银行综合管理信息系统介绍.docx

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1、银行综合管理信息系统系统采用B/S结构，在分行架设WEB服务器和数据库服务器，全行员工通过内网根据权限都可查询相关数据。按照银行的安排，本次开发先行完成计划财务和员工绩效考核两个模块。计划财务模块主要包含资金头寸、计划监测、风险资产、资产业务分析、负债业务分析、利率管理、财务费用信息、预算管理等功能，该模块的详细功能见附件1。员工绩效考核模块主要包含员工部门及工号管理、客户经理业绩划分管理、业绩信息（时点、月均及年均的存贷款情况）、模拟利润信息、客户存贷款信息、授信客户台帐管理、中间业务收入信息、管理资产信息、工资及绩效的明细信息等功能，该模块的详细功能见附件2。系统开发完成后，将向管理人员提

2、供完善的数据统计及分析功能，并能查看当期、同比、月初、月末或其他日期的历史数据；对员工而言，系统提供了详细的客户信息，能查看存贷款、管理资产、利润、中间业务的详细组成以及每日、每月的变动情况，并能查看每月的工资、绩效、交通费等明细数据。系统参考界面及员工绩效考核模块参考功能见附件3。附件1 计划财务模块详细功能资金头寸频度备注1、经营计划监测表日报动态、含计划完成率2、头寸表人民币日报可查历史数据、有同比变化情况。含表外外币折人民币3、总行头寸日报4、分行信贷收支表月报风险资产频度备注1、各支行风险资产明细表折人民币日报动态、含表内外，可按网点查询2、各支行风险资产月度表折人民币月报提供一年内

3、每个月末风险资产的比较分析，可选择网点、币种、年份。 3、各支行风险资产月度平均余额表折人民币月报提供一年内每个月末单月平均、上年和本年平均，可选择网点、币种、年份。 4、各支考核资本月度表折人民币月报同上5、各支考核资本月度平均余额表折人民币月报同上统计信息频度备注一、资产业务1、贴现、贷款到期明细表分币种日报按考核数据分机构，按月份查询。2、表外业务到期明细表分币种日报按考核数据分机构，按月份查询。3、贷款结构表分币种日报可选择网点、币种、按贷款金额区间。 4、贷款行业划分表分币种日报可选择网点、币种、按贷款行业。 5、贷款剩余到期日分析分币种日报可选择网点、币种、按1月内、3月内、1年内

4、、3年内等标准。 6、贷款变动明细表分币种日报可选择网点、币种、每日变动情况。可选择比上月、年初和去年同期比较二、负债业务1、存款结构表折人民币日报按考核数据分机构、对公、储蓄、按月份查询。提供比上月、年初、去年同期2、表外业务到期明细表分币种日报按考核数据分机构，按月份查询。3、存款结构表折人民币日报可选择网点、按存款金额区间。 4、存款剩余到期日分析折人民币日报可选择网点、币种、按1月内、3月内、1年内、3年内等标准。 5、大户变动表分币种日报可选择网点、币种、每日变动情况。可以指定两个日期进行比较，可设定金额大于多少的大户被显示出来。6、存贷款到期分析折人民币日报存贷款到期分析提供对公存

5、款、对公贷款、贴现、零售贷款、银票、保证金共六个项目一年内每个月的到期数字，可以对到期存贷款提前进行安排利率管理频度备注1、现行利率表分币种含存款、贷款、贴现和外币存贷款业务2、贷款利率水平表分币种日报主要机构不同期限贷款的平均利率、最高利率和最低利率以及对应的贷款笔数和金额。可以分别查询对公（对私），余额（发生额） 3、贷款利率区间表分币种日报显示机构对公贷款利率与基准利率比较的浮动区间。基准利率由分行计财部维护。可以分别查询余额或某一时段的发生额3、存款平均利率表分币种日报提供指定网点币种储蓄、对公存款分类统计的平均利率以及汇总平均利率，4、贷款平均利率表分币种日报选择网点、币种、日期。提

