2022年信用社今稽核监察工作总结 .docx

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1、信用社（银行）今年稽核监察工作总结今年, XX 联社稽核监察工作紧紧环绕合规文化建设总体要求, 坚持“全面审计、突出重点、讲求实效、防险控险、提升质量、促进规范、确保依法合规” 工作目标和“标本兼治、 综合治理、 惩防并举、注意预防”方针 , 仔细组织实施各类稽核审计项目,重点抓好依法合规经营、内控防范和制度的贯彻落实, 以检查促规范, 以规范求进展, 扎实推动党风廉政建设,充分发挥稽核监察职能作用；一、工作成效今年稽核监察工作在上级主管部门的正确领导下, 联社理事会高度重视,各部门积极协作,全体稽核监察人员同心协力、全力以赴、 齐抓共管、扎实工作,充分发挥了“啄木鸟和巡逻兵”的作用,取得 了

2、较好的工作业绩；（一）周密部署,细心组织,全面完成序时稽核目标；全年依据 省联社依法合规检查的 11 项 400 条检查内容,对辖内 XX 个网点全面序时稽核检查二次；发觉问题XXX 项,现场整改 XX 项,限期整改 XXX 项,有效促进我县依法合规经营；（二）精诚团结,以干克难,扎实工作,完成了11 项专项稽核审计项目；1、依据年度决算工作要求, 提前介入, 细心组织部署, 对 20XX 年度决算及经营成果真实性进行了专项稽核审计, 确保了我县决算及经营成果的真实有效,得到了省联社标兵单位的检查确认；2、组织开展经营治理工作专项稽核检查； 结合省联社提出的 “抓合规、防案件、保廉洁、促进展”

3、主题实践活动的开展,二季度对全县 XX 个信用社 部、直属分社及联社信息治理部、业务进展部和财务会计部开展的“一季一书”读书活动、案件风险排查、创建信用村镇、安全内控治理、 柜员卡使用情形以及省联社突击检查内容等重点工作进行了全面综合检查,印发了检查通报,对责任人进行了处理, 有效促进了治理工作规范化；3、组织实施了减免利息操作及治理情形专项稽核审计；今年5月份抽调联社机关工作人员 6 人,成立 3 个检查组,利用 7 天时间, 对全县贷款利息减免情形进行了专项稽核审计, 对相关信用社存在的问题提出了整改要求和督办落实, 对违规人员赐予了经济惩罚, 进一步强化了制度的执行力,规范了操作行为；4

4、、对全县质押贷款及银行卡业务开展了专项稽核检查；抽调联社机关治理人员 14 人,组成 7 个检查组,从今年 7 月 22 至 7 月 25 日,对全辖营业网点截止今年 6 月末全部存量抵质押贷款手续、 贷款程序、抵质押物的合法有效性、估值与抵质押率、贷款审批、抵质押 物治理、抵质押物处置的合规性等方面进行了全面的排查,同时对全县 XX 台自助设备, XXX 台 POS机及银行卡业务开展运行情形进行了稽核检查, 通过稽核检查促进了抵质押贷款和银行卡业务的规范治理；5、对全县借、冒名贷款进一步实施专项稽核检查；通过全面排查逐户逐笔核对,全县共计核对排查贷款XXX 笔,贷款金额 XXX万元,排查出借

5、名、假冒名贷款 XX 笔,金额 XXX 万元；其中：借名贷款 XX 笔,金额 XX 万元；假冒名贷款 XX 笔,金额 XX 万元；进一步摸清了我县贷款风险底数；6、仔细组织实施了岗位变动人员经济责任稽核审计；全年共组 织实施中层离岗经济责任审计 XX 人次,员工轮岗人员经济责任审计XX 人次,做到了离岗必审计；7、仔细组织实施了强制休假人员审计；全年支配落实对XX 人进行强制休假的员工实施了离岗稽核审计工作；8、做好基建项目稽核审计；组织实施了XXX信用社宿办楼工程项目决算的审计工作, 进一步夯实了项目法人责任, 规范了基建治理行为,削减了基建治理中的跑、冒、滴、漏,防范了基建治理的违 规行为

