2022年单多选判断金融风险管理.docx

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1、精品学习资源（一 单项挑选题A. 按金融风险的性质可将风险划分为（ C系统性风险和非系统性风险）；B. 被视为银行一线预备金的是（ B.现金资产）；B.并购业务是证券公司（C 投资银行业务 ）的一项重要业务；B.麦考利存续期是金融工具利息收人的现值与金触工具（ B 现值）之比；B. 保险公司的财务风险集中表达在（C 资产和负债的不匹配）；C. （ C 成长型基金 ）是以追求长期资本利得为主要目标的互助基金，为了达到这个目的，它主要投资于将来具有潜在高速增长前景公司的股票；D. （ A 德尔菲法） 是 20 世纪 50 岁月初讨论使用的一种调查征求看法的方法，现在已 经被广泛应用到经济、社会猜测

2、和决策之中；D. 当银行的利率敏锐性资产大于利率敏锐性负债时，市场利率的上升会（A.增加） 银行利润；反之，就会削减银行利润；D. 当银行的利率敏锐型资产大于利率敏锐型负债时，市场利率的（A上升 ）会增加银行的利润；D. 当期权协议价格与标的资产的市场价格相同时，期权的状态为（C 两平 ）E.20 世纪 90 岁月以来，金融危机更多的是以（ B货币危机 ）形式爆发；E. （B20%）的负债率、 100的债务率和 25的偿债率是债务国掌握外债总量和结构的戒备线；E. 人员风险是指 （ B. 缺乏足够合格员工、缺乏对员工表现的恰当评估和考核等导致 的风险） ；F. （ C. 法律风险）是指金融机构

3、或其他经济主体在金融活动中因没有正确遵守法律条款，或因法律条款不完善、不严密而引致的风险；F.（ D. 分散策略） 是指治理者通过承担各种性质不同的风险，利用它们之间的相关程 度来取得最优风险组合，使加总后的总体风 险水平最低；F. （A. 负债治理 ）理论认为，银行不仅可以通过增加资产和改善资产结构来降低流淌性风险，而且可以通过向外借钱供应流淌性，只要银行的借款市场广大，它的流淌性就有肯定保证；G. 依据巴塞尔资本协议规定，商业银行的总资本充分率不能低于（ C. 8% ）；G.（A. GDP 增长率 ）在反映一国经济增长速度的同时，也反映了该国经济的总体进展态势；G. B 公司型 基金具有法

4、人资格；G. （A国际金融工程师学会（IAFE）的成立 ）标志着金融工程学正式形成；H. （D 硬 ） 货币是对外价值稳固且趋于升值的货币；H. 回购协议是产生于 20 世纪 60 岁月末的一种（ C. 短期）资金融通方式；J.将单一风险暴露指标与固定百分比相乘得出监管资本要求的方法是（B 基本指标法）J.基金治理公司进行风险治理与掌握的基础是（ A 良好的内部掌握制度 ）；J.金融机构的流淌性需求具有（A刚性特征 ）；J.金融机构的流淌性越高， B 风险性越小） ；J.金融信托投资公司的主要风险不包括（D税务风险 ）J.金融衍生工具面临的基础性风险是（A市场风险 ）J.金融自由化中的“价格自

5、由化”主要是指（ A利率）的自由化；L.流淌性比率是流淌性资产与（ B.流淌性负债 ） 之间的商；L. 流淌性风险是指银行用于即时支付的流淌资产不足，不能满意支付需要，使银行丢失（A 清偿才能） 的风险；L.流淌性缺口是指银行（ A资产 ）和负债之间的差额；L.利率互换交易始于 2O世纪（ D.80 岁月初）；L. A 流淌性风险） 是商业银行负债业务面临的最大风险；M.（ C.马柯维茨）系统地提显现代证券组合理论，为证券投资风险治理奠定了理论基础；M. 目前，互换类（ Swap）金融衍生工具一般分为 （ B 货币互换） 和利率互换两大类； Q.缺口是指利率敏锐型 （A资产 ） 与利率敏锐型负

