2022年反洗钱试题及答案.docx

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1、精品学习资源反洗钱法及金融机构反洗钱一个规定两个方法题目一、单项挑选题：1、反洗钱法的立法宗旨是C：C.预防洗钱活动，爱护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 2、反洗钱法于 2006年 10 月 31 日经全国人大委员会审议通过，并将于 C起正式施行；A. 2006年 10 月 31 日 B. 2006 年 11 月 1 日C. 2007 年 1 月 1 日 D. 2007 年 3 月 1 日3、反洗钱法所指的反洗钱是指A：A. 实行法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为B. 实行有效措施遏制贪污腐败现象的行为C. 为打击非法金融活动实行的措施D. 为打击黑社会组织犯罪所实

2、行的措施4、反洗钱法规定应当依法实行预防、监控措施，履行建 立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录储存制度、 大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括D ：A. 个体工商户 B. 商贸流通企业C. 生产制造企业 D. 金融机构和特定非金融机构5、反洗钱法 规定的国务院反洗钱行政主管部门是指AA. 中国人民银行 B. 公安部C. 财政部 D. 中国银行业监督治理委员会6、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督治理职欢迎下载精品学习资源责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于 B；A. 金融市场治理 B. 反洗钱行政调查C. 征信治理 D. 公众查询7

3、、司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于 CA. 民事诉讼 B. 治安治理C. 反洗钱刑事诉讼； D. 各类刑事诉讼8、反洗钱法 规定， 履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交 A ，受法律爱护；A. 大额交易和可疑交易报告B. 现金交易报告C. 财务报表 D. 业务报告9、反洗钱法规定，任何单位和个人发觉洗钱活动，有权向 D举报；接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密；A. 金融监管机构 B. 财政部门C. 检察机关 D. 中国人民银行及公安机关10 、反洗钱法规定，反洗钱资金监测职责由A负责；A. 中国人民银行B. 中国银行业监督治理委员会C. 公安部 D. 财政部

4、11 、反洗钱法规定，反洗钱监督、检查职责由A负责；A. 中国人民银行 B. 公安部C. 财政部 D. 中国银行业监督治理委员会12 、反洗钱法规定，由 A 设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析， 并依据规定报告分析欢迎下载精品学习资源结果；A. 中国人民银行 B. 公安部C. 财政部 D. 中国银行业监督治理委员会13 、反洗钱法规定，中国人民银行为履行 D 职责， 可以从国务院有关部门、 机构猎取所必需的信息， 国务院有关部门、机构应当供应；A. 反洗钱行政治理 B. 金融市场治理C. 征信治理 D. 反洗钱资金监测15 、反洗钱法规定，海关发觉个人出入境携带的 B超

5、过规定金额的，应当准时向中国人民银行通报；A. 贵金属 B. 现金、无记名有价证券C. 高档消费品 D. 有价证券16 、中国人民银行和其他依法负有反洗钱监督治理职责的部门、机构发觉涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当准时向 A 报告；A. 侦查机关 B. 当地政府C. 金融监管机构 D. 财政部门17 、反洗钱法规定，国务院有关金融监督治理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构D的方案；对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准；A. 现金治理制度 B. 安全保卫设施C. 业务治理制度 D. 反洗钱内部掌握制度18 、反洗钱法规定，金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部掌握制

6、度，金融机构的A应当对反洗钱内部掌握制度的有效实施负责；A. 负责人 B. 工作人员欢迎下载精品学习资源C. 股东 D. 董事会19 、反洗钱法规定，金融机构应当设立D负责反洗钱工作；A. 法律合规部门B. 保卫部门C. 风险治理部门D. 反洗钱特地机构或者指定内设机构20 、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户供应规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时， 应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件， 进行 C；A. 向有关部门核实B. 查看C. 核对并登记D. 询问21 、客户由他人代理办理业务的， 金融机构应当同时对 C的身份证件或者其他身份证明文件进行

7、核对并登记；A. 代理人B. 被代理人C. 代理人和被代理人D. 受益人22 、与客户建立人身保险、 信托等业务关系， 合同的受益人不是客户本人的，金融机构仍应当对B的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记；A. 托付人B. 受益人欢迎下载精品学习资源C. 投保人D. 代理人23 、金融机构不得为身份不明的客户供应服务或者与其进行交易，不得为客户开立 D ；A. 银行结算账户B. 信用卡C. 储蓄账户D. 匿名账户或者假名账户24 、金融机构对从前获得的 D的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份；A. 客户信用资料B. 客户申请开户资料C. 客户交易信息D. 客户身份资料

