2022年团险年终工作总结与标杆建设评估.doc

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1、2022年团险年终工作总结与标杆建设评估2022年团险年终工作总结与标杆建设评估200年新沂团险年终工作总结与标杆建设评估2022年在新沂支公司全体团险业务人员的紧张、有絮的工作下俏俏得过去了，这一年中团险部在公司经理室正确地的领导下和全体团险业务人员的共同努力下不断发挥自己的优势和潜能，面对市场竞争力的加大，我司团险业务人员不艰难，找准市场的切入点智能攻关，全面出色地完成了市公司和本公司的任务指标。下面就今年的业务状况作一个分析总结。一、业务状况：新沂市支公司年全年短险业务数是万元，团险销售部长险业务数为360万元，其中团险销售部的9年短险任务数为7万元，年新沂市支公司团险完成短险为万元，分

2、项指标目前新沂团险销售部意外险指标还差近万元，估计在月日之前能完成意外险指标，健康险指标已完全超出指标，长险业务新沂支公司团险销售部没有完成指标，而年的全年任务数团险销售部为万元，所以年短险业务较年短险业务同比增长是短险为，就年而言新沂支公司在新沂市场上的占有份额为左右，并且新沂支公司的信誉在当地也是很好的！和标杆公司丰县公司团险相比还是有一定差距，首先在长险业务方面不如兄弟公司，作为新沂团险我们的建设目标为口子业务开拓，守住学平、计生两个老口子业务，积极开拓建工、小额贷款等新口子业务。力争年底达成学平险130万、计生20万、建工30万、小额贷款10万的目标。全员宣导,提高认识，认真分析当前团

3、险业务发展形势，学习兄弟公司团险业务发展经验，认识到口子业务发展的重要性，确立口子业务发展较好的丰县公司团险为标杆。不断宣导，提高认识，让标杆建设的理念深入人心,标杆建设的目标鼓舞人心,形成“人人心中有标杆”的浓厚氛围；围绕标杆建设的工作计划，具体落实到项目负责人，保证阶段目标达成，分析对标对象的口子业务发展特点，立足于现实情况，结合我司团险实际，具体在口子业务规模及口子业务范围上落实，结合业务发展计划，制定激励措施。为鼓励全体外勤拓展口子业务积极性，结合业务发展的特点，制定业务推动措施，以项目负责人牵头带动相关业务人员借力发展，努力实现立项目标；抓过程追踪,做好阶段评估与年终总结。对标重要是

4、抓过程追踪，分组分阶段抓追踪落实，及时做好阶段分析评估，将口子业务发展与个人年终绩效挂钩，加强口子业务发展的考核力度。做好年终总结工作为下年度调整工作思路奠定基础。二、新沂团险部的业务结构、业务质量由于新沂市是一个正在发展中的城市，步伐稍有点慢，但在新沂的稳定发展中，市政府招商引资的力度很大，新沂也在慢慢的变化，外商对保险的认识很高并带动了本地民众也对保险认识的提高，这样就大大的提高了我们从事保险工作的机会，在我们公司及团险部的积极宣传和宣导下，业务也在稳步增长，新客户数也在很大程度上的增加，我司团险部的新客户保费短险城区就达到万元左右，农村在万元左右，占全年完成数的之多，短险的险种结构在建工

5、险、学平险的占比较大，计生系列保险占有率也不少，其它的就是个人散单也占有很大比率，建工险在年新入帐约在万元，学平险约在万元，另外就是卡折类业务也在左右。企业年金业务也基本谈定并正在签约准备中，年小额货款保险业务也有突飞猛进的增长势头，几乎天天都有小额货款保险业务进账。我司积极参与新沂市计生委、计生协会的此次活动的宣传、险种的设计、人员的培训、人员的配置等等工作，推出“关爱生育”五款系列保险，保险的工作也正在启动中，新沂市计生协会对我们也是一个很大支持和帮助，我们要抓住此次机会把此类险种办好，和计生协会的人员交流沟通好，做好并服务好。就上业务而言，我司在年的全部短险的赔付率（234.58赔95.

