供应链金融业务实践中的风险控制.pptx

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1、供应链金融业务实践中的风险控制供应链金融业务实践中的风险控制苏州市供应链金融服务有限公司苏州市供应链金融服务有限公司 吴东旗吴东旗SUZHOU SUPPLY CHAIN FINANCIAL SERVICES LTDSUZHOU SUPPLY CHAIN FINANCIAL SERVICES LTD Email:Mobile: 156 0621 0306服务产品服务产品物流物流物流物流物流物流物流物流SSCF贸易执行风险控制案例贸易执行风险控制案例 （1） 合作方： 苏州市供应链金融服务公司（SSCF） 苏州市张家港HF电工器材制造有限公司 合作时间：2009年-现在 合作规模：20000万元/

2、年 合作项目：原料采购执行、产品销售执仓储管理、 物流运输、产品出口报关、报检 SSCF供应链金融供应链金融服务平台服务平台供应商供应商无氧铜丝无氧铜丝HF电工器材电工器材制造公司制造公司加快资金周转加快资金周转 帮助客户提高采购执行效率帮助客户提高采购执行效率帮助客户加强供应商的协调和管理帮助客户加强供应商的协调和管理 信息服务、商务订单服务、物流服务、信息服务、商务订单服务、物流服务、融资结算、库存管理融资结算、库存管理采购采购供应供应SSCF贸易执行风险控制案例贸易执行风险控制案例 （1）3mm无氧铜丝无氧铜丝成品漆包线成品漆包线SSCF抵押抵押采购采购 采购执行采购执行SSCF贸易执行

3、风险控制案例贸易执行风险控制案例 （1）SSCF预付款预付款预销售预销售HF公司公司指定指定下游客户下游客户销售销售付款付款A、若该客户不能约定、若该客户不能约定付款，付款，HF承诺将按期承诺将按期支付所有未付清款项。支付所有未付清款项。B、为确保我司预付款、为确保我司预付款风险可控，华发将库存风险可控，华发将库存漆包线质押给我司。漆包线质押给我司。销售订单销售订单融资结算、库存管理融资结算、库存管理分销执行分销执行SSCF贸易执行风险控制案例贸易执行风险控制案例 （1）进出货物的管控进出货物的管控货位管理货位管理24小时监管小时监管风险控制从风险控制从“三方面三方面”抓起抓起 质押监管作为质

4、押监管作为SSCFSSCF的主要业务模式的主要业务模式之一，具有之一，具有控制难度控制难度强、风险高强、风险高等特征。等特征。 为了有效控制风为了有效控制风险，质押监管必须从险，质押监管必须从三方面抓起：三方面抓起：货位管货位管理；进出货物的管控；理；进出货物的管控；2424小时监管小时监管。SSCF贸易执行风险控制案例贸易执行风险控制案例 （1）一、货位管理一、货位管理 按照货位制作库存报表按照货位制作库存报表定期盘点定期盘点货在哪里？货在哪里？有多少有多少货货？货位管理货位管理SSCF贸易执行风险控制案例贸易执行风险控制案例 （1）货位：新仓库货位：新仓库333333个个+ +原仓库原仓库

5、615615个个=948=948个个500500多种型号、规格，多种型号、规格，怎么盘？怎么盘？定期盘点定期盘点：每日一次每日一次, ,抽盘抽盘6 6个货位个货位每周一次每周一次；小盘小盘每月一次每月一次：大盘大盘不定期盘点不定期盘点：没有固定时间，而是根：没有固定时间，而是根据实际需要对监管区域内的货物进行盘据实际需要对监管区域内的货物进行盘点。点。二、进出货位的管控二、进出货位的管控 进出库单证管理进出库单证管理按照品名制作库存报表按照品名制作库存报表进出库最低货值管理进出库最低货值管理。留存质物出入留存质物出入库的所有签字盖库的所有签字盖章的单证资料章的单证资料要求出质企业要求出质企业在

6、出入库单证上在出入库单证上签字盖章。签字盖章。台账台账出入库明细出入库明细库存明细库存明细出入库统计出入库统计帐帐相符、账帐帐相符、账实相符、帐表相实相符、帐表相符、表表相符符、表表相符判断拟出库后判断拟出库后的货物价值是的货物价值是否符合最低货否符合最低货物价值要求。物价值要求。 560T 560T 报表制作报表制作控货管理控货管理单证管理单证管理SSCF贸易执行风险控制案例贸易执行风险控制案例 （1）三、三、2424小时监管小时监管 掌控货权掌控货权夜间监管夜间监管春节监管春节监管A、监管标志牌、监管标志牌B、监管标签、监管标签C、保险受益人、保险受益人C、工商登记、工商登记白天：白天：货

