2022年信用社法律合规部20XX工作总结及20XX工作思路 .docx

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1、信用社法律合规部20XX年工作总结及20XX 年工作思路 信用社法律合规部 20XX 年工作总结及 20XX 年工作思路 20XX 年工作总结及 20XX 年工作思路XXX 法律合规部 20XX年,在总社领导的重视和支持下,法律合规部全面贯彻落实20XX年全社工作会议精神,紧密环绕加强合规建设,提升管控才能这一目标,通过日常合规工作,全面建立有效的合规风险治理机制,坚持检查、督促与日常监控并重的三位一体合规工作长效机 制,切实加强合规风险治理,推动合规文化建设,保证全社依法、合规、稳健经营,信用社法律合规部20XX年工作总结及 20XX 年工作思路；经过部门全体干部员工的共同努力,充分发扬团队

2、精神,较好的完成了年初制定的各项目标任务；现将20XX年工作总结如下：一、20XX 年主要工作完成情形一条块结合,建立健全合规治理组织体系有效的合规风险治理架构是合规风险治理的基础,建立健全的合规风险治理组织体系是合规风险治理的首要任务；为理顺和加强合规风险治理,年初依据监管部门对我社法律合规部和稽核部职能调整的监管看法,结合本社实际,对法律合规部门的工作职责进行了重新划分和调整,理顺了法律合规部门与相关业务部门、风险治理部门、内审部门职责关系的界定,重新修订了合规治理岗位责任制, 明确了今年合规建设和合规治理年总体目标、任务与措施,以确立法律合规部门的重要职能和独立位置；与此同时,在全社范畴

3、内聘任合规治理员,完善合规风险治理网络；以各业务条线和一级分社为单位,聘请了具有肯定工作体会和专业技术职务的合规治理员XX名；合规治理员在法律合规部的统一组织下开展工作,有效确保了第一防线与其次防线之间的报告关系,增强了合规治理透亮 度,有利于及早发觉潜在的违规大事,使合规风险治理渗透到了每个业务治理环节,建立了纵横贯穿的合规风险治理组织网络和体系结构,从而更好的支持、帮助高管层做好合规治理工作,为本社合规风险防范发挥积极有效的作用,为各项业务的合规开展奠定了坚实基础；二完善机制,建立合规风险识别和报告治理流程一是制定 XXXX社合规风险讲评方法；XX月份,法律合规部制定了 XXXX社合规风险

4、讲评方法,具体规定了合规风险讲评 的程序和方法,明确了合规风险事项的报告路线；通过开展各条线业务部门和基层行的季度讲评会,对存在的合规风险进行缘由分 析,提出整改措施,准时明白各业务条线和基层营业机构在制度建设、合规培训、责任追究等方面的合规风险掌握情形,特殊是全面把握合规风险治理中存在的问题以及对存在问题的整改落实情形, 并依据有关规定,对有关责任人员进行责任追究,从而真正建立起自查、整改、惩罚等较为完整的合规风险自查自纠体系；法律合规部按季提交 XXXX社合规风险讲评报告,为董事会、高管层及时明白我社整体合规风险状况,进行风险治理决策供应依据；今年通过各业务条线和基层营业机构检查和自查发觉

5、的问题共计XXXX个,对存贷比超指标、新增不良贷款掌握不到位的分社负责人以及各类检查发觉的问题责任人实施经济惩罚XX人次,金额 XXXXX元；各分社内控督查小组对日常检查发觉的临柜操作不规范、ATM治理不到位以及贷款发生欠息或逾期等情形,对相关责任人进行的经济惩罚 XXX 人次,金额 XXX 元,违章违纪扣分 XX 分；二是制定 XXXX社合规事务治理方法；XX月份法律合规部制定了 XXXX社合规事务治理方法,方法综合了合规议事制度、合规会议制度、合规绩效考核制度、诚信举报制度、合规问责制 度、合规看法书制度等多项制度,对合规审查、合规论证、授权治理、合规询问、合规培训等合规事务的处理流程、报

