2022年20XX银行财务会计部终总结 .docx

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1、20XX年银行财务会计部年终总结来源：（ ）发布时间： 2022-03-24XX 年年中国银行xx 支行财务会计部全体员工本着“至诚服务、有效进展、以人为本、构建和谐 ”的核心理念,对内“统一标准、落实任务、明确责任”,扎实推动财务会计精细化治理,对外着力打造“中国 xx 银行建设新农村的银行”的外部品牌形象,不断提高财务会 计治理水平和服务质量, 扩大了农发行的知名度和美誉度；在农发行会计信息化建设的新背景下 ,XX 年年 xx 支行财务会计部仔细领悟、学习各项文件指示精神,全面贯彻、执行各级领导的业务指导方针, 严格遵守各项会计规章制度、 法律法规, 积极讨论会计电算化条件下的新型业务办理

2、方式的特点和规律, 不断探究新方法, 总结新体会, 铸就了一支综合素养过硬,能打硬仗,敢闯难关的创新型团队；会计工作不再千篇一律,一潭死水,老员工有了新干劲,老工作有了新成果；下面对 XX 年年, xx 支行财务会计工作的整体情形进行分段说明；一、 XX 年年财务经营成果概况财务经营成果是企业连续的会计期间的经营情形的总揽和归纳,对于反映真实的经营情形, 提高经营治理水平和提高决策的有效性有非常重要的意义,财务会计部严格依据会计准就和农发行财务会计制度的要求组织会计核算,供应真实牢靠的财务状况说明,为决策者决策供应真实牢靠的依据；同时,在总行制定的“将农发行建成以政策性金融为主、商业性金融为辅

3、的可连续进展的政策性银行”的改革目标前提下,我行历来重视成本核算、盈利指标的实现情形和财务数据分析；以下是一年来,我行总体的收支情形和资产情形：1、收支情形XX 年年我行各项收入总额为. 元,其中贷款利息收入.元,金融机构往来收入 .元,中间业务收入 .元,手续费收入 . 元,营业外收入为0 ；XX 年年我行各项支出总额为 .元,其中存款及债券利息支出. 元,金融机构往来支出.元,治理费用支出. 元其中固定资产折旧支出 .元,主营业务税金及附加.元,其他支出 .元；收支相抵XX 年年我行纯损 /益. 元；2 、存款情形及构成截至XX 年年. 月. 日,我行存款总额 .元, 其中企业存款 . 元

4、含保证金存款 . 元,财政专项存款 . 元,其他存款 .元；3、贷款发放和收回情形 XX 年年初我行贷款总额 .元,全年累计发放贷款 .元,累计收回贷款 . 元,年末贷款总额 .元；XX 年年我行仅发放了 30001 流转粮食收购贷款, 所以XX 年年贷款的发放和收回累计金额全部由流转粮食收购贷款构成；4、贷款利息收取情形XX 年年年初表内 213 科目无余额, 表外 801 科目收方余额 . 元,全年收方发生额 .元,付方发生额 . 元,年末收方余额. 元； XX 年年表内应收利息. 元, 表外应收利息 . 元,实际收回利息. 元,其中： XX 年年共收取表内利息 . 元,所收利息全部为 3

5、0001 流转粮食收购贷款所属当期利息,收息来源为企业自筹资金;共收取表外利息 . 元, 其中中心财政补贴 .元,地方财政补贴. 元,企业自筹资金. 元； XX 年年核销 39801 呆账贷款利息 .元,计息冲正金额合计 .元,收息冲正金额合计 .元,表内冲表外利息金额为.元；5 、截至 XX 年年 .月.日,我行固定资产账面余额. 元,累计折旧 .元,固定资产净值 . 元； XX 年年我行全年共购置固定资产.项,增加固定资产账面余额. 元；XX 年年我行报废固定资产 . 项,冲减固定资产账面余额. 元,形成营业外支出 . 元；二、转变会计核算理念,提高会计治理水平XX 年至 XX 年年是我行

6、逐步深化内部体制改革的三年,是为打造现代银行进行布局的关键的三年, 作为现代银行的基础性工程,我行的会计系统信息化建设在短短三年内实 现了跨过式进展,从XX 年的综合业务会计应用系统上线,到XX 年年大系统二期交易改造工作顺当完成, 财务会计工作的电算化核算方式从初步应用走向成熟完善,继 XX 年以来各会计信息系统运行平稳, 发挥了其应有的作用；在大系统以及其他现代化运算机网络信息系 统的应用过程中,各项财务会计工作由此面貌焕然一新、高效运转；三年来xx 财务会计工作从核算形式、 业务手段、治理理念、人员素养等多方面都发生了翻天覆地的变化；面对新的工作手段和业务环境,全体财务会计员工响应总行“