6、61），其中意外险的赔付率是(149.1赔59.81)，健康险为(85.48赔59.81)，这之中都包含个险销售的短险赔付，单单是团险部销售的业务赔付率还是很低的只在左右。三、新沂团险业务队伍建设团结协作，共谋发展，队伍建设健康发展。多年以来形成的团险部人员老化、良莠不齐，加之同业的竞争，年初团险外勤仅有4人，面对人员少，业务重的局面，团险部加强团队建设，积极增员发展队伍，现在新沂支公司团险销售人员为人，有效人力为人（其中一人为新招内勤人员，暂不考核业务），城区为人，农村签定代理合同为人，总体来看新沂团险队伍发展健康，人员配置合理，业务质量也相对很高。开拓创新，大力推进协保员队伍的发展。面对团

7、险乡镇协保员队伍的老化，团险部在巩固和拓展业务的同时，注重团险协保员队伍的发展，一方面规范了乡镇协保员队伍，另一方面发展了计生等口子业务协保员。为全年的业务发展奠定了基础。加强活动管理是业务发展的基础。做好拜访活动管理是业务人员的基本功，年初团险人员积极做好拜访客户积累，自订拜访量，填写拜访记录表。排查客户，集体拜访，结队拜访，正是有了坚实的拜访量才有新客户拓展的业绩。加强团险专业化培训是业务持续发展的保证在竞争日趋激烈的团险市场中，须有能够整合销售资源、客户资源的高素质团险销售人员，而这样的队伍只有在加强专业化的培训中去营造。我们不仅注重每日的早会学习，同时积极参与团险员工福利规划师资格认证

8、考试并取得较好成绩。制定了计生协保员定期培训制度及新人员辅导计划等。四、依法合规经营，坚持科学健康发展遵纪守法，坚持信守团险从业人员职业道德，不断学习，积极参与公司组织并要求的各项合规教育，并能够应用到业务工作中。尽管在年的各项工作中团险部取得了较好的发展和进步，但是在管理上、队伍建设等方面还存在较大差距和不足，主要反映在以下几点：(一)寿险新单业务差距太大；(二)大客户、企业年金、小额贷款等业务开拓进展不大；(三)乡镇协保员管理不够，人员产能偏低；(四)创新能力、市场敏感度需进一步提高；(五)依法合规经营意识需进一步加强。在年的工作中应着力做好以下工作：一是面对宏观经济状况、保险市场状况、同

9、业竞争状况等外因影响，我们首要树立必胜的信心，必达的决心，从思想上要重视，确保全年任务完成。二是继续做好外勤队伍和协保员队伍的建设。一方面借助公司大增员时机扩增外勤队伍，另一方面抓好乡镇协保员、计生协保员同时做好扎口业务协保员的选用。三是确保学平险业务的顺利开展，守住市场的垄断地位。四是明确目标，制定专人做好计生、发行、信用社的渠道业务。年我们团险部的工作思路是能在新沂的市场上找准切入点为企事业单位办一些补充的年金类业务，调整思路、整合和加强团险队伍，认真分析新沂市场，深挖资源，使团险业务蒸蒸日上，为新沂支公司年开门红做出更好的贡献。新沂支公司团险销售部二八年十二月七号扩展阅读：2022年团险

10、上半年工作总结新沂支公司上半年工作总结2022年上半年，团险部在认真贯彻落实公司各项方针政策，大力发展各项业务的过程中，在公司经理室的正确领导下，在公司各部门的支持配合下，全体团险人员团结拼搏不懈进取，努力完成团险的各项业务指标，队伍建设，业务发展，组织管理等方面取得了一定的成绩。现总结如下：一、业务发展总体情况年初，根据公司下达的2022年团险业务发展计划，全体人员统一思想，达成共识：排除困难，争取完成目标。思想上高度重视，行动上做到明确目标到人，责任到人，考核到人。截至6月30日，共实现寿险新单保费30.15万元，完成年计划的8.38%，实现短险保费84.07万元，实现年计划的31.14%

11、。其中意外险保费57.02万元，累计赔款19.76万元，赔付率35%。健康险保费27.05万元，累计赔款25.87万元，赔付率96%。各项业务较去年同期均为负增长，短险赔付率较高。造成业务负增长的主要原因，一方面，金融危机导致企业的不景气，甚至部分续保单位停产、关闭；另一方面，人员流失，内部业务渠道分流部分短险业务。由于健康险续期保费绝大部分在三季度进帐导致健康险赔付率较高。上半年业务发展主要特点:(一)积极应对市场变化，拓展新法人业务。上半年积累拜访新客户达300余户，成功转化新客户36户，新增业务占总保费近30%。(二)大力发展意外险，确保意外险的市场份额。尽管意外险市场受工伤保险的影响较