6、告方式等均做出具体的规定；该项方法的出台,进一步规范了合规领域的管控, 使本社合规风险治理制度趋于完善,为合规风险实施精细化治理, 创建合规文化供应有力制度保证；全年法律合规部审查各业务条线提交的 XXXX社违章违纪惩罚条例、 XXXX社房地产信贷治理实施细就、 XXXX社法人客户综合授 信治理方法、XXXX社法人客户信用等级评定方法、 XXXX社信贷业务操作规程, XXXX社反洗钱客户风险等级分类实施细就、XXXX社财务顾问业务实施细就等制度XX 个；贷记卡分期付款业务、财务顾问业务等新业务产品论证XX项；审议各类责任追究看法 XX项；同时,充分发挥内控委员会职能,全年共组织召开 内控委员会

7、例会 XX 次,审议有关内掌握度、新产品认证报告等 XX项,对新增不良贷款进行风险责任评议,对有关责任人进行了处罚,工作总结信用社法律合规部20XX 年工作总结及 20XX年工作思路 .；三是建立合规问题库；法律合规部在今年XX月份完成全社合规问题库的建设工作,并针对今年来的全社制度建设、内部治理、业务操作中存在的各类问题,按分社、问题类别、检查项目、检查时间等分别录入全社问题库中,通过对其分析、分类,把握违规操作的 演化过程 ,找出规律性的问题 ,准时把握苗头性、倾向性的问题,做到未雨绸缪；并将对纳入问题库中的问题将按发生的频率、可接受程度及限期订正等情形纳入分社同期内部掌握评判体系,与分社

8、主任工资考核相结合；同时,也为各业务条线和内审部门供应了参考, 以优化检查成效,保证检查频率和范畴,把隐患毁灭在萌芽状态, 防止向重大差错；随着信息的不断积存,合规问题纠错库将成为本社合规治理过程中积极探究识别、计量、分析、合规风险的有效方法,并逐步成为合规风险治理的长效机制；三全员参与,提倡和培养良好的合规文化一是牵头组织开展主动合规,全员合规主题活动；为提高全社干部员工合规经营意识,强化合规风险治理,由法律合规部牵头组织, 在全社开展主动合规,全员合规主题活动；为使本次主题活动扎实有效开展,总社成立主动合规,全员合规主题活动领导小组；活动分整章建制、学习提高、总结体会三个阶段；通过开展本次

9、主题活动,进一步完善内部掌握,促进规范经营、培养合规文化、完善流程治理,建立合规风险治理长效机制,提高合规风险治理的有效 性；二是举办合规学问竞赛；为扎实深化推动合规文化建设,培养全社员工以诚信正直、依法合规为基础的经营意识,树立合规人人有责、合规制造价值的合规理念,促进全社依法合规经营,法律合规部策划和组织了全社的合规学问竞赛,竞赛的学问范畴主要为经济金融法律法规,人民银行、银监会规章及本社各项内掌握度,并紧密结合业务操作实际,将日常工作中发生的案例,通过模拟试题进行现场再现,生动的现身说法提高了竞赛的成效,加深了广大员工对合规文化的熟识；各基层单位以本次竞赛为契机,组织全体员工集中学习、突

10、击培训、个人自学、摸拟测试选拔等方式,促进员工合规经营意识的提高；三是举办合规风险治理文化沙龙；为提高全社合规意识和合规风险治理水平,沟通合规文化建设体会,法律合规部组织举办了一期合规风险治理文化沙龙；合规风险治理文化沙龙主要探讨了如何培养我社合规风险治理文化,沟通总社各部门、各分社在合规风险治理方面的体会与做法,为加强我社合规风险治理献计献策；与会人员积极发言,纷纷提出了自己的看法与建议,沙龙仍对部分不良贷款进行了专题评析争论,通过分析问题,总结体会教训,启示全员敬重制度、严守规章以及恪守职业操守,促进员工从合规意识向合规理念的转变；四恪尽职守,切实做好日常合规治理工作一是梳理行内规章制度；

11、规章制度是全社经营治理活动指南和操作行为规范,为了便于各级治理人员查阅、学习、贯彻、执行,提高坚持制度、按章办事的自觉性和有效性,法律合规部对现有的各类内部制度进行了一次全面疏理；经过全体部门干部员工的共同努力,法律合规部将本社 XXXX年 XX 月至 XXXX年 XX 月末的所有规章制度,按董监事会、综合治理、人事训练、授信业务、零售业务、会计结算财务、资金业务、风险治理、稽核监察、科技信息等十大类编排,汇编成册,并印发给全社关键业务岗位；通过对规章制度的系统梳理和汇编,我社已初步形成一个科学、严谨、完 整、操作性强的制度框架体系,以进一步规范业务经营治理,发挥制度在提升合规治理中应有的作用

