论企业网上银行优化常见问题的解答.docx

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2、op/43.shtml财务管理学院53套讲座+ 17945份资料./Shop/45.shtml销售经理学院56套讲座+ 14350份资料./Shop/46.shtml销售人员培训学院72套讲座+ 4879份资料./Shop/47.shtml企业网上银行优化常见问题解答目 录一、中央公务卡91.哪些人员可以查询中央公务卡的信息？92.如何才能通过网上银行进行中央公务卡的查询和报销呢？93.公务卡的网上银行签约流程是怎样的？94.网上银行公务卡的报销流程是怎样的？95.如何实现网上银行授权支付查询？10二、社保基金106.我如何能开通网上银行的社保基金查询功能？107.我们是县级社保局，在选择查询

3、机构时，选择了省社保局，页面显示“您无此操作权限”，为什么不能查询上级机构的信息呢？108.如何查到个人的账户明细呢？119.如何查到单位所有个人的账户信息情况呢？1110.我们是省级社保局，如何能查到我们下属机构所有单位的信息呢？1111.如何开通企业网上银行社保业务，需要具备什么条件？1112.为什么输入建行客户号等信息登录企业网银后无法使用社保基金相关功能？1213.如何判断是否成功开通社保业务功能？1314.投资管理查询-业务专户余额查询页面中的功能项选择是什么？1315.一些查询页面中的社保分支机构条件有何用处？1316.专户余额查询时可否一次查询多个业务种类下的专户？1317.业务

4、专户余额查询中分支机构级别选项有何用处?1318.为什么点击业务专户余额查询查不到数据？1419.为什么点击业务专户明细查询时查不到数据？1420.为什么点击账户信息查询时查不到数据？1421.为什么点击业务种类查询时查不到数据？14三、商务卡1522.客户如何申请开通企业网上银行龙卡商务卡企业版功能？1523.建行企业网上银行龙卡商务卡企业版有什么功能？15四、查询1524.转账流水查询条件中按“提交银行日期”查询，这个日期指的是什么？1525.异步查询最多可同时对多少个账户设定明细下载任务？1626.异步查询中，明细下载设定页面的“合并下载”起到什么作用？16五、转账1627.批量复核如何

5、筛选待复核、审批业务？1628.批量复核如何对待复核信息中的收款人户名、账号、金额、开户行、用途、制单员等要素进行排序？1629.批量复核如何输入批量复核不通过原因？1730.转账交易如何设定默认的自定义用途？1731.企业网上银行EMAIL通知收款人功能是否需要开通？1732.什么情况下收款人能接收到EMAIL通知？1733.什么是专项资金账户？1734.如某账户属于专项资金账户有什么影响？1835.专项资金账户发起的交易是否落地处理是怎样判断？1836.批量收款“留余取整”是如何进行收款的？1837.批量收款“留余取整”收款需满足什么前提？18六、代发代扣1938.什么是电子工资单？193

6、9.怎么使用电子工资单功能？1940.我是某企业的员工，但通过个人网银电子工资单功能查询不到工资单信息，为什么？1941.代发代扣单一授权如何使用？2042.代发代扣单一授权交易流程如何判断？2043.预约批量代发代扣的适用对象是哪些？2044.客户定制的预约交易周期最长是多久？2145.预约批量代发代扣的预约时间有什么要求吗？2146.撤销预约批量代发代扣需要注意什么？2147.如何申请批量代发代扣实时处理功能？2148.哪些账户类型可以办理企业网上银行实时批量代发代扣?2249.单笔代发代扣批量复核可以发送多少笔交易?2250.哪些人有“批量复核”的权限？22七、商户握手通知2251.商户

7、握手通知怎样设置商户结算账户？2252.商户结算账户在B2B握手通知过程中有什么作用？2353.如何设置B2B握手通知？2354.B2B握手通知有什么作用？23八、服务管理2355.在什么地方修改优先级和别名？建行账户和他行账户有区别吗？2356.在进行常用账户维护时，采用手工输入，也必须先选择开户行、省份、城市吗？24九、批量缴费2457.客户进行批量缴费，是否每次均需编辑缴费项目？2458.每个缴费项目是否可设置不同缴费账户？2459.制单员进行批量缴费制单时，是否可以对所有缴费项目选择相同的复核员？2460.批量缴费是否可设置定时处理？2561.如何查询批量缴费处理结果？25十、外联平台