8、25 、反洗钱法规定， C在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其供应一次性金融服务时，都应当供应真实有效的身份证件或者其他身份证明文件；A. 机关团体B. 企业单位C. 任何单位和个人D. 个人26 、金融机构通过第三方识别客户身份的， 应当确保第三方已经实行符合本法要求的客户身份识别措施； 第三方未实行符合本法要求的客户身份识别措施的，由 A承担未履行客户身份识别义务的责任；A. 该金融机构欢迎下载精品学习资源B. 上述所指的第三方机构C. 金融机构工作人员D. 第三方机构的工作人员27 、金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法规定， 金融机构应当将可疑交易报其总部， 由金融机构总部或

9、者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的D个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心； 没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的， 其报告方式由中国人民银行另行确定；A. 3B. 5C. 7D. 1028 、反洗钱法规定，金融机构应当依据规定建立客户身份资料和交易记录储存制度；客户身份资料在业务关系终止后、客户交易信息在交易终止后，应当至少储存 C年；A. 2B. 3C. 5D. 1029 、金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发觉可疑交易的，应当准时向B报告；A. 公安机关B. 中国反洗钱监测分析中心C. 国家外汇治理局

10、D. 金融监管机构欢迎下载精品学习资源30 、反洗钱法规定，中国人民银行及其 D一级派出机构发觉可疑交易活动， 需要调查核实的， 可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以协作，照实供应有关文件和资料；A. 县市B. 区C. 设区的市D. 省31 、金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法规定，单笔或者当日累计人民币交易 C元以上或者外币交易等值 美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告；A. 5 万， 5000B. 10 万， 1 万C. 20 万， 1 万D. 50 万， 5 万32 、金融机构大额

11、交易和可疑交易报告治理方法第十条明确， 金融机构对符合规定条件的大额交易，如未发觉该交易可疑的，可以不报告；以下不属于规定条件的是DA. 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款；B. 金融机构内部调拨资金；C. 商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付；D. 个体工商户 50 万元大额现金存取33 、中国人民银行在反洗钱调查过程中，可以依法实行暂时欢迎下载精品学习资源冻结措施，但暂时冻结不得超过B；A. 24 小时B. 48 小时C. 三天D. 七天34 、反洗钱法规定， B依据国

12、务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料；A. 外交部B. 中国人民银行C. 司法部D. 公安部35 、金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法规定， 自然人银行账户之间， 以及自然人与法人、 其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币B元以上或者外币等值美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测 分析中心报告；A. 20 万， 5 万B. 50 万， 10 万C. 100 万， 20 万D. 200 万， 30 万36 、金融机构有违反反洗钱法规定的行为，由C责令限期改正或赐予行政惩罚；A. 中国人民银行总

13、行B. 中国人民银行及其省一级派出机构C. 中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机欢迎下载精品学习资源构：D. 中国人民银行当地分支机构37 、金融机构存在 反洗钱法 第三十二条规定的未依据规定履行客户身份识别义务、 未依据规定储存客户身份资料和交易记录、未依据规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户或假名账户、违反保密规定泄露有关信息、 拒绝或阻碍反洗钱检查调查、 拒绝供应调查材料或者有意供应虚假材料等行为的，并致使洗钱后果发生的，中国人民银行应对金融机构C：A. 责令限期改正B. 处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董 事、高级

14、治理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C. 处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董 事、高级治理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款； 情节特殊严峻的， 反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督治理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证；D. 移交金融监管机构处理38 、金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法规定， 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值C美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告；A. 1000B. 5000C. 10000D. 2000039 、金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法规定，欢迎下载精品学习资源中国反洗钱监

15、测分析中心发觉金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的B个工作日内补正；A. 3B. 5C. 7D. 1040 、金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法规定， 金融机构应当在大额交易发生后的B个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构， 准时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告； 没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定；A. 3B. 5C. 7D. 10欢迎下载精品学习资源二、 多项挑选1、中国人民银行设立中国反