12、,形成规范自律的长效机制；二是制定票据业务操作手册；XX月份,法律合规部印发了票据业务操作手册,该手册共分银行承兑汇票业务、商业汇票贴现业务和商业汇票转贴现业务三个部分,不仅具体规定了每项业务的操作流程,并附有相应的流程图,而且仍对每项业务中的关键风险点作了必要提示,能够对票据业务的实务操作起到很好的指导作用,从而进一步规范票据业务操作流程、促进票据业务的稳健进展；三是组织编制合规手册； XX月份,法律合规部完成了 XXXX社合规手册的定稿、印刷和发放工作；该手册依据我社合规治理所适用的法律、法规、规章、地方性法规及司法说明等整理汇编而成,分 XX 个部分共五分册 XXXX页 XXXXX万字,

13、是我社合规风险治理的一套基础工具书；对该书的学习将为全社干部员工增强法律意识,形成依法合规经营理念,提升经营治理水平发挥积极作 用；另外,法律合规部在连续关注法律、规章和准就的最新进展的同时,在法律合规部网站中建立了法律法规库,建立了新法规连续更新机制,准时关注法规变化,并在第一时间将最新的法律、规章和准就通过法律合规部网页传达给各部门和经营机构,进行宣扬和贯彻；四是修改信贷合同文本；随着物权法以及有关司法说明的颁布实施,我社原先信贷合同文本中的一些规定已经不符合法律规定, 需要依据新的法律法规作出修改和完善；为了准时防范可能发生的法律风险,法律合规部组织专人对我社使用的XX类信贷合同文本进行

14、了修订,新的合同文本估计将于20XX 年初投入使用；五是开展合规检查；为加强全社授权行为的统一治理和内部掌握, 增强本社防范风险和掌握风险的才能,保证全社各项业务安全稳健运行,法律合规部于 20XX 年 XX 月 XX 日至 XX 日对 20XX 年全社业务授权行为进行了合规检查；检查结果说明,总社及分社各项基本授权和特殊授权的权限基本符合相关规定,未发觉超越权限进行转授权或授权托付现象,权力与责任基本清楚、明确；但也存在授权方式不规范、未依据规定使用 XXXX 社授权 信用社法律合规部 20XX 年工作总结及 20XX 年工作思路 2 第 2 篇 公司信用治理制度预览信用 合同治理机构、人员

15、岗位责任制度公司内部设立特地的信用 合同治理机构,公司副总为信用合同治理机构的分管领导,任命信用 合同治理机构负责人 /经理,有专职 或兼职的信用合同 治理工作人员；一、信用合同 治理机构职能： 1. 组织宣扬、贯彻合同法律法规条例,培训信用 合同 治理人员和业务人员,依法爱护本企业的合法权益；2. 制定、修订本公司信用政策、信用治理制度、方法,组织实施信用治理工作的考核；3. 对客户进行资信调查,建立客户信用档案,并进行动态化治理；4. 客户授信治理：进行客户信用审批,跟踪客户,定期对客户的信用状况统计分析； 5. 应收账款治理：掌握应收账款平均持有水平,日常监督应收账款的账龄,随时将潜在的

16、不良账款进行技术处理,防范逾期应 收账款的发生； 6. 商账处理：建立标准的催账程序和一支工作高效的追账队伍,准时制定对逾期应收账款处理的方案,并组织有效的 追账； 7. 利用征信数据库资源,帮忙销售部门开拓市常二、岗位责任制度： 1、法定代表人的主要职责： l 加强信用治理工作,支持信用合同治理机构开展工作,解决信用治理工作中的重大问题;l 授权托付合同承办人员对外签订合同;l 对本公司合同承办人员进行考核、奖惩 ;l 定期明白合同的签订、履行情形；2、信用 合同治理机构信用社法律合规部20XX 年工作总结及 20XX 年工作思路 3 第 3 篇 信用社财务工作方案支配预览发布时间： 202