8、优化2562.外联平台主动收款限额控制是否以外联平台管理金额限制相关设置为限额控制标准？25十一、客户端优化2563.客户端可支持什么格式的批量付款文件导入？2564.客户端软件是否支持代发代扣模板下载？26十二、电子回单专用章2665.什么是电子回单专用章?2666.电子回单专用章有规格标准吗？2667.在企业网银哪些地方有电子回单专用章？2768.电子回单专用章具有法律效力吗？加盖电子印章的凭证可以作为收付款的凭证吗？27十三、菜单整合及定制2769.2009年4月18日关于菜单都作了哪些调整？2770.我原来都在特色业务下面的E-TRADE办理相关的国际业务，现在E-TRADE移到国际结

9、算菜单下面，而且国际结算菜单下还有开证申请、汇款申请的功能，我应该怎么办理业务？2871.有一些菜单我基本不用，可以把这些菜单隐藏吗？28十四、主管手机审批2972.通过手机银行可以办理哪些企业网银业务？2973.如何开通企业网银主管手机审批业务？2974.企业网银主管手机审批密码和企业网银交易密码一样吗？2975.企业网银主管手机审批密码怎样进行修改？忘记后怎样重置？2976.已经发送主管手机审批的业务还可以通过企业网银进行审批吗？30十五、定向保理3077.什么是定向保理？3078.通过建行企业网银能为开展定向保理业务的客户提供哪些服务？3079.申请开通网上银行定向保理业务需要什么样条件

10、？3180.如何申请开通企业网上银行定向保理业务？3181.我已经开通了网上银行定向保理业务，但是只有主管才能看到菜单，是怎么回事？3182.怎么样设置定向保理的权限？3283.我在应付款查询里看到我有未缴的应收账款管理费，这一块费用是怎么算出来的？3284.应回购应收账款是什么意思？3285.我该怎么缴交费用、利息，回购应收账款？3386.额度查询中可支用金额是怎么得出来的？3387.额度明细情况里的利率是指我原来已支用的款项的利率还是指我目前如果要再支用对应的利率？3388.支用进度查询是什么意思？3389.我该怎么查询支用进度？3390.支用申请的过程是怎样的？3491.申请支用金额有什

11、么限制?3492.支用申请中的用途有什么限制？3493.我是制单员，我提交了支用申请，我知道这笔申请还没有提交到银行，怎么样才能取消申请？3594.如果申请已经提交到了银行，我们又暂时不需要支用预付款了，该怎么办？35十六、B2B网上支付新模式3595.什么是B2B网上支付新模式？3596.我已经是B2C商户，可以成为B2B商户吗？3597.如何区分B2B网上支付新旧模式？3698.B2B网上支付新模式是否需要开通？3699.网银为B2B网上支付新模式的商户提供哪些服务功能？36十七、邮件服务36100.邮件服务是否需要开通，哪些客户可以使用邮件服务功能？37101.发送邮件最多可输入多少字数

12、？37102.发送邮件时选择“正常”和“紧急”优先级有什么不同？37103.是否能对收件箱邮件进行删除？37104.收件箱邮件能保留多久？37十八、军队武警公务卡37105.什么样的客户可以开通军队武警公务卡网银查询功能？38106.申请开通军队武警公务卡网银查询功能需要提供什么资料？38107.企业网银提供了哪些军队武警卡功能？38十九、查询38108.原来在查询业务中有一个异步查询的功能，现在怎么看不到这个菜单了？38109.账户明细查询页面下方增加了“明细查询”按钮，作用是什么？39110.明细查询时可以多个账户一起查吗？39111.“每日余额更新设置”起到什么作用？39112.我已经设

13、定了明细下载的任务，隔天去看，显示还是“文件未生成”，这是为什么？39113.设定新的明细下载任务时一次最多可以设置多少个账户?40114.设定明细下载任务时有一个合并下载是做什么用的？40二十、代发代扣优化40115.代发代扣单一授权如何使用？40二十一、军队武警公务卡41116.什么样的客户可以开通军队武警公务卡网银查询功能？41117.申请开通军队武警公务卡网银查询功能需要提供什么客户资料？41118.企业网银提供了哪些军队武警卡功能？41二十二、鑫存管41119.为什么企业网上银行鑫存管一级菜单不见了？42120.原已设置在鑫存管流程中的操作员为什么无法操作鑫存管功能？42二十三、主管

