-基金从业基金法律法规拔高试题20含答案考点及解析 .docx

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1、精品名师归纳总结2021-2021 年基金从业 基金法律法规拔高试题【20】含答案考点及解析 1 单项题 关于基金的推介材料表述正确选项（）。A. 避险策略基金能保证本金安全B. 股东不直接参与基金财产的投资运作C.货币基金等同于银行存款D.避险策略基金不存在本金缺失【答案】 B【解析】 基金宣扬推介材料登载基金治理人股东背景时，应当特别声明基金治理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。基金宣扬推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金治理人不保证基金确定盈利，也不保证最低收益。避险策略

2、基金应充分揭示基金的风险，同时说明引入保证机制并不必定确保投资者投资本金的安全，持有人在极端情形下仍存在本金缺失，清晰易懂的说明保证机制的具体支配，并举例说明可能存在本金缺失的极端情形。避险策略基金应在宣扬推介材料中明确投资者在避险策略期间赎回、转换转出是否可获得差额补足保证，对可能发生的缺失进行特别风险提示。学问点：宣扬推介材料的其他规范2 单项题 基金宣扬推介材料必经的报备环节是。A.基金销售业务的高管B.督察长C.所在的中国证监会派出机构D.以上都是【答案】 D【解析】 学问点：懂得宣扬推介材料的范畴和报备流程： 宣扬推介材料审批报备流程：基金治理人的基金宣扬推介材料，应当事先经基金治理

3、人负责基金销售业务的高级治理人员和督察长检查，出具合规看法书，并自向公众分发或者发布之日起5 个工作日内报主要经营活动所在的中国证监会派出机构备案。其他基金销售机构的基金宣扬推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级治理人员检查，出具合规看法书，并自向公众分发或者发布之日起5 个工作日内报工商注册登记所在的中国证监会派出机构备案。基金治理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣扬推介材料，应当依据如下规定的要求报送报告材料。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结3 单项题 基金宣扬推介材料报送的形式主要是。A.书面B.光盘C.影像D.以上都是【答案】 A【解析】 学

4、问点：懂得宣扬推介材料的范畴和报备流程： 报送形式 :书面报告报送基金治理公司或基金代销机构主要办公场所所在的证监局。报证监局时应随附电子文档。4 单项题 以下不属于特定道德规范的是（）。A. 家庭美德规范B.职业道德规范C.社会公德规范D.一般社会道德【答案】 D【解析】 D 项，在确定的社会条件下，会存在着人们普遍认同的相对稳固的道德规范，即基本道德规范，也称为一般社会道德。我国公民道德建设实施纲要提出了“爱国守法、明礼诚信、团结友善、勤俭自强、敬业奉献”20字的公民道德基本规范，同时也针对社会关系、职业关系、家庭关系等不同领域提出了社会公德规范、职业道德规范、家庭美德规范等特定道德规范。

5、学问点：道德的差异性5 单项题 职业道德的作用有（）。调整职业关系提升职业素养促进行业进展排除职业冲突A.、 B.、 C.、 D.、可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结【答案】 B【解析】 职业道德的作用有： 调整职业关系。 提升职业素养。 促进行业进展。6 单项题 债券是一种 凭证。A.全部权B. 债权C. 债务 D.受益【答案】 B【解析】 债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人。7 单项题 与股票、债券相比，证券投资基金是一种投资品种。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.风险适中、收益稳健D.以上都不是【答案】 C【解析】 学问点：懂

6、得证券投资基金与其他金融工具的比较。通常情形下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种。债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种。基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。8 单项题 基金治理人应当在基金报告和基金 报告中披露从基金财产中计提的治理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明治理费中支付给基金销售机构的客户爱护费总额。A.季度：半年度B.半年度：年度C.季度：年度 D.半年度：季度【答案】 B【解析】 学

7、问点：把握销售费用其他规范。基金治理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的治理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明治理费中支付给基金销售机构的客户爱护费总额。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结9 单项题 基金治理公司的机构设置原就包括。 相互制约和不相容职责分别原就 授权清晰原就 适时性原就 指导性原就A.、 B.、 C.、D.、【答案】 C【解析】 基金治理公司的机构设置原就包括： 相互制约和不相容职责分别原就。 授权清晰原就。 适时性原就。10 单项题 以下属于专业投资者的是 。经有关金融监管部门批准设立的金融机构社会保证基金 QFII RQFIIA