17、2-03-08 依据联社办公会的统一支配部署,结合我辖内勤治理工作中的实际,在上年财务治理工作体会的基础上,细致分析信用社以后进展形势,经争论确定,XX年度联社财务科的工作思路和指导思想是“以紧密环绕联社业务经营为中心；以改革时期政策扶持为契机；以提高全辖经济效益为目标,狠 抓制度落实工作,强化财务治理,加快电子化建设步伐,防范各种 业务操作风险,全面完成市办事处下达的财务目标任务”；为此, 特制定如下工作看法：一、制定岗位职责、完善业务操作规 程、加强各项制度落实工作1、制定信用社会计、出纳、储蓄操作规程今年,我们财务科将依据新编财务制度和信用社日常会 计、出纳工作实际,结合省联社下发的各项

18、制度文件,制定出适用 于我辖的会计、出纳、储蓄日常操作流程；在财务治理和支付结算 上,优化会计、出纳操作的各个环节,使各项操作统一口径,统一 标准,让信用社会计、出纳工作真正步入规范化的渠道,切实杜绝 盲目操作和操作方式多样化这一现况；另外,我们仍着重抓一个试范点,由我们财务科牵头,现场指导,准时解决信用社在运行过程中的实际问题,待规范化之后,再组织信用社会计、出纳人员进行学习和沟通,从而,完全统一会计、出纳操作流程,使信用社会计、出纳工作逐步向高效科学的方向进展； 2、建立信用社业务操作考核方法,完善奖罚制度 信用社法律合规部 20XX 年工作总结及 20XX 年工作思路 4 第 4 篇 办

19、信用卡工作证明预览办信用卡工作证明怎么写？这个需要您向信用卡中心找相关领导开,下面是一份工作证明模板,请您参考：办信用卡工作证明兹有我公司 xxxx 公司员工 ,身份证号码： xxxxxx ,在我司工作 xx 年,任职 xx 部门 xx 经理职位,年收入为人民币 xxxxx 元；特此证明 .xxxx 公司加盖公章 xxxx 年 x 月 x 日信用社法律合规部 20XX 年工作总结及 20XX 年工作思路 5第 5 篇 信用社风险监控部竞聘演讲预览敬重的各位领导,各位同事：大家上午好 . 信任大家对我并不生疏,很兴奋能有这样一个平台和在座的各位领导和同事们沟通学习,面对着台下大家热忱的目光,我看

20、到了真诚,看到了 力气；那么期望带给大家的也是一个真诚,果敢,自信的我；我叫xx,今年 40 岁,中共党员,高校本科学历,中级经济师职称,下面就将这几年的工作经受简要地介绍给大家,和大家共勉！1995 年,我毕业于 xx 省农技师院全日制大专财会专业,带着向往和理想我走上了信合之路,信合如同一本耐读的书,教给我如何仔细地工作, 如何地去经营自己的生活；1998 年,我被选调到县联社办公室工作,除仔细做好材料的打印上报,信息的上传下达工作外,始终不 忘业务学习工作；利用业余时间我仔细学习各种专业文化学问,于 XX年月顺当地通过了中级经济师专业技术资格考试,成为联社 中首批取得中级专业技术职称的人

21、员之一；同时充分发挥自己的特 长和优势,我爱好绘画,于XX年县联社举办的书法绘画竞赛中获得三等奖；我爱好文艺于 XX ,XX ,XX 年先后与我们的 xx 主任成功地主持了全县信合系统的大型文艺汇演,把微笑和欢快带给了大家,受到了上级领导和同志们的一样好评；XX年-XX年,我在县联社营业部工作,我刻苦学习业务学问,苦练业务本事,在XX年举办的全辖业务竞赛中获得了微机录入第一名的优信用社法律合规部 20XX 年工作总结及 20XX 年工作思路 6第 6 篇 社会信用制度预览简介编辑对于现代的市场交易环境而言,信用是一种建立在信任基础上的才能,不用立刻付款就可猎取资金、物资、服务的才能；接受信任的

22、一方在其应允的时间期限内为所获得的资 金、物资、服务而付款,而上述时间期限也必需同时被授予信任的一方认可；没有信用,就没有秩序,市场经济就不能健康进展；当前,信用状况差是我国社会主义市场经济进展的一个薄弱环节,已成为影响和制约经济进展的突出因素；由于缺乏足够的信用,直接导致不少企业陷入危机；面对这种情形,建立和健全国民经济的信用体系就成为一项当务之急；假如一个国家的社会信用体系比较健全,公平、权威的信用产品和信用服务已在全国普及,信用交易已成为其市场经济的主要交易手段,这样的国家通常被称为征信国 家；在征信国家,信用治理行业的产品和服务深化到社会的方方面面,企业和个人的信用意识剧烈,注意爱护信

