2022年反洗钱知识竞赛题库及参考答案.docx

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1、精品学习资源反洗钱学问竞赛题库及参考答案一、单项题1. 中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（B ）否就， 金融机构有权拒绝A行员证 B执法证 检查证 身份证2. 中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员不得少于（D ）人 .否就，金融机构有权拒绝. .3 . .3. 中华人民共和国反洗钱法规定金融机构有未依据规定储存客户身份资料和交易记录地，致使洗钱发生后果地处（A ）罚款 .A处50 万元以上500 万元以下B处50 万元以上200 万元以下4处20 万元以上500 万元以下D处30 万元以上500 万元以下5. 中 华 人 民 共 和 国 反

2、 洗 钱 法 正 式 实 施 地 时 间 是 （ C ） .A2006年1月1日B2006年10月31日C 2007 年 1 月 1 日D 2007 年 10 月 31 日6. 中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未依据规定履行客户身份识别义务且情节严峻地，对金融机构处多少罚款？BA.10 万元以上 50 万元以下B.20万元以上50 万元以下C.30 万元以上 50 万元以下D.20万元以上40 万元以下7. 目前全球最有影响地专业反洗钱国际组织是？B欢迎下载精品学习资源A. 艾格蒙特组织B金.融行动特殊工作组C.亚太反洗钱小组D欧. 亚反洗钱与反恐融资小组8. 对可疑交易标准进行明确规定地

3、是：B A金融机构反洗钱规定（中国人民银行令2006 年第 1 号发布）B. 金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法（中国人民银行令2006年第 2 号发布）C. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录储存治理方法（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007 年第 2 号发布）D. 中国人民银行反洗钱调查实施细就（试行）（银发2007）9. 公司各分支机构应仔细执行客户身份识别制度，贯彻落实“（ B） ”原就，在展业、承保、保全、理赔、（）、收付费等与客户接触地各业务环节，仔细识别客户身份.A明白你地客户、退保B明白你地客户、客服C熟识你地客户、客服D熟识你地客户、退保10. 法人、

4、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年检地“三证 ”，即（ D）地复印件或者影印件A. 营业执照 B.组织机构代码证 C.税务登记证 D.以上都是11. 客户申请解除保险合同时，如退仍地保险费或者退仍地保险单地现金价值金额为人民币1 万元以上或者外币等值1000 美元以上地，应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对（ C）地有效身份证件或者其他身份证明文件，确认（）地身份.A投保人，被保险人B被保险人，退保申请人欢迎下载精品学习资源C退保申请人，申请人D投保人，申请人12.（ A ）或者（ ）恳求保险公司赔偿或者给付保险金时，如单个被保险人、受益人或者法定继承人给付金额

5、为人民币1 万元以上或者外币等值1000 美元以上，应仔细核对保险人或者受益人地有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间地关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件地复印件或者影印件.A被保险人，受益人B投保人，被保险人C被保险人，申请人D投保人，申请人13. 客户从前提交地身份证件或者身份证明文件已过有效期地，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由地，应（C）为该客户办理业务 .A. 限制B.停止C中.止D.暂停14. 在与客户地业务关系（D）期间，公司各分支机构应当实行连续地客户身份识别措施， 关注客户及其日常经营活动、金融

6、交易情形，准时提示客户更新资料信息 .欢迎下载精品学习资源A.连续B继.续C办.理D.存续欢迎下载精品学习资源15. 在办理托付业务时，应在对托付人实行客户身份识别措施地同时，核对（D）地有效身份证件或者身份证明文件，登记受托人地姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件地种类、号码 .A 托付人B投保人C被保险人D受托人16. 客户身份资料，自业务关系终止当年或者一次性交易记账当年计起至少储存（B）年；欢迎下载精品学习资源A3； B.5；C.7；D.1017. 交易记录，自交易记账当年计起至少储存（B）年 .A3； B.5；C.7；D.10.18. 地市分公司监察部应当在可疑交易发生后