8、. B.、 C.、D.、【答案】 D【解析】 学问点：把握一般投资者与专业投资者的条件与相互转换。 符合以下条件之一的为专业投资者：(1) 经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金治理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等。经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金治理人。(2) 上述机构面对投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产治理产品、基金治理公司及其子公司产品、期货公司资产治理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。(3) 社会保证基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外

9、机构投资者QFII、人民币合格境外机构投资者RQFII。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结(4) 同时符合以下条件的法人或者其他组织： 最近 1 年末净资产不低于2000 万元。 最近1 年末金融资产不低于1000 万元。 具有 2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经受。(5) 同时符合以下条件的自然人： 金融资产不低于500 万元，或者最近 3 年个人年均收人不低于 50 万元。 具有 2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经受，或者具有2 年以上金融产品设计、投资、风险治理及相关工作经受，或者上述第1项规定的专业投资者的高级治理人员、获得职业资格认证的从事金融相

10、关业务的注册会计师和律师。上述金融资产，是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产治理方案、银行理财产品、信托方案、保险产品、期货及其他衍生产品等。11 单项题 社会责任投资代表的是。公司收益公司治理 环境 社会 A.、 B.、 C.、 D.、【答案】 A【解析】 学问点：懂得基金对中小投资者的作用、对金融结构和经济的作用、对证券市场的作用。社会责任投资 ESG， 代表的是环境 enviroment 、社会 society 和公司治理 governance ，是倡导在投资决策过程中充分考虑环境、社会和公司治理因素的投资理念。12 单项题 （）的目的就是通过外在训练帮忙和引导受训练者实现由被动接受

11、训练到主动自我训练。A.职业道德要求B.职业道德训练C.职业道德规范D.职业道德原就【答案】 B【解析】 职业道德训练的目的就是通过外在训练帮忙和引导受训练者实现由被动接受训练到主动自我训练。学问点：基金职业道德训练可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结13 单项题 （）是合规治理的关键性原就。A.独立性原就B.全面性原就C.审慎性原就D.连贯性原就【答案】 A【解析】 独立性原就是指合规治理应当独立于基金治理人的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用，是合规治理的关键性原就。学问点：合规治理的意义14 单项题 非公开募集基金应具备的条件不包括（）A. 向合格投资者募集B. 合格投资

12、者人数累计不超过200 人C. 合格投资者投资于单只权益类产品的金额不低于200 万元D. 合格投资者投资于单只权益类产品的金额不低于100 万元【答案】 C【解析】 C 项表述错误，依据最新的资管新规，正确表述应为合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于30 万元，投资于单只混合类产品的金额不低于40 万元，投资于单只权益类产品、单只商品及金融衍生品类产品的金额不低于100 万元。学问点：私募机构资产治理业务15 单项题 以下不属于促进资产治理业务规范健康进展途径的是（）A. 分类统一标准规制，逐步排除套利空间B. 引导资产治理业务向新行业进展，有序打破刚性兑付C.加强流淌性风险管控，

13、把握杠杆水平D.排除多层嵌套，把握杠杆水平【答案】 B【解析】 B 选项表述错误，应为引导资产治理业务回来本源，有序打破刚性兑付。学问点：促进资产治理业务规范健康进展16 单项题 基金信息披露的内容包括（）。 基金招募说明书 基金合同 基金发售公告 基金份额净值 基金募集情形 基金持有人大会决议可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结A. B. C. D. 【答案】 D【解析】 基金信息披露的内容包括以下方面：1基金招募说明书。2基金合同。 3基金托管协议。 4基金份额发售公告。 5基金募集情形。 6基金合同生效公告。 7基金份额上市交易公告书。 8 基金资产净值、基金份额净值。9基金

14、份额申购、赎回价格。10 基金定期报告， 包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告。11临时报告。 12基金份额持有人大会决议。 13基金治理人、基金托管人的基金托管部门的重大人事变动。14涉及基金治理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。15澄清公告。 16中国证监会规定的其他信息。学问点：基金信息披露的内容17 单项题 信息披露的原就主要表达在（）上。A. 对披露内容和披露形式的要求B.对披露制度和披露形式的要求C.对披露法规和披露形式的要求D.对披露法规和披露制度的要求【答案】 A【解析】 信息披露的原就主要表达在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上， 要求遵循真实性原就、