6、；9、仔细组织实施财务专项稽核审计；依据联社要求每季度对财 务收支及治理情形进行一次专项稽核审计, 促进我县财务治理的规范化；10、后续稽核；依据年初稽核工作支配,12 月份组织稽核人员交叉对序时稽核存在问题整改情形进行了全面的后续跟踪稽核审计, 确保了问题得到完全整改；11、风险预警项目专项稽核审计；今年7 月 28 日风险预警系统上线运行来, 全县平均日预警项目在100 笔以上, 为了有效把握各社预警项目的缘由及处置的合规性, 有效防范和削减操作风险隐患, 准时组织了风险预警项目专项稽核审计,有效防范了风险隐患；（三）纪检监察工作扎实有效；1、为深化“执行年”活动,扎实有效开展,作为活动办

7、公室, 稽核监察部负责“深化内控和案防制度执行年”活动的日常工作,对活动开展情形进行指导、和谐、督导和总结评判；并层层落实责任, 明确分工负责,确保“执行年”活动的稳步推动；2、加大来信来访处理,保护经营环境稳固；全年共查处来信来访 X 件,较上年削减 20%,其中：网上信访 2 人次,电话举报信访 X 人次,来人来信 X 人次；来访事项得到了妥当处理和答复,无重复和越级上访现象； 同时建立案件防范预警长效机制, 把事后稽核监察向事前预防转变； 时刻关注监测群众舆论、 互联网论坛以及安康市长信箱中相关言论,准时处置消化,确保了涉稳大事不出“家门”、不出系统；3、抓党风廉政建设,促进业务经营稳健

8、进展；今年信用联社党 委依据县委在全县党员干部中广泛开展群众观点和群众立场主题教 育活动的实施方案和县纪委今年全县党风建设工作要点及县监 察局转发市纪委、监察局关于印发 XX 市优化重点工程建设环境十四条措施的通知精神；紧紧环绕“改革创新、惩防并举、统筹 推动、重在建设”的基本要求,以党风廉政建设工作为重点,以服务 “三农” 促进县域经济进展为己任, 扎实推动党风廉政建设和优化投资环境行业作风建设, 促进了全县信合系统党风廉政建设和各项工作均衡进展；（四） 审议评判职能作用进一步得到发挥； 今年在联社各项工作特别繁忙紧急的情形下,审议评判委员会派员,挤出时间,对联社风险治理部、业务进展部的风险

9、管控、授信治理情形,对联社营业部、 XX 信用社、 XX 信用社的劳务经济贷款、个体工商户信用共同体贷款、富秦家乐卡授信治理状况进行了审议评判； 从治理的深层次揭示了问题,对工作中存在的不足准时反馈给经营班子, 促进了合规经营、有效规避了风险；（五）合理分工,齐抓共管,全面完成各项工作任务；1、仔细做好“ 1104”工程；今年 8 月份,联社打算“ 1104”工作由稽核监察部负责,我们准时支配人员,从零开头,从头学习,通 过仔细学习,虚心请教,刻苦专研,每月都能准、快、全的完成13种、每季 36 种报表的报送工作,并通过报表数据进行分析,通过非现场监管对综合指标监管和定性指标测评,为提升联社治

10、理科学化, 经营合规合法化,不断增强抵挡风险才能,供应了科学依据；并严格 依据梳理、规划、建设、提高的路径分类制定了今年至20XX 年风险治理机制建设中长期战略规划, 不断完善风险治理体系, 有效规避风险发生, 通过非现场监管切实做好内控与风险评估工作；今年安康监管分局对联社内控与风险评估工作进行了评估,通过评估, 进一步改进和完善内部掌握与风险治理体系, 提高了风险防控才能, 促进了内审工作更加科学化、规范化；2、严格监控把关,准时审慎处置风险预警项目；今年7 月 28 日风险预警系统上线以来, 联社高度重视, 落实稽核监察部负责此项工作,我们准时派员参与培训,落实专人负责此项工作,经办员、

