2022年个人金融部终总结复习过程 .docx

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1、个人金融部年终总结金融员工到了年底,回首过去的工作,做一个总结；本章小编就给大家带来个人金融部年终总结范文,欢迎阅读保藏；个人金融部年终总结现在,我将三年来的工作、学习情形向大家总结汇报一下；三年来,我能够仔细学习各项金融法律法规,积极参与行里组织的各种学习活动,不断提高自己的理论素养和业务 技能；利用业余时间,通过自学考试获得山东经济学院金融 专业专科学历和助师资格；在抓好自身业务理论学习的同时,我能够立足本职工作, 苦练出纳基本功, 并取得较好的成果；先后获得省行级单指单张、机器点钞能手称号、总行级机器点钞能手称号,在省分行第三届业务技术竞赛中,获得出纳专业机器点钞第一名的好成果,20xx

2、 年 x 月被举荐到省分行干部治理学校参与出纳机器修理和反假钞培训学习,为今后工作夯实了理论基础；20xx 年 x 月,在竞争上岗中,我竞聘到其次储蓄所；到岗后,在部室领导和主任的帮忙下,我立刻扑下身子学习储蓄各项规章和专业学问,在短时间内能够独立对外办理业务；当时,储蓄专业正面临储蓄综合业务上机,时间紧、任务重；我珍爱每一次外出学习和上机实践机会,多问、多学、多练,不分昼夜地加班、加点,结合自己在会计业务系统上机中学到的学问和摸索出的体会,很快熟识了储蓄专业系统上机的各项工作；在20xx 年 x 月 x 日上机中,我所在的储蓄所做到了不压单、不压人,很好的完成了上机后的第一天工作；三年来,我

3、先后从事过管库员、出纳员、储蓄员等不同的岗位,无论在哪一个岗位工作,我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献,为工行事业进展鞠躬尽瘁；20xx 年 x 月, 在我行内退人员离岗后,出纳科人员缺口较大,我主动承担起大量的工作；清点现金是一项要求严、任务重的工作,我时时刻刻严格要求自己,按规章操作,快捷高效的办好每一笔业务；在三、四季度,我每天收款量月均在300 万元以上,占我行月均收付量的40%左右；在出纳科期间,我同时兼任管库员工作；大家知道,管库员是一早、一晚,两头必需准时的工作；工作中,我仔细学习管库员守就和库房治理的各规定,严格遵守库房钥匙的治理规定,帮助科领导共同做好现金清点、上缴人民银行

4、等业务,准时、精确地使储蓄专业库包出库、入库,保证了一线的工作需要；在从事所内业务主办时,我积极协同所主任搞好各项所内工件利用自己所学把握的学问,做好所内机具的保养和修理,保证业务的正常进行,营业前全面打扫所内卫生；营业终了,逐项检查好各项安全措施,关好水电等再离所；在出门收款中,每到一处,我们的一言一行,能代表我们工行的形象；所以,我对自己高标准、严要求,不该说的话不说, 不该做的事不做, 积极为客户着想, 在规章范畴内,积极为客户办理残损币兑换、代捎回单等,极大的便利了客户；同时,向客户宣扬我行的各项新技术, 新业务, 新政策,扩大我行的知名度；把明白到的企业现金量、重大投资、款项专移等情

5、形准时向信贷部门汇报,为我行对企业的全面明白和信贷工作供应准时有用的信息；在很多季节性的大额现金收款中,我都仔细对待每一次大额现金收款任务,期间的工作也得到了信贷、公存等科室领导和同事们的认可；我到二所工作后,由于所里代发财政工资较多,牵挂到的各单位事情也比较多；在各种代机款,代交费,以及单位与银行的业务来中；我想客户所想,急客户所急,协同所主任共同搞好服务；获得了各单位会计人员的信任和支持；在离退休职工换取工资时,提前兑换好大小票,积极主动、热忱服务,尽最大努力为老年人供应便利,让他们兴奋而来、中意而去；一次,东关批发市场一农资经营户送来三麻袋零、残、破币,要求兑换,我们加班加点,仅用一周时