15、精确性原就、完整性原就、准时性原就和公平性原就。在披露形式上， 要求遵循规范性原就、易解性原就和易得性原就。18 单项题 基金销售人员办理业务手续不得。A.擅自更换投资者的交易指令B. 无正值理由拒绝投资者的交易要求C. 泄露投资者买卖、持有基金份额的信息 D.以上都是【答案】 D【解析】 学问点：把握基金销售人员行为规范。 基金销售人员禁止性规范：基金销售人员对基金产品的陈述、介绍和宣扬，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者显现重大遗漏。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金治理人治理的其他基金的过往业绩时，应当客观

16、、全面、精确，并供应业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得推测所推介基金 的将来业绩。基金销售人员应向投资者说明，所推介基金的过往业绩并不预示其将来表现，同一基金治理人治理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。基金销售人员应当引导投资者到基金治理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。基金销售人员应当依据基金合同、招募说明书以及基金销售业务规章的规定为投资者办理基金认购、申购、赎回等业务，不得擅自更换投资者的交易指令，无正值理由不得拒绝投资者的交易要

17、求。基金销售人员获得投资者供应的开户资料和基金交易等相关资料后，应准时交所在机构建档保管，并依法为投资者保守隐秘，不得泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息。基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，应当依据基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用，不得收取其他额外费用，也不得对不同投资者违规收取不同费率的费用。基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括：1在销售活动中为自己或他人牟取不正值利益。2违规向他人供应基金未公开的信息。(3) 诋毁其他基金、销售机构或销售人员。(4) 散布虚假信息，扰乱市场秩序。(5) 同意或默许他人以其本人或所在机构的名

18、义从事基金销售业务。(6) 违规接受投资者全权托付，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。(7) 违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式商定利益分成或亏损分担。8承诺利用基金资产进行利益输送。(9) 以账外暗中赐予他人财物或利益或接受他人赐予的财物或利益等形式进行商业贿赂。(10) 挪用投资者的交易资金或基金份额。(11) 从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。19 单项题 以下关于上市开放式基金的表述中，错误选项。A.是我国对证券投资基金的一种本土化创新B.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回C.不行以在交易所进行份额交易D.不会显现封闭式基金的大幅折价交易现

19、象可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结【答案】 C【解析】 上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所场内市场 进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。20 单项题 （）是履行我国证券服务业“入世 ”即加入 “世界贸易组织 ”承诺的先锋。A.证券业B.基金业C.银行业D.实业【答案】 B【解析】 2002 年 12 月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金治理有限公司成立， 基金业成为履行我国证券服务业“入世 ”承诺的先锋。21 单项题 2000 年 10 月 8 日，（）发布并实施了开放式证券投资基金试点方法。A.中国银监会 B.基金

20、业协会 C.国务院财政部D.中国证监会【答案】 D【解析】 在封闭式基金成功试点的基础上，2000 年 10 月 8 日，中国证监会发布并实施了开放式证券投资基金试点方法，由此掀开了我国开放式基金进展的序幕。22 单项题 基金公司董事会依法行使的职权包括（）。 执行股东会的决议 批准总经理制定的公司组织架构 聘任、解聘公司高级治理人员及基金经理 审议公司治理的公募基金的定期报告A. B. C. D. 【答案】 B【解析】 依据相关法律法规，基金公司董事会依法行使以下职权： 执行股东会的决议。 批准总经理制定的公司组织架构、内部把握制度和基本治理制度，表达公司的统一性和完整性，从制度设计上保证公

21、司责任体系、决策体系和报告路径的清晰、独立。 批准总经理制定的公司经营方案和投资方案。 聘任、解聘公司高级治理人员及基金经理，并准备他们可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结的薪酬、聘用期限和其他聘用条款事宜。 批准公司与公司任何股东或者任何关联公司进行的重大关联交易。 审议公司治理的公募基金的定期报告。 批准聘任或者替换会计师事务所。学问点：相关方的权益和义务23 单项题 反洗钱合规性风险是基金治理人违反规定利用不同身份账户受到相关惩处和缺失的风险。A.非法挪用资金B.非法截留资金C.非法转移资金D.以上都是【答案】 C【解析】 学问点：懂得合规风险的种类和主要治理措施。基金治理人

