-基金从业基金法律法规检测试题33含答案考点及解析 .docx

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1、精品名师归纳总结2021-2021 年基金从业 基金法律法规检测试题【33】含答案考点及解析 1 单项题 基金宣扬推介材料必经的报备环节是。A.基金销售业务的高管B.督察长C.所在的中国证监会派出机构D.以上都是【答案】 D【解析】 学问点：懂得宣扬推介材料的范畴和报备流程： 宣扬推介材料审批报备流程：基金治理人的基金宣扬推介材料，应当事先经基金治理人负责基金销售业务的高级治理人员和督察长检查，出具合规看法书，并自向公众分发或者发布之日起5 个工作日内报主要经营活动所在的中国证监会派出机构备案。其他基金销售机构的基金宣扬推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级治理人员检查，

2、出具合规看法书，并自向公众分发或者发布之日起5 个工作日内报工商注册登记所在的中国证监会派出机构备案。基金治理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣扬推介材料，应当依据如下规定的要求报送报告材料。2 单项题 基金与股票债券的差异不包括（）。A.反映的经济关系不同B.所筹资金投向不同C.投资收益与风险大小不同D.筹集资金来源不同【答案】 D【解析】 A 项股票反映的是全部权关系，债券反映的是债权债务关系，基金反映的是信托关系。 B 项股票和债权是直接投资工具，筹集资金主要投资于实业领域。基金是间接投资工具，筹集资金主要投资于有价证券等金融工具或产品。C 项股票是高风险高收益产品，债券是低收益低

3、风险产品，基金风险适中，收益相对稳固。学问点：证券投资基金与其他金融工具的比较3 单项题 同股票相比，证券投资基金的投资风险（）股票的投资风险。A.大于B.等于可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结C.小于D.基本接近【答案】 C【解析】 一般情形下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种。基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。4 单项题 证券投资基金与银行存款差异表现在。A.性质不同B.收益与风险特性不同C.信息披露程度不同D.以上都是【答案】 D【解析】 学问点：懂得证券投资基金与其他金融工具的比较。 基金与银行储蓄存款的差异截至目前，由于开放式基金长期以

4、来主要通过银行代销，许多投资者误认为基金是银行发行的金融产品，与银行储蓄存款没有太大区分。实际上，两者有着本质的不同，主要表现在以下三个方面：1. 性质不同2. 收益与风险特性不同3. 信息披露程度不同5 单项题 基金治理人会计系统把握应。建立凭证制度 建立账务组织和账务处理体系 建立复核制度 制定完善的会计档案保管和财务交接制度A.B.、 C.、 D.、【答案】 D【解析】 学问点：懂得基金公司会计系统把握和监察稽核把握的主要内容：可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结基金治理人应当实行适当的会计把握措施，以确保会计核算系统的正常运转：(1) 应当建立凭证制度，通过凭证设计、登录、

5、传递、归档等一系列凭证治理制度，确保正确记载经济业务，明确经济责任。(2) 应当建立账务组织和账务处理体系，正确设置会计账簿，有效把握会计记账程序。3应当建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。(4) 应当实行合理的估值方法和科学的估值程序，公允反映基金所投资的有价证券在估值时点的价值。(5) 应当规范基金清算交割工作，在授权范畴内，准时精确的完成基金清算，确保基金资产的安全。(6) 应当建立严格的成本把握和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督。(7) 应制定完善的会计档案保管和财务交接制度，财会部门应妥当保管密押、业务用章、支票等重要凭据和会计档案，严格会计资料的调阅

6、手续，防止会计数据的毁损、散失和泄密。严格制定财务收支审批制度和费用报销治理方法，自觉遵守国家财税制度和财经纪律。6 单项题 以下不属于封闭式基金的认购特点的是（）A.只能网上发售 B.按 1 元进行认购C.以份额为单位进行认购申请D.可以向机构发售基金份额【答案】 A【解析】表 16-5发售方式认购价格认购程序封闭式基金认购的特点网上发售：通过与证券交易所的交易系统联网的全国各的的证券营业部，向公众发售基金份额网下发售：通过基金治理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或者个人投资者发售基金份额按 1.00 元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资