6、债之间的差额之间的差额；Q.（A 期货合约 ）是在交易所内集中交易的、标准化的远期合约；由于合约的履行由交易所保证，所以不存在违约的问题；Q. 期权标的资产的价格波动越大，期权的时间价值（ A 越大 ）Q. 期限少于一年的认股权证为（ B 备兑认股权证 ）；R. 融资租赁一般包括租赁和 （ D 购货 ） 两个合同；S. （ A. 数据仓库 ） 储备前前台交易记录信息、各种风险头寸和金融工具信息及交易对手信息等；S. 所谓的“存贷款比例”是指（ A. 贷款/存款 ）；S. 上世纪 50 岁月，马柯维茨的 （ C 资产组合挑选） 理论和莫迪里亚尼 M勒的 MM 定理为现代金融理论的定量化进展指明白

7、方 向；直到现在，金融工程的理论基础仍是这 两大理论；T. 贴现发行债券的到期收益率与当期债券 价格（ B. 反向 ）相关； X.（ A. 信用风险）是指获得银行信用支持的债务人由于 种种缘由不能或不愿遵照合同规定按时偿仍 债务而使银行遭受缺失的可能性；W. 为明白决一笔贷款从贷前调查到贷后检查完全由一个信贷员负责而导致的决策失误或以权谋私问题，我国银行都开头实行了（ D 审贷分别） 制度，以降低信贷风险；W. 我国于 20 世纪（ A.90 岁月 ）复原股票的发行；W. 我国的银行业自律组织银行业协会成立于（ C.2000）年；W. 网络银行业务技术风险治理主要应亲密留意两个渠道：第一是（A

8、数据传输和身份认证） ；其次是应用系统的设计；X. 狭义的信用风险是指银行信用风险，也就是由于（ B.借款人 ）主观违约或客观上仍款显现困难，而给放款银行带来本息缺失 的风险；X. 以下各种风险治理策略中，采纳哪一种来降低非系统性风险最为直接、有效（ A.风险分散 ）；X. 信用风险的核心内容是 （ A 信贷风险 ）X. 以下风险中不属于操作风险的是（C流淌性风险）X. 以下证券中，风险最小的是（B 中心政府债券）；X. 以下措施中不属于理赔环节风险治理措施的是（ D 建立、健全风险核保制度）；X. 以下不属于保险资金运用风险治理的是（ D加大对反常信息和行为的监控力度）X. 以下属于证券公司

9、自营业务特点的是（B以自有资金进行证券投资，盈利归已，风欢迎下载精品学习资源险自担 X.信用社面临的最基本的风险是（B 流淌性风险）X.以下各项，负责信用社内部审计监督的是（ B 监治理事会）X.以下各项，（ A 进口商 ）所承担的汇率风险主要是商业性风险；X.现代意义上的金融衍生工具产生于（ D20 世纪 70 岁月）；X.下面不是网络银行的特点的是（D交易费用与物理地点有相关性）；X. B系统性风险 ）是指市场集合性风险，对金融体系的完整性构成威逼；Y.以下不属于代理业务中的操作风险的是（ D 代客理财产品由于市场利率波动而造成缺失）Y.依照“贷款风险五级分类法”，基本特征为“确定缺失”的

10、贷款为（ C. 可疑类贷款 ） ；Y. 1968年的 Z 评分模型中，对风险值的影响最大的指标是 （C销售收入 / 总资产）Y.银行的连续期缺口公式是 （ A）Y.源于功能货币与记账货币不一样的风险是（B 折算风险） ；Y.引起证券承销失败的缘由包括操作风险、（ D 市场风险 ）和信用风险；Y.银行对技术性风险的掌握和治理才能在很大程度上取决于（ B运算机安全技术的先进程度以及所挑选的开发商、供应商、 询问或评估公司的水平）；Y.一般认为， 1997 年我国胜利躲开了亚洲金融危机的主要缘由是我国当时没有开放（ B. 资本账户）Z. （ C.转移策略 ） 是在风险发生之前， 通过各种交易活动，把