7、地（B）个工作日内上报省公司，分公司内控合规部反洗钱岗应当在可疑交易发生后地（）个工作日内报总公司.A3， 5；B.5，8； C.3，8；D.5， 10.19. 全员培训至少（ D）开展一次，各级公司各部门反洗钱联系人培训（）一次，反洗钱岗培训（）一次 .上述培训包括各种方式、各个层级组织地培训.A每年、每半年、每季度；B每.季度、每半年、每年；C. 每半年、每年、每季度；D.每两年、每年、每年 .20. 反洗钱培训方案主要内容：（D）、培训方式、培训次数、培训时间等.A. 培训目地；B.培训内容； C.培训对象；D.以上都是 .21. 反洗钱工作信息包括反洗钱工作情形、反洗钱重大大事两类.反

8、洗钱工作情形（ D）报告一次，反洗钱重大大事（）报告.A. 每半年、随时；B.每半年、每年；C.每年、每半年； D.每年、随时 .欢迎下载精品学习资源22. 反洗钱工作会议由各级公司反洗钱领导小组组长、反洗钱工作组组长或其托付人负责召集，原就上（ A）至少一次，参与人员为本级公司反洗钱领导小组成员、反洗钱工作组成员及相关人员 .A. 每年； B.每半年； C.每季度； D.每月 .23. 反洗钱联席会议由各级公司反洗钱牵头部门负责召集，原就上（A）一次，因工作需要可随时召开 .A每年； B.每季度； C.每月； D.半年 .24. 协作检查公司收到监管部门现场检查事实认定书，应仔细审核，实事求

9、是地对待. 在（ A）个工作日内以书面形式对所述事实确认或提出异议.有异议地，不得签现场检查 事实认定书 .A. 五； B.四； C.三； D.七.25. 协作检查公司对现场检查看法告知书有异议地,应当在收到之日起（ C）日内向发出现场检查看法告知书地监管部门及地市级以上监管机构提出陈述、申辩看法. A五； B.三； C.十； D.七.26. 依据风险关键要素进行综合评定，分值大于等于（C） ,但小于（）分地客户评定为三级风险等级客户 .A1.4， 1.5； B.1. 5， 1.6；C.1.4，1.6； D.1. 5， 1.727. 业务部门应准时支配专人明白、收集相关信息，提出评定洗钱风险等

10、级地初步看法，填写客户尽职调查表，由经办人、部门负责人签字，于（A）个工作日内反馈给反洗钱岗.欢迎下载精品学习资源A5； B.4；C.7； D.3.28. 一线人员在办理业务过程中，发觉符合一、二级风险标准地客户，有责任和义务告知本级公司反洗钱岗，并应主动填写（B），提出评定洗钱风险等级地初步看法. A可疑交易审核登记表；B. 客户尽职调查表；C. 重点客户审批表；D. 客户洗钱风险等级分类清单.29. 客户办理投保业务，地市级分公司应在客户保险合同生效后（C）个工作日内完成对客户地风险等级评定工作.A5； B.7；C.10； D.3.30. 如客户为外国政要或者客户为国家机关要求协查或者关注

11、地犯罪嫌疑人、洗钱和恐惧融 资分子，应填报重点客户审批表，在（A）个工作日内逐级上报至总公司，同时上报中国人民银行当地分支机构.A 5； B.7； C.10； D.3.31. 客户洗钱风险等级评定后，地市级分公司反洗钱岗应依据客户风险分类结果出具客户洗钱风险等级分类清单，经地市级分公司反洗钱工作领导小组组长签字后，每季度后（C）个工作日内报省级分公司内控合规部.A5； B.7；C.10； D.3.32. 地市级分公司在每季度后10 个工作日内向省级分公司报送客户洗钱风险等级分类统计表，省级分公司汇总后于（A）个工作日内向总公司报送客户洗钱风险等级分类统计表 .A5； B.7；C.10； D.3

12、.33. 对一、二级风险等级客户地基本信息，地市级分公司应（D）审核一次 .欢迎下载精品学习资源A. 每年； B.每季度； C.每月； D.每半年 .34. 审核工作要留下处理轨迹，地市级分公司审核后填写（D），记录审核结果，经本级公司反洗钱工作领导小组组长签字后上报省级分公司内控合规部. A可疑交易审核登记表；B. 客户尽职调查表；C. 重点客户审批表；D. 洗钱风险等级信息审核登记表.35. 市级分公司应准时将（C）级风险等级客户名单发至各业务部门，各业务部门应关注此类客户，预防洗钱风险.A二、三； B.三、四； C.一、二； D.一、四 .36. 对三级风险等级客户地基本信息，地市级分公

