20XX银行财会部门工作总结.docx

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1、精品名师归纳总结20XX年银行财会部门工作总结20XX年银行财会部门工作总结xx年度,财会部门在市分行党委和上级主管部门的领导下,仔细贯彻落实省分行财会工作会议精神,依据市分行党委提出的执行政策,掌握风险,规范治理,团结奋进,务实开拓,争创一流的总体要求,加强财会基础治理,以质量治理深化财会规范化治理,执 行财会政策,创新财会治理,强化财会监督,防范财会风险,通过绩 效治理、质量治理与县级支行规范化治理的有机结合,达到了两项提高,确保了 两项 安全,圆满完成了年度财会经营目标,使财会工作迈上了新台阶, 为农发行的改革与进展作出了新的贡文秘范文- 献。全年,共办理财会业务 151269 笔,金额

2、 1698210 万元; 其中：办理现金收付 13704 笔,金额 174743 万元; 转帐 110885 笔,金额 1448357 万元; 联行往来 861 笔,金额 75110 万元; 其他 25819 笔。 一、全面完成各项财务经营考核目标。利润方案完成情形 年末, 我行实现各项收入 10731 万元,其中：贷款利息收入 10192 万元,金融机构往来收入 538 万元,其他营业收入1 万元; 实现各项支出 11924万元,其中：存款利息支出 144 万元,金融机构往来支出 10037 万元,业务治理费 1467 万元,其他营业支出269 万元,营业外支出 7 万元; 账面亏损 119

3、3 万元,同比增亏 754 万元,较省分行下达利润方案减亏 17 万元。 专项财务指标执行情形年末,我行业务治理费列支 1467 万元,同比增加 45 万元; 业务宣扬费列支 12 万元; 业务款待费列支 27 万元; 各项财务专项指标均掌握在省分行核定的限额以内。 贷款利息收回率指标完成情形年末,各项贷款余额288025 万元,本年应计利息 15822 万元,本年实收利息 10849 万元, 各项贷款利息收回率为69.68%,同比削减 5.52 个百分点,较省分行下达的综合贷款利息收回率方案指标67.02%超 2.66 个百分点。 粮油贷款余额 231116 万元,本年应计利息 12908

4、万元,本年实收利息10240 万元,粮油贷款利息收回率为79.33%,同比削减 3.08 个百分点,较省分行下达的粮油贷款利息收回率方案指标76.15%超 3.18 个百分点。 棉花贷款余额 52725 万元,本年应计利息 2914 万元,本年实收利息 609 万元,视同到位的中心政策性棉花财务挂账占用贷款后可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结四个月应到位利息补贴175 万元,棉花贷款利息收回率为 26.90%, 同比削减 14.44 个百分点,较省分行下达的棉花贷款利息收回率方案指标 22.15%超 4.75 个百分点。 二、以质量治理深化财会规范化治理,全面提升财会规范化治理水

5、平。质量治理、绩效治理与规范化 治理的结合是我行一个创新点, 也是推动规范化治理深化完善, 适应改革与进展形势的需要, 为此,财会部门以市分行组织实施的质量治理为契机,把总分行制定的财会规范化治理和实施的绩效治理相结合, 通过完善的制度建设、明确的岗位职责、量化的考核标准,将各岗位 的工作内容设定为数字化的任务目标、 责任目标、 素养品德目标和学识才能目标, 与财会人员工资相联系定期考核兑现奖惩, 充分调动了财会人员的工作积极性和制造性, 通过把质量治理 过程掌握 、绩效治理的 考核意识 与规范化治理的结果治理 有机结合,以质量治理深化财会规范化治理,进一步提升了财会规范化治理水平。严格过程掌

