2022年信用社稽核审计工作总结 .docx

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1、信用社（银行）稽核审计工作总结今年, 农村信用社又一次踏上新的改革征途, 农村合作银行的筹建工作已正式启动,并依据合行组建的相关要求正在逐步付诸实施； 二次创业的号令又一次在全县洪亮提出, 全员积极响应联社号召, 勤俭办社、艰苦奋斗,积极投身二次创业中；稽核审计工作紧紧环绕上 级主管部门的要求和联社年初工作会议确立的总体工作思路,结合年初稽核审计工作支配看法, 快速转变稽核审计工作理念, 推动内部稽核审计由合规性稽核审计向风险治理稽核审计转变,进一步创新稽核审计工作方法,重点环绕执规执纪、合规守法经营、内掌握度执行、 规范治理、 风险防范等情形开展全面的稽核审计； 有效促进农村信用社依法合规经

2、营、稳健进展；一、稽核审计工作成果及基本做法（一）完善岗位责任制,落实稽核包片责任；1、制定岗位责任制,依据省联社相关治理制度,结合我县实际 细化了稽核审计的各种治理制度； 实行稽核包片责任制, 把全县信用社每个营业网点落实到人到稽核包片, 不留死角,实行谁包片谁负责、谁检查谁负责、 谁签字谁负责的稽核治理责任制, 实行稽核审计责任追究制度,进一步夯实了治理责任,增强了稽核人员工作责任心；2、年初制定了今年稽核审计工作支配看法 ,对全年序时稽核、专项稽核和内审工作进行统筹支配, 作到稽核审计工作年度有总体支配看法,季度有分段实施部署,月度有进度和考核,作到任务明确；3、实行周工作支配和月度例会

3、制度,每周周一对本周的工作内容作出具体的支配, 并组织实施到位； 每月对每个稽核人员依据周工作支配的工作任务完成情形进行集中汇报,检查落实,查漏补缺,并依据工作任务完成情形严格考核兑现, 进一步激发了稽核人员的工作热忱和工作责任心；（二）规范检查行为,细化检查内容；1、规范稽核检查程序和稽核检查行为；今年以来,稽核审计部 对省联社下发的 11 项稽核审计治理制度再次组织稽核人员仔细学习,娴熟把握运用指导稽核审计工作,依据陕西省农村信用社稽核 审计工作治理方法 和陕西省农村信用社稽核审计工作质量掌握方法规范稽核检查程序,从编制稽核工作实施方案、下发稽核通知到 现场检查,现场检查工作底稿、撰写事实

4、确认书、稽核工作报告、稽 核结论到下发稽核整改通知书, 规范了稽核审计工作流程, 同时对稽核工作档案分别编制纸质档案和电子文本档案, 加强了稽核档案治理工作；2、对各项检查内容依据“作业式、格式化”进行列表细化,从 会计治理工作、财务治理工作、信贷业务操作流程、信贷风险防范、 安全保卫工作、 内掌握度执行以及业务经营真实性等具体制定稽核方案和稽核检查表格, 依照稽核方案和检查表逐项开展检查,确保稽核检查工作精细化,不留死角；3、针对信用社登记簿多、登记不规范和存在顾此失彼的现象, 与联社各部门磋商,牵头统一了各类登记簿,印制xx 县农村信用社内控治理登记簿一览表 ,发到各网点,统一了制式、规范

5、登记内容和要求,达到了统一规范；（三）仔细做好各项稽核检查工作；1、组织实施了 20XX 年度会计决算真实性专项稽核工作,提前介入,超前运作,组织人力全面进行稽核检查,确保真实、精确；得到了上级治理部门组织的真实性大检查的确定；2、全面完成全年序时稽核工作任务；随着稽核审计工作的进一 步规范,稽核人员进一步加强对新业务的学习, 舍弃节假日休息时间,全身心投入到序时稽核检查工作中,集中精力全面完成全县xx 个社（部）的序时稽核工作,对 xx 个重点单位实施了后续跟踪稽核审计和二次稽核审计；全年累计发出稽核现场检查事实确认书xx 份,发觉存在问题 568 条,现场纠改 223 条,限期整改 345