14、手机审批42121.哪些企业网银客户可以开通主管手机审批功能？42一、中央公务卡1. 哪些人员可以查询中央公务卡的信息？答：中央公务卡设置两级操作员制单员和复核员，进入制单员或复核员的操作页面能进行中央公务卡的信息查询和报销功能操作。2. 如何才能通过网上银行进行中央公务卡的查询和报销呢？答：如果您已是建行重客系统和企业网银高级签约客户，则申请在网银系统开通中央公务卡功能即可；如果您是新客户，则需签约企业网银高级版，同时开通网上银行的中央公务卡功能。3. 公务卡的网上银行签约流程是怎样的？答：中央预算单位办理相关签约手续后，才能办理公务卡报销业务。流程是：到柜台办理单位网上银行签约和重客系统的

15、签约提交公务卡清单柜台办理所有签约以及公务卡信息录入预算单位领取USBKEY预算单位登录网上银行，确认开通。4. 网上银行公务卡的报销流程是怎样的？答：制单员登录网上银行制单员录入报销明细及报销金额审核员审核报销明细审核员生成汇总单根据汇总单填写转账支票向银行提交转账支票和相关公务卡报销凭证。5. 如何实现网上银行授权支付查询？答：对于开通公务卡报销支持系统的中央预算单位，制单员和审核员都可以进行网上银行授权支付查询。点击“授权支付查询”按钮，查询中央预算单位额度、额度下达情况、授权支付情况以及授权支付对账单和明细对账单。二、社保基金6. 我如何能开通网上银行的社保基金查询功能？答：您需同时签

16、约社保系统和企业网上银行，申请开通社保基金服务后，登陆企业网上银行就能点击“社保基金”，进行相关业务的查询。7. 我们是县级社保局，在选择查询机构时，选择了省社保局，页面显示“您无此操作权限”，为什么不能查询上级机构的信息呢？答：根据社保业务综合服务系统的查询业务规则，遵循“上级社保部门可以查询下级的社保部门，下级社保部门不能查询上级社保部门”，因此，上级机构可查询本级和下级机构信息，但下级机构不能查询上级机构信息。8. 如何查到个人的账户明细呢？答：登陆网上银行后，点击社保基金个人作实查询账户信息查询个人账户明细，就可查询到个人账户的交易流水，包括交易日期、交易时间、交易金额、交易名称等。9

17、. 如何查到单位所有个人的账户信息情况呢？答：您可以登陆网上银行后，点击社保基金个人作实查询单位信息查询个人清单查询，或点击社保基金个人作实查询委托人信息查询个人清单查询，就可查询到个人账号、姓名、业务种类、余额和未作实总金额。10. 我们是省级社保局，如何能查到我们下属机构所有单位的信息呢？答：您可以登陆网上银行后，或点击社保基金个人作实查询委托人信息查询单位清单查询，就可以查询到下属单位的单位编码、单位名称、业务种类、人数、总余额和未作实金额。11. 如何开通企业网上银行社保业务，需要具备什么条件？答：按照以下三个步骤开通企业网上银行社保业务：（1）客户应先在建行柜台办理建行网上银行签约手

18、续，之后办理网上银行的社保基金业务开通。（2）向建行提出申请，由建行操作员在社保业务系统中开通相关服务。具体流程如下：建行操作员在社保业务系统信息管理子系统执行“社保委托人信息管理”、“社保委托人业务开通管理”交易，对委托人信息、社保基金账户进行维护，为该委托人开通我行社保业务系统。注意：在执行“社保委托人信息管理”时，“建行客户号”即网上银行的客户号，该信息务必正确维护才能办理网上银行的社保基金相关业务。同时“委托人代码”“上级委托人代码”也要正确编排、维护入系统中，上级社保机构才能正确查询下级账户情况。（3）如果社保机构客户需要使用投资管理查询或者社保基金账户查询的功能，则必须执行柜面系统