6、握,狠抓制度落实。质量治理留意的是过程掌握,工作过程 的质量表达在制度的贯彻落实上。 财会部门把制度建设作为质量治理的重中之重, 依据国际质量标准体系要求和总分行各项财会制度的治理规定,结合财会规范化治理考核内容及标准,对以往的规章制度、 治理方法和操作规程进行了全面清理、 提炼和补充,形成了一套科学、严谨,适合财会工作特点的质量治理文件体系, 并融会贯穿于财会工作中。第一,完善内掌握度。依据总分行各项财会制度的治理规定和 财会规范化治理要求,结合本行实际,制定完善了财务规范化治理实施方案、财会人员岗位绩效考核方法 、电子联行质量考核方法 、财务开支治理实施方法 等制度方法, 并依据内掌握度的

7、有关规定科学的设置了财会岗位 ; 其次,落实岗位责任。依据岗位设置,明晰岗位职责,依据分工落实到人,明确岗位责任,实行目标治理; 从而使岗位责任更加明确, 确保了每一个岗位, 每一个环节都置于制度约束之下。其三, 严格过程掌握。会计经办人员在日常核算上把好入口关,对不符合会计制度要求的,一律不得进行账务处理,坚决把不合 规、不合法的业务事项拒之门外。 会计坐班主任仔细履行坐班主任工作职责,对当日发生的事项严格审查把关, 严格会计业务的过程掌握, 确保了会计人员都能按要求对每项业务环节规范操作,进一步提升了可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结财会规范化治理水平。 加强出纳治理,确保库

8、款安全。为切实加强出纳治理,依据总、分行关于全面做好现金出纳业务的通知和关于加强库款安全治理工作的紧急通知 文件要求, 各行自行办理了现金出纳业务, 自办现金出纳业务后, 为进一步开户单位供应优质服务,实行了相应措施,确保了现金库款安全。一是严格依据出纳管 理及安全方面的有关规定与寄库行签订了严密、 合法有效的现金寄库协议,规范了寄库交接手续 ; 二是各行仔细执行出纳制度及安全治理规定,狠抓制度落实, 完善了中间环节的交接手续,履行岗位职责,严格执行 一日三碰库 和 坐班主任卡把验收入库的治理规定, 规范了操作程序 ; 三是加大检查力度,确保库款安全。依据总、分行关于加强库款安全治理工作的紧急

9、通知 文件要求, 仔细进行自查自纠,同时,市分行财会部门和保卫部门又共同用了6 个工作日,对辖内营业机构进行了库款安全治理工作检查, 就检查出的问题能现场整改的监督其立刻整纠, 不能准时整改或不能整改的进行了反馈, 要求制定整改措施限期整纠, 以防类似问题再度发生, 从而确保了现金库款的安全。 签订责任目标,保证电子联行系统稳固运行。随着电子联行业务量的不断增加, 各项治理措施的逐步落实, 通过对联行人员的专项考核, 使联行人员的责任意识普遍增强, 从而使电子联行质量明显提高,但是,在会计辅导检查以及上级行检查过程中,发觉 电子联行治理中仍存在着一些问题和簿弱环节, 针对存在的问题实行了几项详

10、细有效的措施,一是落实责任,目标治理。在市分行召开的 年度工作会议上与各县行主管行长签订了电子联行工作目标责任书; 各行依据要求结合本行的绩效治理,落实了岗位责任,严格考核,绩效挂钩, 并实行分岗连环责任追究制度,增强了财会人员的事业心和责任感 ; 如： 3 月 16 日因市行停电且 ups 电源断电,相应各行电子联行网线不通, 无法查看电子联行业务, 市行准时向省分行反映情形,恳求省分行帮忙查看是否有联行业务发生, 如有业务发生准时通知我行想法解决, 当日下午省分行通知市行濮阳县发生联行业务一笔,可是因停电无法办理此笔业务,更不知何时才能来电,为此,财 会部门准时向有关的领导汇报得到领导的重