11、可能发生的危急转移给其他人承担；Z.资本乘数等于 （ D.总资产） 除以总资本后所获得的数值；Z.资产负债治理理论产生于20 世纪（ D.70岁月末、 8O 岁月初） ；Z. （B. 折算风险）， 又称为会计风险，是指对财务报表会计处理，将功能货币转为记账 货币时，因汇率变动而蒙受账面缺失的可能 性；Z. 在出口或对外贷款的场合，假如猜测计价结算或清偿的货币汇率贬位，可以在争得对 方同意的前提下 （C提前收汇） ，以防止该货币可能贬值带来的缺失；Z.证券投资治理的首要目标是（ D本金安全）；Z.证券承销的信用风险主要表现为，在证券承销完成之后，证券的 （ D 发行人 ） 不按时向证券公司支付承

12、销费用，给证券公司 带来相应的缺失 .Z.证券公司的经纪业务是在（B 二级市场）市场上完成的； Z.做好现金需求猜测 是开放式基金治理（C赎回与流淌性风险） 的手段；Z.中国股票市场中 （ B 认购权证） 是一种买进权益，持有人有权于商定期间（美式） 或到期日（欧式），以商定价格买进商定数 量的资产；Z. 在电子交易过程中，负责核有用户和商家的真实身份以及交易恳求的合法性的部门是（ A电子认证中心（ CA） ；（二）多项挑选题A. 按金融风险主体分类，金融风险可以划分为以下哪几类风险：（ ABCD） A. 国家金融风险 B. 金融机构风险 C. 居民金融风险 D. 企业金融风险A. 依据美国标

13、准普尔、穆迪等闻名评级公司的作业流程，信用评级过程一般包括的阶段有（ ABCE ）；A 预备 B会谈 C评定E事后治理B. 保 险 公 司 保 险 业 务 风 险 主 要 包 括（ ABC）； A保险产品风险B 承保风险C. 理赔风险B.保 险 公司 资 产 负债 管 理 技 术主 要 有（ ACD ）； A现金流匹配策略C 久期免疫策略 D 动态财务分析B.保 险 资金 运 用 的风 险 管 理 层次 包 括（ ABC）； A宏观决策层次B 投资实施层次 C监督与考核层次B.保 险 公司 整 体 风险 管 理 的 特点 包 括（ ABCD） ； A 目的 明 确性 B 全面 性C全方位性 D

14、 可扩展性B. 巴塞尔委员会把网络银行风险治理分为三个步骤（ ABC ）； A评估风险B治理和掌握风险 C. 监控风险C. 从各国的实践情形看，金融自由化主要集中在（ ABCD ） A价格自由化 B 市场 准 入 自 由 化 C 业 务 经 营 自 由 化D资本流淌自由化C. 从银行资产和负债结构来识别金融风险的指标有（ ABCE ）； A. 存贷款比率B. 备付金比率 C.流淌性比率 E. 单个贷款比率E. 20世纪 70 岁月以来，金融风险的突出特点是（ ABC ）； A.证券市场的价格风 险 B.金融机构的信用风险C.金融机构的流淌性风险F.风险 估 价 的基 本方 法有（ ABCE ）

15、 ；A原始成本法B重置成本法C市场价值法 E 实际现金价值法F. ABCDE 方面可能引起证券公司经纪业务的风险； A. 交易环节的风险B 技术设备问题引致的风险C 证券公司工作人员有意或失误造成的风险D财务及资金制度不健全引致的风险E 其他不正值的交易行为引致的风险F.非银行经济主体的交易风险治理方法中，商业法包括（ ABDE）A 挑选有利的合同货币 B 加列合同条款 D 提前或推迟收付汇 E 配对F. 房 地 产贷 款 出 现 风险 的 征 兆 包括 ：（ ABD ） A. 同一地区房地产工程供过于求B.工程方案或设计中途转变D.销售缓慢，售价折扣过大G. 关于风险的定义，以下正确选项AB

