2022年上半个人理财真题及答案解析.docx

《2022年上半个人理财真题及答案解析.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年上半个人理财真题及答案解析.docx（40页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、精品学习资源2021 年下半年中国银行业从业人员资格认证考试个人理财真题时间： 120 分钟一、单项挑选题 ；以下各小题所给出的四个选项中；只有一项符合题目要求；请挑选相应选项；不选、错选均不得分；共 90 题，每题 0.5 分，共 45 分 1我国商业银行可以从事的业务有 ；A信托投资B股票投资C企业股权投资D购买国债2商业银行可以在我国境内外设立分支机构，以下关于分支机构的说法，错误选项；A总行拨付给分支机构的营运资金的总和不得超过商业银行总行资本金总额的50% B商业银行的分支机构不具有独立的法人资格C总行对分支机构实行分级治理的财务制度D各分支机构在总行的授权范畴内开展业务 3商业银行

2、的自有资金不行以投资 ；A公司债券B中心银行票据C同业拆借D短期融资券4. 商业银行的经营以 为第一要旨；A安全性原就B流淌性原就C效益性原就D风险性原就5. 金融期货中不包括 ；A股指期货B利率期货C外汇期货D债券期货6. 银行业监管机构实施现场检查措施时，检查人员不得少于 人，并应当出示合法证件和检查通知书；A. 2B. 3 C 5 D 107. 商业银行有以下情形的，由中国人民银行责令改正，但不包括 ；A未经批准办理结汇、售汇B. 未经批准分立或者合并C. 未经批准在银行间债券市场发行金融债券D违反规定同业拆借8. 以下行为违反了商业银行法的是 A某集团向中国银监会申请设立商业银行 B某

3、汽车金融公司向中国银监会申请向汽车消费者供应贷款C某大型零售商将自己的公司名称注册为“零售银行 ”D. 某外资银行准备在中国境内设立分支机构，向中国银监会提出申请 9中国居民的境内工资、薪金所得，以每月收入扣除元费用后的余额，为应纳税所得额；欢迎下载精品学习资源A 800B 1200 C 1600 D 200010. 保险代理机构及其分支机构应当妥当保管业务档案、有关业务经营的原始凭证及其有关资料，保管期限自保险代理关系终止之日起汁算，不得少于；A. 5 年B. 7 年C 10 年D 15 年11. 在理财产品 方案 的存续期内，商业银行应向客户供应其全部相关资产的账单，账单，供应应不少于两次

4、，并且至少 供应一次；A每月 B 每季度 C每半年 D每年12. 依据个人外汇治理方法，以下不符合规定的是； A银行应通过外汇局指定的治理信息系统办理个人购汇和结汇业务，相关材料至少储存5 年备查B境外个人将原兑换未使用完的人民币兑回外币现钞时，超过规定金额时，凭本人有效身份证件向当地外汇局事前报备C境外个人在境内取得的常常账户工程下的合法人民币收入，可以凭借本人有效身份证件及相关证明材料在银行办理购汇及汇出D境外个人未使用的境外汇入外汇，可以凭借本人有效身份证件在银行办理原路汇回13. 对个人结汇和境内个人购汇的年度总额为每人每年等值；A. 1 万美元B. 3 万美元C 5 万美元D 10

5、万美元14. 以下监管措施中不属于银行业现场检奄的是；A要求银行业金融机构报送报表、资料 B进入银行业金融机构进行检查C. 询问银行业金融机构的工作人员D. 查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料15. 银行业监督治理机构应当责令银行业金融机构依据规定，照实向社会公众披露的信息不包括；A财务会计报告B. 风险治理状况C. 董事和高级治理人员变更D. 公司近期拟进行的重大收购、兼许决策16. 以下不属于个人/家庭资产工程的是 ；A保藏品B汽车C按揭房产D租借的房屋17. 商业银行代理销售其他金融机构的理财产品应实行的措施，不包括 A要求代销产品的金融机构供应具体的产品介绍和风险收益测

