2022年银行反洗钱工作总结.doc

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1、2022年银行反洗钱工作总结2022年银行反洗钱工作总结二一一年滁州分行反洗钱工作报告一、进一步完善组织体系为了做好反洗钱工作，我行成立了以行长为组长，以分管行长为副组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，具体由风险合规部负责，领导全辖区的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，进一步明确了职能部门具体负责反洗钱工作职责，进一步完善了反洗钱组织体系。根据上级分行和人行的工作要求，结合全行的实际情况，我行反洗钱领导小组制定了反洗钱内控制度，为更好地完成反洗钱工作提供了依据。二、强化学习和宣传，进一步提高全员对反洗钱工作的认识，营造全员反洗钱的氛围为增强员工对反洗钱工作

2、的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。首先我们注重中层干部、支行长的反洗钱知识培训，提高管理人员反洗钱的觉悟和责任感，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备。二是强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好反洗钱工作重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实推进反洗钱专业队伍的建设工作。2022年，我行利用视频会议的方式和现场教学的方式，共举行反洗钱培训3次，参加人次622人。主要学习了中国人民银行反洗钱调查实施细则、中华人民共和国反洗钱法、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法、金融机构反洗钱规定、人民币大额及可疑支付

3、交易报告管理办法及中国邮政储蓄银行滁州市分行反洗钱工作组织机构和岗位职责等。结合人民银行反洗钱宣传月活动，我行多次组织员工，选择重要网点，在主要街道路口开展反洗钱宣传工作，给我行客户和路人散发宣传单册，给客户讲解反洗钱工作的重要性和反洗钱知识，利用电子屏幕循环播放反洗钱口号，在营业大厅摆放反洗钱知识单册供客户阅读，进一步提高群众反洗钱意识，营造反洗钱社会氛围，同时还进行了反洗钱案例分析。三、严格督促员工执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开

4、户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在为客户办理人民币单笔5万元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。当客户的身份信息变更时，严格要求重新识别客户。我行严格按照规定的要求，对客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。四、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一

5、天预约提现金额。严格监管和控制公款私存现象。对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户都能合规性地进行大额现金收支和大额转账收付。对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行和当地人民银行。五、开展内部审查，提高反洗钱技能。本季度审计、合规部门对全市下辖各网点都进行了内部审计。发现的主要问题是个别营业员对反洗钱工作的重要性认识不够，对反洗钱知识未能深入学习，致使出现客户身份识别制度执行不严的现象。2022年邮政储蓄银行滁州分行将继续按照市人行、省分行有关文件要求，加强反洗钱工作，加大对反洗钱业务程序进行

6、认真检查，发现问题及时查处，防止洗钱犯罪活动的发生，履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济繁荣。中国邮政储蓄银行滁州市分行二一一年十二月三十日扩展阅读：XXXXX银行2022年反洗钱工作总结2022年，我行反洗钱工作紧紧围绕人行反洗钱工作要求及工作重心，认真学习、贯彻执行反洗钱法，充分认识到反洗钱工作的重要性，根据“一法四令”等相关法律法规和行的各项规章制度，在宣传与培训相结合的同时，继续提升员工对反洗钱工作的认识，日常工作中，切实履行反洗钱义务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平。现将2022年反洗钱工作情况总结如下：一、注重领导，完善组织领导体系。在行领导的高

7、度重视下，结合我行实际，增设县域支行与村镇银行行长为第一负责人，其业务主管为成员的反洗钱工作领导小组，领导县域支行与村镇银行的反洗钱工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。二、注重培训学习，提高反洗钱工作认识。我行仍将反洗钱“一法四令”等法律法规作为反洗钱业务培训的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组开展集中培训等形式的反洗钱业务培训，形成全辖联动的反洗钱培训、宣传良好局面。各支行经常利用晨会、例会学习、总结交流反洗钱工作情况以及操作方法，明确洗钱风险的控制和预防是我行风险管理的重要内容，并将培训内容、操作技术和方法传授给一线临柜人员，全面提高、掌握反洗钱基础知识和基

8、本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好此项重要职责。力图使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神意义和宗旨。三、注重宣传，增强民众的反洗钱意识今年6月和12月分别是我行的反洗钱宣传月，我行开展了以“依法履行反洗钱义务，预防和打击洗钱犯罪”等为主题的反洗钱专题宣传教育活动。利用多途径、多渠道对大家进行活动宣传，活动内容针对性较强，宣传达到较好效果。在宣传月内我行统一悬挂反洗钱横幅和张贴宣传标语，每个基层网点做到设点发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，使广大客户认识到反洗钱对社会的危害性，自觉遵守和配合金融机构的反洗钱工作。四、搭建有风险等级划分平台,建立人工分析识别机制客户风险等级划分是金融机

9、构履行客户身份识别义务的重要内容，它对有效防范洗钱和恐怖融资风险具有非常重要的作用。随着我行CBUS系统的上线，反洗钱系统进行升级和完善，不仅增加了风险等级划分模块，而且建立可疑交易主动分析识别报送机制，加强人工判别，对人工判定为可疑交易但系统未能识别的，使用反洗钱系统进行新增上报，这不仅提高了反洗钱可疑交易上报的准确率，更为做好反洗钱系统建设打下坚实的基础。反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作，为保证此项工作正常有序开展，我行将继续强化组织领导，明确工作职责，确保我行反洗钱工作的顺利开展；在新一年反洗钱工作中，我行会一如既往的对相关岗位人员进行反洗钱知识技能的培训，不断提升对洗钱行为的判断处理能力；加大对业务员及客户反洗钱法规的宣传教育，使其能自觉支持和配合我行反洗钱工作；不断总结行反洗钱工作的问题和不足，不断寻求解决问题的新办法新思路，确保我行反洗钱工作正常有序的开展，切实履行反洗钱义务。二一一年一月三日xxxxxx股份有限2022年反洗钱工作总结公司第 6 页 共 6 页