11、视和支持,立刻与邻近的滑县农发行联系, 并派车去滑县办理了此笔联行业务, 防止了联行差可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结错的发生。 二是严格执行 中国农业银行全国电子联行治理与核算试行方法等有关的制度方法, 落实电子联行治理岗位制约和工作交接等内掌握度 ; 切实加强联行往来业务各环节的治理,坚持印、押、证的分管、分用制度 ; 三是强化考核。市分行依据电子联行工作质量考核方法,将电子联行质量考核情形与全年经营目标挂钩考核,实 行一票拒绝。 全年共办理联行往来业务 861 笔,金额 75110 万元安全无差错,确保了电子联行安全稳固运行。 充分发挥会计督导作用, 提高会计核算质量。

12、依据省分行会计检查辅导工作看法及专项工作支配部署, 加大了会计辅导工作力度, 充分发挥会计检查辅导作用。一是明确各行的会计部门负责人为市分行的兼职会计检查辅导员, 每周对重要岗位和重要环节进行重点检查, 每月对会计业务进行全面检查,并写出检查辅导报告 ; 三是主管行长每月对财会重要岗位及重点操作环节进行随机检查,每季对财会工作进行全面检查; 四是市分行会计辅导员除按季做好对辖属机构的会计业务进行序时检查辅导外,充分发挥会计检查辅导作用, 深化基层帮忙解决工作中遇到的实际问题 10 余次,如： 6 月 20 日清丰县行在会计科目增设操作中,因微机显现故障影响会计科目的增设和正常营业日结,不能准时

13、上报有关报表, 会计辅导员徐鹏同志准时赶到现场进行指导, 废寝忘食熬至晚上九点多钟排除故障后才离开,确保了会计门柜业务的正常运行, 提高了会计核算质量。 三、加强财务治理,强化财务监督 , 防范财务风险 仔细执行各项金融政策及财经法规,加强财务治理,庄重财经纪律,增强核算意识,开展增收节支活动,加大收息工作力度,拓宽 收息资金来源渠道,严格掌握消费性支出,实行民主理财,推行财务 公开,强化财务监督,有效的提高了财务经营治理水平,较好的完成了各项财务经营考核目标。 开展增收节支活动, 提高经营效益。 为进一步适应粮棉流通体制改革和农发行职能拓展的新要求, 依据上级行的工作支配及部署,开展增收节支

14、活动,通过活动的开展,增强了 全行员工对开展增收节支、 提高经营效益重要性的熟识 , 转变了观念 , 树立了艰苦奋斗、勤俭办行思想 , 事事从讲究财务核算、降低经营成本的角度动身 , 强化收入治理 , 严格掌握财务支出, 切实提高了经营效益。一是完善财务治理方法,依据总分行财务制度治理规定,以及财可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结务规范化治理要求,结合本行实际,修订了财务开支治理方法、民主理财方法等治理方法,明确了权限责任,规范了财务操作程 序和财务行为,严格财务开支的过程掌握,强化了财务监督; 二是推行财务公开,实行民主理财 ; 三是濮阳县推行（一）三、六 工程,即坚持一项原就

15、,实行三大纪律,提示六项留意等; 总之,通过增收节支活动的开展, 在财务开支方面取得了明显成效, 全年仅会议费和低值易耗品两项同比削减 26 万元,其中：会议费同比削减10 万元, 低值易耗品同比削减 26 万元。 开展财务检查, 强化财务监督。 为进一步贯彻落实各项财务制度, 规范财务行为, 切实提高财务规范化治理水平, 依据省分行开展财务治理大检查的通知要求, 仔细开展财务大检查。一是各行领导高度重视, 实行财务检查责任制 ,明确分工, 落实责任,部门间亲密协作, 严格依据省分行文件的检查内容及要求, 仔细进行自查,对检查发觉的问题准时订正, 从检查中总结体会教训 , 堵塞政策漏洞 , 完

16、善制度方法。二是市分行财会科的全体人员集中精力,用了 16 个工作日对辖属营业机构 xx 年度的财务收支情形依据要求进行了全面检查, 通过财务检查完善了财务治理方法, 建立健全了各种登记簿,规范了财务行为和操作程序, 增强了严格遵守财经纪律、依法治理的意识, 树立了勤俭办行的思想, 有效的推动了财务规范化治理活动的开展。三是连续坚持和完善财务开支五道防线,仔细落 实县行财务开支报审制、 大额财务开支集体讨论制度和分权审批制度, 规范了财务审批程序 , 强化了财务监督。 加强固定资产治理 , 提高资产使用效益。 固定资产治理是个动态治理过程,涵盖了固定资产购置、使用、处置等环节 , 依据总行固定

