开题报告 3.docx

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1、精品名师归纳总结毕业论文 设计开题报告课题名称我国基金市场营销策略的争论副 标 题以万家基金为例系名称：专业：姓名：学号：年月日可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结一、选题背景近年来中国经济飞速增长，第一产业对 GDP 的奉献逐步缩小，而其次产业和第三产业对 GDP 的奉献逐步递增。 2021 年 4 月 14 日国务院出台国务院关于推动上海加快进呈现代服务业和先进制造业建设国际金融中心和国际航运中心的看法大意是：推动上海加快进呈现代服务业和先进制造业，加快建设国际金融中心、国际航运中心和现代国际大都市，是我国现代化建设和连续推动改革开放的重要举措。CPI 居高，以至近几年物价上涨

2、快速，与物价上涨相比，利率赶不上物价上涨。为此，老百姓感觉钱越来越不值钱，有市场需求总会有供应的途径。2001 年我国开放式基金开头起步至2021 年底，基金的数量在1000 只左右，资产规模2.6 万亿元人民币。进展快速同时也给国民一个新的保值工具。证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立资产，由基金托管人托管，基金治理人治理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。证券投资基金是一种间接的证券投资方式。基金治理公司通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人即具有资格的银行）托管，由基金治理人治理和运用资金，从事股票、债券等金融

3、工具投资，然后共担投资风险、共享收益。依据不同标准，可以将证券投资基金划分为不同的种类：依据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易，一般通过银行申购和赎回，基金规模不固定。封闭式基金有固定的存续期，期间基金规模固定，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。基金营销是基金公司为了满意投资者的资产增值需求而进行的社会活动。在供应开放式基金的理财产品前，基金营销的主要工作在产品设计上。因此，中国基金营销的进展史就是中国开放式基金进展史。我国开放式基金的营销从方案式的销售进展到销售前对基金市场需求的广告等的宣扬、销售中服务、销售后的产品保护的各

4、个步骤的精细实施。单从我国改革开放的最近几年的进展速度在世界范畴内找不到可以相提并论的了，可世界范畴内开放式基金的营销的进展高度我国整体的营销水平仍旧属于初级阶段，为此我国基金实施全面化的营销仍需完善。目前国内对开放式基金的营销基本上从制度到制度和理论到理论的分析争论，宏观上的分析成主流而且其范畴较大很难对其合理性做出评定。二、文献综述国外学者依据近年来金融市场、投资环境的变化和投资理论的最新进展，从投资学的角度分析了基金营销策略的特色。滋维 博迪 Zvi Bodie ）、亚历克斯 凯恩 Alex Kane ）、艾伦 J. 马库斯 Alan J.Marcus ），在 Investments一书

5、中，阐述了投资领域中的风险组合理论、资本资产定价模型、套利定价理论、市场有效性、证券评估、衍生证券、资产组合治理等重要内容。菲利普科特勒 Philip kotler ），凯文 莱恩 凯勒 Kevin Ryan keller ）在 Marketing Management 一书中本书强调“全面营销 ” holistic marketing）理念，该新理念是对内可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结部营销、整合营销、关系营销和绩效营销新的综合和提升，涵盖了当前营销人员所应具备的全新思维方式：公司要以顾客为中心，尽力发挥和和谐各个部门和治理层次的营销作用 内部营销），以便组织、设计和和谐全

6、部营销活动和方案，以在实现总体成效最大化的过程中为顾客制造价值 整合营销）。公司也要从与顾客和其他利益相关者建立长期关系中获利 关系营销）。最终，公司要把营销看作是对顾客的投资，因此应当测量营销投资回报及其对股东价值的作用。此外，仍要更广泛的关注营销对法律、伦理、社会和环境的影响 绩效营销）。国内学者对基金营销方面的争论主要集中在营销渠道创新和开放式营销策略分析等方面。 谭建梅，刘晓斌在4C理论对我国基金营销的启示一文中说明基金营销仍处在“产品导向”时代。在 21世纪的市场环境下 ,顾客早已成为企业经营活动的中心。以顾客需求为核心的 4C理论 ,强调企业要把顾客放在第一位,一切活动都应以满意顾