6、间就把三万余元兑换好的现金送到储户手中；此后,这位储户间续把自己的资金转移到我所来,成为我们的黄金储户；这样的例子仍有很多；由于工作仔细勤奋,在20xx 年度考评中,我被评为良好；入行十年来,在不同的岗位上,我都兢兢业业、任劳任怨,也取得了肯定的成果；总结过去,是为了吸取过去的体会和教训,更好地干好今后的工作；工作中的不足和欠缺, 请各位领导和同事批判、指正；同时,本人也热切盼望有机会为工行今后的进展连续奉献力气；个人金融部年终总结 20xx 年我行仔细贯彻执行分行个金经营方针,全行个金员工的商业银行经营理念有所提高,面对县城经济不发达的情形,在分行的正确领导下,经过全行个金员工的艰苦努力,个

7、人经营业务成果显著； 一 、人民币储蓄存款超常增长,净增9513 万元,完成分行下达任务的 317%；实行的措施有以下5 条；1、由于去年遭受特大洪灾,今年灾民重建家园,给储蓄存款工作带来了难度；因此支行领导年初就高度重视储蓄存款工作；对辖区营业风点储源逐一调查摸底算账,并关注同业动态,和网点负责人一同精确猜测,尽可能合理下达任务；行领导常常深化一线争论增存措施,深化企业单位帮忙网点克服营销中的困难；2、以代发工资和训练储蓄为重点,行级领导、网点负责人、一线员工,上下联动,深化企业单位积极营销,在去年营销 4025 户的基础上,今年注意“挖户工程”,新增代发工资 3235 户；训练储蓄新增户万

8、元；3、年初充分酝酿争论制订出包括七个指标的一线员工绩效考核方法,合同工和代办员同工同酬,具体从工作量、 业务营销、 服务质量、 劳动纪律、 安全卫生等方面考核兑现, 充分发挥其杠杆作用；同时依据实际情形对方法不断完善,对代发工资营销每户嘉奖元,对大额存款、挂失等业务每笔不低于15 笔折算柜员业务量,面对网点撤并客户增多,客观上对银行员工办理业务的速度要求高了,我们极时加大了对员工办理业务的笔数和收款量的考核占比,并每月对绩效工资仔细核算,以正式文件通报,透亮度高,调动了员工争办业务抢办优质客户业务的积极性,增强了同业竞争力,调动了网点增存稳存的积极性；4、支行领导和网点负责人常常深化大户走访

9、,注意大户营销,克服困难,力排他行竞争,将钼业公司元月份股金分红 800 万元, 6 月份奖金 120 万元, 11 月份职工奖金550万元, 12 月份职工增奖补发 1700 万元全由我行代发；5、不定期用电视广告、悬挂横幅、更换宣扬牌等形式进行宣扬；发挥舆论先导作用,同时对服务工作检查监督,强化了柜面服务,提高了工行在区域经济的知名度； 二 、消费信贷累计发放笔,金额万元,收回笔,金额万元,实现利息收入元； 华县地域经济落后, 缺乏经济活力, 给个贷工作造成肯定困难；对此除绩效工资考核外,对个人营销半年以上每万元贷款嘉奖50 元,调动了积极性,完成了个贷营销任务； 三 、中间业务收入39

10、万元,较去年多收入16 万元, 完成了全年任务的95%；我们把中间收入在绩效工资的考核中的占比提高到 180 分,调动了网点个金中间业务收入的积极性,杜绝了跑、冒、滴、漏现象；其次把灵通卡发卡量分数占比提高到 120 分,并通过宣扬牌、横幅宣扬营销代发工资挂卡,个人营销一张e 时代卡嘉奖 5 元的鼓励政策,全年新增发灵通卡 5238 张,其中 e 时代卡 380 张；加上去年的5720 张,两年发灵通卡万张,灵通卡年费收入达8 万余元；发卡量增加了,个人用卡汇款也多了起来,柜面在个人结算上宣扬快捷便利的特点,供应优质服务, 个金结算收入万元, 较上年多增万元；再次是大力进展寿险营销业务,主管行