7、建立学习型组织 ”的号召,加强业务理论学习,适应新型工作方式,我们做了以下几个方面的工作：一变被动记帐为主动治理我行近年来转变了“财政兜底的银行 ”的老思路,开头重视企业的经济效益和盈利才能,在这种要求下,原有的会计治理理念是完全落后跟不上形势的,无法满意决策的需要； 经营理念的转变需要相应的会计治理方式的变革,一方面会计数据的大集中和组织机构的扁平化作为信息化建设的直接结果,为治理睬计在我行的实行供应了技术保证和组织保证；另一方面在今年7 月起,我行实行了治理费用报账制,为我行会计部门强化业务经营职能供应了可能,支行财务会计部门可以将大部分的精力投入到掌握成本、追求最大效益、考评绩效上来；为

8、此会计部门组织全员学习了治理睬计理论,并结合xx 发行的实际情形将治理睬计的部分理论方法应用到日常会计治理工作中来,并制定了相应的治理策略和治理方法；1、在预备阶段,每周支配特定的时间学习治理睬计理论,一方面充实会计员工的理论学问,建立大会计的思维框架,另一方面,为治理睬计理论的实施铺平道路；2、方案制定阶段,会计部门依据自身的业务情形,建立了“制定方案 实施记录 分析考评 ”机制来实现对会计工作的治理和掌握；3、盈利才能分析决策治理帮助阶段,治理睬计的一大特性就是对决策的帮助功能,通过对企业经营状况及责任目标的考核分析,准时调整工作策略,以增收节支,提高经营效益；自 XX 年年下半年以来,整

9、套机制在会计治理工作中发挥了应有的价值和作用,会计员工深切地体会到现代银行会计不仅仅是所谓的“帐房先生 ”,会计工作的治理职能得到了贯彻和认可；二强化内掌握度,防范和化解金融风险内掌握度是指为保证企业经营活动有效进行,爱护资产安全、完整,防止、发觉和订正错误与舞弊,保证会计资料的真实、完整、合法而制定和实施的政策与程序；内掌握度是进行财务会计工作的基本前提,内掌握度的制定是否完善、 执行是否到位关系到一个企业的兴衰成败；内掌握度的建设与执行始终以来是我 行的头等大事； 中国 xx 银行财务会计制度和中国xx 银行出纳制度构成了我行财务会计内掌握度的主体部分；颁布之初我行就集中组织进行学习,同时

10、全体财务会计工作人员仔细讨论大系统情形下新的业务运行特点,自行编制了中国xx 银行 xx 支行财务会计部工作人员岗位职责和综合业务会计应用系统财务会计工作流程图；XX 年年我行财务会计部内部内掌握度的落实与检查的重点放在了以下几个方面：1、强化库房治理今年我行与保安公司签订了现金押运工作和守库工作的责任合同,押运和守库的具体工作不再属于会计部门,但对押运和守库的治理我行始终没有松懈,库款的安全是全行的命脉所在,强化库房治理, 保证现金收付业务安全有序进行,是全体会计工作人员义不容辞的责任；我行完全依据 中国 xx 银行出纳制度 的规定进行库房治理,坚持四双制度,内勤主任卡把验收入库制度和定期查

11、库制度,全年对外现金收付额.万元, 内部现金调拨 . 万元,实现全年现金业务收付安全无事故；2、狠抓 ic 卡治理在大系统下,全部操作人员人手一卡,ic 卡的使用、保管是否符合规定,密码是否定期更换,密码是否保密,直接关系到我行的资金安全,可以说ic 卡是爱护我行资金安全的第一道防线；我行对 ic 卡的治理几乎达到了 “令人发指 ”的地步； 今年我行杜绝了一手清现象, 每个操作员都可以独立完成各自的会计业务；假如发觉他人持卡使用 ic 卡情形,双方都执行罚款处理；假如操作员离开工作岗位后,ic 卡并未装箱保管,一经发觉就赐予罚款处理；同时,对于营业期间不得将ic 卡带出营业场所,午休及营业终了