7、客需求为动身点,这对我国的基金营销有肯定的指导意义。尚福林 2004）在基金进展需关注五个问题认为要保持基金行业的健康稳固进展。以下几个问题要予以充分关注：注意基金业和资本市场的和谐进展。资本市场的进展是基金业进展的基础和前提, 近年来 , 资本市场仍存在一些深层次问题, 如股票市场总体规模尚小、优质蓝筹股数量不足等。基金业的进展要充分考虑这些问题。注意优化机构投资者的结构。注意基金营销与投资治理业务的平稳进展。注意基金业人才队伍的建设。必需把培育高素养的基金治理人才, 纳入基金业长远的进展规划中。注意提高基金业的诚信意识和服务水平。与社会公众的期望与需求相比, 基金行业在产品多样性、资产治理

8、业绩等方面仍有肯定距离, 必需加以改进。关于开放式基金营销的争论，国内学者争论的较多，主要分以下几个方向：对于基金营销策略和营销理念的创新方面的争论：钟燕 2021 ）在基于生命周期理论的开放式基金营销策略分析一文中，认为开放式基金作为一种金融产品,也要依次经过产品导入期、成长期、成熟期和衰退期这四个生命周期。辛宇，徐亮，章长生，在基于服务营销理念的我国开放式基金营销策略建议一文中设计了一个不同于4Ps 营销理论的全新的营销体系。徐晨，方先明在交易型开放式指数基金营销策略文中提出相比于普通开放式基金更具有便利挑选、收益稳固等多种优点的交易型开放式指数基金Exchange Traded Fund

9、， ETF），规模增长却相对有限。张良在开放式基金营销中的问题及其对策一文中，提出了基金公司在营销中应实行的产品策略、价格策略、拓展营销渠道策略和促销策略。田颖在论开放式基金营销策略中，认为开放式基金的规模不固定即投资者可以随时提出认购或赎回申请而使基金规模随之增加或削减,它是股份权益的某些特点与活期存款权益的某些特点相结合的产物,具有股权性、存款性、敏捷性等特点。邢杉杉发表 了适合我国基金业的连续营销策略浅析，认为适度的基金分红，有利于基金业健康发展。克服大比例分红单一基金营销策略的弊端，应实行有规划的进行分红，分拆基金份额，加大广告宣扬打造基金品牌效应等营销组合来吸引投资。可编辑资料 -

10、- - 欢迎下载精品名师归纳总结对于开放式基金营销的现状及计策的分析：苑倩，唐弢，王家轩在开放式基金产品的营销：现状、问题与政策建议一文中，争论了影响开放式基金营销的相关性因素：证券市场、资产净值以及费率。洪宇发表了开放式基金的产品性特点及其营销策略，文章主要争论开放式基金的产品性特点及由其产品特点打算的营销策略。基金作为一种产品，需要通过宣扬和推广揭示其内在的各种特点并确立其在投资者心目中的形象，同时也需要建立和设置完善的销售渠道来使其更快速、更低成本的与投资者手中的资金进行转换。秦翠卿，李丽艳在开放式基金零售业务的障碍与计策文中，提出我国开放式基金的销售渠道包括商业银行、证券公司代销和基金

11、治理公司直销，但仍存在较多问题制约着基金销售业务的进一步拓展，从销售机构、人员、营销模式和营销观念上提出问题和解决问题。从理论和国际视野的角度：秦翠卿，刘兰君在开放式基金投资理念比较及启示文中，从美国共同基金的进展历程中，可以发觉其快速成长根植于一般家庭投资。我国开放式基金在基金投资方面存在很多误区，缘由不仅有基金治理公司与代销银行营销方式与理念上的不足，也有投资者的自身问题，这种投资理念将对将来开放式基金进展产生不利影响。本文分析了我国开放式基金进展中存在的不足，并提出解决问题的计策。尚震宇，张辉军开放式基金营销市场的理论划分开放式基金营销，国信证券股份有限公司博士后工作站对我国基金业的规模