6、算报告 B对相关产品的风险收益测算数据进行必要的验证C要求代销产品的金融机构对产品的销售利润有分析估计D重新编写有关产品介绍材料和宣扬材料欢迎下载精品学习资源18. 商业银行应确定不同投资产品或理财方案的销售起点，以下关于理财产产品的销售起点，说法正确选项；A保证收益理财方案的起点金额，人民币应在10 万元以上B保证收益理财方案的起点金额，外币应在5000 美元 或等值外币 以上C保本浮动收益理财方案的起点金额，人民币应在5 万元以上D保本浮动收益理财方案的起点金额，外币应在5000 美元 或等值外币 以上19. 商业银行开展个人理财顾问服务，应建立客户的评估报告制度，以下关于评估报告制度，说

7、法不正确选项；A个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人 B对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，仍应送交董事会审核C审核的权限，应依据产品特性和商业银行风险治理的实际情形制定D审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情形20. 关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责，以下说法错误选项； A商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范畴界限 B客户在办理一般产品业务时，如需要银行供应相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其供应服务C商业银行禁止一般产品人员向客户供应理财投资询问顾问看法、

8、销售理财方案D如确有需要，一般产品销售和服务人员可以帮助理财业务人员向客户供应个人理财顾问服务21. 理财价值观就是客户对不同理财目标的优先次序的主观评判，以下关于理财价值观的说法，错误选项；A理财价值观因人而异B. 理财规划师的责任在于转变客户错误的价值观C. 客户在理财过程中会产生义务性支出和挑选性支出D. 依据对义务性支出和挑选性支出的不同态度，可以划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观22. 客户交易结算账户是指存管为每个投资者开立的、治理投资者用于证券买卖用途的交易结算资金存管专户；A商业银行B证券公司C中心登记结算公司D中国银监会23. 商业银行应

9、采纳多重指标治理市场风险限额，市场风险的限额可以采纳交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等；但在采纳的风险限额指标中，至少应包括；A交易限额B错配限额C止损限额D风险价值限额24. 金融机构应当依据规定建立客户身份识别制度，以下选项不正确选项； A客户由他人代理办理业务时，应当同时对代理人和被代理人的身份证件进行核对并登记B不得为身份不明的客户供应服务或者与其进行交易C要求金融机构为其供应一次性金融服务时，可以不供应身份证件D对从前获得的客户身份资料的真实性有疑问的，应当重新识别客户身份25. 某上市银行的一位董事涉及巨额贪污，可能对该银行的股票价格造成重大打压，银行业从业人员

10、小张的做法不属于利用内幕消息进行交易的是；A将自己所持有的该银行的股票全部清仓B将董事贪污的信息告知了自己的家人C一个客户准备买该银行的股票，向其询问，小张建议他投资要谨慎但没提及到贪污大事D建议他的一个大客户将持有的该银行的股票卖掉一半26. 关于商业银行开办代客境外理财业务治理，以下描述正确选项 ；欢迎下载精品学习资源A商业银行取得代客境外理财业务资格后，向境内机构发售理财产品，准入治理适用审批制 B商业银行受客户托付以人民币购汇办理代客境外理财业务，应向银监会申请代客境外理财购汇额度C商业银行接受投资者的托付以投资者的自有外汇进行境外理财的，其托付的金额不计入经批准的投资购汇额度D在批准

11、的购汇额度内，商业银行可向投资者发行以外汇标价的境外理财产品，并统一办理购汇手续27. 外商独资银行、中外合资银行经批准，可以经营结汇、售汇业务；A中国人民银行B. 国家外汇治理局C. 中国银监会D. 中国银行业协会28. 证券公司及其从业人员从事以下行为不属于损害客户利益欺诈的是；A没有在规定时间内向客户供应交易的书面确认文件 B挪用客户所托付买卖的证券C为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖D利用公司的利好消息建议客户买卖某公司股票29. 对证券投资基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具看法；A基金治理人B基金托管人C基金持有人D中心登记结算公司30. 证券公司应当妥当储存客户开户