7、金账户2. 在资金账户存人足够资金3. 以 “份额 ”为单位提交认购申请学问点：基金的认购7 单项题 投资者进行 ETF证券认购时需要具有 。A.沪、深 B 股或 H 股账户可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结B. 开放式基金账户C. 沪、深 A 股证券账户D. 封闭式基金账户【答案】 C【解析】 投资者进行 ETF证券认购时需具有沪、深A 股证券账户。8 单项题 以下基金产品不适用简易注册程序的有。分级基金理财基金 交易型指数基金及其联接基金 合格境内机构投资者QDII基金A.B.、 C.、 D.、【答案】 A【解析】 学问点：明白基金产品注册制度改革。分级基金、基金中基金FOF

8、及中国证监会认定的其他特殊产品暂不实行简易程序。9 单项题 基金治理人关于 ETF份额参考净值的运算方式，一般需经认可后公告，修改ETF份额参考净值运算方式，需经认可后公告。A.证券交易所。证券业协会B.证券交易所：证券交易所C.证券业协会：证券交易所D.证券业协会。证券业协会【答案】 B【解析】 学问点：懂得 ETF信息披露的特殊规定及要求。在交易时间内，证券交易所依据基金治理人供应的基金份额参考净值运算方式、申购和赎回清单中的组合证券等信息，实时运算并公布基金份额参考净值。可见，基金份额参考净值是指在交易时间内，申购和赎回清单中组合证券 含预估现金部分 的实时市值，主要供投资者交易、申购、

9、赎回基金份额时参考。基金治理人关于 ETF份额参考净值的运算方式，一般需经证券交易所认可后公告。修改 ETF 份额参考净值运算方式，也需经证券交易所认可后公告。10 单项题 社会责任投资代表的是。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结公司收益公司治理环境 社会A.、 B.、 C.、 D.、【答案】 A【解析】 学问点：懂得基金对中小投资者的作用、对金融结构和经济的作用、对证券市场的作用。社会责任投资 ESG， 代表的是环境 enviroment 、社会 society 和公司治理 governance ，是倡导在投资决策过程中充分考虑环境、社会和公司治理因素的投资理念。11 单项题

10、基金职业道德修养的形成途径是基金从业人员主动自觉的。自我学习自我改造自我完善自我评判A. B.、 C.、D.、【答案】 C【解析】 学问点：懂得基金职业道德训练与修养的内容与途径。基金职业道德修养，是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到确定的职业道德境域。12 单项题 债券基金与单一债券的区分不包括。A.债券基金的收益不如债券的利息固定B. 债券基金有确定的到期日C. 债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以推测可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归

11、纳总结D. 投资风险不同【答案】 B【解析】 作为投资于一篮子债券的组合投资工具，债券基金与单个债券存在重大的区分，具体包括： 债券基金的收益不如债券的利息固定。 债券基金没有确定的到期日。 债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以推测。 投资风险不同。13 单项题 基金信息披露的原就主要表达在以下方面。披露内容披露形式披露主体披露媒体A. B.、 C.、D.、【答案】 B【解析】 学问点：把握基金信息披露的作用、原就和内容。信息披露的原就表达在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原就、精确性原就、完整性原就、准时性原就和公正性原就。在披露形式上，要

12、求遵循规范性原就、易解性原就和易得性原就。14 单项题 基金信息披露在内容上应遵循以下基本原就 。真实性原就精确性原就完整性原就准时性原就A.B.、C.、 D.、【答案】 D【解析】 学问点：把握基金信息披露的作用、原就和内容。 基金信息披露在内容上应遵循以下基本原就：可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结(1) 真实性原就。真实性原就是基金信息披露最根本、最重要的原就，它要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加装饰的方式反映真实状态。(2) 精确性原就。精确性原就要求用精确的语言披露信息，在内容和表达方式上不使人误会， 不得使用模棱两可的语言。(3) 完整性原就。完整性

