2022年开放式证券投资基金销售费用管理规定.docx

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1、精品学习资源证监会公告 202132 号开放式证券投资基金销售费用治理规定中国证券监督治理委员会公告202132 号现公布开放式证券投资基金销售费用治理规定，自2021 年 3 月 15 日起施行；中国证券监督治理委员会二九年十二月十四日开放式证券投资基金销售费用治理规定第一章总就第一条 为爱护开放式证券投资基金销售的市场秩序，爱护开放式证券投资基金投资人的合法权益，促进证券投资基金业 的健康进展，依据证券投资基金法、证券投资基金销售 治理方法，制定本规定；其次条 本规定所称开放式证券投资基金（以下简称基金） 的销售费用，是指基金销售机构在中华人民共和国境内，发售 基金份额以及办理基金份额的申

2、购、赎回等销售活动中收取的 费用；前款所称基金销售机构是指办理基金销售业务的基金治理欢迎下载精品学习资源人以及经中国证监会认定取得基金销售业务资格的其他机构；创新型封闭式基金以及中国证监会规定的其他基金品种，参照本规定执行；第三条 基金治理人应当依据有关法律法规及本规定，设定科学合理、简洁清楚的基金销售费用结构和费率水平，不断完 善基金销售信息披露，防止不正值竞争；第四条 基金销售机构应当依据有关法律法规及本规定，建立健全对基金销售费用的监督和掌握机制，连续提高对基金投 资人的服务质量，保证公正、有序、规范地开展基金销售业务；其次章基金销售费用结构和费率水平第五条 基金销售费用包括基金的申购费

3、（认购费）和赎回费；对于不收取申购费（认购费）、赎回费的货币市场基金以及其他经中国证监会核准的基金产品，基金治理人可以依照相关规定从基金财产中连续计提肯定比例的销售服务费；第六条 基金治理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费，但费率不得超过认购金额的5%；基金治理人办理基金份额的申购，可以收取申购费，但费率不得超过申购金额的 5%；认购费和申购费可以采纳在基金份额发售或者申购时收取的前端收费方式，也可以采纳在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式；基金产品同时设置前端收费模式和后端收费模式欢迎下载精品学习资源的，其前端收费的最高档申购（认购）费率应低于对应的后端最高档申购（认购）费率；基金治

4、理人可以对挑选前端收费方式的投资人依据其申购（认购）金额的数量适用不同的前端申购（认购）费率标准；基金治理人可以对挑选后端收费方式的投资人依据其持有期限适用不同的后端申购（认购）费率标准；对于持有期低于3 年的投资人，基金治理人不得免收其后端申购（认购）费用；第七条 基金治理人办理开放式基金份额的赎回应当收取赎回费，赎回费不得超过基金份额赎回金额的5%，货币市场基金及中国证监会规定的其他品种除外；基金治理人应当将不低于赎回费总额的25% 归入基金财产；对于投资于计提销售服务费的债券基金的投资人，持有期少于 30 日的，基金治理人可以在基金合同、招募说明书中商定收取肯定比例的赎回费；第八条 对于

5、短期交易的投资人，基金治理人可以在基金合同、招募说明书中商定按以下费用标准收取赎回费：（一）对于连续持有期少于7 日的投资人，收取不低于赎回金额 1.5%的赎回费；（二）对于连续持有期少于30 日的投资人，收取不低于赎回金额 0.75%的赎回费；按上述标准收取的基金赎回费应全额计入基金财产；第九条 基金销售机构开通通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助交易业务的，经与基金治理人协商一样欢迎下载精品学习资源可以对自助交易前端申购费用实行肯定的优惠；货币市场基金及中国证监会规定的其他品种，不适用本条规定；第十条 基金份额持有人在同一基金治理人所治理的不同基金之间进行转换的，基金治理人应当

6、依据转出基金的赎回费用 加上转出与转入基金申购费用补差的标准收取费用；当转出基 金申购费率低于转入基金申购费率时，费用补差为依据转出基 金金额运算的申购费用差额；当转出基金申购费率高于转入基 金申购费率时，不收取费用补差；基金治理人可以参照上述费 用收取标准设置转换费率；基金转换后，转入的基金份额的持有期将自转入的基金份额被确认之日起重新开头运算；上述费用含赎回费的，应当依据本规定第七条、第八条规定的比例将赎回费计入转出基金的基金财产；基金治理人开通基金转换业务应当予以公告，载明相关费用的收取方式、费率水平和运算公式，并以详细数字举例说 明；第三章基金销售费用规范第十一条 基金销售机构应当依据

7、相关法律法规的要求，完善内部掌握制度和业务执行系统，健全内部监督和反馈系统， 加强后台治理系统对费率的合规掌握，强化对分支机构基金销 售费用的统一治理和监督；第十二条 基金销售机构应当依据基金合同和招募说明书的欢迎下载精品学习资源商定向投资人收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率；第十三条 基金治理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中商定，双方在申购（认购）费、赎回费、销售服 务费等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费 用确认基金销售收入，照实核算、记账，依法纳税；第十四条 基金销售机构销售基金治理人的基金产品前，应由总部与基金治理人签订销售

8、协议，商定支付酬劳的比例和方式；基金治理人与基金销售机构可以在基金销售协议中商定依据销售机构销售基金的保有量提取肯定比例的客户爱护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费 用，客户爱护费从基金治理费中列支；基金治理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式；除客户爱护费外，不得就销售费用签订其他补充协议；基金治理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户爱护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或酬劳嘉奖；第十五条 基金销售机构在基金销售活动中，不得有以下行为：（一）在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；（二）以排挤竞

9、争对手为目的，压低基金的收费水平；（三）擅自变更向基金投资人的收费工程或收费标准，或欢迎下载精品学习资源通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；（四）实行抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；（五）募集期间对认购费用打折；（六）其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为；第十六条 基金治理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明以下有关基金销售费用的信息内容：（一）基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准；（二）以简洁明白的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平；（三）中国证监会规定的其他有关基金销售费用的信息事项；第十七条 基金治理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的治理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明治理费中支付给基金销售机构的客户爱护费总额；第十八条 基金治理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的详细支付工程和使用情形以及从治理费中支付 的客户爱护费总额；第四章附就欢迎下载精品学习资源第十九条 中国证监会有权对基金销售机构执行本规定的情形进行监督检查并依据相关法律法规实行行政监管措施或做出 行政惩罚；其次十条 本规定自 2021 年 3 月 15 日起施行；欢迎下载