23、用,有着明确的信用市场需求；因此,征信国家的对外信誉较好,信用交易的范畴和规模很大,可以获得更高的经济福利；由北京高校经济学院、北京大学中国信用争论中心和全国信用训练联盟筹举办的“第 12 届2022中国信用 4.16 高峰论坛” 20XX 年 4 月 16 日在北京举办；同时发布的20XX 年度中国信用体系建设回忆和 20XX 年展望报告认为, 当前我国社会信用建设中存在的问题一是信用理论和人才相对短缺,二是信用法律信用社法律合规部 20XX 年工作总结及 20XX年工作思路 7 第 7 篇 信用社财务部工作方案范文预览一、连续开展会计规范化治理工作,防范和化解操作风险； 在去年会计工作方案

24、规范治理的基础上,连续开展会计规范化治理工作,提高会计核算治理水平,防范和化解操作风险；具体从 8 个方面抓起：会计基本规定 ;会计核算质量 ;会计报表质量 ; 运算机治理 ; 联行结算治理 ;会计档案治理 ;信用社网点治理及其它 ;会计经营治理；特殊是会计档案治理历年来有所欠缺,每年的会计凭证虽然都归了档,但未按档案治理方法归类整理,需要进一步规范；二、连续抓好增收、节支,进一步提升增盈创利水平；紧紧抓住增收、节支两个环节,外抓收入,内抓治理,力争全年实现在足额提取应对利息,提高拨备水平的前提下,实现利润xxx 万元,确保社社盈余和专项票据兑付全县信用社资产利润率逐年上升的目标；针对目标,制

25、定出台 xx 县农村信用社xx 年增盈创利实施方案,环绕增收、节支两个环节进行了支配；外抓信贷质量管理,积极盘活存量优化增量,拓宽增收渠道,千方百计应收尽收；内抓财务治理,降低经营成本,特殊要加强营业费用的治理,在确保个人费用的前提下,压缩公费用,确保专项票据兑付全县信用社资产费用率逐年下降目标；具体抓好五项操作一是财务开支操作对营业费用实行费用额和费用率掌握,严格实行了以收定支、先提后支、多收多支、少收少支、以率定额,超支自负的费用计提开信用社法律合规部20XX 年工作总结及 20XX年工作思路 8第 8 篇 竞聘信用社办公室副主任岗位演讲稿预览敬重的各位领导,各位评委:第一借这次发表竞聘演

26、说的机会,向多年来在工作、生活上赐予我关怀、指导、帮忙的各位领导和同事表示诚心的感谢；光阴荏苒,时间如梭；从1982 年参与工作至今,一转瞬就是25 个春秋；在这 25 年里, * 农村信用社这块高天厚土,使我从一个不谙世情、一无全部的社会青年成长为在政治上进步、在工作上进取、在生活上乐业安居的中层干部；在这里,我光荣地加入了中国共产党,受聘了中级职称,获得了专科学历,学到了不少工作技能和做人的道理,曾多次受到市、县表彰或嘉奖； 1998 年被任命为办公室任副主任；今日我怀着报答领导和感谢同志们的心情,怀着进一步锤炼和鞭策自己的目的参与这次活动；同时,也想借助这个平台,争取一个连续 为领导承担更多责任,连续为同志们供应更多服务的机会；为此, 我打算竞聘办公室副主任的职位；对于办公室副主任职位,我已经走过了 10 个春秋,不仅业务熟识,而且产生了很深的感情；从打字员做起,先后负责过收发、文秘、党务、妇联等多项工作；如 果从业务娴熟和技术把握上,毫不夸张的讲无人能比；更重要的是,在这个岗位上,学习、收成了许多学问,熟识、把握了许多本事,也与各位领导和同事们都结下了很深的缘分,我特别期望能在这个岗位上连续工作,连续为领导服务,为群众尽责；假如各位领导和同志们能够给我一个机会,信用社法律合规部20XX 年工作总结及 20XX 年工作思路