13、原就要求披露全部可能影响投资者决策的信息，在披露某一具体信息时，必需对该信息的全部重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息， 更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。该原就要求充分披露重大信息，但并不是 要求事无巨细的披露全部信息，由于这不仅将增加披露义务人的成本，而且将增加投资者收 集信息的成本和选择有用信息的难度。(4) 准时性原就。准时性原就要求以最快的速度公开信息，表达在基金治理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大大事发生之日起2 日内披露暂时报告。准时性原就仍要求公开披露信息处于最新状态。为此，基金治理人仍应定期更新招募说明书。(5) 公正

14、性原就。公正性原就要求将信息向市场上全部的投资者公正公开的披露，而不是仅向个别机构或投资者披露。15 单项题 从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可分为（）。A. 公募基金和私募基金B. 开放式基金和封闭式基金C.在岸基金和离岸基金D.公司型基金和契约型基金【答案】 C【解析】 依据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。在岸基金是指在本国筹集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。离岸基金是指一国的证券基金组织在 他国发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金。学问点：证券投资基金的分类标准及介绍16 单项题 力图取得超越基准组合表现的基金

15、是 。A.主动型基金B.被动型基金C.收入型基金D.增长型基金【答案】 A【解析】 依据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动指数 型基金。其中，主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金。17 单项题 一般而言，风险从小到大的次序是。货币基金可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结收入型基金平稳型基金增长型基金A.、 B.、 I C.、 D.、【答案】 A【解析】 学问点：把握基金的不同分类标准和基本分类：与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流淌性好的特点，是厌恶风险、对资产流淌性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金治理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。所以货

16、币基金风险最低。一般而言，增长型基金的风险大、收益高。收入型基金的风险小、收益较低。平稳型基金的风险、收益就介于增长型基金与收入型基金之间18 单项题 经中国人民银行总行批准，（）于 1993 年 8 月在上海证券交易所挂牌交易， 是我国第一只上市交易的投资基金。A.建业基金B.昌久基金C.淄博乡镇企业投资基金D.武汉证券投资基金【答案】 C【解析】 1992 年 11 月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金淄博乡镇企业投资基金 简称 “淄博基金 ”正式设立，并于 1993 年 8 月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金，该基金为公司型封闭式基金。学问点

17、：萌芽和早期进展时期19 单项题 股东会依法可以行使的职权（）A. 准备公司的经营方针和投资方案B. 修改公司章程，批准对公司经营范畴的任何修改C.选举和更换董事，批准董事的酬劳事项D.以上都是【答案】 D可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结【解析】 一般来说，股东会依法可以行使的职权包括：1准备公司的经营方针和投资方案。2选举和更换董事，批准董事的酬劳事项。选举和更换由股东代表出任的监事，批准监事的酬劳事项。 3审议批准公司的年度财务预算方案和经审计的决算方案，审议批准公司的利润支配方案和补偿亏损方案。4对公司增加或者削减注册资本或注册资本的任何变更以及任何可以转换为股权的证券的

18、发行作出决议。对股东转让股权作出决议。批准成立、收购或处置公司在中国境内外的任何子公司。对公司合并、分立，变更公司形式，解散和清算作出决议。5修改公司章程，批准对公司经营范畴的任何修改。20 单项题 以下不属于基金治理公司股东权益的是。A.收益支配权B. 表决和监督权C. 知情权D. 经营决策权【答案】 D【解析】 基金治理公司股东的权益包括收益支配权、表决和监督权、知情权。21 单项题 （）应当贯穿于公司经营活动的始终。A. 授权把握B.审批把握C.风险把握D.业务把握【答案】 A【解析】 基金治理人可以通过授权把握来把握业务活动的运作。授权把握应当贯穿于公司经营活动的始终。学问点：内部把握