11、审核 员边干边学, 通过一段时间的摸索总结, 准时制定了操作流程和处置方法,规范指导此项工作； 经过 5 个多月的监控防范,共处置5 个预警级别 60 个（其中有 9 个项目没有提示内容）项目预警提示15744 笔,平均每日处理 103 笔；确保预警提示项目依据省联社要求全部及 时处置到位, 并按月分析通报预警情形, 利用各种会议进行规范操作要求,确保预警提示项目逐步削减,促进业务操作的进一步规范；3、服务大局,听从支配,仔细负责的完成省、市各级主管部门抽调外出检查工作任务； 全年外出参与省、 市组织的各类检查 XX 人次 XXX 个工作日；代表各级检查期间能够仔细负责,严格依据检查要求从严开

12、展检查,树立 XX 信合人的良好形象；今年度稽核监察工作总结二、工作措施（一）加强制度建设,完善治理机制；1、加强制度建设；用制度管人、管事,是XX 联社治理的一贯作风；因此不断修订和完善治理制度成为联社改革和进展的永恒追求；今年稽核监察部先后制定和完善了稽核监察部岗位职责 、稽核监察部员工岗位责任制考核方法 、XX 信用联社员工强制休假审计方法、稽核审计工作定期报告制度 、稽核审计工作考核评判制度、稽核审计工作整改制度 、稽核审计工作问责制度 、XX 县农村信用合作联社违规行为连带责任追究实施细就 、XX 县信用联社柜员业务操作风险监控和预警系统操作规程、XX 县信用联社社务公开实施方法等制

13、度方法,规章制度的进一步完善,规范内部管 理行为,最大限度的调动了员工的积极性,促进了合规文化建设；2、完善治理机制；一是内部审计委员会的职能作用进一步得到 充分发挥；按季召开审计委员会, 听取本季度稽核审计工作开展情形, 支配部署次季度稽核审计工作项目, 定期的稽核审计报告制度在我社已完全得到落实；二是审议评判委员会的监督评判作用发挥日趋明显,今年制定完善了审议评判委员会议事规章 ,确保了审议评判的制度化、规范化,通过强有力的审议评判提示,促进了经营层、管 理部门进一步规范治理； 三是加强稽核队伍建设, 今年在人员特别紧急的情形下,联社通过公开竞聘,给稽核部门配备一名副经理,保证 了稽核审计

14、人员力气； 四是完善稽核审计工作报告、 稽核工作考核评判、稽核工作问责、稽核工作整改“四项”工作机制；五是推行稽核 审计工作责任追究和稽核主审制度, 强化稽核工作人员责任意识, 提高审计工作质量；（二）打造流程稽核模式,实施稽核审计规范化；今年来,我县把打造流程稽核模式作为稽核审计工作的重要抓手,不断规范稽核审计行为；一是依据稽核审计工作远景规划要求,制定了稽核审计工作中长期规划, 确保了稽核审计工作开展有序, 推进有力,目标明确；二是制定年度稽核审计工作支配看法,由审计委 员会讨论通过后, 由稽核部门逐项分段组织实施； 三是实行工作周报制度,使工作开展更加明细化,目标更加清楚化；四是项目稽核