22、是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。反洗钱合规性风险是基金治理人违反相关法律法规和公司内部规章，违反公平交易原就，利用不同身份账户进行非法资金转移，受到相关惩处和缺失的风险。依据基金治理公司风险治理指引试行 ，反洗钱合规 | 生风险治理措施主要包括：(1) 建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。(2) 制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以储存。(3) 从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。4严格遵守资金清算制度，对现金支付进行把握和监控。5建立符合行业特点的客户风险识别和可疑交易分析机制。24 单项题 以下哪项文件没

23、有对基金治理人的法定职责进行具体规定？（）A. 证券投资基金销售治理方法B. 证券投资基金信息披露治理方法C. 公开募集证券投资基金运作治理方法D. 基金治理公司投资治理人员治理指导看法【答案】 D【解析】 中国证监会发布的证券投资基金销售治理方法公开募集证券投资基金运作治理方法证券投资基金信息披露治理方法等规章，对于上述法定职责规定了具体的要求， 公开募集基金的基金治理人履行职责应当遵守这些规定。学问点：对基金治理人的监管可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结25 单项题 某商业银行拟申请基金托管人资格，其应具备的条件有 。安全保管基金资产的条件向监管机构出具有托管才能的保证函基金

24、治理人出具托付其托管的托付函基金托管人出具托付其托管的托付函A.B.、 C.、 D.、【答案】 A【解析】 学问点：把握对基金托管人的监管内容。担任基金托管人，应当具备以下条件： 净资产和风险把握指标符合有关规定。 设有特的的基金托管部门。 取得基金从业资格的专职人员达到法定人数。 有安全保管基金财产的条件。 有安全高效的清算、交割系统。 有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施。 有完善的内部稽核监把握度和风险把握制度。 法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。26 单项题 合规文化不要求建立（）。A.清晰的责任制B.清晰的问责制C.

25、升迁机制D.勉励约束机制【答案】 C【解析】 全部员工都要有足够的职业谨慎、具有诚信正直的个人品德以及良好的风险意识和行为规范。公司内部要具有清晰的责任制和问责制，以及相应的勉励约束机制，形成全部员工理所当然要为他从事的职业和所在岗位的工作负责任的氛围，进而逐步形成基金治理人的合规文化。学问点：合规文化27 单项题 （）是基金治理人的内部合规治理活动，能把公司可能受到的惩处降到最低。A.合规审核B.合规检查C.合规培训D.合规投诉处理可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结【答案】 A【解析】 合规审核是基金治理人的内部合规治理活动，其目标是把外部监督可能发觉的问题准时在内部发觉并进行

26、有效的处理。合规审核能把公司可能受到的惩处降到最低。学问点：合规政策28 单项题 基金治理人的合规治理的主要内容是。定期传达监管要求审核各业务部门对外签订的合同、业务部门修订的制度、公司对外披露的各类信息检查评估基金发行及日常运作中各项活动的合规性开展法律询问A. B.、 C.、D.、【答案】 D【解析】 学问点：把握合规治理的主要活动。基金治理人的合规治理旨在构造公司监督系统，对公司的决策系统、执行系统进行全程、动态的合规监控，监督的对象掩盖公司经营治理的全部内容。基金治理人的合规治理涉及风险把握、公司治理、投资治理、监察稽核等内容。具体内容包括：(1) 定期传达监管要求，营造公司合规文化、

27、提高员工合规意识。(2) 审核各业务部门对外签订的合同，把握风险，防范商业贿赂。审核业务部门修订的制度。 负责审核公司对外披露的各类信息。(3) 依据法律法规及公司制度的要求，检查评估基金发行及日常运作中销售、投资、运营各项活动的合规性，防范运作风险。(4) 梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训。(5) 参与基金治理人的组织构架和业务流程再造、为新产品供应合规支持。6开展法律询问，帮忙外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉。29 单项题 以下有关公司业务连续风险的说法正确选项。基金公司在公司总部及分公司需制订书面的商业应急和灾难复原方案，每年至少定期测试 2 次在方案中建立危机处理决策、