19、的基本要素22 单项题 关于基金治理公司岗位分别制度，说法错误选项。A.交易与清算的分别B. 基金会计与公司会计的分别C.投资与交易的分别D.清算与核算的分别【答案】 D【解析】 公司应当建立科学、严格的岗位分别制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。故 D 项错误。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结23 单项题 内部把握制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行准时的修改或完善，这表达了制定内部把握制度的原就。A.审慎性B.全面性C.适时

20、性D.合规性【答案】 C【解析】 基金治理公司制定内部把握制度一般应当遵循以下原就： 合法、合规性原就。 全面性原就。 审慎性原就。 适时性原就。其中，适时性原就是指内部把握制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行准时的修改或完善。24 单项题 投资合规性风险是指基金治理人违反相关法律法规和公司内部规章带来的惩处和缺失风险。A.投资业务人员B.经理层C.董事D.股东【答案】 A【解析】 学问点：懂得合规风险的种类和主要治理措施：投资业务是基金治理人的核心业务，投资运作部门也在基金治理人内部组织体系中具有特殊的位置。投资合规性风险是指基金治理人

21、投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的惩处和缺失风险。25 单项题 在（）办理私募基金治理人登记。A. 中国证监会B. 中国证监会和中国银监会C.中国基金业协会D.证券交易所【答案】 C【解析】 在中国基金业协会办理私募基金治理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金， 在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员的机构可以受私募基 金治理人的托付募集私募基金。学问点：一般规定可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结26 单项题 关于合格投资者说法正确选项（） 净资产不低于1000 万元的单位 金融资产不低于 300 万元的个人 最近三年个人年均收入不低于5

22、0 万元的个人 投资于单只私募基金的金额不低于100 万元A. B. C. D. 【答案】 B【解析】 私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别才能和风险承担才能，投资于单只私募基金的金额不低于100 万元且符合以下相关标准的单位和个人： 净资产不低于 1000 万元的单位。 金融资产不低于 300 万元或者最近三年个人年均收入不低于50 万元的个人， 金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产治理方案、银行理财产品、信托方案、保险产品、期货权益等。学问点：合格投资者27 单项题 金融工具最初被称为（）。A.金融票据B.金融凭证C.资本工具D.信用工具【答案】 D【解析】 金融工具是金融

23、市场上进行交易的载体。金融工具最初被称为信用工具，它是证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证。金融工具是法律契约，交易双方的权益义务受法律爱惜。学问点：金融市场的构成要素28 单项题 金融市场的 “市场失灵 ”的问题主要表现在 。 外部性问题 脆弱性问题 不完全竞争问题 信息不对称问题可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结A.、 B.、 C.、 D.、【答案】 D【解析】 由于金融市场存在 “市场失灵 ”的问题 包括外部性、脆弱性、不完全竞争和信息不对称问题 ，因此需要政府对其进行系统的监管。29 单项题 以下事项要求不是证券投资基金法规定的基金托管人须中意的条件的是（）。

24、A. 有 50 人以上的从业人员B. 有安全高效的清算、交割系统C.设有特的的托管部门D.有符合要求的营业场所【答案】 A【解析】 担任基金托管人，应当具备以下条件： 净资产和风险把握指标符合有关规定。 设有特的的基金托管部门。 取得基金从业资格的专职人员达到法定人数。 有安全保管基金财产的条件。 有安全高效的清算、交割系统。 有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施。 有完善的内部稽核监把握度和风险把握制度。 法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。对基金托管人的监管30 单项题 以下关于封闭式基金的表述，错误选项（）。A. 封闭式基

25、金的份额是固定的B. 由基金公司直销、商业银行代销C.在证券交易所上市交易D.通过证券公司进行托付买卖【答案】 B【解析】 封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。投资者买卖封闭式基金份额，只能托付证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成。学问点：封闭式基金和开放式基金31 单项题 避险策略基金通常将大部分资金投资于。A.与基金到期日一样的股票可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结B.与基金到期日一样的货币市场工具C.衍生金融工具D.与基金到期日一样的债券【答案】 D【解析】 为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一样