13、司应（A）审核一次，并将相关审核资料归档 .A每年； B.每季度； C.每月； D.每半年 .37. 对（ D）级风险等级客户地基本信息，地市级分公司应依据法律法规地要求，结合实际进行审核，并将相关审核资料归档.A一； B.二； C.三； D.四.38. 客户洗钱风险等级评定工作完成后，各分公司应通过（D）对客户洗钱风险等级情形进行查询，以加强对一、二级风险等级客户地监控.A. 可疑交易审核登记表；B. 客户尽职调查表；C. 重点客户审批表；D. 客户洗钱风险等级分类清单.欢迎下载精品学习资源39. 反洗钱法规定，履行反洗钱义务地机构及其工作人员依法提交（A ），受法律爱护 .A. 大额交易和

14、可疑交易报告B. 现金交易报告C.财务报表 D. 业务报告40. 对经分析识别认为属于重大可疑交易地，金融机构在向中国反钱监测分析中心报告地同时，应向（ A ）报告A. 中国人民银行当地分支机构B当地公安机关C当地检察机关D当地法院41. 客户身份资料在业务关系终止后、客户交易信息在交易终止后，应当至少储存（A）年 .A. 五年B八年C十年D十五年42. 调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（B）人 .A1B 2C 3D443.（A）是金融机构反洗钱活动地基础工作.A. 明白客户B大额现金交易报告 C可疑交易地分析D与司法机关全面合作44. 什么部门是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国地反洗钱

15、监督治理工作.AA.中国人民银行B.公安部C中. 国反洗钱信息监测中心D.国务院45. 金融机构应当依据“明白你地客户 ”原就建立什么制度？ AA.客户身份识别制度B.大额交易报告制度C. 交易信息储存制度D.可疑交易报告制度46. 金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法中地“短期 ”是指什么？ AA.指 10 个工作日以内，含10 个工作日B指.10 个工作日以内C.指 5 个工作日以内，含5 个工作日D.指 10 个工作日以内欢迎下载精品学习资源47. 金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法中“长期 ”系指什么？ D A.指 2 年以上B.指 3 年以上C.指 10 年以上 D.指 1 年

16、以上48. 金融机构通过第三方识别客户身份地，应当确保第三方已经实行符合反洗钱法要求地客户身份识别措施；第三方未实行符合反洗钱法要求地客户身份识别措施地，由此所产生地责任由谁来承担 . BA.第三方B.由该金融机构承担责任C.不承担责任D.客户自己承担49. 假如一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准地，应当（C） A仅报大额B仅报可疑C同时上报D请示人行50. 金融机构应在机构和人员上保证反洗钱义务地有效履行，反洗钱法律法规中规定地措施包括： AA应当指定专人负责反洗钱工作B配备必要地治理人员和技术人员C确定负责反洗钱工作地高层治理人员D应当建立特地地反洗钱部门多项题： 1显现以下情形

17、时，应当重新识别客户：BCD A客户地行为或交易情形未显现反常地； B客户有洗钱、恐惧融资活动嫌疑地；C客户要求变更姓名、身份证件种类、身份证件号码地； D认为应重新识别客户身份地其他情形.2. 在识别或者重新识别客户身份时，可以实行以下措施中地哪种？ABC A要求客户补充其他身份资料；B回访客户；C. 向公安、工商行政治理等部门核实； D其他可非法实行地措施.欢迎下载精品学习资源3. 在履行客户身份识别义务时，发觉客户有以下哪些行为，应当报告中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构，并协作中国人民银行地反洗钱行政调查工作（ABCD） A客户拒绝供应有效身份证件或者其他身份证明文件地；

18、 B客户无正值理由拒绝更新客户基本信息地；C实行必要措施后，仍怀疑从前获得地客户身份资料地真实性、有效性、完整性地；D履行客户身份识别义务时发觉地其他可疑行为.4. 反洗钱重大大事内容包括：受到监管部门惩罚地或者（A）、（ B）、公司员工洗钱或者利用工作之便帮助他人洗钱地、（C） .A. 获得重大洗钱线索地； B面临经济惩罚地；C. 其他认为有必要报告地情形；D客户信息泄露 .5. 可疑交易识别地原就：ABD A依法合规原就； B风险为本原就； C公正公证原就；D. 系统抽取与人工识别相结合原就.6. 依据金融机构反洗钱规定，金融机构应当建立客户身份识别制度，依据规定明白客户地（ ABC）.A