15、审计 严格流程操作,每个项目的稽核审计我们严格依据：项目审计方案、 制定现场审计方案、下发稽核审计通知书,实施现场检查、现场事实 确认、项目审计报告、稽核看法书等流程规范稽核审计；五是规范检查行为,制定了稽核工作问责制度等四项制度和违规行为连带 责任追究实施细就,以此来监督和规范稽核审计人员的现场检查行 为；六是建立健全稽核审计报告多级复核制度, 确保稽核审计工作的真实性、庄重性和权威性； 七是强化后续交叉跟踪稽核力度,确储存在问题得到完全整改；（三）加强内部审计力度,加大稽核审计频率；1、今年,稽核监察部充分利用联社召开的各种会议之际,准时开展合规文化的学习培训和宣扬, 不断提高全员合规经营

16、意识； 以合规文化建设年活动为契机, 开展全员合规大培训, 在联社整体部署下稽核监察部组织了开展合规经营和案件防控学问学习,在培训中注意学习成效和流程实务操作, 使学员能够理论联系实际, 从而达到应知应会目的,合规经营意识明显提高；2、加大稽核检查频率,确保全掩盖、广掩盖；今年稽核审计工 作坚持常规稽核与专项稽核相结合, 不断加大检查频率, 除仔细做好常规序时稽核检查外,实施专项稽核审计11 项,确保检查内容全掩盖、广掩盖,检查成效和揭示问题的深层次及全面性；3、创新稽核审计手段和方法,提高审计质量；一是实施稽核人 员包片负责制, 但在详细项目稽核审计中, 将稽核人员编成如干稽核小组,实施现场

17、稽核主审负责制和连带责任追究制,进一步强化了责任意识；二是实行稽核报告换人审核制, 稽核报告必需稽核小组集体会审共同完成,部门经理审查把关, 同时统一稽核审计报告文本格式,有效提高了稽核审计报告质量； 三是充分并科 * 用风险预警系统, 实行非现场稽核审计, 落实专人时刻监测风险预警项目, 准时派员进行实地查证,提高非现场稽核审计才能； 四是实行稽核审计办公自动化, 审计文本除纸质外, 一律使用电子文本进行备份储备, 在审计过程中充分利用运算机学问, 对审计对象数据进行挑选和甄别, 提高工作效率；（四）加大惩罚处理力度,确保依法合规；为强化内审力度,在 工作中做到四个结合；即： 常规稽核与专项

18、稽核相结合；案件的深度排查与内掌握度的执行相结合； 检查与纠改相结合； 查处与职工的考评、晋升相结合； 通过检查发觉经营中存在的问题,并有针对性的制订纠改措施,加大纠改力度；同时依据陕西省农村合作金融机构工 作人员违反规章制度行为处理方法和XX 县信用联社经营治理合规手册对违规问题责任人从重进行惩罚处理； 逐社建立了违规责任台账,严格实行责任追究, 在月度考核中, 对稽核检查存在问题的社, 依据考核方法扣减相应的质量治理分数, 以此促进合规文化建设； 据统计,今年在各类稽核检查中,对存在问题共建议行政处分4 人,经济惩罚 XX 人次,惩罚金额 XXXX元；其中：连带责任追究XX 人, 经济惩罚

19、惩罚 XXX 元,通报批判一次； 通过强有力的惩罚处理手段, 增加违规成本,强化制度执行力,促进依法合规经营,内部审计的纠错和预防才能明显提高；（五）纪检监察工作落实有力,声誉风险得到有效防范；1、仔细组织实施好社务公开工作；依据省联社关于农村合作金融机构实行社务公开的指导看法, 结合我社工作实际, 制定了社务公开实施细就, 联社及各信用社制作了社务公开公示栏, 将实施细就中规定需公开的内容适时进行了公开, 进一步公开了办事程序和操作流程,保证和落实了职工的民主权力,从而增强了员工的凝结力,转变 了工作作风,提高了办事效率,推动了业务经营又好又快进展；通过 社务公开,预防道德风险和操作风险,使

