风控部岗位职责~经理~主管~专员~岗位职责.doc

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1、风控部岗位职责经理主管专员岗位职责风控部岗位职责经理主管专员岗位职责风险控制部职责说明1、风控部对总经理负责，在总经理领导下开展风控工作2、负责根据公司业务发展情况合理安排对客户资料审核的时间。3、负责通过对客户的电话访问、家访、暗访等渠道核定客户所提供资料的真实性。4、负责前往客户所提供居住地调查，必须详细了解客户所在市、县、乡（居委会）、村、(街道)、门牌号等真实情况，并据此绘制出客户居住地的线路图。5、负责了解客户所住房屋的性质为自有、租凭、合租、合住等。6、负责用视频、照片等形式，真实记录客户的家庭住址周边情况，以及房产结构、家庭财产等情况。7、负责了解客户的家庭收入、经济来源等情况。

2、8、负责做好客户家访资料的整理、归档工作。9、负责做好客户家访资料的保密工作，防止客户资料外泄。10、负责根据对客户的调查和家访情况，由风控部经办人和风控部经理书面出具评审意见，并上报总经理，作为总经理的决策依据。风控部对评审报告负全部责任。11、负责办理公司领导交付的其他任务。风控部经理岗位职责1、负责制定公司项目风险控制的指导原则，不断检查审批环节和审查内容，并提出完善建议；2、负责对担保项目进行综合风险评估，填写风险控制评估报告，明确风险防控措施；3、根据公司担保业务的流程，做好“事前介入，事中参与，事后复核”的工作。即在担保业务初步受理阶段，对反担保措施提供法律建议；在担保业务调查阶段

3、，参与相关合同的起草、谈判、修改、签订、公证、登记等过程，对客户提供的担保资料进行真实性和合法性的审核工作；在放款阶段，做好相关程序和手续的复核；防止错漏；在保后阶段，对担保客户贷款的利息及时偿还进行催促。4、协助公司领导正确执行国家的法律、法规，对公司的重大经营决策活动提供法律意见；5、根据公司的安排，参与公司的资本运营，特别是收购、租赁、招标、投标等重大经济活动，草拟相关合同文件，参与相关的谈判，提出相关的风险控制意见；6、配合公司的有关安排，在公司内普及相关知识，增强职员的风险意识；7、关注相关市场政策调整和变化，制定应对调整和变化的相关办法；8、负责办理公司领导交付的其他任务。风控部主

4、管岗位职责1、根据风险管理控制体系要求，建立和完善风险管理组织。2、组织参与担保项目资料的审核，根据项目情况提出风险防范建议。3、负责带领团队完成公司业务操作流程的优化工作，指导和宏观经济周期分析，为业务部门做操作参与。4、负责通过评审项目的条件与反担保措施的落实监控。5、指导协助客户经理控制项目风险。6、人员培训；7、负责办理风控部经理及公司领导交付的其他任务。风控部专员1、贷款风险审核，出具明确审批意见；2、对业务操作中可能出现的风险点进行风险提示；3、优化内部审核流程；4、不良业务的处理；5、风险业务的创新及制定相关管理章程；6、负责办理风控部主管及公司领导交付的其他任务。扩展阅读：风控

5、部岗位职责风险总监岗位说明书岗位编号直属上级所属部门工作内容：1、按照公司战略及总裁要求，构建完善的业务风险评价及预防体系，对业务风险控制全面负责；2、分析评价担保、投资、资产经营活动潜在风险，作出终极风险评价；3、负责制定公司业务风险管理办法，督促风险管理人员严格按照风险控制规定及流程对经营活动进行项目审查和风险分析、控制；4、负责组织实施业务部门人员风险防范意识及措施培训；6、负责建立业务风险追偿机制，对风险追偿措施与办法的合法性、有效性负责，组织实施债权追偿及资产处置；7、负责组织对公司重大合同的审查和保后、贷后及资产经营活动的管理工作；8、参与新产品开发的风险评估，并提交风险评估报告；

6、9、处理公司总裁授权的其它重大事项；总裁风险管理部岗位性质直属下级管理幅度业务管理风险管理部部长6人权限：1、公司重大决策的建议权；2、对相关制度、文件的审核权；3、下属部门各项工作的监管权；4、下属各部门主管管理水平、业务水平和业绩的考核评价权；5、公司总裁授予的其他权限；工作协作关系：协调关系：所属各部门与公司内部其他业务部门、职能部门的协作；岗位能力要求：教育：本科以上学历，金融、经济、法律、审计、财会等相关专业；工作经验：工作经验十年以上，从事金融信贷风险管理工作五年以上，担任风险管理部负责人或金融行业业务部负责人三年以上；技能素质：熟悉国家信贷政策和法律法规，熟悉信贷过程和资产管理活