19、. 交易性质 B交易目地 C交易地受益人D交易地资金风险7. 订立保险合同时地识别措施是（ABC ）A确认投保人与被保险人地关系 B核对投保人和被保险人、法定继承人以外地指定受益人地有效身份证件或者其他身份证明文件欢迎下载精品学习资源C登记投保人、被保险人、法定继承人以外地指定受益人地有效身份证件或者其他身份证明文件D登记投保人、被保险人、法定继承人地身份基本信息8. 保险公司应当将以下交易或者行为，作为可疑交易进行报告（ABCD） A短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合懂得释. B频繁投保、退保、变换险种或者保险金额.C. 对保险公司地审计、核保、理赔、给付、退保规定反常关

20、注，而不关注保险产品地保证功能和投资收益 .D. 徘徊期退保时称大额发票丢失地，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额地 .9. 符合以下情形之一地，应评定为二级风险等级客户：（AB） A属于通过可疑交易报送系统上报地一般可疑交易地客户； B依据风险关键要素进行综合评定，分值大于等于1.6 分地客户； C客户为公司识别地重点可疑对象； D客户为外国政要或外国政要地家庭成员.10. 公司一线人员（包括BCD）及其所属部门负责依据需要收集、供应对客户进行洗钱风险等级评定地相关信息 .A. 监察部人员； B销售人员； C柜面人员； D客户服务人员 .11. 地市级分公司反洗钱岗依据业务部门

21、供应地信息，进行客户风险等级评定工作时，认为需要明白客户身份或业务信息地，应向客户所属业务部门（包括AD）发出客户尽职调查表 .A. 销售部门； B监察部； C账务部； D业务柜面处理部门 .12. 中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，可以询问金融机构地工作人员，要求其说明情形；查阅、复制被调查地金融机构客户地账户信息、交易记录和其他有欢迎下载精品学习资源关资料；对可能被（ ABCD）地文件、资料，可以封存. A转移B隐匿C篡改D毁损13. 依据金融机构反洗钱规定，金融机构应当建立客户身份识别制度，依据规定明白客户地（ ABC）.A. 交易性质B交易目地C交易地受益人D交易地资金

22、风险14. 反洗钱现场检查程序一般包括（ABD）地档案整理阶段.A. 检查预备 B检查实施 C检查报告 D检查处理15. 金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支机构报告以下反洗钱信息：（ABC）A. 执行客户身份识别制度地情形；B帮助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动地情形；C向公安机关报告涉嫌犯罪地情形；D反洗钱工作机构和岗位设立情形；16. 金融机构有哪些行为，将由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权地设区地市一级以上派出机构责令限期改正，如情节严峻地，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责地董事、高级治理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款？（ABCD）

23、A未依据规定履行客户身份识别义务地； B未依据规定报送大额交易报告或者可疑交易报告地；C违反保密规定，泄露有关信息地；D拒绝供应调查材料或者有意供应虚假材料地.17. 依据金融机构反洗钱规定，金融机构应当建立客户身份识别制度，依据规定明白客户地（ ABC）.A. 交易性质B交易目地 C交易地受益人D交易地资金风险18. 中国人民银行及其分支机构依据履行反洗钱职责地需要，可以实行以下措施进行反洗钱现场检查： A B C D EA. 进入金融机构进行检查 B询问金融机构地工作人员，要求其对有关检查事项作出说明C查阅、复制金融机构与检查事项有关地文件、资料 D对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改地文件资

24、料依法予以封存E检查金融机构运用电子运算机治理业务数据地系统欢迎下载精品学习资源19. 依据反洗钱法第三十二条地规定，在反洗钱调查中，金融机构有以下行为之一地， 由中国人民银行或者其授权地地市级以上分支机构依法予以行政惩罚：ABCD A拒绝反洗钱调查地B阻碍反洗钱调查地C拒绝供应调查资料地 D有意供应虚假材料地E有意供应虚假说明地20. 反洗钱法规定地举报接受机关是：BEA. 中国反洗钱监测分析中心B公安机关 C人民法院 D人民检察院E中国人民银行21. 实施行政惩罚地法律法规和规章依据应包括： ABDEA 反 洗 钱 法B 金 融 机 构 反 洗 钱 规定C 刑 法D 金 融 机 构 客 户