28、执行及责任机构制定各种可预期极端情形下的危机处理机制可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结依据严肃程度对危机进行分级归类和治理A.、 B.、 C.、 D.、【答案】 C【解析】 业务连续风险是指由于公司危机处理机制、备份机制预备不足，导致危机发生时公司不能连续运作的风险。公司的业务连续风险治理系统应当包括两方面内容：一是日常运营中，公司主要业务的风险评估和监测方法、重要部门风险指标考核体系以及业务人员的道德风险防范系统等。二是危机情形下的风险处置，公司需要有灵敏有效的应急、应变措施和危机处理机制。基金公司在公司总部及分公司均须制定书面的商业应急和灾难复原方案，这些方案应掩盖公司主要业

29、务运营的范畴，明确负责灾难复原和危机处理的人员以及各自应负的责任。在方案中，建立危机处理决策、执行及责任机构，制定各种可预期极端情形下的危机处理制度，包括危机认定、授权和责任、业务复原次序、事后检讨和完善等内容，并依据严肃程度对危机进行分级归类和治理。建立危机预警机制，包括信息监测及反馈机制。应急和灾难复原方案应当定期予以测试，每年至少测试演习一次（错）。学问点：把握基金治理公司风险治理的风险分类和治理程序30 单项题 封闭式基金份额上市交易应当符合以下条件。基金合同期限为5 年以上基金募集金额不低于2 亿元人民币基金份额持有人不少于1000 人基金募集符合证券投资基金法的规定A.A: B.B

30、: 、C.C: 、 D.D: 、【答案】 D【解析】 学问点：懂得不同产品的交易方式与流程ETF、LOF、封闭式、 QDII，及市场创新产品的特别方式 。封闭式基金份额上市交易，应当符合以下条件： 1基金的募集符合证券投资基金法规定。 2基金合同期限为 5 年以上。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结(3) 基金募集金额不低于2 亿元人民币。(4) 基金份额持有人不少于1000 人。(5) 基金份额上市交易规章规定的其他条件。31 单项题 对基金交易账户进行治理是属于（）的功能。A.前台业务系统B.中台查询系统C.后台治理系统D.应用系统的支持系统【答案】 A【解析】 前台业务系统

31、应当具备以下五个方面的功能： 通过与后台治理系统的网络连接， 实现各项业务功能。 为基金投资人以及基金销售人员供应投资资讯的功能。 对基金交易账户以及基金投资人信息进行治理的功能。 基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式和中国证监会认可的其他交易功能。 为基金投资人供应服务的功能。学问点：基金销售业务信息治理32 单项题 以下关于基金销售机构职责规范的说法，正确选项。A.托付基金治理人开立基金销售结算专用账户B.基金募集申请注册前向公众分发基金宣扬推介材料C.书面协议托付其他机构代为办理基金业务D.对基金客户进行身份识别【答案】 D【解析】 基金销售机构为客户开立基金账户时，应当依据反洗钱相

32、关法律法规的规定进行客户身份识别，并在此基础上对客户的洗钱风险进行等级划分。A 项，基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金注册登记机构可在具备基金销售业务资格的商业银行或从事客户交易结算资金存管的指定商业银行开立基金销售结算专用账户。B 项，基金募集申请获得中国证监会核准前，基金治理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣扬推介材料或发售基金份额。C 项，基金销售机构不得托付其他机构代为办理基金的销售业务。33 单项题 以下关于证券投资基金销售宣扬推介材料的说法，错误选项。A.基金宣扬推介材料中含有基金的业绩数据时，无须经托管银行复核B.基金治理人应当确保基金销售宣

33、扬推介材料的内容真实、精确C.基金宣扬推介材料应当向销售机构经营活动的当的证监局报备D.基金宣扬推介材料可以登载该基金、基金治理人的其他基金的过往业绩，但需符合有关规定可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结【答案】 A【解析】 A 项，基金宣扬推介材料登载该基金、基金治理人治理的其他基金的过往业绩时， 应当真实、精确、合理的表述基金业绩和基金治理人的治理水平。基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告。34 单项题 基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会聘请广告公司进行策划，其中符合基金销售机构人员行为规范的策划内容的是。A. 为参会者举办抽奖活动B. 聘请这