17、资产治理规定及省分行工作支配部署,仔细开展固定资产核查工作,实行资产编码治理,切实加 强固定资产治理 , 充分发挥固定资产使用效益。一是为使固定资产实物与由综合业务系统中生成的固定资产编码相对应,依据总行固定资产编码治理方法有关规定,在固定资产卡上进行了编码治理, 以便对固定资产实物进行有效的日常治理、 财产清查与盘点, 为总行推行强化固定资产日常治理的先进手段做好了前期预备工作。二是依据总、行关于进一步开展固定资产核查的通知 文件精神,实行 一把手 负责制,成立了资产核查工作领导小组, 严格依据文件规定的核查内容可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结及要求, 开展了固定资产清理核查

18、工作, 通过清理核查澄清了固定资产底子, 对需处置的资产讨论定出了拟处置看法, 并呈报有关部门核批,同时,建立健全了固定资产治理登记簿,明确了资产使用责任, 落实到详细使用保管人, 规范了资产的治理, 确保了资产账、簿、卡、实 四相符 对闲置的固定资产进行了相互调剂 , 做到物尽其用,充分发挥固定资产的使用效益。四、全面做好综合业务会计应用系统的 模拟迁移工作 综合业务会计应用系统是农发行综合业务系统的重要组成部分, 是综合业务系统的核心子系统。 为全面做好综合业务会计应用系统的推广应用工作, 实行了三项措施, 确保了综合业务会计应用系统模拟迁移工作的顺当完成。 一是财会人员积极参与总、 分行

19、举办的综合业务会计应用系统培训班, 培训终止后, 各行利用业余时间连续有方案的组织学习, 使财会人员尽快熟识和把握了综合业务会计应用系统的结构功能、 业务流程、 交易操作和数据集中后的新会计治理体系, 并在综合业务会计应用系统模拟迁移中得以运用,按要求顺当完成了综合业务会计应用系统模拟迁移工作; 二是成立了由行长挂帅,相关部门参与的工作领导小组,并实行行长负责制,一把手亲自 抓,分管行长详细抓,全面负责组织、和谐、督促本行的各项工作; 三是依据整体工作部署,部门间各司其职,相互协作,充分了发挥业 务和技术指导作用 ;通过对网点运算机的安装配置和客户端软件的安装配置、机构操作员信息保护以及数据的

20、清理录入等过程的操作和财会人员的 90 多小时的日夜连续奋战,最终顺当完成了综合业务会计应用系统模拟迁移工作。 五、加强财会队伍建设 , 提高财会人员综合素养。 财会部门以省分行开展的财会函授训练活动和市分行开展的读书会活动为契机,力抓财会人员素养训练,结合财会工作实际, 制定学习和培训方案, 开展多式多样的学习活动, 不断提高会计人员政治、业务素养, 为进一步做好财会工作供应人力保证。一是财会人员积极投身于市分行开展的读书会活动,仔细研读观念 、决不找借口等书,撰写学习笔记, 通过学习,转变了观念、提高了熟识 ,增强了事业心和责任感。 二是积极参与市分行组织开展的反腐倡廉训练活动,仔细学习反

21、腐倡廉的学习资料, 撰写心得体会, 结合工作实际 , 仔细查摆,自我剖析 , 制定整改措施,通过活动的开展,提高了财会可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结人员明真伪、辨是非、识风险的才能,增强了会计人员的法律意识和 法纪观念。三是举办出纳业务培训班。 8 月 6 号濮阳市分行财会部门举办了由各行坐班主任和出纳人员参与为期一天的出纳培训班,重点组织学习了出纳制度, 依据财会规范化治理考核的内容及标准的要求, 结合出纳工作实际, 讲解了现金出纳业务操作规程, 观看了人民银行配发的反假人民币宣扬光盘, 并邀请市保卫科李俊景科长讲出纳经营安全学问及出纳案例分析, 为考核学习成效, 当天下午