7、从哪个货位出？货从哪个货位出？货入到哪个货位？货入到哪个货位？品质的抽查品质的抽查夜间：夜间：一小时巡查一次一小时巡查一次 贴封条贴封条两小时巡查一次两小时巡查一次 货权货权动态动态静态静态SSCF贸易执行风险控制案例贸易执行风险控制案例 （1） 监管标志的维护：监管标志的维护：监管牌监管牌：新仓库、原仓库、办公：新仓库、原仓库、办公室室监管标签监管标签：货架、托盘：货架、托盘SSCF风险预警信号风险预警信号企业出现停工、停产状况企业长期拖欠员工工资发生仓库失火、被盗或其他事故 企业在质押物的数量和质量上作假质押物市场价格出现大幅度波动有他人到现场主张货权 企业出货未办理正常出货手续 质押物情

8、况质押物情况出质人经营状况出质人经营状况监管情况状况SSCFSSCF关注企业的生产经营状况关注企业的生产经营状况 关注关注HFHF公司的生产、销公司的生产、销售、机器试调、水电费、售、机器试调、水电费、员工薪水、员工抱怨、财员工薪水、员工抱怨、财务情况务情况, ,以及发生的较大动以及发生的较大动作等。作等。生产生产销售销售水电费水电费员工薪水员工薪水关注铜期货的价格走势关注铜期货的价格走势铜期货铜期货原材料价格原材料价格市场价值市场价值废铜价格废铜价格A类借款人风险借款人风险B类合作合作伙伙伴伴风险风险C类供供应链组织风险应链组织风险D类外部环境风险外部环境风险A行业行业风险风险道德道德风险风

9、险操作操作风险风险市场市场风险风险B经营经营风险风险经营经营风险风险监监管管风险风险政策政策风险风险C信用信用风险风险供供应链应链风险风险合同合同风险风险法律法律风险风险D信用信用风险风险信息信息风险风险SSCFSSCF风险分类风险分类风险控制风险控制方案方案方案三方案三风险的风险的可偿性可偿性方案一方案一贸易的贸易的真实性真实性方案四方案四管理的管理的规范性规范性方案二方案二货权的货权的可控性可控性如何把控如何把控SSCF业务的贸易风险？业务的贸易风险？SSCF质押监管风险控制案例质押监管风险控制案例 （2） 合作方： 苏州市供应链金融服务公司（SSCF） 银行苏州分行 合作时间：2011年

10、2月-2012年10月 合作规模：控货金额：32000万元 出质企业：五家 合作项目：钢材滚动式质押监管 1、至2012年末，苏州（华东）钢贸行业（福建周宁）出现整体风险风暴，99%质押监管业务出现危机。2、苏汽物流集团（苏州市供应链金融服务公司）所监管的5家周宁商户，总计32000万元的监管货物没受任何损失，得到银行的高度评价。质押监管业务风控介绍质押监管业务风控介绍 关键凤险要素关键凤险要素 风险后果风险后果风控方案风控方案法律风险质权丧失风险质权不成立OK监管运作风险监管内部组织管理、监管员工道德风险组织管理失效OK违约风险出质企业违约风险银行融资受损OK质押物受损风险质押物盗抢风险质押

11、物数量缺失风险质押物消损OK市场风险质押物跌价风险质押物不足值OKSSCFSSCF公司质押监管风控方案公司质押监管风控方案制度管理制度管理流程管理流程管理风控管理风控管理供应链金融项目管理手册供应链金融项目管理手册供应链金融风险管理办法指引供应链金融风险管理办法指引 等等10项基本业务管理制度项基本业务管理制度供应链金融业务管理流程汇编供应链金融业务管理流程汇编 24项业务管理流程项业务管理流程1、基本业务管理制度、基本业务管理制度2、六项道德风险控制制度、六项道德风险控制制度3、六项操作风险控制制度、六项操作风险控制制度4、监管质押保险、监管质押保险制度制度管理管理流程流程管理管理风控风控体

12、系体系SSCF风控管理体系风控管理体系 一、 1010项基本业务管理制度项基本业务管理制度1 1、 供应链金融项目管理手册（作业指导书）供应链金融项目管理手册（作业指导书）2 2、 供应链金融业务风险管理办法指引供应链金融业务风险管理办法指引 3 3、供应链金融业务导入指引、供应链金融业务导入指引 4 4、SSCFSSCF项目评审制度项目评审制度5 5、SSCFSSCF项目责任制度项目责任制度6 6、SSCFSSCF员工工作报告（日报、周报、月报）制度员工工作报告（日报、周报、月报）制度7 7、SSCFSSCF周会管理制度周会管理制度8 8、资产监管人员管理制度、资产监管人员管理制度9 9、档