12、和进展奉献庞大，各大基金公司也始终把营销渠道作为竞争的主要途径。不断壮大基金规模，不但可以使基金公司收取更多的治理费 ,对监管者而言 ,也是基金业进展的重要表达。三、论文争论内容本文运用经典的市场营销理论PEST 分析，以万家基金公司为例，运用SWOT ，对万家基金公司的优势、劣势、机会和威逼进行分析。运用营销中的4P 理论，从产品、价格、渠道、促销对万家基金公司的营销策略做出分析。本文通过理论究与实证分析，具体剖析万家公司的市场营销策略，为中国基金公司营销策略的完善和进展供应建议和方案。基于上述争论问题，本文支配如下章内容：一、绪论一） 争论背景二） 争论目的及意义三） 争论方法二、证券投资

13、基金的现状及存在的问题一） 证券投资基金基本概念二） 证券投资基金的进展三、万家基金公司基本情形概述一） 公司简介二） 股东背景可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结三） 投资业绩四、万家基金公司的营销环境分析一）宏观环境二）三）微观环境分析万家基金公司的SWOT分析五、万家基金公司的营销策略分析一） 产品策略二） 价格策略三） 渠道策略四） 促销策略六、争论结论及启示一） 争论结论:52 劳颖. 开放式基金的产品营销J.经济视角 下旬刊 , 202106:63 苑倩、唐弢、王家轩. 开放式基金产品的营销：现状、问题与政策建议J.时代金融, 202105:74 谭建梅，刘晓斌 . 4

14、C理论对我国基金营销的启示J.哈尔滨商业高校学报 , 20216: 75 黄薇维 . 我国进绽开放式基金的制约因素以及营销计策摸索J.中外企业家 , 202104: 76 邢杉杉 . 适合我国基金业的连续营销策略浅析J.安徽工业高校学报 社会科学版 , 200703:107 中华人民共和国国家统计局, 中华人民共和国2021年国民经济和社会进展统计公报, 2021 年 2 月 22 日:10 128 秦翠卿，李丽艳 . 开放式基金零售业务的障碍与计策J.商场现代化 , 200611:149 秦翠卿、刘兰君 . 开放式基金投资理念比较及启示J.商业时代 , 200708:1410 Philip

15、kotler, Kevin Ryan keller, Marketing Management 13th edition M,Truth&wisdom press,2021:13 1511 尚震宇、张辉军 . 开放式基金营销市场的理论划分J.财会通讯 , 202132:1612 徐晨、方先明 . 交易型开放式指数基金营销策略J.统计与决策 , 2007 20:1613 肖奎喜 . 海外开放式基金营销渠道的创新及其启示J.金融经济 , 200712:1614 洪宇. 开放式基金的产品性特点及其营销策略J.沿海企业与科技 , 202111:1715 张楠. 开放式基金营销 :问题与策略 J.山东财

16、政学院学报, 20063:17可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结16 张艳兵 . 我国开放式基金营销策略组合争论J.湖南商学院学报 , 202105:1917 辛宇、徐亮、章长生. 基于服务营销理念的我国开放式基金营销策略建议J.现代经济信息 , 202102:1918 钟燕. 基于生命周期理论的开放式基金营销策略分析J.市场论坛 , 202108:1919 ZviBodie,AlexKane,AlanJ.Marcus,Investments7thEditionM,ChinaMachine Press,2021:19可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结五、审核看法指导老师审核看法： 针对选题的价值及可行性作出具体评判）指导老师签名年月日专业审核看法：负责人签名年月日可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结可编辑资料 - - - 欢迎下载