19、的“社保业务系统投资理财业务专户维护”交易，将要被查询的委托人的社保基金账户签约维护入社保业务系统，以确认该委托人同意相关账户被上级查询监管。该步骤主要是为确保委托人严格按照权限和级别对社保基金进行查询。12. 为什么输入建行客户号等信息登录企业网银后无法使用社保基金相关功能？答：有多种情况导致此情况：（1）委托人相关信息没有维护到建行社保业务系统的业务管理平台中。需要建行社保系统管理员登录业务管理平台对社保委托人信息进行维护。（2）社保委托人没有办理企业网银签约。（3）社保委托人建行客户号没有正确维护录入社保业务系统。13. 如何判断是否成功开通社保业务功能？答：如果主管操作员登录，在一级菜

20、单显示有“社保基金”菜单则表示该功能已开通。14. 投资管理查询-业务专户余额查询页面中的功能项选择是什么？答：有两种选择：（1）汇总下级信息：可以查询当前委托人以及其下级委托人专户余额相关信息。（2）不汇总下级信息：只查询当前委托人的专户余额相关信息。15. 一些查询页面中的社保分支机构条件有何用处？答：可以选择适当的条件来过滤不需要查询的委托人相关信息。16. 专户余额查询时可否一次查询多个业务种类下的专户？答：不可以。17. 业务专户余额查询中分支机构级别选项有何用处?答：选择预查询的委托人级别。18. 为什么点击业务专户余额查询查不到数据？答：有多种情况导致此情况：（1）分支机构上下级

21、关系不全，导致选择不到预查委托人代码。需要社保系统管理员在业务管理平台中维护社保委托人上下级关系信息。（2）建行客户号没有和委托人进行绑定。需要社保系统管理员在业务管理平台中的社保委托人信息管理中维护社保委托人的建行客户号。19. 为什么点击业务专户明细查询时查不到数据？答：有多种情况导致此情况发生：（1）CCBS系统服务暂停使用；（2）日期范围内确实没有业务专户明细信息，选择其它日期范围；（3）签约时，录入的账户号码有误。20. 为什么点击账户信息查询时查不到数据？答：如果业务种类和专户账号不匹配或输入不正确账号都会查不到数据。21. 为什么点击业务种类查询时查不到数据？答：这是因为企业网银

22、端未同步社保标准参数，业务管理平台中没有维护业务种类信息。三、商务卡22. 客户如何申请开通企业网上银行龙卡商务卡企业版功能？答：客户到其开户网点提交商务卡网银维护资料，包括加盖印鉴的商务卡维护申请表（申请表要素包括：单位名称、企业网银客户号、企业组织机构代码）、企业组织代码证、经办人员身份证原件及复印件、授权书，在申请表上勾选“新增”，受理机构审查其资料的真实性、完整性后提交分行后台开通。23. 建行企业网上银行龙卡商务卡企业版有什么功能？答：现阶段支持龙卡商务卡企业版后台签约、操作员权限管理、持卡信息查询、账单查询、卡片挂失等功能。四、查询24. 转账流水查询条件中按“提交银行日期”查询，

23、这个日期指的是什么？答：转账流水查询中的“提交银行日期”是指该笔转账交易中，贵单位最后一级操作员将单据提交出去的日期。25. 异步查询最多可同时对多少个账户设定明细下载任务？答：目前异步查询最多支持对50个账户同时设定明细下载任务。26. 异步查询中，明细下载设定页面的“合并下载”起到什么作用？答：当您同时设定多个账户进行下载明细时，如果您选择了“合并下载”，那网银系统将自动将这些账户的明细文件进行合并，下载时，您只需下载一个文件就可以了。五、转账27. 批量复核如何筛选待复核、审批业务？答：点击“付款复核”“批量复核发送”，输入要筛选的条件，确认筛选内容。28. 批量复核如何对待复核信息中的

24、收款人户名、账号、金额、开户行、用途、制单员等要素进行排序？答：点击“付款复核”“批量复核发送”，用户可根据需要单击“收款人户名、账号、金额、开户行、用途、制单员”等要素的任意一项，按照升序或降序排列。29. 批量复核如何输入批量复核不通过原因？答：如果有多笔复核不通过，原因相同，可在复核页面下方统一输入原因；如果一笔或多笔复核不通过，原因不同时，可逐笔输入不通过原因。 30. 转账交易如何设定默认的自定义用途？答：进入制单或者快速制单页面后选择手工输入用途并在“设置为默认用途”框内“”。31. 企业网上银行Email通知收款人功能是否需要开通？答：不需要开通，只要为企业网上银行VIP客户即可

