银行业公共基础图解.docx

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1、中央银行:中国人民银行监管机构:中国银行业监督管理委员会自律组织:中国银行业协会中国银行业国家开发银行中国进出口银行中国农业发展银行政策性银行中国工商银行中国农业银行中国银行中国建设银行交通银行大型商业银行中小型银行中信银行、深圳发展银行、招商银行广东发展银行、兴业银行、中国光大银行华夏银行、上海浦东发展银行、中闰民生银行恒丰银行、浙商银行、渤海银行股份制商业银行城市商业银行农村金融机构农村商业银行农村合作银行农村信用社村镇银行农村资金互助社中国邮政储蓄银行外资银行外商独资银行中外合资银行外国银行分行外国银行代表处银行中国华融资产管理公司中国长城资产管理公司中国东方资产管理公司中国信达资产管理

2、公司金融资产管理公司非银行企融机构信托公司金融租赁公司企业集团财务公司汽车金融公司货币经纪公司经济全球化产业结构消费与投资比例经济结构宏观经济发展及其衡量指标经济增长与国内生产总位充分就业与失业率物价稳定一与通货膨胀率国际收支平衡与国际收支经济周期宏观经济运行经济环境货币资金融通功能资源配置功能风险分散与风险管理功能经济调节功能定价功能金融市场的功能按期限划分按具体的交易工具类型划分按交易的阶段划分按交割时间划分按交易场所划分金融市场的种类货币市场资本市场其他市场我国的金融市场金融市场发展对商业银行的影响促进作用挑战金融市场按期限长短划分按融资方式划分按投资人所拥有的权利划分按金融工具的职能划

3、分金融工具货币政策货币政策目标最终目标操作和中介目标货币政策工具公开市场业务存款准备金再贷款和再贴现利率政策汇率政策窗口指导金融环境银行经营环境银行业主要业务法律规定银行业相关法律法规（一）银行业监管及反洗钱法律规定中国人民银行监督管理措施相关规定银监会监督管理措施相关规定违反银行业监督管理规定的处罚措施反洗钱法律制度直接检查监督权建议检查监督权在特定情况下的全面检查监督权监管对象范围监督管理措施刑事责任行政处分行政处罚其他行政处理措施洗钱概述中华人民共和国反洗钱法金融机构反洗钱规定金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法违反反洗钱法律规定的法律责任存款业务法律规定存款及其办理原则存款业务的基本

4、法律要求对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序存款利率的法律管制存单纠纷案件的认定与处理存款合同授信业务法律规定授信原则授信审核贷款法律制度银行业务禁止对商业银行向关系人发放信用贷款的禁止对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止对同业拆借业务的禁止银行业务限制对同一借款人贷款限制对关系人发放担保贷款的限制对商业银行投资业务的限制对商业银行结算业务的限制银行业相关法律法规（二）民事法律基本规定民事权利主体民事法律行为和代理合同法律制度民事权利主体的概念自然人法人非法人组织民事法律行为代理及其种类合同的概念及特征合同的订立合同的生效合同的履行违约责任银行业犯罪及刑事责任金融犯罪概述金融犯罪的概念金融犯罪的种类金融犯罪的构成破坏金融管理秩序罪危害货币管理罪破坏金融机构组织管理罪破坏银行管理罪金融诈骗罪集资诈骗罪、贷款诈骗罪、信用证诈骗罪信用卡诈骗罪、票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪保险诈骗罪、有价证券诈骗罪银行业相关职务犯罪贪污罪行贿及受贿罪签订、履行合同失职被骗罪公司法律制度公司法概述公司设立制度公司资本制度公司的组织机构公司终止制度票据法律制度票据法概述票据的功能票据行为票据权利票据丧失的补救措施破产法律制度破产法概述破产法的实休性规定破产程序破产财产的分配担保法律制度担保概述保证抵押质押商事法律基本规定第5章银行业监管及反洗钱法律规定