16、CDA.风险是发生某一经济缺失的不确定性B. 风险是经济缺失机会或缺失的可能性C. 风险是经济可能发生的损害和危急D.风险是经济预期与实际发生各种结果的差异G. 国家风险的基本特点有（BD）； B. 发生在国际经济金融活动中D.不论是政府、商业银行、企业，仍是个人，都有可能遭受国家风险带来的缺失G. 依据有效市场假说理论，可以依据市场效率的高低将资本市场分为（ BCE ）； B. 弱有效市场 C. 强有效市场 E. 中度有效市场G. 治理利率风险的常用衍生金融工具包括（ ABCDE）； A 远期利率协定 B 利率期货C利率期权 D 利率互换 E利率上限G. 依据国际金融组织对外债的定义，外债的

17、特点有（ ABD）；A外债的当事双方应具有债权债务关系B. 外债的债权债务关系须具有契约性D. 外债的债权债务关系必需是发生在居民与非居民之间的G. 国际上常用的借款方式有（ ABCDE） A. 国际金融组织贷款 B. 外国政府贷款 C. 政府混合贷款 D. 出口信贷 E. 银团贷款G. 广义的操作风险概念把除以外的全部风险都视为操作风险；（ CD ）C. 市场风险和D. 信用风险欢迎下载精品学习资源G. 广义的保险公司风险治理，涵盖保险公 ABC ）； A 赎回与流淌性风险B 投资的市S.属 于 商 业银 行 资 产工 程 的 是司经营活动的一切方面和环节，既包括产品场风险 C募集风险（AC

18、DE ）； A.现金资产 C.各种贷款 D.欢迎下载精品学习资源设计、展业、和等环节；（ ACD ） A. 理赔 、C. 核保和 D. 核赔J.金融风险的特点是 ABCDA.隐藏性 B.扩散性 C.加速性 D.可控性J.金融风险治理的目的主要应当包括以下 几点：（ ACDE ） A. 保证各金融机构和整个金融体系的稳健安全C.保证金融机构的公正竞争和较高效率D.保证国家宏观货币政策制订和贯彻执行E. 爱护社会公众的利益J.金 融 风 险 综 合 分 析 系 统 一 般 包 括（ ABCD ）； A. 贷款评估系统 B. 财务报表分析系统 C. 担保品评估系统 D. 资产组合量化系统J. 基 金

19、管 理 公 司风 险 管 理 的 原 就 包 括（ ABCDE）； A 首要性原就 B全面性原就C审慎性原就D 独立性原就和防火墙”原就 E 适时性原就和有效性原就定价风险B收益率曲线风险C基准风险 D性低 E.风险缺失度高信期权性风险S.商 业 银行 全 面 风 险管 理 体 系 由以 下J.金融工程学可以看做是三者结合的新兴交叉科学；（ ABC） A现代金融学 B. 息技术 C工程方法J.金融信托投资的基本职能有（AC ）；A财产治理 C融通资金J. 金融信托风险治理原就有（ ACD ）；A投资比例掌握 C投资分散原就 D保险掌握原就J. 金 融 机 构 流 动 性 较 强 的 负 债 有

20、（ ABCD） ；A活期存款B大额可转让定期存单 C向其他金融企业拆借资金D 向中心银行借款J.金 融 衍 生 工 具 面 临 的 风 险 包 括（ ABCDE）； A 市场风险 B 信用风险C流淌性风险 D 操作风险 E 法律风险J. 金融工程运用的实体工具可以划分为（ ABCDE ）； A. 商品市场工具 B 货币市场工具 C 资本市场工具 D 外汇市场工具 E 权益市场工具J. 金融工程常用的几种现货实体工具为（ ABCD ） A 股 票B 票 据 发行 便 利C回购协议 D可转换债券J.金融衍生工具信用风险治理的过程包括（ BCD ）； B信用风险评估 C 信用风险掌握 D信用风险财务