20、信息沟通更加对称,进一步 保证广大员工知情权和社务的公开透亮度；2、切实做好廉情监测预警和“维稳”工作；一是联社同全员签 订了 XX 县农村信用社干部职工清正廉洁自律责任书 、遵规守纪承诺书；二是开展了法律学问讲座,联社特邀县检察院副院长就预 防职务犯罪进行了专题讲座, 参与讲座人数达 100 余人,警示广大职工要筑牢思想防线, 坚守道德准就, 防止职务犯罪；三是仔细抓好“九种人”排查工作, 分三个层次分别对全县285 人进行了排查,通过初步排查,有 6 个人不同程度存在有“九种”人员的问题,针对存在的问题,准时对其进行诫勉谈话,并落实帮扶责任人；四是妥当处理来 信来访；今年共有 8 人次来信

21、来访,每次来访我们都能热忱接待、耐心说明、准时派员调查落实,赐予准时公平合理的答复,确保来访事 项得到了妥当处理和答复, 没有显现重复和越级上访现象； 五是联社纪委监察室制作了“党风廉政警示训练专栏” ,放置于联社大厅,随时提示每位党员干部珍爱爱惜行业及个人荣誉,保持廉洁自律, 保护行业形象； 六是建立案件防范预警长效机制,把事后监察处理向事前预防转变, 时刻关注监测群众舆论、 互联网论坛以及安康市长信箱中相关言论,准时处置消化,确保了涉稳大事不出“家门”、不出系统；3、防范声誉风险；为了规避经营、治理及其他行为或外部事 件导致利益相关方对行业的负面声誉风险； 联社主要通过强化内部治理,规范操

22、作行为,化解业务纠纷,处理服务投诉,创新服务手段, 提升服务质量、公开办事程序,社务公开,在各行各业聘请XX 名信合监督员, 随时把握监督信用社及员工的行为, 充分发挥社会的监督作用,尽量做到让客户中意,群众信任,以此主动、有效地防范声誉 风险和应对声誉大事； 通过加强行业形象才能建设, 强化业务引导和舆论宣扬,以及加大培育全员投诉处理意识,以保护客户关系、履行告知义务、解决客户问题、 确保客户合法权益、提升客户中意度来保护行业声誉；三、存在问题一是随着信用社信息科技的飞速进展, 现有的稽核审计方面的专业人才仍欠缺, 仍需要进一步加强稽核队伍建设, 需要不断充实配备专业人才,以适应新形势下的内

23、部稽核审计工作的需要；二是序时稽核审计的频率仍不够抱负, 今年全面序时稽核只进行了二次,需要进一步加大序时稽核审计频率；三是稽核审计创新意识仍有所欠缺, 手段仍相对落后, 基本上是事后进行稽核审计,稽核审计向事中、事前前移力度不大,造成部分 问题既成事实后才能发觉, 亡羊补牢, 稽核审计的事前防范和预见性不高；四、二 0 一二年工作准备20XX年的稽核审计工作仍将合规文化作为全年工作的主要抓手,进一步加大稽核审计力度和检查频率,有效防范和掌握风险源, 最大限度的促进依法合规经营；（一） 强化稽核人员的培训学习, 不断提高稽核审计人员的专业水平和现场稽核检查才能, 充分发挥规范经营、 防范风险的

24、职能作用, 为经营治理工作连续、和谐、稳健进展保驾护航；（二）进一步加大稽核审计频率和力度,细心组织,合理支配, 确保全年序时稽核审计不少于两次, 全面完成各级治理部门支配的专项稽核审计任务, 在此基础上, 将支配 3 至 5 个重点项目的专项稽核审计工作,促进内部治理的进一步规范化；（三）进一步加强纪检监察工作, 强化员工作风整顿, 以人为本, 建立预防为主、标本兼治、统筹推动、常抓不懈的纪检监察机制,着力建立健全惩治、训练、监督、防范为一体的案件查防长效机制；实 现全心全意谋进展,标本兼治防风险,综合竞争才能大提升,抵挡风 险才能大增强, 社会形象更上一层楼, 为确 XX 联社又好又快进展奠定坚实基础；