25、使用。32. 什么情况下收款人能接收到Email通知？答：付款方企业在企业网上银行进行转账交易提交时，在邮件通知中录入收款方Email地址及附言后进行提交。如该笔交易成功将触发邮件发送功能，收款人可通过Email接收到该笔交易的邮件通知。33. 什么是专项资金账户？答：专项资金账户是指客户指定用于还贷等专门用途的账户，银行需对该类账户所转出资金转网点柜面根据协议审批。34. 如某账户属于专项资金账户有什么影响？答：专项资金账户在企业网上银行页面操作和流程与之前没有任何区别，仅是交易发起后银行处理方式不同。如通过企业网上银行对外进行转账时，交易的付款账户属于专项资金账户，银行将增加判断，该笔交易

26、将下发至开户行网点进行审核。35. 专项资金账户发起的交易是否落地处理是怎样判断？答：银行可对专项资金账户可设置单笔限额、日累计限额、总累计限额三个条件。只要通过企业网上银行使用专项资金账户发起交易时，交易金额符合任意一个限额条件的，由该笔交易落地至账户开户网点处理。36. 批量收款“留余取整”是如何进行收款的？答：“留余取整”收款金额扣收方式为：账户余额满足触发金额条件，按账户余额减去留余金额后所剩余的金额进行取整收款。例如：账户余额35088元，触发金额1000元，留余金额15000元，取整精度为“万元”，则账户触发“留余取整”条件后，账户上收金额为20000元，剩余金额为15088元。3

27、7. 批量收款“留余取整”收款需满足什么前提？答：“留余取整”收款必须满足以下条件：（1）账户余额大于触发金额，否则交易失败。（2）账户余额大于留余金额，否则交易失败。（3）账户余额-留余金额后的余额满足取整精度，否则交易失败。（4）被收款账户满足上述条件则“留余取整”收款可正常进行。六、代发代扣38. 什么是电子工资单？答：电子工资单是指，企业通过企业网上银行批量上传企业工资单，使企业员工可以登录个人网上银行查询各自的工资单的功能。39. 怎么使用电子工资单功能？答：使用企业网银的机构客户通过网银“服务中心”-“服务管理”-“电子工资单”功能上传工资单（工资单格式请按照中国建设银行规定的数据

28、格式编写，该功能页面提供格式模板下载）。上传成功后，企业员工登陆个人网上银行，在我的账户-其他账户服务-电子工资单功能进行查询。40. 我是某企业的员工，但通过个人网银电子工资单功能查询不到工资单信息，为什么？答：个人网银工资单信息来源于企业通过企业网上银行上传的工资单，只有企业上传的工资单文件包含该员工信息，员工才能通过个人网银查询到个人的工资单情况。41. 代发代扣单一授权如何使用？答：代发代扣单一授权功能使用步骤如下：（1）企业客户通过柜面提交申请，分行通过WEB后台为客户开通单一授权功能。（2）开通单一授权功能后，客户通过管理设置-操作员管理对需开通单一授权操作的操作员进行功能开通。（

29、3）当操作员开通单一授权的账户与代发代扣项目名称所对应的账户一致时，即可进行代发代扣单一授权操作。42. 代发代扣单一授权交易流程如何判断？答：（1）制单员代发代扣制单金额不超过单笔限额，并且当日制单总金额未超过日累计限额时，制单员直接提交银行进行账务处理。（2）制单员代发代扣制单金额超过单笔限额，或当日成功提交的单一授权交易总金额超过日累计限额后，制单员提交的单据需主管审批通过后，方提交银行处理。43. 预约批量代发代扣的适用对象是哪些？答：预约批量代发代扣交易支持分行代发代扣、全国一点接入代发代扣业务。44. 客户定制的预约交易周期最长是多久？答：客户定制的预约单笔代发代扣交易周期最长不能