6、供指定网点币种对公贷款分类统计的平均利率以及汇总平均利率5、汇总平均利率表分币种日报提供各网点存贷款平均利率和一般性存贷款利差一览表。选择币种，日期财务频度备注1、损益表分币种日报选择网点、币种、日期.主要显示指定时间内网点的损益情况2、资产负债表分币种日报选择网点、币种、日期.主要显示指定时间内网点的资产情况3、损益比较表分币种日报网点、币种、上期日期、本期日期,可以比较两个选定日期损益的增减变化情况，一般是选择与上年同期进行比较。4、损益月度表分币种日报网点、币种、日期。提供指定年份12个月单月的损益情况，即每个月产生的损益，通过该表还可以比较月份之间的损益增减情况。5、平均余额表分币种日

7、报网点、币种、日期。以日记表为基础生成的平均余额表，该表可以提供支行准确的贷款平均余额，并以此为基础计算出支行准确的贷款收益率和存款利率，从而进行存贷款利差分析。6、财务状况表日报主要显示网点收益情况。通过比上日数据可以了解每天的损益变动主要发生在哪些项目7、机构费用表日报显示网点费用科目的明细情况，可以选择本期、上月、上年同期三个时点进行比较预算管理频度备注1、预算总表 日报总表提供经营利润的大体组成和与上年、预算的比较角度分为基础表、月度比较表、网点存贷款利差表。月度比较表提供指定网点币种各项目每个月比上月的变化情况；存贷款利差提供指定币种月份各网点存贷款利差以及变化情况一览表。2、财务预

8、算存贷利差表日报反映的是总表中：存贷款利差的详细情况3、财务预算其他项目表日报其他项目反映的是总表中：中间业务净收入-其他营业收入的详细情况4、财务预算费用表反映的是总表：费用支出的情况。 附件2 员工绩效考核模块详细功能部门人员管理使用部门备注1、部门增加/修改人力资源部动态、含计划完成率2、人员管理新进人员管理人力资源部可查历史数据离职人员管理人员调动管理支行业绩管理使用部门备注1、分行/支行存贷款业绩查询支行/分行管理部门分网点按日、月均、年均查看，提供历史日期查询2、分行/支行模拟利润查询支行/分行管理部门分网点按日、月均、年均查看，提供历史日期查询3、分行/支行客户信息查询支行/分行

9、管理部门分网点查看客户存贷款明细信息，并提供历史日期查询以及变动情况查询员工业绩管理使用部门备注1、存贷款业绩查询行内员工按日、月均、年均查看，提供历史日期查询2、存款明细查询行内员工提供存款客户明细、业绩划分信息、大客户存款变动情况信息3、贷款明细查询行内员工提供贷款客户明细、业绩划分信息、贷款变动情况信息4、客户信息查询行内员工提供客户的存贷款情况、客户信息5、员工模拟利润查询行内员工按日、月均、年均查看，提供历史日期查询6、管理资产查询行内员工按日、月均、年均查看，提供历史日期查询7、中间业务管理行内员工按日、月均、年均查看，提供历史日期查询业绩划分管理使用部门备注1. 业绩划分增加、修

10、改分行管理部门根据调整单对业绩划分进行维护2、业绩划分查询行内员工查询业绩调整情况工资绩效信息查询使用部门备注1. 工资信息查询行内员工提供当月以及历史工资信息查询2. 绩效信息查询行内员工提供当月以及历史绩效信息查询3、交通费信息查询行内员工按考核数据分机构，按月份查询4、工资、绩效、交通费统计数据行内员工对工资、绩效、交通费等信息按部门、按时间段进行统计1、 业绩排名支行业绩排名、员工业绩排名、客户经理业绩排名2、 支行业绩查询 领导可以查看支行业绩的实时数据和历史数据，支行客户情况及客户存贷款变化情况，支行员工的业绩3、 主线业务根据银行各个部门的要求，为每个部门定制的功能模块4、 计划财务 主要包含资金头寸、计划监测、风险资产、资产业务分析、负债业务分析、利率管理、财务费用信息、预算管理等功能5、 员工业绩每个员工可以查看自己的客户信息，存贷款、管理资产、利润、中间业务的详细组成以及每日、每月的变动情况，并能查看每月的工资、绩效、交通费等明细数据。6、 HR管理部门信息管理，部门的添加删除，及机构变化的历史情况查询，员工资料的管理等7、 系统管理系统用户的添加、删除、修改，系统工作的日志。8、 数据统计分析自动从业务系统中获取数据，进行统计分析，并将结果保持到数据库中。