16、洗钱监测分析中心，依法履行以下职责：A 接收并分析大额交易和可疑交易报告；B建立国家反洗钱数据库,妥当储存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；C依据规定向中国人民银行报告分析结果；D 要求金融机构准时补正大额交易和可疑交易报告；E经中国人民银行批准， 与境外有关机构交换信息、 资料；2、中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息予以保密；3、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告以下大额 交易：单笔或者当日累计人民币交易20 万元以上或者外币交易等值 1 万美元以上的、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支；4、调查可疑交易活动，可以询问金融机构的工作人员

17、，要求其说明情形；欢迎下载精品学习资源5 、中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有以下行为之一的，依法赐予行政处分：A. 违反规定进行检查、调查或者实行暂时冻结措施的；B. 泄露因反洗钱知悉的国家隐秘、 商业隐秘或者个人隐私的；C. 违反规定对有关机构和人员实施行政惩罚的； D其他不依法履行职责的行为；6 、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向等部门核实客户的有关身份信息；7 、在各自的职责范畴内履行反洗钱监督治理职责；8、反洗钱法所称金融机构，是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构；

18、欢迎下载精品学习资源9、对符合以下条件之一的大额交易，如未发觉该交易可疑的，金融机构可以不报告：A. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换；B. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队， 但不含其下属的各类企事业单位；C. 金融机构同业拆借、 在银行间债券市场进行的债券交易； D金融机构在黄金交易所进行的黄金交易；E金融机构内部调拨资金；10 、金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立且情节严峻的， 处二十万元以上五十万元以下罚款；11 、关于反洗钱调查，请挑选说法正确的选项？ A：调查可疑交易活动时，调查人员必

19、需为三人以上； B：经中国人民银行或省级派出机构的负责人批准，调查中可以查阅、 复制被调查对象的账户信息、 交易记录和其他有关资料；C：金融机构在任何情形下都有权拒绝供应相关情形；欢迎下载精品学习资源D：经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立刻向有管辖权的侦查机关报案；12 、中国人民银行及其分支机构依据履行反洗钱职责的需要， 可以实行措施进行反洗钱现场检查：A: 进入金融机构进行检查；B:询问金融机构的工作人员， 要求其对有关检查事项作出说明；C:查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，不能对文件资料予以封存；D:检查金融机构运用电子电脑治理业务数据的系统；13 、金融机构应当向中国反洗钱

20、监测分析中心报告以下大额交易：单笔或者当日累计人民币交易20 万元以上或者外币交易等值 1 万美元以上的、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支；14 、以下那些机构具有反洗钱义务. A：政策性银行； B：期货经纪公司； C：信托投资公司； D： 租赁公司；15 、中国人民银行依法履行哪些反洗钱监督治理职责：A 制定金融机构反洗钱规章B 监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情形C 在职责范畴内调查可疑交易活动D 向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动欢迎下载精品学习资源16 、中国人民银行或者其省一级分支机构调查什么交易活动， 可以询问谁，要求其说明情形；A、金融机构的工作人员B、企业工作人员

21、C、可疑D 、大额17 、金融机构应当在大额交易发生后的多少个工作日内，通过 其总部或者由总部指定的一个机构， 准时以什么方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告；A ： 10 ； B： 5； C：电子方式；D：文件方式； 18 、在中华人民共和国境内设立的金融机构和依据规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法实行预防、 监控措施， 建立并执行以下哪些制度履行反洗钱义务；A ：客户身份识别制度；B：客户身份资料储存制度； C：客户交易记录储存制度；D：大额交易和可疑交易报告制度；19 、金融机构反洗钱工作中的义务包括A: 建立反洗钱内部掌握制度和机构，并配备人员B:客户身份登记和审

22、查客户身份，储存客户资料和交易鼓励C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索D: 保密和宣扬培训业务20 、在柜台发生的以下哪些现金支取活动属于反常大额现金A: 开户单位一日两次申请支取大额现金B: 开户单位提取大额现金的时间显现反常变化欢迎下载精品学习资源C:开户单位连续几个工作日提取的大额现金显现反常变化D: 开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30 万元的现金银行汇票21 、不属于中国人民银行依法履行的职责；A、负责人民币和外币反洗钱的资金监测B、责令金融机构对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员赐予纪律处分；C、在职责范畴内调查可疑交易活动D 、