12、资料，托付记录，交易记录和与内部治理、业务经营有关的各项资料；资料的储存期限不得少于 ；A. 五年B. 十年C十五年D二十年31. 未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退仍所募资金并加算，处以排法所募资金金额百分之一以上百分之五以下的罚款；A银行同期贷款利息B银行同期存款利息C银行同期贴现利息D银行同期拆借利息32. 金融市场依据 划分为货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场；A金融市场构成要素 B金融工具发行和流通特点C金融市场交易标的物D 金融商品交易的分割方式33综合理财方案市场风险掌握方法有 ；A商业银行应采纳多重指标治理市场风险限额，

13、在风险限额指标中至少应包含错配限额 B商业银行除了制定银行可承担的市场风险限额外，仍应当依据风险治理权限，制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财产品的限额C商业银行可依据实际业务情形确定流淌性风险限额治理，但流淌性风险限额应至少包括风险价值限额D对未事先审批而突破风险价值限额的交易，应记录检查34. 商业银行受投资者托付以人民币购汀办理代客境外理财业务，应向申请代客境外理财购汇额度；A中国人民银行B国家外汇治理局C中国银监会欢迎下载精品学习资源D中国银行业协会35. 某银行某日超额预备金短缺，通过同业市场拆借资金，当日挂牌利率为9.925% ，拆出资金 200 万元，期限为1

14、天，固定上浮比率为0.075% ，拆入到期利息是多少 .A. 543 元B. 548 元C 560 元D 570 元36. 一张 10 年期，票面利率 10% ，市场价格 950 元，面值 1000 元的债券，如债券发行人在发行一年后将债券赎回，赎回价格为 1060 元,且投资者在赎回时获得当年的利息收入，就提前赎回收益率为；A 6.3%B 11.6%C 22.1%D 20%37. 以下不属于客户财务信息的是 A投资风险认知度B. 当期负债状况C. 当期收入水平D. 财务状况将来进展趋势38；某银行业从业人员在为客户供应理财顾问服务中，要求收取客户年收益的20% 作为回报，这名从业人员的行为构

15、成了 ；A. 贪污罪B行贿罪C受贿罪D诈骗罪39. 保险产品最显著的特点是具有其他投资理财工具不行替代的；A保证功能B. 投机功能C. 储蓄功能D投资功能40. 不属于个人资产配置中的产品组合是；A储蓄产品组合B消费产品组合C投资产品组合D投机产品组合41. 以下 不属于中国银行业从业人员职业操守中的从业基本准就；A专业胜任B勤奋尽职C公正竞争D信息保密42. 应当先履行债务的合同一方已经把握确凿的证据证明合同对方的经济状况，严峻恶化，所以先行终止了债务履行，这种权益是指 ；A担心抗辩权B同时履行抗辩权C先履行抗辩权D后履行抗辩权欢迎下载精品学习资源43. 保藏品的投资在国内越来越盛行，以下关

16、于保藏品投资的说法，不正确选项；A流淌性较差B. 价格波动主要受市场偏好的影响C. 需要投资者有相当高程度的鉴别才能D. 收益率较高，适合一般投资者的投资理财44. 商业银行开展以下个人理财业务，不需要向中国银监会申请批准的是；A保证收益理财方案B保证最低收益理财方案C保本浮动收益理财方案D非保本浮动收益理财方案45. 银行业从业人员职业操守的宗旨是为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素养和；A职业道德水准B职业操守水平C职业纪律规范D从业基本原就46 商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从业人员具备的资格不包括；A把握所推介产品的特点B具备相应的学历水平和工作体会C