26、的债券。同时，为提高收益水平，避险策略基金会将其余部分投资于股票、衍生工具等高风险资产上，使得市场不论是上涨仍是下跌，该基金于投资期限到期时，都能保证其本金不遭受缺失。32 单项题 基金治理人的合规政策没有明确规定（）。A. 员工需要遵守的基本原就B.识别合规风险的主要程序C.治理合规风险的主要程序D.合规风险的处理评估【答案】 D【解析】 基金治理人的合规政策应明确全部员工和业务条线需要遵守的基本原就，以及识别和治理合规风险的主要程序。学问点：合规政策33 单项题 合规培训的主要内容是。A.基金法律法规B. 公司员工守就和业务合规制度C.案例警示训练D.以上都是【答案】 D【解析】 学问点：

27、把握合规治理的主要活动。基金治理人合规培训的具体内容包括：国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规。公司内部的员工守就和各项业务的合规制度。案例警示训练。这些内容涉及基金治理人风险治理指引、风险治理体会、基金公司及子公司内控评判、相关案例讲解等，也包括明白公司治理层的合规要求及经理层合规要求等。34 单项题 以下关于风险治理程序的说法中，错误选项。A.基金公司可实行定量和定性相结合的方法进行风险评估B. 风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控及风险治理体系的评判是风险治理中的主要环节可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结C. 基金公司应当对风险治理体系进行不定期评判D. 基金公司

28、应当建立清晰的风险大事登记制度和风险应对考评治理制度【答案】 C【解析】 基金公司应当对风险治理体系进行定期评判，对风险治理系统的安全性、合理性、适用性和成本与效益进行分析、检查、评估和修正，以提高风险治理的有效性，并依据检验结果、外部环境的变化和公司新业务的开展情形进行调整、补充、完善或重建。35 单项题 有关开放式基金申购、赎回的原就，正确的说法是。A.基金实行“金额申购、份额赎回”原就B.基金实行“份额申购、金额赎回”原就C.基金实行“份额申购、份额赎回”原就D.基金实行【答案】 A“金额申购、金额赎回”原就【解析】 开放式基金的申购和赎回原就有： 股票基金、债券基金的申购和赎回原就具体

29、分为未知价交易原就和金额申购、份额赎回原就。 货币市场基金的申购和赎回原就具体分为确定价原就和金额申购、份额赎回原就。36 单项题 封闭式基金的交易时间为每周一至周五 法定公众节假日除外 ，每天 。A.8： 0011： O0，12： 0015： 00B.8： 3011：30， 12： 0015： 00C.9：0011：30， 13： 0015： OOD.9： 3011： 30，13： 0015： 00【答案】 D【解析】 封闭式基金的交易时间为每周一至周五法定公众节假日除外 ，每天 9： 3011：30， 13： 0015： 00。37 单项题 分开募集的分级基金的不上市交易。A.母基金B.子

30、基金C.母基金和子基金D.以上都不是【答案】 A【解析】 学问点：懂得不同产品的交易方式与流程ETF、LOF、封闭式、 QDII，及市场创新产品的特殊方式 。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结分开募集的分级基金，是分别以子代码进行募集，基金成立后，向深圳证券交易所提交上市申请，仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购、赎回。38 单项题 基金销售机构关于系统数据储存说法正确选项（）A.随时储存，本的存放B.逐日备份，异的存放C.逐日备份，本的存放D.随时储存，异的存放【答案】 B【解析】 进行：系统数据应逐日备份并异的妥当存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应