23、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证；22 、以下说法错误的选项是？A ：金融机构反洗钱工作机构应当独立、单设，不得由其内设机构担任；B：任何单位和个人都可以检举、揭发违反外汇治理的行为和活动；C：金融机构可疑支付交易信息属于商业隐秘，不得向任何单位或个人泄露；D ：金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告可疑大额交易；23 、金融机构应当依据以下哪些规定期限储存客户的账户资料和交易记录？A、账户资料，自销户之日起至少5 年；B、账户资料，自销户之日起至少10 年；C、交易记录，自交易记账之日起至少5 年；D、交易记录，自交易记账之日起至少10 年；24 、金融机构办理存款业务时， 应审查

24、客户身份， 不得为客户开欢迎下载精品学习资源立哪些账户？A、实名账户；B、匿名账户；C、真名账户；D、假名账户；25 、以下属于可疑外汇现金交易的有哪些？A、居民张三当日单笔存入外币现金3 万美元；B、居民李四当日在国家外汇治理局审核标准内4 次存入英镑；C、居民王五当日单笔提取外币现金5 万美元；D 、甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取；E、某外商投资企业以外币现金方式到A 地投资；26 、金融机构对以下外汇现金交易应进行核查，发觉涉嫌洗钱的， 应准时以纸质文件上报并附相关附件；A、甲企业外汇账户 10 月 20 日存入 11 万美元， 10 月 21 日支取 10

25、.9 万美元；B、张三将 5 笔共 4 万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33 万元；C、李四当日单笔支取外币现金5 万美元；D 、美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10 万美元；E、乙企业连续 5 天用大量人民币现钞购入日元；27 、金融机构应履行的反洗钱义务包括；A、明白客户义务；B、大额交易报告义务；C、可疑交易报告义务；D、制定反洗钱内掌握度和设立组织机构义务； E、储存记录义务；28 、在柜台发生的以下哪些现金支取活动属于反常大额现金 A: 开户单位一日两次申请支取大额现金欢迎下载精品学习资源B: 开户单位提取大额现金的时间显现反常变化C:开户单位连续几个工作

26、日提取的大额现金显现反常变化D: 开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30 万元的现金银行汇票29 、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示谁的身份证件， 进行核对， 并登记其身份证件上的和号码？A、负责人；B、代理人； C、被代理人；D、监护人；30 、金融机构为客户开立外汇账户， 在客户身份认定上应当遵守什么规定？A 、境内外汇账户治理规定；B、境外外汇账户治理规定；C、个人结算账户治理规定；D、个人存款账户实名制规定；31 、按人民币大额和可疑支付交易报告治理方法的规定，短期内资金通过金融机构流转具有以下什么特点，有可能属于可疑支付交易？A、集中转入、集中转

27、出；B、集中转入、分散转出； C、分散转入、集中转出；D 、分散转入、分散转出；32 、以下外汇交易属于大额外汇资金交易的有；A、当日存、 取、结售汇外币现金单笔或累计等值1 万美元以上；B、当日存、 取、结售汇外币现金单笔或累计等值5 千美元以上；C、外汇非现金资金收付交易：个人当天单笔或累计等值外汇10 万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇50 万美元以上；D、外汇非现金资金收付交易：个人当天单笔或累计等值外汇欢迎下载精品学习资源5 万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇20 万美元以上；33 、典型洗钱交易过程经受的三个阶段通常指；A、开户；B、放置；C、转账； D、离析；E、归并；3

28、4 、洗钱的过程具有以下哪些特点A: 洗钱者考虑的是隐匿有关犯罪收益的真正全部权和来源；B:转变有关金钱的形式C:洗钱过程中尽量防止留下明显的痕迹D: 洗钱者能够掌握洗钱的全过程；35 、开户银行对本行签发的超过大额现金标准、注明 现金字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度？A、银行本票；B、支票； C、银行汇票；D 、信用证；36 、金融机构反洗钱工作的原就包括：A、合法审慎原就；B、保密原就；C、封闭治理原就；D、公开、公正、公正原就； E、与司法机关、行政执法机关全面合作原就；37 、金融机构按规定应核查的外汇现金交易有；A、外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本