21、处理J. 金融危机产生的根源是（DE ） D金融体系内在的脆弱性E.经济周期波动形成的经济危机K. 开 放 式 基 金 面 临 的 特 殊 风 险 包 括J.基 金 的销 售 包 括以 下 哪 几 种方 式 ：（ ABCD ） A. 方案销售法 B. 直接销售法C. 承销法 D.通过商业银行或保险公司促销法J.金融风险预警指标有（ ABE ）； A金融机构稳固性指标B. 宏观经济稳固性指标E.市场风险指标L.利率期货的特点有（ABCD）；A标准化的合约条款 B 冲销交易 C公开交易的市场 D. 交易主体的另一方是交易所L.利用互联网开展保险业务具有以下优点ABCDE A扩大知名度B 简化保险商

22、品交易手续，提高效率C便利保险产品的宣扬 D促进保险公司和保险消费者双方的相互明白 E提高竞争力L.利率风险的常用分析方法有（AB）A收益分析法 B. 经济价值分析法L.利率风险的主要形式有（ABCD） A 重新L.利率风险治理的方法有（ABE）； A合理挑选利率 B利率掉期 E货币互换L. 利率上限可看成由一系列不同有效期限的合成 . （AC）A借款人利率期权C卖出利率期权M. 某金融机构猜测将来市场利率会上升, 并进行积极的利率敏锐性缺口治理，以下各 项描述正确选项（ AD）； A. 正确的利率敏锐性缺口状态是正缺口D.最可取的措施是增加利率敏锐性资产，削减利率敏锐性负债N. 农村信用社的

23、资金大部分来自农夫的是最便利的服务产品；（C A ） C. 储蓄存款，A.小额农贷N.内 部 控 制 制 度 中 的 业 务 控 制 包 括（ ABCD）E ； A投资治理业务掌握 B信息披露掌握 C信息技术系统掌握 D 会计系统掌握 E监察稽核掌握N. 内控系统的设置要以金融风险治理为主线，并遵循以下原就（ACD ）； A. 有效性C. 全面性 D. 独立性R. 融资租赁涉及的几个必要当事人包括：（ ABC ） A.出租人 B.承租人 C.供货人S. 商业银行的负债工程由和 三大负债组成；（ ACE）A. 存款 C. 借款 E. 结算中占用资金证券投资 E. 固定资产S. 商业银行的资产主要

24、包括四种资产，分别是：（ BCDE ）B. 现金资产 C.证券投资 D.贷款 E.固定资产S.商业银行贷款理论的缺陷是（ABC）；A没有考虑贷款需求多样化B没有熟悉到存款的相对稳固性C 没有留意到贷款清偿的外部条件S. 商业银行现金资产包括（ ABC） A库存现金 B 在中心银行的存款C同业存款S. 商业银行头寸包括（ABC）； A基础头寸 B可用头寸 C可贷头寸S.商 业 银行 面 临 的 外部 风 险 主 要包 括（ ABD ） A.信用风险 B. 市场风险 D. 法律风险S.商 业 银 行 中 间 业 务 风 险 具 有 以 下（ ABCDE）特点； A. 风险透亮度差B.风险多样化C.