30、超过1个月，客户定制的预约批量代发代扣交易周期最长不能超过7天。45. 预约批量代发代扣的预约时间有什么要求吗？答：设置的预约执行条件仅支持定时交易处理，客户指定的预约交易日必须大于当前日期，并预约时间从指定动作完成后的第二天开始计算。46. 撤销预约批量代发代扣需要注意什么？答：已执行完毕的预约代发代扣交易不允许撤销，但客户可以撤销未开始执行或未执行完毕的预约代发代扣交易。撤销未开始执行或未执行完毕的预约代发代扣交易记录需由客户最后一级操作复核员或主管权限进行操作。47. 如何申请批量代发代扣实时处理功能？答：企业网上银行高级版客户申请办理实时批量代发代扣业务，银行通过网上银行后台为客户开通

31、此项功能。48. 哪些账户类型可以办理企业网上银行实时批量代发代扣?答：办理企业网上银行实时批量代发代扣的账户类型包括：代发支持全国范围内活期储蓄账户、龙卡通账户、理财卡和企业活期账户（仅支持南中心企业活期账户）；代扣支持全国范围内活期储蓄账户、龙卡通账户、理财卡和企业活期账户（仅支持同一分行辖属企业活期账户）。49. 单笔代发代扣批量复核可以发送多少笔交易?答：单笔代发代扣批量复核发送交易最多不能超过200笔记录。50. 哪些人有“批量复核”的权限？答：单笔代发代扣“批量复核发送”功能与“批量复核提交至下级复核员”两个功能仅对复核员或主管的操作员权限开放。七、商户握手通知51. 商户握手通知

32、怎样设置商户结算账户？答：银行人员登陆网银web后台，通过商户券商管理B2B结算账户设置商户结算账户，提交复核，复核通过后设置成功。52. 商户结算账户在B2B握手通知过程中有什么作用？ 答：商户结算账户是指商户在我行开立的结算账户，主要办理银行与商户之间的账务结算。在B2B握手通知过程中，结算账户是判断商户的重要条件，所以一个商户必须只能设置一个结算账户。53. 如何设置B2B握手通知？ 答：银行人员登陆网银web后台后,点击商户券商管理B2B商户握手通知设置，输入客户号及账号后,输入商户接收服务器通知地址,复核通过即设置完毕。目前提供新增、查询、删除、注销等功能。 54. B2B握手通知有

33、什么作用？ 答：为提高商户通知成功率,设置商户握手通知方式。银行收到商户订单信息后按一定业务规则不间断向商户发送通知信息，客户反馈后完成握手过程。B2B握手通知方式提高了银行与商户之间通知的成功率及支付成功率。八、服务管理55. 在什么地方修改优先级和别名？建行账户和他行账户有区别吗？答：点击“服务管理”“常用账户管理”，可直接修改优先级和别名。建行账户和他行账户没有区别，都可以在该页面进行修改。56. 在进行常用账户维护时，采用手工输入，也必须先选择开户行、省份、城市吗？答：是的。必须先通过下拉框选择开户行、省份和城市后才可以采用手工输入开户机构。九、批量缴费57. 客户进行批量缴费，是否每

34、次均需编辑缴费项目？答：客户进行批量缴费，需通过新建批量缴费项目功能对缴费项目进行设置，之后客户每次进行批量缴费，仅需选择已设置的缴费项目即可。58. 每个缴费项目是否可设置不同缴费账户？答：可以。每个缴费项目可设置不同的缴费账户。59. 制单员进行批量缴费制单时，是否可以对所有缴费项目选择相同的复核员？答：可以。当批量缴费项目中每个缴费金额所在转账流程中有相同的下级复核员时，客户可通过勾选全部账户，对所有缴费项目选择相同的下级复核员。60. 批量缴费是否可设置定时处理？答：可以。缴费复核流程中的最后一级复核员完成缴费复核后，可对批量缴费进行定时处理设定。61. 如何查询批量缴费处理结果？答：

35、客户可选择菜单查询业务定制交易查询，输入相关查询条件，下拉选择批量缴费查询类型，对批量缴费处理结果进行查询。十、外联平台优化62. 外联平台主动收款限额控制是否以外联平台管理金额限制相关设置为限额控制标准？答： 不仅以外联平台管理金额限制相关设置为限额控制标准，还需满足管理设置授权管理相关限额设置。十一、客户端优化63. 客户端可支持什么格式的批量付款文件导入？答： 客户端除支持TXT文本格式的批量付款文件导入以外，也可支持EXCEL格式的批量付款文件导入。64. 客户端软件是否支持代发代扣模板下载？答： 可以。客户可通过客户端下载客户端相关文件功能实现代发代扣模板的联机下载，下载后模板可直接