17、具备相关监管部门要求的行业资格D具备国家理财规划师资格47. 保证收益理财产品对客户是有附加条件的，商业银行不行以实行的附加条件是；A与本行储蓄存款进行搭配销售B对理财方案期限做出调整C对理财方案的币种进行转换D挑选最终支付货币和工具48. 个人客户众多并且分散，单笔服务金额较小，但总体规模较大，同时个人客户需求与经济波动的关联度低；这表达了商业银行个人理财业务；A. 需求的分散性与低风险性B. 需求的广泛性与动态性C需求的交融性和与放开性D需求的差异性与层次性49. 个人理财业务中违反法律、法规应承担的法律责任不包括；A道义责任B刑事责任C民事责任D行政责任50. 对贪污犯罪的，依据情节轻重

18、，分别依照刑法规定惩罚，以下惩罚打算错误选项；A个人贪污数额在十万元以上的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，可以并处没收财产B个人贪污数额在五万元以上不满十万元的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产C个人贪污数额在五千元以上不满五万元的，处一年以上七年以下有期徒刑D对多次贪污未经处理的，按贪污数额最大的那次惩罚51. 商业银行个人理财业务治理暂行方法规定，商业银行开展个人理财业务有以下情形，并造成客户经济缺失的，应依据有关法律规定或者合同的商定承担责任，但不包括；A. 商业银行未储存有关客户评估记录和相关资料欢迎下载精品学习资源B. 商业银行未按客户指令进行操作C. 不具备理财业务人员资格的

19、业务人员向客户供应理财顾问服务、销售理财产品的D挪用单独治理的客户资产的52. 远期外汇交易的交割期一般按运算；A. 年B季C月D日53，年金终值和现值的运算通常采纳 的形式；A单利B. 复利C贴现D折现54. 持有后享受型理财价值观客户的理财目标是 ；A退休规划B. 目前消费C. 购房规划D训练金规划55. 以下对税收规划的表述，有误的哪一项；A税收规划的前提是依法纳税 B税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度C由于税收规划有税法可依，所以是无风险的D. 目的性原就是税收规划的根本原就56. 某客户购房奉息支出占收入25% 以上，牺牲目前与将来的享受换得拥有自己的房了，就此客户的理财价值

20、观属于 ；A. 先享受型B后享受型C购房型D以予女为中心型57. 关于商业银行销售理财汁划聚集的理财资金，应；A与银行资产分开治理B. 依据理财合同商定治理和使用C. 进行正常的会计核算D. 为每一个理财方案制作明细记录58. 李先生将 10000 元存入银行；假设银行的5 年期定期存款利率是5% ，依据单利汁算，5 年后能取到的总额为欢迎下载精品学习资源；A 12500 元B 10500 元C 12000 元D 12760 元59. 交易者只能在期权到期日办理交割的期权交易称为 ；A美式期权B. 英式期权C定期期权D欧式期权欢迎下载精品学习资源60. 买入债券后持有一段时间，又在债券到期前将

21、其出售而得到的收益率为；A直接收益率B到期收益率C持有期收益率D赎回收益率61. 用于不时之需和意外缺失的家庭意外支出储备金，通常是家庭净资产的；A 1% 3%B 3% 5% C 5% 10%D 10% 30%62. 银行业从业人员供应理财顾问服务时，应把握个人财务报表的分析；以下对个人财务报表的懂得，错误的哪一项 ；A需要把握的个人财务报表包括个人资产负债表和现金流量表B个人资产负债表不能反映资产和负债的结构C当负债高于全部者权益时，个人有可能显现财务危机的风险D个人现金流量表可以作为衡量个人是否合理使用其收入的工具63以下关于债券说法，错误选项； A债权的可赎回条款对发行者不利 B债权的名