25、风险自由度大D.风险可测（ ABCDE）要素组成； A. 风险治理环境与风险信息处理B风险治理目标与政策设 定 C.风险监测与识别、后评判和连续改 讲 D. 风险评括与内部掌握E.风险定价与处置W. 网络金融的安全要素包括（BCDE）；B秘密性C不行抵赖性D完整性E审查才能W.网 络 银 行 操 作 风 险 可 能 源 于（ ABC）； A系统的牢靠性或完整性严峻不足 B客户的误操作C 系统设计、实施中的缺陷W. 外汇的敞口头寸包括：（AC）等几种情形； A. 外汇买入数额大于或小于卖出数额 C. 外汇资产与负债数量相等，但期限不同X. 在以下“贷款风险五级分类”中，哪几种贷款属于“不良贷款”

26、：（ACE）A 可疑 C次级 E 缺失X. 信息不对称又导致信贷市场的 和 _，从而呆坏账和金融风险的发生；（ AC） _A. 逆向挑选 C. 道德风险 _X. 以下说法正确选项（ ABC）A. 信用风险又被称为违约风险 B. 信用风险是最古老也是最重要的一种风险 C. 信用风险存在于一切信用交易活动中X. 信贷风险防范的方法中，削减风险的具欢迎下载精品学习资源体措施有（ ABCDE ）； A. 实行信贷配给制度 B.实施抵押担保C.签订限制性契约D. 供应贷款承诺E.跟踪客户的资产负债和资金流淌情形X.信贷结构调整通常包括（ACDE ）； A. 产业和行业结构调整C.区域结构调整D. 种类结

27、构调整E.贷款期限和规模结构调 整X.信 贷 资 产 风 险 的 主 要 成 因 包 括（ ABD ）； A. 来自经营环境的风险B. 来自借款人的风险 D. 来自银行内部的风险X.下 列各 项 ， 属于 金 融 衍 生 工 具 的 有（ ABDE ）；A 远期 B期货 D期权 E互换X. 西方发达国家的金融风险防范体系包括（ ABCDE ）； A立法规范制度 B 内、外部监管制度 C 存款保险制度 D 市场准入退出制度 E. “骆驼评级”制度Y. 一个金融机构的风险治理组织系统一般 包括以下子系统（ BDE ）； B. 董事会和风险治理委员会 D.风险治理部 E. 业务系统Y. 银行外汇头寸

28、治理方法有（BDE ）B. 设立合理的外汇交易头寸限额D. 准时抛补敞口头寸 E. 积极建立预防性头寸Z. 在贸易融资业务中，资金可能显现风险的征兆有（ ABE）； A 信用问题 B 操作问题 E 汇率问题Z. 专家制度法的内容包括（ ABCDE ）；A品德与声望 B 资格与才能 C 资金实力 D担保 E 经营条件和商业周期 Z. 证券 公 司流淌性 风险主 要来 自（ ABCD） ； A代客理财 B自营证券业务 C新股（债券）发行及配售承销业务 D 客户信用交易Z. 折算风险的治理方法有（ AD ） A缺口法 D合约保值法Z.操作风险治理框架包括（ABCD）； A. 战略 B. 流程 C.

29、基础设施 D. 环境Z.操作风险度量模型可以划分为（ABC）；A. 基本指标法B. 标准化方法 C. 高级衡量法Z.操作风险的主要特点有（ ABD）； A. 发生频率低，但缺失大B. 单个操作风险因素和操作性缺失间数量关系不清楚D. 人为因素是操作风险产生的主要缘由Z.在不良资产的化解和防范措施中，债权流淌或转化方式主要包括：（ACD ）A. 资产证券化 C. 债权出售或转让D. 债权转股权Z.证 券 投 资 分 散 化 的 主 要 方 式 有（ ABCDE）； A. 证券种类分散化B.证券到期时间分散化C.投资部门分散化D. 投资行业分散化E.投资时机分散化Z.证券承销的市场风险就是在整个市

30、场行情不断下跌的时候，证券公司无法将要承销的证券按预定的全部销售给的风险；（ CA ） C. 发行价 A. 投资者Z.证券公司的主要业务有（ABCE）； A. 证券承销业务 B. 证券经纪业务C. 证券自营业务 E. 财务顾问业务Z. 证券公司的风险有（ ABCD）E ； A. 市场风险 B. 操作风险 C. 系统风险 D. 流淌性风险 E. 信用风险Z. 证券承销的类型有（ ACD ）； A全额包销 C 余额包销 D 代销Z. 证券投资基金的特点是（ AB）； A收益共享 B 风险共担Z.正如诺贝尔经济学奖得主默顿所说， CD 在过去的 20 年间是引发金融创新的主要缘由； C监管因素 D税