12、ic 卡必需入库, 暂时离柜退出系统,每个操作员要设置电脑开秘密码等具体要求,会计操作人员都赐予了坚决执行；3、重点落实银企对账工作银企对账在银行财务会计内掌握度中具有重要位置；XX 年年我行贯彻执行了对账单发放和收回相分别以及“账账见面 ”规定；截止 11 月末,我行全年对账单收回率100 ；三、 XX 年年财务会计工作新亮点相伴着会计大系统的逐步娴熟应用和软件的不断完善,财务会计工作的基础工作也从根本上转变了旧有面貌,在会计档案治理、固定资产治理、人民币结算帐户治理等方面,xx 财会人不断推陈出新,走改革创新之路,取得了不俗的成果,多次受到上级行领导的赞扬和确定； 其中会计档案治理工作的成

13、熟方法和体会已经在全区得到推广,在下一年度, 市行财务会计科将就固定资产治理方法和人民币账户治理系统的治理方法在xx 举办全区现场会,这无疑是xx 财务会计工作的无上荣耀；1、会计档案治理工作的新面貌会计档案治理工作是财务会计的基础工作之一,是银行各项经营活动的最终表达物,其重要性不容忽视； 我行的会计档案治理工作历经几代档案治理人员的努力才有了今日的面貌；特别在新会计系统应用和新凭证统一使用以来,会计档案治理工作从本质上发生了变化；第一, 会计应用系统使凭证和帐簿的添制实现了从手写到机打的飞跃, 每一张凭证,每一页帐簿都变得规范、美观,这从基础上转变了会计档案的治理方法； 其次,新凭证的统一

14、使用使得会计档案的装订和保管变得统一、快捷和便利；最终,档案装订和治理人员的仔细负责和独具匠心在会计档案治理工作中起到了画龙点睛的作用,这是 xx 会计档案治理工作在全区同类工作中出类拔萃的关键之处；2、固定资产治理的创新工作依据中国 xx 银行会计制度 规定 XX 年年我行对固定资产进行了2 次全面清查,分别形成了固定资产清查报告；清查结果显示我行固定资产账、卡、簿、实四相符,这说明白我行长期以来对固定资产治理工作的重视；那么我行对固定资产治理工作的创新之处在何处表达的呢.(1) 我行依据两次次固定资产清查结果,依据固定资产分散购置,分散入账,分散保管的特点, 依据每项固定资产的实际情形印刷

15、添制了固定资产治理档案, 同时为每一项固定资产进行拍照, 将照片和固定资产入账票据一同贴附于固定资产档案； 这项工作在全区尚属首创,受到了市行主管行长、主管科长的高度颂扬；(2) 固定资产清查终止后,我行依据综合业务会计应用系统固定资产治理子系统数据和固定资产实际使用保管情形,依据中国 xx 银行视觉形象识别系统 固定资产卡片的规范形式印制了固定资产治理卡,并粘贴于实物之上,除房屋、车辆等固定资产外,真正达到了 “一物一卡 ”,清楚明白；3 、中国人民银行人民币结算账户治理系统的治理工作的优秀体会这是XX 年年 xx财务会计工作的又一亮点,中国人民银行人民币结算账户治理系统是全国金融系统的大事

16、,人民银行、银监会、农发行各级行对此高度重视；在开户资料采集的第一阶段,xx 农发行开户企业的开户资料的全面性真实性就已经得到了人民银行检查人员和农发行财务会计督导员的确定和夸奖； 在中国人民银行人民币结算账户治理系统的二期工程阶段,系统治理员再次核查了采集信息的真实性和精确性,制作了开户企业信息目录和封面,首创“一户企业一个档案 ”的治理方法,这项治理方法20XX 年又将在全区会计战线全面推广；这是xx 财会人的又一项荣耀；四、阶段性工作的顺当完成1、信贷治理系统cmXX 上线前的数据采集、核对和检查工作XX 年年信贷治理系统 cmXX 是全国农发行大小机构的焦点工作,是全部工作的重中之重；

17、 信贷治理系统 cmXX 上线前的贷款数据、 利息记录核对工作的重任落在了财务会计部门肩上；一方面会计日常繁重的业务量, 以及会计工作人员的短缺,为数据采集核对工作增加了难度,另一方面数据采集核对工作本身数量庞大,信息散乱繁琐, 又在相当程度上增加了工作难度；为了保证信贷治理系统 cmXX 的顺当上线运行,全体财务会计部门一方面组织特定工作人员协作客户部门执行数据的采集核对工作,另一方面又利用工作的间隙、午休时间以及下班后的两个小时组织全体会计人员参与利息的采集核对工作,经过两个星期的高强度工作,数据采集核对工作顺当完成； 5 月 11 日 xx 市农发行信贷治理系统cmXX 数据采集工作推磨