11、长亲自带领有关人员到各网点推动业务,并请保险公司经理、讲师先后五次去网点培训, 对如何接触客户、 如何赞扬客户、如何推介产品等方面进行讲解和演练,举办银保联欢会等,大大推动了保险业务营销的进展,全岁月理营销保险400 多万元,实现中间业务收入近9 万元,较去年多收入6 万元； 四 、做好治理工作,有效的治理能促进经营快速健康进展；我行先后制订了华县支行一线员工绩效工资考核办法华县支行一线员工绩效工资安排方法,各种单项业务嘉奖方法,开展代收大中专学费业务；代理营销保险业务竞赛活动,实施目标治理,按月考核通报,下大气力落实,促进了各项业务快捷健康进展；一年来我们取得了不错的成果,主要得益于分行的正

12、确领导,支行班子的团结协作,网点负责人的积极努力,一线员工的艰苦拼搏；总结一年来的个金工作,有以下几个方面的体会； 一 、用政策调动积极性是前题；运用好考核嘉奖这个杠杆就有可能充分调动员工的积极性, 20xx 年以前全行代发工资有4000 户,而且由于吃大锅饭,代发的工资常常发觉金,实行一线员工绩效考核,每营销代发工资 1 户嘉奖元的鼓励政策后,原有的代发工资全部代发, 20xx 年、 20xx 年仍新增代发工资 7260 户；大家深化细致的做企业单位工作,动员工资由银行代发,员工加班加点到深夜无怨言；代理营销保险每增加180 元中间业务收入嘉奖个人 100 元,员工就走出柜台,深化企业单位营

13、销；同时我行每月考核用正式文件通报,透亮度高,工资虽拉开 了差距,积极性却有增无减； 二 、领导带头是关键；行领导、中层干部带头营销,行长、主管行长多次到金堆、城南、瓜坡分理处和网点负责人克难攻坚营销,力挫他行竞争,争取了钼业公司离退处、露天矿、铁路医院、铁路中学、铁一局给水队、引进厂、陕化运销公司、修造车间、物业公司等 13 个单位的代发工资,抢占了市场份额,亲密了银企关系；特殊是当得到建行要撤并的信息后,主管行长从多方打听明白到该网点代发工资的单位和户数,和城南分理处主任实行先下手为强的方法,提前做这些单位的代发工资工作,经过艰巨曲折的竞争,使6 个单位的 1156 户代发工资全由我行代发

14、, 撤并后归邮政, 但邮政只能是望洋兴叹；金堆钼业公司露天矿、离退处、后勤部代发工资原在,行长、主管行长、金堆分理处主任经过艰苦营销,力挫建行石可网点竞争, 1689 户代发工资落户我行；由于领导带头, 激发了一线员工完成各项任务的积极性； 三 、服务是根本；营销上来了,柜面服务跟不上；存款就有流失的可能；我们始终把服务做为根本对员工进行训练,在大会小会上从国内外文化背景、形势进展、周边实际等各种因素对员工进行观念引导,先从思想上解决员工对优质服务的熟识问题；大多数员工也逐步熟识到领导克难攻坚把业务营销回来就应当供应优质服务把存款保祝在 此基础上依据优质文明服务工作规范督促检查,强化了柜面服务

15、质量,赢得了更多的客户； 一 、存在问题：1、今年加大营销力度,建行撤并的两个网点代发工资被我行挖了过来,由于柜面服务质量的提高其大量优质客户也间续把钱存到工行,加之钼业公司职工增资一次性补发全年 1700 万元全由我行代发,这些都是不行连续的资源,莲办仍有 600 万余额要流失,面对同业不计成本的无序竞争,20xx 年的储蓄存款将增加不小的难度；2、由于代理保险营销的老客户普遍反映分红保险低于 训练储蓄收入,致使20xx 年后几个月代理营销保险业务缓慢,个别月份几乎为零,新产品的收入又不抱负,20xx 岁月理保险营销不会有大的进展,将会在很大程度上影响中间业务收入；3、收入鼓励机制有待在实践