22、义收益是固定的，但也是有风险的C国债的收益率通常要比同期限的公司债券低D投资国债可以享受税收优惠64以下关于可赎回债券的说法，错误选项；A可赎回债券的赎回权实际上是投资者出售给发行人的一个期权 B当市场利率下降时，一般债券的价值和可赎回债券的价值之间有一个价值差，这代表发行人挑选赎同权的价值C通常可赎回债券的发行人在市场利率上升时行使赎回权D债券的可赎回条款降低了债券的内在价值和投资者的实际收益率65以下债券不含有期权的是 ；A可转换债券 B附新股认股权的债券C抵押债券D可赎回债券66. 衡量债券持有人按自己的需要和市场实际状况敏捷的转让债券的难易程度的指标是 ；A偿仍性B. 收益性C流淌性D

23、安全性67. 以下行为中， 违反了爱护商业隐秘与客户隐私的规定；A向同事打听客户的个人信息和交易信息 B做专业分析和统计时用了某个客户的信息C. 明白调查申请贷款客户的信用记录、财务经营状况D. 与同事通过电子邮件发送银行在网上已公布的财务数据68保险兼业代理许可证的有效期限为 年；A. 1B. 3 C 5欢迎下载精品学习资源D 1069. 关于市场利率对经济各方面的影响，以下说法错误选项；A市场基准利率是金融资产定价的基础 B当市场利率提高时，可以适当增加银行存款C市场利率的提高会促进房地产市场扩大投资D市场利率提高会导致债券的价格下降70. 下面 业务不属于衍生型外汇交易业务；A外汇期权交

24、易B外汇期货交易C外汇掉期交易D择期交易71. 关于货币市场，以下说法有误的是 ；A货币市场上的金融工具的期限通常不超过1 年B货币市场上的金融工具的流淌性要比资本市场金融工具的流淌性低C货币市场可以看作为货币资金的批发市场D同业拆借市场是货币市场的一个组成部分72. 对于违反中国银行业从业人员职业操守的从业人员，可以实行的措施是；A中国银监会通报同业B中国人民银行通报同业C所在机构通报同业D中国银行业协会通报同业73. 依据我国证券法规定，以下不属于证券交易内部信息的知情人是；A发行股票的公司的监事B持有公司1% 股份的股东C中国证监会的工作人员D承销其股份的证券公司74. 某折价发行的附息

25、债券，票面利率是6% 就实际的到期收益率可能是A 6%B 6.25%C 5.6%D以上都不行能75. 理财人员向客户供应理财顾问服务后，客户依据理财顾问服务来治理和运用资金，所产生的收益和风险由承担；A客户B银行C银行与客户协商D银行与客户共同76. 商业银行已经或者可能发生信用危机，严峻影响存款人的利益时，中国银监会可以实行的处置方式是；A接管B. 重组C. 撤销D. 宣告破产77. 贴现发行的零息债券一般 债券的丽值；A低于B. 高于欢迎下载精品学习资源C. 等于D. 无法比较78. 中国银监会有权对金融机构以及其他单位和个人的行为进行监测监督；A有关存款预备金治理规定的行为B有关银行间同

26、业拆借市场治理规定的行为C有关反洗钱规定的行为D有关金融机构设立分支机构的行为79. 金融市场的 是指金融市场具有资金蓄水池的作用；A集聚功能B融通资金功能C调剂功能D配置功能80. 商业银行内部监督部门应向供应独立的综合理财业务风险治理评估报告；A董事会和高级治理层B中国银监会C中国人民银行D中国银行业协会81. 我国市场的证券投资基金均为；A公司型基金B契约型基金C开放式基金D凭证式国债82. 信任市场有效的投资人通常会实行 ；A主动投资策略B被动投资策略C积极投资策略D技术分析投资策略83. 2007 年，上证综合指数升到5000 点时，大批投资者仍是蜂拥进入股市；2021 年，上证综合