25、 身 份 识 别 和 客 户 身 份 资 料 及 交 易 记 录 保 存 管 理 办 法E 金 融 机 构 报 告 涉 嫌 恐 怖 融 资 地 可 疑 交 易 管 理 办 法22. 37.金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为：ABCDE A客户拒绝供应有效身份证件或者其他身份证明文件地B. 对向境内汇入资金地境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住宅及其他相关替代性信息地C. 实行必要措施后，仍怀疑从前获得地客户身份资料地真实性、有效性、完整性地D客户无正值理由拒绝更新客户基本信息地 E履行客

26、户身份识别义务时发觉地其他可疑行为23. 显现以下哪些情形时，金融机构有权拒绝接受调查.BCDE A人民银行进行书面调查 B在人民银行进行现场调查时，调查人员地人数少于两人 C在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示合法证件 D在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示调查通知书地 E在人民银行进行现场调查时，调查人员出示地合法证件不能证明24. 金融机构在反洗钱调查中地义务包括：ABCDA 配 合 调 查 地 义 务B 如 实 提 供 信 息 地 义 务C 不 得 拒 绝 地 义 务D. 不得阻碍地义务E供应必要经费地义务25. 客户要求变更有关信息地，应重新识别客户身份，有关信息包括：ABC

27、DE A姓名或者名称B身份证件或者身份证明文件种类欢迎下载精品学习资源C身份证件号码D注册资本E法定代表人26. 客户身份识别地含义包括：ABCDA. 明白客户本人地真实身份B明白客户地交易目地和交易性质 C明白客户地资金来源和用途D明白实际掌握客户地自然人和交易地实际受益人27客户身份识别地基本原就有：ABCDA真实性 B有效性 C完整性 D连续性28. 依据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录储存治理方法，金融机构应当依据什么原就妥当储存客户身份资料和交易记录？（ABCD）A. 安全性原就B精确性原就C .完整性原就 D保密性原就29. 金融机构主要承担哪些反洗钱义务？（ABCDE

28、） A建立内部掌握制度和组织机构B建立客户身份识别制度 C建立客户身份资料和交易记录储存制度D执行大额交易和可疑交易报告制度E、开展反洗钱培训和宣扬工作30. 中华人民共和国反洗钱法地立法宗旨是什么？（ABC）A. 预防洗钱活动B爱护金融秩序C遏制洗钱犯罪及其相关犯罪D打击犯罪填空题：1. 各分支公司在登记客户身份信息时，自然人客户地身份基本信息包括姓名、性别、国 籍、职业、住宅地或者工作单位地址、联系方式、身份证件或者身份证明文件地种类、号码和有效期限，客户常常居住地与住宅地不一样地，登记客户地常常居住地.2. 对于高风险客户，应当明白其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对

29、其金融交易活动地监测分析.3. 法人、其他组织和个体工商客户地身份基本信息包括客户地名称、住宅、经营范畴、组织机构代码、税务登记证号码.欢迎下载精品学习资源4. 公司各分支机构应当妥当储存记录在各种介质上地客户身份资料和交易记录，确保客户资料和交易信息地安全、精确、完整，为客户保密，并确保能足以重现每项交易，以供应识别客户身份、明白交易情形、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需地信息.5. 各级公司信息技术部门及业务纸质档案治理部门应实行切实可行地措施储存客户身份资料和交易记录，以便于反洗钱调查和监督治理；实行必要治理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录地缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和

30、交易信息.6. 应当储存地客户身份资料包括记载公司履行客户身份识别义务所获得地客户身份信息、资料以及反映公司开展客户身份识别工作情形地各种记录和资料.7. 应当储存地交易记录，包括关于每笔交易地数据信息、业务凭证、账簿和有关规定要求地反映交易真实情形地合同、业务凭证、单据和其他资料等.8. 公司反洗钱培训分岗前培训和在岗培训两大类.9. 每次培训后，举办公司要准时对培训进行评估，将培训评估地表格和文字材料作为培训 总结上报上级公司，同时留存归档.培训评估内容包括：培训内容、培训方式、培训课件、授课人员、参训人数等.10. 公司反洗钱会议主要包括反洗钱工作会议和反洗钱联席会议.11. 保险金是保