16、中不断完善,大家普遍反映,今年绩效工资过低,和一线的艰辛苦动有肯定差距；4、无专职营销人员,加之华县地域经济比较落后,新业务营销缓慢,理财金账户完成了3户,银证通仍无一户；由于美元贬值,外币储蓄较上年下降估量 20xx 年也不容乐观；1 万元,未完成任务, 二 、工作设想1、工作目标1 、储蓄存款确保完成2500 万元,力争完成3000 万元,外币储蓄存款力争1 万元；2 、个贷营销 50 万元,力争完成70 万元；(3) 、中间业务目标 35 万元,力争完成 40 万元；(4) 、灵通卡 20xx 张,贷记卡 30 张,信用卡 80 张,理财金账户 20 户；2、工作措施(1) 、加强个金业

17、务的组织领导； 支行行级领导包网点, 同时成立主管行长为组长、各网点负责人为成员的个金工作 领导小组,下设办公室,营业部主管个金经理任主任；(2) 、在分行的指导下,科学合理的制订绩效工资考核安排方法和单项业务嘉奖方法,充分发挥鼓励杠杆作用是20xx 年的重点工作；(3) 、抓好大户营销,在费用上要向金堆分理处倾斜, 千方百计做好钼业公司大户营销工作；(4) 、在代发工资上重点是做好已有的万户代发工资的巩固工作；由于同业竞争愈演愈烈,我们原有的个别代发工 资客户已产生动遥20xx 年我们要重点做好代发工资的定期回访工作,分行兑现的储蓄存款单项嘉奖肯定要兑现到网点, 大部分要用在业务巩固和进展上

18、,以亲密银行和客户的关系；同时要动员员工多和个人优质客户联系,通过营销理财金账 户亲密和优质客户的关系,争取更多的优质客户；(5) 、在中间业务上要拓宽中间业务收入渠道,做好银行卡的营销工作,提高个人结算工作的服务质量,做好各项代理业务工作,特殊要做好代理保险营销工作,做好电子银行业务的宣扬营销工作,以增加中间业务收入；(6) 、做好宣扬和柜面服务工作,治理好ATM 机,提高其使用率,减轻柜面压力；个人金融部年终总结个人存款； 截至 12 月末,个人存款余额 . 亿元,较年初增加 . 亿元,增量居系统内第位 , 完成省行年度方案的 .%,方案完成率居系统内第位,较上年提高个位次；个人存款增量市

19、场份额.%,居第 1 位,较上年下降. 个百分点；个人贷款； 截至 12 月末,个人住房贷款余额万元,较年初增加 万元, 同比多增 万元,完成省行年度方案的%, 居系统内位; 同业占比 %,居第 位； 全行非住房个人贷款余额 XX万元,累计发放 XX万元 , 同比多发放 XX万元,较年初增加 XX万元,同比多增加 XX万元；增量居系统内第 X位, 完成省行年度方案的XX%,方案完成率居第X 位,同比提高 X 个位次；惠农卡及农户小额贷款；截至12 月末,全行共累计发放惠农卡张,较年初增加张,增量居全省第位,完成省行方案 %,方案完成率居全省第位; 授信户数 户,较年初增加户,增量居全省第位,完

20、成省行方案 %,方案完成率居全省第位; 小额农户贷款余额万元,较年初增加万元,增量居全省第位,完成省行方案%,方案完成率居全省第位；理财及个人中间业务；截至12 月末,全行基金认申购金额为亿元,完成省行年度方案的%,系统内方案完成率由年初的第位提高到第 位；基金销售同业占比%,居第 位,较去年提高个位次；代销国债期金额 万元；销售“本利丰” 期金额 万元；实现个人业务中间收入为万元；新增二星级 含 以上客户 户,完成省行年度方案的%,方案完成率居系统内第位；发放优先服务贵宾卡6000 张；销售“传世之宝”实物黄金公斤,金额 万元,实现销售收入万元 ；网点优化整合工作有条不紊行进中,网点文明标准