27、指数跌破2000点时，中小投资者纷纷恐慌性的将所持有的股票抛出；这些行为,反映了投资者的 ；A风险偏好B风险认知度C风险承担才能D风险承担态度84. 以下金融机构不属于中国银监会统一监督治理的是；A城市商业银行B. 证券投资基金公司C. 信托投资公司D. 金融资产治理公司85. 收集客户信息是银行供应理财顾问服务的第一步，以下关于收集客户个人信息的方法，不包括 ；A填写数据调查表B与客户交谈C向客户的亲朋好友打听D使专心理测试问卷86. 理财产品 方案 包含的相关交易工具面临的风险不包括；欢迎下载精品学习资源A. 信用风险B操作风险C声誉风险D流淌性风险87. 债券的利率风险通常包括再投资风险

28、和；A提前赎回风险B. 价格风险C. 信用风险D. 通货膨胀风险88. 以下商业银行推出的服务或产品中，风险全部由银行来承担的是 ；A银行承兑汇票B储蓄业务C保证最低收益的理财方案D保本浮动收益的理财方案89. 某银行的理财经理在面对个人理财客户时违反了审慎性原就的是 A明白客户是偏好风险仍是厌恶风险 B明白客户的家庭收入、支出和负债情形C向客户仔缅介绍银行的各种理财方案产品 D牛市行情下，建议对退休夫妇将退休金全部申购了股票型基金90以下关于综合理财服务的说法，不正确选项 ；A综合理财服务是商业银行在理财顾问服务的基础上为客户供应的一种个性化、综合化服务 B在综合理财服务活动中，客户授权银行

29、代表客户依据合同商定的投资方向和方式，进行投资和资产治理C在综合理财服务活动中，投资收益与风险由客户或客户与银行依据商定方式承担共40分等内容；设设计计D在综合理财服务活动中，商业银行不行以向目标客户群销售理财方案来源 :考试大 -银行从业考试二、多项挑选题 ；以下各小题所给出的五个选项中，有两项或两项以上符合题目的要求；请挑选相应选项，多项、少选、错选均不得分；共40题，每题1分，1一个完整的退休规划包括 A工作生涯B退休后生活C自筹退休金部分的储蓄设计D自筹退休金部分的投资设计2增强型新股申购产品可以申购的对象有；A国债B可分离债C可转债D中央银行票据E新股3商业银行在综合理财服务活动中，

30、可以向特定目标客户销售理财方案，以下关于保证收益理财产品方案 的说法，正确的有；A 保 证 收 益 理 财 计 划 要 求 商 业 银 行 按 照 约 定 条 件 向 客 户 承 诺 支 付 同 定 收 益B 商 业 银 行 可 以 无 条 件 向 客 户 承 诺 高 于 同 期 存 款 利 率 的 保 证 收 益 率C 商 业 银 行 推 出 保 证 收 益 理 财 产 品 时 ， 可 以 承 诺 除 保 证 收 益 外 仍 可 以 获 得 收 益D 商 业 银 行 不 能 将 保 证 收 益 理 财 计 划 转 化 成 准 储 蓄 存 款 产 品E 商 业 银 行 必 须 建 立 和 完

31、善 严 格 的 风 险 管 理 制 度 ， 将 保 证 收 益 的 风 险 控 制 在 一 个 适 宜 水 平4 证 券 投 资 基 金 作 为 一 种 适 合 普 通 投 资 者 投 资 的 理 财 产 品 ， 下 列 关 于 基 金 的 特 征 ， 正 确 的 有 ；A小额投资，费用低廉B多元化投资，分散风险欢迎下载精品学习资源化管理，规范化操作变现能力强，安全性高的保险险种中，占据主流的是；C专业DE基金财产具有独立性5目前，银行代理A房贷险B家庭财产险C分红险D 万能险E 投连险6 在 理 财 计 划 的 存 续 期 内 ， 商 业 银 行 应 向 客 户 提 供 其 所 持 有 的