36、导入客户端软件进行代发代扣文件文件制作。十二、电子回单专用章65. 什么是电子回单专用章?答：电子回单专用章全称“中国建设银行电子回单专用章”。是指通过中国建设银行企业网上银行等电子渠道办理的，并由电子渠道输出打印，附加在电子回单、电子对账单、收账通知等相关单证上的印记标识。66. 电子回单专用章有规格标准吗？答：电子回单专用章为圆形，直径24mm,边宽0.5mm；字体为宋体简体，高3mm，宽3mm；上方环行排列行名，下排字自左向右横向排列；行名前标行徽，规格为3.5 mm*3.5 mm。印章为红色。67. 在企业网银哪些地方有电子回单专用章？答：在电子对账的对账单查询结果、电子回单、成功转账

37、等地方都有电子回单专用章。68. 电子回单专用章具有法律效力吗？加盖电子印章的凭证可以作为收付款的凭证吗？答：电子回单专用章在效力方面不等同于柜面使用的实体印章，尚不具备法律效力。其加盖的电子回单在重要提示栏位标注“银行受理成功，本回单不作为收、付款方交易确认的最终依据。” 十三、菜单整合及定制69. 2009年4月18日关于菜单都作了哪些调整？答：（1）菜单层级调整：集团理财、集团账户由一级菜单调整为二级菜单，归至现金管理一级菜单；企业年金、公积金由一级菜单调整为二级菜单，归至企业福利一级菜单；服务管理、事务通知、信息中心由一级菜单调整为二级菜单，归至服务中心一级菜单；金融期货由二级菜单调整

38、为一级菜单。（2）菜单功能位置调整：网上支付流水查询功能移至缴费支付-网上支付菜单；网上缴费制单、复核、审批功能移至缴费支付-网银服务费菜单；e-trade功能移至国际结算菜单下，业务办理流程维持不变；E票流水查询、E票复核、审批功能移至E票通菜单。（3）菜单名称调整：查询更名为查询业务；复核更名为转账复核；审批更名为转账审批；交易流水查询更名为转账流水查询；不确定交易查询更名为异常交易查询；定时批量查询更名为定制交易查询；主动收款更名为单笔收款；倒进账更名为请领款；副本账查询更名为明细账查询；进口信用证更名为开证申请；汇出汇款更名为汇款申请；互联管理更名为外联平台管理；参数设置更名为个性业务

39、设置；流程管理更名为权限设置；申请类业务流程管理更名为国际结算权限设置。70. 我原来都在特色业务下面的e-trade办理相关的国际业务，现在e-trade移到国际结算菜单下面，而且国际结算菜单下还有开证申请、汇款申请的功能，我应该怎么办理业务？答：如果您原来的业务是在e-trade中办理的，那现在业务办理流程没有改变，只需点击国际结算-e-trade办理就可以了。如果您原来在国际结算菜单下的进口信用证和汇出汇款功能办理业务，现在只需在开证申请和汇款申请下办理即可。71. 有一些菜单我基本不用，可以把这些菜单隐藏吗？答：您可以通过服务中心-服务管理-菜单定制对一些不用的菜单进行屏蔽设定，也可以

40、通过这个功能将已经屏蔽的菜单恢复显示。但是查询业务和服务中心这两个基础功能不能隐藏。十四、主管手机审批72. 通过手机银行可以办理哪些企业网银业务？答：通过手机银行可以办理企业网银转账、单笔（批量）代发代扣的主管审批业务。73. 如何开通企业网银主管手机审批业务？答：我行企业网银客户的主管首先需要开通我行的手机银行业务，同时通过我行企业网银的个性业务设置菜单即可自助开通企业网银主管手机审批业务。74. 企业网银主管手机审批密码和企业网银交易密码一样吗？答：不同。企业网银主管手机审批密码是在主管通过企业网银开通手机审批功能时新设置的，专用于手机审批时的密码，该密码为6-10位数字和字符。75.