12、大，但我们加强客户服务，维护并巩固老客户阵地，老客户续保得到保证。(三)学平险专项业务维护与开拓，取得较好成效。学平险是我司短险业务的支柱，针对学平险业务的开展，经理室高度重视，成立专门的学平险攻关组，根据市场的变化，适时制订可行的方案，维护市场的同时大胆尝试学平险单独启动，6月底小湖、黑埠、新安等乡镇学校取得了保费10万余元，成功的开辟了乡镇学平险的业务创新发展。在学生生数较去年有较大幅度减少的情况下，我们通过加大宣传提高了承保面，保证了业务不降。二、团队建设方面(一)团结协作，共谋发展，队伍建设健康发展。多年以来形成的团险部人员老化、良莠不齐，加之同业的竞争，年初团险外勤仅有4人，面对人员

13、少，业务重的局面，团险部加强团队建设，积极增员发展队伍，至6月底，团队外勤已发展到8人。一个团结向上，和谐发展的团队正在壮大。(二)开拓创新，大力推进协保员队伍的发展。面对团险乡镇协保员队伍的老化，团险部在巩固和拓展业务的同时，注重团险协保员队伍的发展，一方面规范了乡镇协保员队伍，另一方面发展了计生等口子业务协保员。为全年的业务发展奠定了基础。(三)加强活动管理是业务发展的基础。做好拜访活动管理是业务人员的基本功，年初团险人员积极做好拜访客户积累，自订拜访量，填写拜访记录表。排查客户，集体拜访，结队拜访，正是有了坚实的拜访量才有新客户拓展的业绩。(四)加强团险专业化培训是业务持续发展的保证在竞

14、争日趋激烈的团险市场中，须有能够整合销售资源、客户资源的高素质团险销售人员，而这样的队伍只有在加强专业化的培训中去营造。我们不仅注重每日的早会学习，同时积极参与团险员工福利规划师资格认证考试并取得较好成绩。制定了计生协保员定期培训制度及新人员辅导计划等。三、客户拓展方面(一)一方面积极做好大客户和老客户的维护，另一方面加强新客户的拓展。创新销售模式，开辟新渠道，拓展新市场。借助客户回访的有利时机走进部分学校进行职场营销，将学生保险与教师意外险同步宣传启动。利用计生协保员渠道积极做好一体化营销，不仅在短险业务上取得一定的进展，而且个险保费收入4万余元。(二)积极维护渠道业务，努力拓展新口子业务。

15、经过半年的努力，建工险业务的扎口管理有了很大的突破。另外发行的业务代理、粮食的业务扎口、计生渠道的业务挖潜都有一定的进展。四、依法合规经营，坚持科学健康发展遵纪守法，坚持信守团险从业人员职业道德，不断学习，积极参与公司组织并要求的各项合规教育，并能够应用到业务工作中。尽管在上半年的各项工作中团险部取得了较好的发展和进步，但是在管理上、队伍建设等方面还存在较大差距和不足，主要反映在以下几点：(一)寿险新单业务差距太大；(二)大客户、企业年金、小额贷款等业务开拓进展不大；(三)乡镇协保员管理不够，人员产能偏低；(四)创新能力、市场敏感度需进一步提高；(五)依法合规经营意识需进一步加强。在下半年的工

16、作中应着力做好以下工作：一是面对宏观经济状况、保险市场状况、同业竞争状况等外因影响，我们首要树立必胜的信心，必达的决心，从思想上要重视，确保全年任务完成。二是继续做好外勤队伍和协保员队伍的建设。一方面借助公司大增员时机扩增外勤队伍，另一方面抓好乡镇协保员、计生协保员同时做好扎口业务协保员的选用。三是确保学平险业务的顺利开展，守住市场的垄断地位。四是明确目标，制定专人做好计生、发行、信用社的渠道业务。总之，下半年市场未来更具挑战，我们惟有加强业务学习，提高业务素质，继续加大活动拜访量，在摸索与实践中不断总结才能坚实做好团险各项工作，为公司的做大做强科学发展做出贡献。新沂支公司团险部2022年7月6日第 9 页 共 9 页