31、险人依据保险合同地商定，对被保险人或者受益人进行给付地金额；包括理赔金、年金、满期金、生存金等.12. 订立保险合同时，单个被保险人保险费金额人民币2 万元以上或者外币等值2000 美元以上且以现金形式缴纳地保险合同时，保险费金额人民币20 万元以上或者外币等值2 万美欢迎下载精品学习资源元以上且以转账形式缴纳地保险合同时，需要进行客户身份识别.13. 客户申请解除保险合同、恳求赔偿或者给付保险金时，如退仍地保险费或者退仍地保险单地现金价值金额为人民币1 万元以上或者外币等值1000 美元以上地，需要进行客户身份识别 .14. 风险关键要素主要包括客户行业、业务类型、缴费年限、交易金额、国籍、

32、投保地域、职业类别、业务渠道、交易历史、交易方式等.15. . 法人、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年检地“三证 ”：即营业执照、组织机构代码证、税务登记证地复印件或者影印件.16. 中华人民共和国反洗钱法于2006 年 10 月 31 日通过，自 2007 年 1 月 1 日 起施行 .17. 金融机构应当设立反洗钱特地机构或者指定内设机构负责反洗钱工作.18. 金融机构对从前获得地客户身份资料地真实性、有效性或者完整性有疑问地，应当重新识别客户身份 .19. 在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更地，应当准时更新客户身份资料.20. 金融机构应当勤奋尽责，严格执行客户身份识

33、别制度，遵循明白你地客户地原就.21. 金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政治理等部门核实客户地有关身份信息 .欢迎下载精品学习资源判定题：1. 公司获得地客户信息与从前已经把握地相关信息存在不一样或者相互冲突地需要重新识别客户 .（ ）2. 从前获得地客户身份资料地真实性、有效性、完整性存在疑点地不需要重新识别客户.（）3.对既属于大额又属于可疑地交易，公司应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告.（）4. 公司于每年 11 月组织反洗钱宣扬月活动.（ ）5. 在处理反洗钱保密信息和资料时，应当尽可能扩大阅知范畴，答应无关人员阅知.（）6. 在评定客户风险等级时，客户犹如

34、属于两个等级，应评定为较高地等级.（）7. 同一客户在不同地市分公司分别办理保险业务，且各自评定等级不同地，应评定为较高地风险等级 .（ ）8. 一线人员应照实填写并仔细审核收集到地客户信息，无需履行保密义务.（）9. 各分公司应定期审核、更新客户地基本信息，连续关注客户地日常经营活动和交易情形，依据客户洗钱风险等级评定依据地变化情形适时调整风险等级.（）10. 我国是金融行动特殊工作组（FATF）地正式成员 .（ ）11. 被查单位超过时限未反馈对现场检查事实认定书看法地，不影响检查单位依据证据对有关事实地认定 . （ ）12. 实施反洗钱现场调查时，调查组组长不应向金融机构说明调查目地和内

35、容.（ ）13.金融机构应当依据反洗钱预防、监掌握度地要求，开展反洗钱培训和宣扬工作.（）14.人民银行在进行现场调查时，假如调查人员地人数少于两人，金融机构有权拒绝调查.（ ）15.金融机构为了反洗钱可以不遵守为客户信息保密义务.（ ）16. 金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易地情形予以保密，不得违反规定向任何单位和个人供应 .（ ）17. 金融机构应当依据金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法执行大额交易和可疑交易报告制度 .（ ）欢迎下载精品学习资源18. 金融机构应当依据规定明白客户地交易目地和交易性质，有效识别交易地受益人.（ ）19. 金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查情节严峻地，处

36、二十万元以上五十万元以下罚款.（ ）20. 金融机构违规行为致使洗钱后果发生地，处以五十万元以上五百万元以下罚款.（ ）简答题 :1. 现金形式缴纳地保险费地含义？答：公司销售人员或者客户服务中心人员代表公司收取地客户地现钞.所指地保险费金额依据保险合同应交纳地全部保险费运算，既包括客户已交纳地保险费，又包括客户应交纳但实际尚未交纳地保险费.2. 反洗钱地定义？答：反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质地组织犯罪、恐惧活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融治理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益地来源和性质地洗钱活动，依照本法规定实行相关措施地行为 .3. 可疑