22、进行了闭卷考试,通过培训达到了预期目的 ; 四是连续开展会计函授训练。依据省分行第四期财会函授训练的课程支配, 财会部门连续组织财会人员的集中学习,学习了时事政治和职业道德训练、封闭治理学问、合同法、担保法四门课程,通过财会人员的仔细学习,提高了自身的政治业务素养, 并在省分行组织的财会函授训练考试均取得了较好的成果。 六、存在问题 1 、存在着综合业务会计应用系统所用的微机和打印机等办公设备无法在营业室内安装使用的问题; 以及存在着个别营业单位的综合业务会计应用系统所用打印机在打印过程中常常显现故障,不能正常使用的问题 ; 同时,存在有两个营业单位无 ups 电源,一旦停电就要影响综合业务会

23、计应用系统的正常运行。另外,存在综合业务会计应用系统在运行过程中网络断断续续不通和 无备用网络线路等的问题。 2 、依据总分行关于全面做好出纳治理工作的通知文件要求,我行自行办理出纳业务存在的问题：一是个 别行没有按上级行有关要求配备出纳人员; 二是现金的存取虽说按要求与寄库行签订了寄库和托付押运现金的协议, 可是在实际操作中有时不按规定操作, 存在担心全的隐患 ; 三是出纳工具配备不齐全。 如： 无点钞机和反假币识别器等出纳工具。3 、存在着个别年龄大的财会人员不能全面把握运算机基础学问和运算机的操作技能,而新参与财会工作的财会人员没有经过岗前培训, 不熟识财会业务, 没有上岗资格证,不符合

24、会计法的要求。 所以说存在一少部分财会人员不能完全胜任本职工作的问题。 4 、个别行对推广综合业务会计应用系统的宣扬工作做的不够好, 不能使本行的每位员工充分熟识综合业务会计应用系统上线后对会计核算、 账务治理的重要性, 个别员工从思想上认为推广综合业务会计应用系统只是会计部门的工作,不涉及自己等问可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结题。另外,存在对外部宣扬工作力度不大的问题,不能够使的相关部门和开户单位知道综合业务会计应用系统的特点和功能以及它的作 用。 七、下一步工作准备 1 、加强财会业务学问的培训,结合业务实际,制定培训方案, 开展强制的、定期的连续训练学习, 更新学问,提

25、高会计队伍的整体素养, 使每个会计人员把握会计的基本原理、 相关学问, 娴熟把握本专业必备的基本方法和基本操作技能,提高解决财会工作中各种问题的才能。 2 、狠抓财会制度的落实,强化财会基础治理,严格依据会计内掌握度的要求,完善内控治理机制,使财会 制度得到很好的贯彻落实, 切实做好会计工作, 全面提高会计工作治理水平,有效防范会计结算风险。 3 、依据总分行关于全面做好出纳治理工作的通知 文件精神, 严格依据出纳治理和安全治理的有关规定规范出纳操作, 和谐各行配备出纳安全工具, 加大对出纳治理工作的检查督导力度,确保现金库款的安全。4 、加强财务治理,连续开展增收节支活动,推行财务公开,实行民主理财,强化财务监督, 掌握财务风险,全面完成财务方案指标。 5 、依据总分行的统一部署, 全面做好综合业务会计应用系统的推广应用工作。6 、财会部门面对新形势,提高熟识,顺势而为,主动应战,坚固树立大局意识,责任 意识,安全意识,仔细分析、讨论新形势,尽快适应新形势的需要, 合理科学利用财会资源,紧紧抓住进展机遇,与实俱进,迎接挑战, 为农发行可连续进展的目标供应优质的服务。可编辑资料 - - - 欢迎下载