21、 服务导入完善收官；截至10 月中旬,文明标准服务已在全市 200 个营业网点导入完毕, 从环境到人员、 从硬件到软件, 都发生了焕然一新的变化；20xx 年,经全行个人业务战线全体同仁的辛勤努力,个人零售业务稳步健康进展,为全行的稳健经营夯实基础； 一 存款是立行之本,强调负债业务的根基作用,强力营销个人存款；1、以总行“”活动为助力,推动存款业务快速增长；我行结合往年情形,实行早动手、早谋划,对一季度工作进行具体筹划,各支行亦相继召开特地会议,对基层网点员工明确鼓励政策及考核力度,适时调动员工积极性；全行上下熟识到从元旦到春节前夕,是城乡居民收入兑现、年奖派发和资金回笼的主要阶段；通过举办

22、客户乐于参与的春天 行动抽奖活动、送“福”活动等等,辅以真情回馈,点面结合,保护良好的银客关系; 同时抓住年前的资金流淌特点, 依靠网点转型的平台,借助借记卡、惠农卡、网上银行、消 息服务、电话银行、手机银行以及我行合作商户等渠道和功 能载体,积极做好储源挖掘,助推业务增长2、加大对优质个人客户的营销和服务力度；优质个人客户是我行个人金融业务经营的战略资源；截至 12 月末,全行二星级以上客户占比,存款占比 ,由此可见,对优质客户的保护工作做得是否到位关系到我行的业务进展和利润制造,只要抓住优质客户,就能稳固个人存款的基础；因此,从年初市行就深化实施“抓优质客户、促成长型客户、争潜力客户”的客

23、户结构调整策略,依靠个人优质客户治理系统,指导各支行对星级客户实施分层营销,坚持以经济奉献作为客户价值衡量的标准,集中优势资源,匹配相应层次的客户经理；强化对三星级以上客户的个性化服务及金融产品综合营销力度,提高客户资金的留存率；同时为进一步增强对我行优质客户的增值服务,市行向辖内优质客户免费赠送优先办理业务专用卡 简称贵宾卡 ,为客户供应方便服务,对维系客户,市场营销起到不行替代的积极作用；并在全市全部精品网点均开通贵宾服务窗口,并配备业务素质高的柜员,特地为贵来宾户供应服务；3、加大对代发工资、企业分红和土地补偿款等源头性业务的营销力度；年初组织各行开展了代发工资业务调查摸底,指导各行积极

24、抢抓源头资金和间隙资金,在全市作了针对性的工作部署；4、加大业务调度和督导力度,建立健全业务督导和引导制度,充分发挥二级分行对基层行的指导和引导作用；一是定期汇制各支行个人存款通报表、市场占有率情形表和全市营业网点增量排名表,加强对个存款的监测和调度；结合不同阶段的工作需要,准时召开个人业务调度会议,分 析业务进展中存在的问题,支配部署个人业务工作；二是深 入基层调研,把握第一手资料；对于各区域内客户资源、增 存热点准时帮忙支行把握,协同拟定措施,共同绽开营销, 有效切入市场,批量吸呐个人客户,加快吸储增存速度；密 切跟踪各类暂时性、集中性资金投放划拨信息,有针对性营 销代收代付产品和代客理财产品,竞争性拓展各类代理项目 的机遇存款；对于阶段性增存“低迷期”和增势较差的基层 网点,由市行直接会同支行进行明白存在的困难和问题,逐 一争论制定具体的帮促方案；5、总结典型体会,建立信息沟通平台；今年以来,编发个人业务信息沟通28 期,市行采编我部简报一期,同时,对全市个人业务进展较快的支行,准时总结体会做法,由市行采编简报,如栖霞支行基金简报、毓璜顶支行黄金简报,并转发全市网点学习借鉴；