31、收因素Z.在规避风险的过程中，金融工程技术主 要运用于（ AD ）； A. 套期保值 D构造组合（三）判定题 B. 保险公司有必要建立特地机构进行整体风险治理；（B. 不确定性是风险的基本特点；（ ）C. 存续期是对某一种资产或负债的利率敏锐程度或利率弹性的直接衡量（）F.风险治理部是风险治理委员会下设的， 独立于日常交易治理之外的实务部门；（ ）F. 封闭式基金在存续期内面临的流淌性风险比开放式基金少；（ G. 杠杆收购是指并购企业通过信贷所融资本获得目标企业的产权，并以目标企业将来的利润和现金流偿仍负债的并购方式；（）H. 核心存款，是指那些相对来说比较稳固的、对利率变化不敏锐的存款，季节

32、变化和经济环境对其影响也比较小；（ ）J. 金融风险按层次可分为微观金融风险和宏观金融风险； （ ）J. 金融风险治理是讨论银行等金融机构的经营中各种风险的生成机理、计量方法、处理程序和决策措施的一门科 ）J. 金融风险识别是金融风险治理的第一步；（ ）J. 金融机构流淌性风险产生的缘由是多方面的，其中主要缘由之一是资产与负债的期限结构不匹配；（）J. 金融租赁除了融资功能外，仍具有推销功能；（ J. 金融理论的进展是金融工程得以确立的基础和前提；（）J. 金融危机是金融风险的集中表达和极端形式；（ ）K. 会计风险的大小与折算方法有关；（）L. 利率上下限的期权费支出可以为零；（）O. 欧式

33、期权的买方只能在到期日行使合同，这是欧式期权区分于美式期权的显著特点 S. 商业银行可以通过肯定方式将信贷资产风险转嫁给他人；（）W. 外债的偿仍治理中，在肯定条件下可以借新债仍旧债； W. 外汇期货期权是以外汇期货为对象的期权交易；（）W. 网络金融业务中金融产品和信息是以电子形式存在的；（ ）X. 信用风险与市场风险的区分之一是防范信用风险工作中会遇到法律方面的障碍，而市场风险方面的法律限制很少（）X. 契约型基金是依照信托法建立的，而公司型基金是依据公司法设立的；（）X. 进行爱护性止损是掌握基金投资风险的一种有效手段；（ X. 信托投资公司的违约风险可能是由于发放贷款前或进行投资前缺乏

34、审查造成的，也可能是发放贷款或投资后客户经营状况恶化而造成；（ X. 现实中，进行股票风险治理时很难做到完全的套期保位；（）X. 系统性风险不是单个金融机构的工作范畴，但加强金融机构自身的风险治理，会降低整个金融体系承担的风险（）Y. 由于融资技术和融资工具的创新，使很多业务可以在资产与负债表内外相互转换， 所以巴塞尔协议要求银行表内外业务统一治理；（）Y. 拥有外汇多头头寸的企业将面临外汇贬值的风险，而拥有外汇空头头寸的企业将面临外汇升值的风险；（）Y. 一种金融资产的预期收益率的方差小，说明其收益的平均变动幅度小，就投资的风欢迎下载精品学习资源险也越小（ ）Y. 银行对网络金融业务的安全性风险的考虑是首要的；（ ）Z. 在强有效市场中，几乎不行能获得超常收益；（）Z. 操作风险是指由于不完善或者有问题的内部程序、人员、系统或外部大事造成的直接或者间接缺失的风险； Z. 在全额包销中，承销商从发行者那里买入资本市场工具时的价格一般低于其向社会公开发售的价格；（）欢迎下载