34、几年来知名度较高的，有证券询问资格的股评人士宣扬基金C.宣扬基金治理人将拿出一部分认购费收入回馈认购基金的投资者D.宣扬符合规定的基金公司的过往业绩【答案】 D【解析】 基金销售可以宣扬过往业绩，但必需符合有关规定。AC 项错误，基金销售机构在基金销售活动中，不能实行抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金或者在进行贿赂。B 项错误，募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止非本机构雇佣的人员进行私募基金推介。故 D 项符合规定。35 单项题 注册公开募集基金应由拟任（）向中国证监会提交相关资料。A.基金公司董事B.基金托管人 C.基金治理人 D.基金服务机构【答案】 C【解析】 注册

35、公开募集基金，由拟任基金治理人向中国证监会提交以下文件： 申请报告。 基金合同草案。 基金托管协议草案。 招募说明书草案。 律师事务所出具的法律看法书。 中国证监会规定提交的其他文件。学问点：对基金公开募集的监管36 单项题 基金份额持有人享有以下权益。共享基金财产收益 依法转让或者赎回基金份额依法起诉基金服务机构可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结有权查阅有关基金资料A. B.、 C.、D.、【答案】 D【解析】 学问点：把握对公募基金运作的监管包括投资与交易行为、信息披露、持有人大会等。依据证券投资基金法的规定，基金份额持有人享有以下权益： 共享基金财产收益。 参与支配清算后的

36、剩余基金财产。 依法转让或者申请赎回其持有的基金份额。 依据规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会。 对基金份额持有人大会审议事项行使表决权。 对基金治理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼。 基金合同商定的其他权益。公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料。非公开募集基金的基金份额持有人对涉及自身利益的情形， 有权查阅基金的财务会计账簿等财务资料。37 单项题 基金份额持有人大会行使以下职权。准备基金扩募准备修改基金合同 准备更换基金治理人 准备调整基金治理人的酬劳标准A.B.、C.、 D.、【答案】 D【解析】 学问点：把

37、握对公募基金运作的监管包括投资与交易行为、信息披露、持有人大会等。基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使以下职权： 准备基金扩募或者延长基金合同期限。 准备修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同。 准备更换基金治理人、基金托管人。 准备调整基金治理人、基金托管人的酬劳标准。 基金合同商定的其他职权。38 单项题 基金客户服务的核心服务理念是。A.良好的客服形象B.良好的技术可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结C.良好的客户关系D.以上都是【答案】 D【解析】 学问点：把握基金客户服务的特点、原就、内容：基金客户服务的宗旨是“投资者利益优先 ”，从客户的实际需求动身，为

38、客户供应真正有价值 的服务，帮忙客户更好的使用产品。这一宗旨表达了“良好的客服形象、良好的技术、良好的客户关系、良好的品牌”的核心服务理念，要求基金销售机构建立最专业的服务队伍，准时和 全方位的关注客户的每一项服务需求，并通过供应广泛、全面和快捷的服务，使客户体验到无处不在的中意和可信任的贴心感受。39 单项题 资产治理行业的功能描述有错误选项（）A. 资产治理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。B. 通过资产治理行业专业的治理活动，能够帮忙投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，供应各类投资机会，帮忙投资

39、者进行投资决策，并供应决策的正确执行服务，使投资融资更加便利。C. 资产治理行业制造出特别广泛的投资产品和服务，中意投资者的各种投资需求，使资金的需求方和供应方能够便利的连接起来。D. 资产治理行业不能对金融资产进行合理的定价，阻碍金融市场供应流淌性，提高交易成本。【答案】 D【解析】 正确的表述应为资产治理行业仍能对金融资产进行合理的定价，给金融市场供应流淌性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的进展。学问点：资产治理行业的功能40 单项题 专业资产治理公司的特点包括（） 主业是资产治理 不是隶属于银行的独立部门 不是隶属于保险公司的独立部门 不是隶属于信托公司的独立部门A. B. C. D. 【答案】 B可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结【解析】 （教材上册 P13）专业资产治理公司有两个特点：一是主业是资产治理。二是不是隶属于银行或保险公司的独立部门。多数专业资产治理公司在SEC注册为投资顾问公司，并受 SEC监管。故专业资产治理公司的特点不包括第 项。学问点：资产治理行业可编辑资料 - - - 欢迎下载