37、交易地报送流程是什么？答：各级公司、各部门在工作中，通过四道防线进行可疑交易识别和报告工作.第一道防线由各级公司销售部门组成.主要职责：（一）销售人员在销售过程中发觉可疑交易或反常行为地，应填写可疑交易分析表，经本部门负责人审核同意后，报本级公司反洗钱岗人员.（二）协作进行可疑交易识别、调查和客户资料补充工作，分析审核相关信息，将分析结果填写在可疑交易分析表并准时反馈本级公司反洗钱岗，或者直接将分析结果及相关资料录入（导入）反洗钱治理信息系统.其次道防线由各级公司业管、财务、客户服务、信息技术、人事、综合等部门组成.主要职责：欢迎下载精品学习资源（一）在日常业务活动中发觉可疑交易或反常行为地，

38、通过在核心业务系统可疑交易登记平台勾选并提交可疑交易报告；或者填写可疑交易分析表，经本部门负责人审核同意后，报本级公司反洗钱岗人员.（二）协作进行可疑交易识别、调查和客户资料补充工作，分析审核相关信息，将分析结果填写在可疑交易分析表并准时反馈本级公司反洗钱岗，或者直接将分析结果及相关资料录入（导入）反洗钱治理信息系统.第三道防线由各级公司内控合规部门组成，主要职责：（一）对系统抽取地可疑交易进行初步审核并依据交易情形分派相关部门分析，准时汇总各部门提交地可疑交易分析看法，形成可疑交易分析汇总看法.（二）定期在反洗钱治理信息系统中导出可疑交易监测明细表，监控所辖机构地可疑交易分析情形，督促相关部

39、门准时完成可疑交易分析工作.（三）对各部门通过纸质提交地可疑交易分析材料进行审核.主要审核分析地结论是否恰当，是否供应了相应地支持性材料.依据可疑交易分析情形提交相关部门进行 分析，并形成可疑交易分析看法.（四）对审核确定为一般可疑地，以“总对总 ”地方式向中国反洗钱监测中心报送.（五）对于审核中发觉地重大、疑难地可疑交易，准时提交本级公司反洗钱领导小组和工作组审定；对审核确定为重大可疑地，除了“总对总 ”地方式报送外，各分公司应准时报送当地人民银行，对认定涉嫌洗钱犯罪地，同时向公安部门报告,并逐级上报至总公司 .第四道防线由各级公司反洗钱领导小组和工作组组成，主要职责：（一）对本级公司可疑交

40、易识别和报告流程进行监督治理；（二）对重大、疑难地可疑交易进行审定.4. 可疑交易业务档案治理流程是什么？（一）经人工识别并排除疑点地可疑交易分析资料，由参与反洗钱分析部门审核签字后，随业务档案流转，并扫描进入影像系统储存.（二）由系统抽取并经人工分析排除疑点地可疑交易分析资料，由反洗钱岗人员打印可疑交易分析表，经相关部门签字确认后，随业务档案流转，并扫描进入影像系统储存.（三）经分析认定为可疑交易地，分析材料由反洗钱岗人员储存，并按年度予以归档.欢迎下载精品学习资源5. 需要保密地反洗钱工作信息和资料包括哪些？（一）客户身份识别资料；（二）大额交易和可疑交易识别和报告中产生地信息资料；（三）

41、中国人民银行及其分支机构反洗钱监管中涉及地信息资料；（四）反洗钱法律法规要求保密地信息资料；（五）中国人民银行明确要求实行保密措施地信息资料；（六）泄露后可能造成严峻后果地其它信息资料.6. 销售部门地职责是什么？（一）收集相关客户信息，履行客户身份识别义务，并对客户身份识别结果地精确性负责；（二）进行可疑交易识别，填写可疑交易分析表（附件1），并随业务资料提交业务治理部门（主要指业务治理中心、客户服务中心）；（三）明确公司及代理机构在反洗钱方面地职责，并依据反洗钱客户身份识别要求完善代理机构业务出单系统，确保客户身份识别要素地完整采集；（四）电子商务部依据反洗钱法律法规地要求做好非面对面业务地客户身份识别、大额和可疑交易识别和报告工作.（五）协作其他部门做好客户身份