13、案管理制度、档案管理制度1010、客户管理（拜访）制度、客户管理（拜访）制度制度管理制度管理目目 录录一、风险控制管理流程：一、风险控制管理流程：1、客户评级流程42、风控评审流程53、业务风控流程64、风控监管巡查流程75、监管质押应急流程86、项目重要文件借阅流程9二、信息系统管理流程：二、信息系统管理流程：7、监管质押系统管理流程10三、业务管理流程：三、业务管理流程：8、业务接洽流程一119、业务接洽流程二1210、监管质押流程1311、采购执行流程1412、期货业务总流程1513、保证金结算流程1614、交割流程17四、监管业务操作流程：四、监管业务操作流程：15、监管人员培训流程1

14、816、监管质押入库流程1917、监管质押出库流程2018、日常工作操作流程2119、抽查仓库出入库流程2220、每月盘点流程23五、行政管理流程：五、行政管理流程：21、日报汇总流程2422、会议流程2423、考勤流程2524、档案整理流程25 24项项标准业务管理和操标准业务管理和操作流程作流程ISVASPNSPPortalUserProductContentApplicationWarehouseDeliveryRetailConsumer二、流程管理二、流程管理 8项项道德风险控制制度道德风险控制制度： 包括员工准入制度、保荐人制度、交叉监管制度、强制休假代班报告制度、异地监管制度、轮

15、岗制度、监管员日常行为的分析控制制度、风险金制度等。6 6项项操作风险控制制度操作风险控制制度： 包括培训上岗制度、现场三级（帐实核查、帐帐核查、总部后台核查）检查制度、非现场检查制度、三级（监管员、风控专员、总部抽查）考核制度、谈话戒免制度、第一责任人制度和风险责任追究制度等。Internet数据监控数据监控编码编码视频监控视频监控PLC控制器控制器仓库仓库全球眼视全球眼视频监控频监控消防手消防手动报警动报警网上监测查网上监测查询询提货明细查提货明细查询询仓库实时监仓库实时监测测企业端监控系统企业端监控系统视频监测视频监测银行、客户远程监管查询银行、客户远程监管查询 苏州市供应链金融服务公司

16、经营原则：苏州市供应链金融服务公司经营原则：风控第一风控第一 规模第二规模第二 效益第三效益第三SSCFSSCF公司经营原则公司经营原则 SSCFSSCF公司正在探索和创新的业务模式公司正在探索和创新的业务模式：1 1、“买断式买断式”质押监管业务模式（国家储备豆油项目、电质押监管业务模式（国家储备豆油项目、电商商 小家电项目）小家电项目）2 2、“产业集群式产业集群式”供应链金融模式（授信金融），正在开供应链金融模式（授信金融），正在开展展 的有的有“吴江纺织物流银行项目吴江纺织物流银行项目”3 3、粮、棉、油加工收储全程供应链金融模式，正在运作的、粮、棉、油加工收储全程供应链金融模式，正在

17、运作的 有有“山东国储棉收储项目山东国储棉收储项目”和和“盐城国储菜籽收储项目盐城国储菜籽收储项目”。 SSCF公司公司 的业务创新模式的业务创新模式江苏苏汽国际物流集团有限公司苏州市供应链金融服务有限公司 简要介绍简要介绍1、苏州市交通局直属国有企业；苏州市交通局直属国有企业；2 2、江苏苏汽国际物流集团有限公司全资公司、江苏苏汽国际物流集团有限公司全资公司3 3、苏汽集团注册资本、苏汽集团注册资本2.52.5亿元；总资产亿元；总资产4040亿元亿元4 4、苏汽集团连续四年（、苏汽集团连续四年（20092009、20102010、20112011、20122012年度）荣登年度）荣登“中国道路运输企业综合经营实力中国道路运输企业综合经营实力”第一位，并荣获第一位，并荣获“中国道路运输百强诚信企业中国道路运输百强诚信企业”称号称号5 5、国家、国家4A4A级综合物流服务企业级综合物流服务企业 Services诚挚诚挚为您服务为您服务谢谢！联系电话：联系电话：0512- 6708 86551560 6210 306苏州市供应链金融服务有限公司苏州市供应链金融服务有限公司