32、相 关 资 产 的 账 单 ， 账 单 应 列 明 ；A资产变动B收入和费用C期末资产估值D理财计划投资方向E理财计划收益7 个 人 外 汇 储 蓄 账 户 资 金 境 内 划 转 ， 符 合 规 定 办 理 的 是 ；A本人账户间资金划转，凭有效身份证件办理 B个人与其直系亲属 账 户 资 金 划 转 ， 凭 双 方 有 效 身 份 证 件 办 理C 本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于当日的对外支付，划转后可以结汇D 个 人 外 汇 提 取 现 钞 当 日 累 计 等 值 1 万 美 元 以 下 的 ， 可 以 在 银 行 直 接 办 理E

33、个 人 向 外 汇 储 蓄 账 户 存 入 外 币 现 钞 ， 当 日 累 计 1 万 美 元 以 下 的 ， 可 以 在 银 行 直 接 办 理8 商 业 银 行 的 组 织 形 式 有 ；A个体工商企业B合伙制C有限责任公司D股份有限公司E集体企业9 商业银行 开展 个人 理财业 务应 遵守的基 本原就是；A审慎性原就BC客流户最动大性原利益原就就D建立风险管理体系原就E建立内部控制制度原就10 根 据 个 人 理 财 业 务 的 不 同 ， 个 人 理 财 业 务 的 风 险 管 理 主 要 包 括 ；A个人理财业务人员的风险管理 B个人理财顾问服务的风险管理 C 综 合 理 财 顾 问

34、 服 务 的 风 险 管 理 D 个 人 理 财 业 务 产 品 开 发 的 风 险 管 理E 个 人 理 财 业 务 产 品 销 售 的 风 险 管 理11商业银行应在每一一会计季度终了编制本年度个人理财业务报告；个人理财业务报告应全面反映 等，并附年度报表；A个人理财业务的发展情况B理财产品的预期最高情况C理财产品的投资情况D理财产品收益分配情况 E个人理财业务的综合 收 益 情 况12基金收益分配的形式一般包括；欢迎下载精品学习资源A分配现金B现金分红C分配利息D分配基金单位E红利再投资13客户在理财过程中产生的义务性支出包括；A日常生活基本开销B已有负债的本利摊仍支出C购买高档车支出D

35、已有保险的续期保费支出E子女就读私立学校的费用支出14某投资者以贴现形式购买了一张面值1000 元，期限为 3 年的可提前赎回债券，市场上同期限、同面值并且其他条件与上述可提前赎回债券完全一样的一般债券的购买价格为950元，就上述可提前赎回债券的购买价格可能、勾；A1000元B950元C930元D900元E890元金的有；的养老金养老金15以下的现金流入可以看作是年A每月从社保部门领取B从保险公司领取的C每个月定期定额缴纳的房屋贷款月供D基金的定额定投E每月固定的房租欢迎下载精品学习资源品 应当编制品的产品的16 开 发 新 的 理 财 产A产B对新产 品 开 发 报 告 ， 产 品 开 发

36、报 告 应 包 括 ；定 义 、 性 质 与 特 征风 险 状 况 进 行 定 期 评 估欢迎下载精品学习资源C主要风险测算和控制方法D风险限额E会计核算与财务管理方法率提高；限长信担誉保高17下列因素将会使债券的发行利A债券的期B债券有C债券发行机构的D债券发行机构面临的市场风险较大E债券附有可转换成股票的条款A理财计划的销售情况B理理财计财划计的风划险的投监督与资控情制情况况18 商 业 银 行 应 在 每 一 会 计 年 度 终 了 编 制 本 年 度 个 人 理 财 业 务 报 告 ， 年 度 报 告 应 包 括 ；CD理财计划的收益分配情况E理财业务的综合收益情况19 在开放经济体系下，一国显现连续国际收支顺差，导致本币升值的情形下会挑选的理财策略是 ；A减少储蓄B减少债券配置C减少股票配置D增加基金配置欢迎下载精品学习资源E增加外汇配置20以下对银行承兑汇票特征的描述，正确的是；E对借款人而21下列关于各A金融B附息债券C长期D债券的价格因A票据的主债务人是