31、当在不行修改的介质上储存15 年。学问点：基金客户信息的内容与保管要求39 单项题 （）我国最早的两只联接基金华安上证 180ETF联接基金和交银 180 治理ETF联接基金成立。A.2021 年 9 月B.2021 年 9 月C.2021 年 10 月D.2021 年 10 月【答案】 A【解析】 2021 年 9 月，我国最早的两只联接基金华安上证 180ETF 联接基金和交银 180治理 ETF联接基金成立。学问点： ETF联接基金40 单项题 溢价套利会导致ETF总份额的（）。A.扩大B.削减C.不变D.难以推测【答案】 A【解析】 折价套利会导致 ETF总份额的削减，溢价套利会导致E

32、TF总份额的扩大。学问点： ETF的套利交易可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结41 单项题 依据中国证监会的规定，ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的 ，其余部分应投资于标的指数成分股和备选成分股等。A. 0 B.50 C.80 D.90【答案】 D【解析】 依据中国证监会的规定，ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的 90，其余部分应投资于标的指数成分股和备选成分股等。42 单项题 对基金公司合规运营承担主体责任的是 。A.股东会B. 董事会C.经理层D.督察长【答案】 C【解析】 学问点：懂得合规治理相关部门的合规责任。基金治

33、理人的治理层负责落实合规治理目标，对合规运营承担责任，履行合规治理职责： 建立健全合规治理组织架构，遵守合规治理程序，配备充分、适当的合规治理人员，并供应必要、充分的人力、物力、财力、技术支持和保证。 发觉违法违规行为准时报告、整改，落实责任追究。 公司章程或者董事会确定的其他要求。43 单项题 督察长发觉基金及公司运作中存在问题时，应当准时告知公司和相关业务负责人，提出处理看法和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。A.总经理B.股东会C.董事会D.董事长【答案】 A【解析】 学问点：懂得合规治理相关部门的合规责任。督察长发觉基金及公司运作中存在问题时，应当准时告知公司总经理和相关业务负责人

34、，提出处理看法和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。44 单项题 依据证券投资基金法的规定，中国证监会无权实行的监管措施是（）。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结A. 检查B. 调查取证C.限制交易D.刑事惩处【答案】 D【解析】 中国证监会依法履行职责，有权实行以下监管措施： 检查。 调查取证。 限制交易。 行政惩处。学问点：政府基金监管机构-中国证监会依据下面资料，回答1-3 题某基金销售机构的从业人员甲，并未取得基金销售人员从业考试合格证。因同事乙生病住院，便代替乙从

35、事基金宣扬推介活动。甲在进行投资分析时，由于时间紧迫，没有进行充分的市场调查，仅参考市场上的争论结果就将争论报告提交给公司。依据以上材料，回答2 4 题。45 单项题 甲代替乙从事基金宣扬推介活动的行为违反了的要求。A.持证上岗B.连续学习C.客户至上D.公正对待客户【答案】 A【解析】 持证上岗是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业学问和技能，必需通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向中国基金业协会申请执业注册后，方可执业。46 单项题 甲没有进行充分的市场调查，仅参考市场上的争论结果就将争论报告提交给公司的行为违反了 的要求。A.持证上

36、岗B.连续学习C.审慎开展执业活动D.公正对待客户【答案】 A【解析】 持证上岗是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业学问和技能，必需通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向中国基金业协会申请执业注册后，方可执业。可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结47 单项题 专业审慎对于基金从业人员的基本要求不包括。A.持证上岗B.连续学习C.审慎开展执业活动D.客户至上【答案】 A【解析】 持证上岗是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业学问和技能，必需通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构

37、向中国基金业协会申请执业注册后，方可执业。48 单项题 王某在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己治理的基金多次买入、卖出相同个股，为自己牟取利益。王某的行为违反了 道德规范的要求。A. 恳切守信B.专业审慎C.忠诚尽责D.客户至上【答案】 D【解析】 王某的行为属于典型的利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益，严肃违反客户至上道德规范。49 单项题 守法合规所调整的是 之间的关系。A.基金从业人员与基金行业B. 基金从业人员与基金监管C.基金监管与基金行业D.以上都是【答案】 D【解析】 学问点：把握守法合规的含义和基本要求。守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。可编辑资料 - - - 欢迎下载