41、企业网银主管手机审批密码怎样进行修改？忘记后怎样重置？答：企业网银主管手机审批密码可通过企业网银或手机银行在输入原手机审批密码的前提下进行修改。如果忘记原手机审批密码，可通过企业网银在输入企业网银交易密码的前提下进行重置。76. 已经发送主管手机审批的业务还可以通过企业网银进行审批吗？答：已经发送主管手机审批的业务，最后一级操作员可以通过审批方式变更的功能对尚未审批的业务进行审批方式的变更，即从手机审批的方式变更为网银审批方式，或从网银审批方式变更为手机审批方式。十五、定向保理77. 什么是定向保理？答：定向保理是指中国建设银行与核心企业合作，通过受让核心企业的上游供应商对核心企业进行赊销所产

42、生的应收账款，在订单、收货、发票、付款承诺等阶段向供应商提供保理预付款以及应收账款管理等服务，从而支持供应商及核心企业发展的一种国内保理业务产品。78. 通过建行企业网银能为开展定向保理业务的客户提供哪些服务？答：在获得核心企业所在地建行的预付款额度后，作为供应商的您可在建行企业网银进行可用额度、已支用预付款余额、应缴未缴费用的查询，并可在网银中随时发起预付款的支用申请，还可查询支用申请的审核进度信息。79. 申请开通网上银行定向保理业务需要什么样条件？答：您需要先与核心企业（采购商）、核心企业所在地建行机构签订三方定向保理协议，才能在您的网银开户机构申请开通网上银行定向保理服务。80. 如何

43、申请开通企业网上银行定向保理业务？答：如果您已经是建行企业网上银行高级版的用户，在与核心企业（采购商）、核心企业所在地建行机构签订三方定向保理协议后，到网银开户网点提交定向保理网银维护资料，包括加盖印鉴的定向保理功能申请表、企业组织代码证、经办人员身份证原件及复印件、授权书即可。如果您还不是建行企业网上银行高级版的用户，还需要先申请开通企业网银高级版。81. 我已经开通了网上银行定向保理业务，但是只有主管才能看到菜单，是怎么回事？答：如果您是初次签约建行的企业网银，需要先分配操作员。如果是已经分配了操作员，您在开通了定向保理业务后，需要主管在管理设置-信贷融资权限设置下，授权操作定向保理业务的

44、企业人员，设置成功后，主管授权的人员才能看到信贷融资菜单，使用定向保理功能。82. 怎么样设置定向保理的权限？答：主管点击管理设置-信贷融资权限设置，输入交易密码后，点击增加流程，首先选定制单员。被选中的制单员可以进行定向保理业务中的查询操作，而且预付款支用申请必须先由制单员发起。然后再选定复核员，如果您希望支用申请直接由制单员发到主管审批，可将主管设为第一级复核员，然后结束定制。如果您希望支用申请先由制单员发给复核员复核，您需要选择不是主管身份的其他复核员，被选中的复核员可以进行定向保理查询，并负责支用申请的复核工作。同时注意，最后一级操作员必须是主管。83. 我在应付款查询里看到我有未缴的

45、应收账款管理费，这一块费用是怎么算出来的？答：应收账款管理费是根据您与建行、核心企业间签订的三方协议中的费用条款计算出来的。84. 应回购应收账款是什么意思？答：应回购应收账款是指发生了定向保理协议中规定的核心企业退货、拒付等异常情况，按照协议作为供应商的您应该买回的应收账款。85. 我该怎么缴交费用、利息，回购应收账款？答：您只需要把款项存到定向保理协议中指定的结算账户，建行会自动扣收。86. 额度查询中可支用金额是怎么得出来的？答：可支用金额计算的依据是您对核心企业因赊销产生的在订单下单、收货、开立发票、付款承诺各阶段产生的应收账款金额，按各阶段不同的支用比例计算出来的。87. 额度明细情况里的利率是指我原来已支用的款项的利率还是指我目前如果要再支用对应的利率？答：这里的利率是指您目前可支用金额对应的利率。88. 支用进度查询是什么意思？答：在支用进度查询中，可以查询您提交的支用申请在贵企业内部审核流转的进度，以及已经提交给银行后，银行的审批进度；还可以查询近一年内您提交的支用申请的审批明细情况。89. 我该怎么查询支用进度？答：支用进度查询功能支持按照您发起支用申请时系统产生的凭证号进行精确查询单笔申请；也支持按照支用申请的金额区间进行查询；同时，如果您想查询企业内部流转的进度，可以在日期域选择制单日期，或者在凭证状态域选择未提