29、吻 合；B、外汇账户的现金存款总是只收入不支出；C、将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户，同一账户全部人同时收取相应数额的人民币或外汇；D 、企业频繁使用外汇现钞兑换大量人民币； E、企业频繁使用大量人民币现钞购汇；38 、金融机构违反反洗钱规定， 有以下哪些行为之一的， 由中国欢迎下载精品学习资源人民银行责令限期改正， 赐予警告；逾期不改正的， 可处以罚款？A、未依据规定建立反洗钱内掌握度的；B、未按规定设立特地机构或者指定特地机构负责反洗钱工作的； C、未依据规定要求单位客户供应有效证明文件和资料，进行核对并登记的；D 、未依据规定储存客户的账户资料和交易记录的；E、违反规定将反

30、洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的； F、未依据规定报告大额交易或者可疑交易的；39 、以下支付交易属于大额支付交易的有；A、单位之间金额 100 万元以上的单笔转账支付；B、金额 10 万元以上的单笔现金收付；C、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额10 万元以上的款项划转；D 、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额20 万元以上的款项划转；E、金额 20 万元以上的单笔现金收付；40 、以下大额交易如未发觉交易可疑的，金融机构也必需报告的是；A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换B、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易C、交易一方为自然人、单笔或

31、者当日累计等值1 万美元以上的跨境交易D、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准；答案：欢迎下载精品学习资源1、ABCDE2、AB3、ABCD4、AB5、ABCD6、BD7 、ABC8、ABCD9、ABCDE10 、AD11 、BD16 、 AC12 、 ABD13 、 ABCD14 、ABC15 、ABCD17 、B C18 、ABCD19 、ABCD20 、BC 21 、B D22 、AC23 、AC24 、BD25 、BDE26 、ABE27 、ABCDE28 、BC29 、BC30 、AD31 、BC32 、AC33 、BDE34 、 ABCD35 、AC3

32、6 、ABE37 、ACE38 、ABCDEF39 、ADE40 、C D欢迎下载精品学习资源三、问答题1、简述反洗钱的定义是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐惧活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融治理秩序犯罪、 金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定实行相关措施的行为；2、简要表达金融机构的反洗钱义务有哪些.一金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部掌握制度，应当设立反洗钱特地机构或者指定内设机构负责反洗钱工作；二金融机构应当依据规定建立客户身份识别制度；三金融机构应当依据规定建立客户身份资料和交易记录储存制度；四金融机构应当依

33、据规定执行大额交易和可疑交易报告制度；五金融机构应当依据反洗钱预防、监掌握度的要求，开展反洗钱培训和宣扬工作；3、请简述金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法中“短期”、“长期”、“大量”、“频繁”的含义；“短期”系指 10 个工作日以内，含 10 个工作日；“长期”系指 1 年以上；“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的；“频繁” 系指交易行为营业日每天发生3 次以上， 或者营业日每天发生连续 3 天以上；“以上”，包括本数；4、请简述金融机构有哪些行为时， 可由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严峻的，处二十万元以上五十万元以下

34、罚款，并对直接欢迎下载精品学习资源负责的董事、 高级治理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款；一未依据规定建立反洗钱内部掌握制度的；二未依据规定设立反洗钱特地机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；三未依据规定对职工进行反洗钱培训的；5、请简述金融机构有哪些行为时，可由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改 正；情节严峻的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、 高级治理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款；一未依据规定履行客户身份识别义务的；二未依据规定储存客户身份资料和交易记录的；三未依据规定报送大额交易报告或者可疑交

35、易报告的；四与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；五违反保密规定，泄露有关信息的；六拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；七拒绝供应调查材料或者有意供应虚假材料的；补充：金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十 万元以上五百万元以下罚款， 并对直接负责的董事、 高级治理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特殊严峻的， 反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督治理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证；对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员， 反洗钱行政主管部门可以建议有关金欢迎下载精品学习资源融监督治理机构依法责令金融机构

36、赐予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作；欢迎下载精品学习资源判定题1、可疑交易活动需要调查核实的，中国人民银行及各级派出机构都可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以协作； 2、对于错误的或要素不全的大额和可疑交易报告，金融机构应在接到补正通知的 3 个工作日内补正； 3、财险和寿险在经营过程中均具有洗钱的风险，但财险的洗钱成本较寿险来说更高一些；4、反洗钱调查中查阅和复制的相关资料是可以直接作为法庭证据；5、客户频繁投保、退保、变换险种或者保险金额属可疑交易；6、大额交易和可疑交易报告制度是反洗钱工作的核心内容；7、金融机构大额交易和可疑交易报告的详细方法，由国