6、 条,现场惩罚xx 人次,罚金 38000 元,发出整改通知书 46 份,通过后续稽核和各社回执的整改报告看,已基本整改到位；做到扶正纠偏、规范治理、 防范风险, 并将序时稽核报告准时向联社领导送阅, 使联社领导全面把握各信用社制度执行和落实情形, 精确做出治理决策, 通过强有力监督检查,进一步促进了各项业务规范健康快速进展；3、依据省联社的通知要求,组织实施了我县农村信用社200620XX 年新增贷款的专项稽核工作,进一步把握了新增贷款质量,促进了信贷治理工作；4、对联社财务会计部资金清算中心、信息治理部、业务部、风 险治理部等部门执行政策、贷款治理、风险防范、规范流程操作等方面进行了稽核审

7、计和审议评判, 进一步规范了治理部门的治理及操作行为；5、服务大局,听从上级主管部门的暂时工作调配,积极协作参与各级组织的检查工作；一是依据办事处年度决算真实性检查要求,我县抽调 6 人对 xx 联社年度决算真实性进行了为期8 天的稽核检查； 二是抽调 2 人利用 5 天时间对 xx 联社原理事长任职期间的经济责任进行了审计；三是抽调一人参与了省联社组织对xx 联社为期一个月的年度真实性稽核检查；四是参与了省联社组织的对xx 办事处原主任的离任审计；五是抽调4 人,利用一周时间,参与了市办组织对xx 联社的贷款五级分类及冒名贷款稽核检查；六是参与了市办事处组织对 xx 联社的财务治理的稽核检查

8、；通过积极参与检查,进一步锤炼和提升了稽核人员的稽核检查水准, 拓展了稽核人员的视野, 同时,在稽核检查过程中也学习了兄弟联社先进的治理体会和做法；（四）仔细做好各项内部审计工作；1、由于今年联社加大了岗位沟通力度,一次提拔沟通xx 位社（部）主任、部门经理,因此,在联社领导的重视支持下,稽核审计 部集中时间、精力利用一个月的时间,对社（部）主任、部门经理离 任及经济责任进行了稽核审计, 对任期内的政策制度执行和责任制履行进行全面稽核审计,赐予客观公平的评判,全年共实施社（部）主 任离任审计 xx 人次,开展职工离岗审计 xx 人次,作到了离岗必审计；2、仔细实施财务审计工作；依据联社审计委员

9、会支配,按季组织对全县信用社财务制度执行情形进行稽核审计,集中时间对各社20XX 年下半年,今年一至三季度财务治理情形,费用列支的真实性和合规性进行了全面审计, 进一步促进和规范了农村信用社财务治理行为；3、依据联社支配,组织实施对联社后勤治理工作进行了审计, 通过审计, 暴露出了后勤治理中存在的薄弱环节, 对进一步加强和规范后勤治理工作起到了积极的促进作用；（五）准时精确报送“ 1104”工程报表,按月精确上报,按季做好监管核心指标分析和监管评级打分, 精确猜测经营风险； 为健全和完善农村信用社的风险监管体系, 实现对农村信用社的连续、 分类监管和风险预警；一是加强与业务、风险、财务和信息等

10、部门的沟通配 合,报表人员加班加点、仔细细致,从未显现数据差错,保证了报表 的真实性、精确性和准时性,得到了安康银监局的好评；二是依据全 新的商业银行监管核心指标口径, 按季对资本充分状况、 资产质量状况、盈利状况和流淌性状况等四个方面23 个风险监测指标、 70 个帮助指标进行运算分析和预警, 并运算出监管评级得分, 为联社组建农村合作银行供应了详实的指标数据, 为领导经营决策和风险治理供应了有效理论依据；三是依据安康银监分局要求,精确、准时、真实报 送日常监管事项报告 ,双周五定期报送,从未间断和显现任何披露；（六）仔细落实督办各级检查的整改工作；今年以来,各级各部门都加大了治理力度,因此,组织的检查比较频繁；据不完全统计, 银监、人民银行及行业主管部门共检查10 余次,审计、公安、税务等其他部门共检查也近 10 次；一是积极协作,仔细做好接待工作；二是仔细组织落实整改工作,依据各检查组检查提出存在的问题及要求积极监督落实好整改；保藏 共享 评分天下英雄出我辈,一入江湖岁月催；鸿图霸业谈笑间,不胜人生一场醉； 提剑跨骑挥鬼雨,白骨如山鸟惊飞；尘世如潮人如水, 只叹江湖几人回；