18、式检查开头, 经过 2 天的检查工作, xx 信贷治理系统cmXX 上线数据采集核对工作取得了满分的高度评判,完全满意信贷治理系统cmXX 上线运行的要求；鉴于xx 支行数据采集核对工作的杰出完成, 5 月 18日,省行抽调会计部主任李海燕赴伊春参与全省地区级别的信贷治理系统cmXX 数据采集的检查工作；2、支票影像系统暨方正奥德验印系统、公安机关联网核查系统和反洗钱数据监测与上报系统的上线运行支票影像系统可以使银行和银行之间通过交换支票的影像来达到清算,由于交换的是影像, 而不需要传递实物支票,所以支票清算的范畴扩大到了全国,使支票的通用型可以跨行跨地区,丰富了支付手段和功能；6 月 7 日

19、,省行组织了特地的学习班,培训支票影像系统的操作流程和安装方法；6 月 18 日,支票影像系统正式在我行上线运行；中国人民银行会同 laji 建成的联网核查系统,全国各银行业金融机构都加入到了这个系统；银行机构在办理银行账户业务以及支付结算、信贷等业务时, 可以通过该系统核查相关个人的公民身份信息, 从而便利、 快捷地验证客户出示的居民身份证的真实性,是我国在银行账户实名制方面取得突破性进展；6 月 29 日该系统在我行正式运行使用；构建反洗钱系统是我国打击经济、刑事犯罪,爱护国家经济金融秩序和金融安全的重要手段；继XX 年反洗钱工作在我行绽开了全面宣扬和严格的贯彻执行以来,反洗钱工作始终得到

20、了上级领导的高度重 视；这次的反洗钱数据监测与上报系统作为打击洗钱等犯罪活动的重要手段,在我行的上线运行说明白我行对人民银行和公安机关反洗钱工作的支持与协作；3、依据黑农发银发 XX 年353 号文件的指示精神,我行自 . 月. 日起开头对 xx 贷款和 xx 贷款, 自 XX 年年 1 月 1 日起多记的利息进行冲正, 共冲正表内利息 xx 元, 表外利息 xx 元,保证了我行会计核算工作的真实精确；4、人员变更和对外沟通的交接工作组织在抽调我部人员至外地检查以及工作变动之前我部都履行了相应的交接手续,交接工作在相应授权人员的监督下完成,一切手续齐备, 并且上缴了 ic 卡,登记了交接登记簿

21、,保证了会计核算工作的有序进行；五、财务会计工作中存在的不足之处金无足赤, 人无完人； 在日常的会计工作中, 财务会计部的部分工作人员仍是存在着肯定的不足,期望在将来的工作生活中得到改善和补偿；1、我行财务会计部缺少业务人员一名；这不符合内掌握度的要求；这一点我行已经上报上级行,要求按会计制度规定配齐人员；2、业务操作中存在肯定的盲目性；在发生新业务时,未能具体阅读操作规程,依据“想当然 ”进行操作,造成了操作失误；在今后的工作中,要以更加谨慎细致的态度对待工作,对待每一项业务；3、会计资料收集、整理、装订不准时,这与业务人员的缺少有关,尽管如此仍旧在肯定程度上降低了行领导的决策的准时性；4、

22、会计理论学问的缺乏, 现在的工作环境要求全部的微机操作,输入相关交易码, 会计业务就可完成； 这是便利和高效的一方面,但从另一方面来讲, 这一过程无法反映会计学问的执行过程,造成了部分员工基础会计理论上的缺乏；幸好这点问题已经得到了重视,xx 财务会计部已经加强了对基础理论学问的学习和夯实；自1996 年 10 月建行以来, xx 支行财务会计部相伴支行历经了十一载的风风雨雨,也见证了xx 农发行这十一载的光辉历程；会计部老一代的工作人员,有的已经升任xx 行副行长,有的已经退休, 有的已经调离, 有的仍连续奋战在会计战线,同时新力气也不断补充进来,增加了新奇的血液, 会计部人员几经变更,但只要叫出一个曾经在xx 支行财务会计部工作过的或者正在工作的,不论男或女,不论老或少,都是响当当的干将.不论多少个春夏秋冬,不论多少次风云变幻,xx 支行财务会计部吃苦耐劳、 团结协作、 敢打敢拼的精神始终在连续；犹豫满志的 XX 年已经走过,红红火火的 2022 奥运年即将来临, xx 支行财务会计部全体员工又将站在新的起点,实现新的跨过；