37、务院反洗钱行政主管部门制定；8、证券客户开户后短期内大量买卖证券，然后快速销户， 应作为大额交易进行报告； 9、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一帐户， 应当视是否到达大额交易的规定而定，是否应作为大额交易报告； 10、提前归仍贷款，与其财务状况明显不符，不属于可疑交易的范畴；11 、中国反洗钱监测分析中心接收社会公众的举报；欢迎下载精品学习资源12 、金融机构提交的大额和可疑交易报告，其内容不涉及客户的隐私和商业隐秘；13 、在反洗钱法中， “反洗钱行政主管部门”不仅指中国人民银行总行，仍包括其分支机构；14 、自

38、然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换交易符合大额交易条件的，但未发觉该交易可疑的， 金融机构可以不报告； 15 、客户长期不进行或者少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付可做为大额交易报告；16 、在反洗钱调查中被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章；调查人员可以在笔录上签名或不签名；17 、司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼； 18 、金融机构千万元以上的资金调拨属于可疑交易；19、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金，属于可疑交易；20 、多个境内居民接受一个离岸帐户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作，属于可疑交易；：

39、3、5 、6、7、11 、13 、14 、17 、19 、20 ； 其余X欢迎下载精品学习资源金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录储存治理方法试题一、判定题1、客户通过在境内金融机构开立的银行卡所发生的大额交易， 由业务办理行报告；2、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；只有法律、行政法规有规定的才能向其他单位和个人供应3、金融机构托付其他金融机构向客户销售金融产品时，可信任销售金融产品的金融机构所供应的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序， 不需承担未履行客户身份识别义务的责任；4、金融机构

40、为自然人客户办理人民币单笔5 万元以上或者外币等值 1 万美元以上现金存取业务的， 应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件； 5、客户从前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，欢迎下载精品学习资源客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可以先为客户办理业务； 6、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录储存治理方法自 2007 年 7 月 1 日起施行； 7、金融机构应制定大额交易和可疑交易报告内部治理制度和操作规程；8、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情形予以保密， 不 得 违 反 规 定 向 任 何 单 位 和 个 人 提 供 ；9、交易同时符合两项

41、以上大额交易标准的，金融机构只需提交一项大额交易报告； 10 、金融机构托付第三方代为识别客户身份的，因第三方缘由未按要求履行客户身份识别措施的， 由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任；二、单项挑选题1、中国反洗钱监测分析中心发觉金融机构报送的大额交易报告欢迎下载精品学习资源或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告 的金融机构发出补正通知， 金融机构应在接到补正通知的 B 个工作日内补正；A、3B、5C、10D、152、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔A 的款项划转，属于大额交易；A、人民币 200 万元以上B、人民币 100 万元以上C、人民币 50 万元以

42、上D、人民币 5 万元以上3、金融机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户供应一次性金融服务且交易金额单笔人民币 A 元以上或者外币等值 美元以上的，应当识别客户身份；A、1 万； 1000B、2 万； 1000C、5 万； 5000D、5000 ； 5004、金融机构为自然人客户办理人民币单笔C元以上或者外币等值美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身 份证件或者其他身份证明文件；A、1 万； 1000B、2 万； 1000C、5 万； 1 万D 、10 万； 1 万欢迎下载精品学习资源5、金融机构在与客户建立业务关系时，第一应进行AA、客户身份识别B、大额和

43、可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作6、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币C 万元以上或者外币等值万美元以上的款项划转，属于大额交易；A、10 ， 1B、20 ，5C、50 ， 10D 、100 ， 157、交易一方为自然人，单笔等值属于大额交易；A万美元以上的跨境交易A、1B、210C、5D、8、假如一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的， 应当CA、仅报大额B、仅报可疑C、同时上报D、请示人行9、金融机构大额和可疑交易报告治理方法所称的“短期”概欢迎下载精品学习资源念是指 C 个营业日之内；A、2B、5C、10D、1510 、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的D 个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心；A、3B、5C、7D、1011 、金融机构应当在大额交易发生后的