7、动，具有极强的风险评估能力和信贷判断能力，具有完善的信贷分析、谈判、组织和协调管理能力；有较强的观察和人际沟通能力；组织协调能力强；熟练掌握Word；Excel等；主要考核内容和指标：1、坏账损失收回率99%2、代偿率1%；3、审查通过率70%4、审查及时率95%；5、无责任性失误；风险部部长（副部长）岗位说明书岗位编号直属上级风险总监岗位性质直属下级执行风险审查、财务分析、评估人员、档案管理员、法务人员所属部门工作内容：风险管理部管理幅度5人1、协助风险总监完成公司内控制度和风险管理体系的建设，草拟各项风控制度和业务流程，并不断进行修订和完善；2、参与并指导风险审查员对业务部报送的项目进行风

8、险评估，提出风险控制措施和审查意见；对需要现场核实的情况进行实地现场考察；3、参与业务项目的风险评审，汇总评审意见；4、督促业务部门落实项目审批意见、反担保措施和风险控制方案；5、组织实施担保项目的尽职调查和反担保抵质押物的价值评估；6、组织实施业务人员及风控人员的离任审计工作；7、参与有问题担保的风险处置方案的制订，并督促、指导市场部实施风险处置方案；参与追偿方案的制订和实施；8、组织实施担保项目成立后的档案移交工作；9、负责对所管部门及业务部业务人员进行行业标准、市场新动态及公司业务相关制度的传递及培训;10、完成公司领导交办的其它工作；权限：1、公司重大决策的建议权；2、业务项目风险评估

9、权；3、下属部门各项工作的监管权；4、所属部门人员考核、评价、任用建议权；5、公司领导授予的其他权限；工作协作关系：协调关系：所属部门与公司内部其他部门的协作；岗位能力要求：教育：本科以上学历，金融、经济、财务等相关专业；工作经验：具有8年以上银行信贷管理或担保公司5年以上风险管理经验；技能素质：熟悉银行、担保行业产品及业务流程；熟悉金融行业风险管理体系，风险意识强，原则性强；具有很强的分析判断、风险控制、应变能力；为人正直、坦诚，具有良好的职业操守及品行，敬业，具有很强的组织、协调能力及综合管理能力，善于学习和吸收新知识；能熟练掌握Word，Excel等软件；主要考核内容和指标：2、坏账损失

10、收回率99%2、代偿率1%；3、审查通过率70%4、审查及时率95%；5、无责任性失误；资产评估经理岗位说明书岗位编号直属上级所属部门工作内容：1、负责反担保抵质押物价值认定和变现能力评估；2、负责按照准则及相关法律法规的要求，出具相关评估报告；3、负责对已执行的业务工作进行咨询、评价和讨论；4、负责督促业务部门进行保后管理，完成保后相关资料的收集、汇总、上报等；5、合同面签见证；6、完成公司领导交办的其它工作；权限：1、独立出具评估报告；2、公司领导授予的其他权限；工作协作关系：内部协调关系：所属部门与公司内部其他部门的协作；外部协调关系：行业协会、客户等；岗位能力要求：教育：专科以上学历，

11、经济、财务管理等专业；工作经验：有五年以上的资产评估经验；技能素质：1、具有注册资产评估师执业资质；2、熟悉资产评估工作和操作流程；3、为人正直、坦诚，具有良好的职业操守及品行，责任心强，敬业，善于学习和吸收新知识，较强执行力；4、具有较强的沟通能力和团队合作精神；5、能熟练掌握Word、Excel、Powerpoint等电脑软件；主要考核内容和指标：1、工作效率；2、团队合作、服务意识；3、对资产价值认定的客观公正性；4、与本部门考核指标的完成情况挂钩；5、公司其它部门和客户对其工作成果的满意度；6、无责任性失误。主要考核内容和指标：1、坏账损失收回率99%；2、代偿率1%；3、团队合作、服

12、务意识；4、无责任性失误；资产评估经理风险部部长风险管理部岗位性质直属下级管理幅度资产评估风险审查岗位说明书岗位编号直属上级所属部门工作内容：1、负责对业务部报送的项目进行风险评估，提出风险控制措施和审查意见；对需要现场核实的情况进行实地现场考察；2、负责对业务部报送的资产分类并进行审核；3、参与有问题担保的风险处置方案的制订，并督促、指导项目经理实施风险处置方案；4、参与追偿方案的制订和实施。5、协助部门负责人对业务部人员的业务进行培训和指导；6、完成公司领导交办的其它工作；风险部部长风险管理部岗位性质直属下级管理幅度审查岗位权限：1、业务项目风险评估权；2、公司领导授予的其他权限；工作协作

13、关系：所属部门与公司内部其他部门的协作；岗位能力要求：教育：本科以上学历，金融、财务管理等专业，工作经验八年以上专业不限；工作经验：有两年以上财务管理经验；银行信贷管理一年以上；技能素质：熟悉担保行业风险开展过程的流程和财务分析，了解风险控制的基本准则及总体方向，作风严谨，具有较强的信贷分析和判断能力，有较强的观察能力和人际沟通能力；能熟练掌握Word、Excel、Powerpoint、财务分析软件等；主要考核内容和指标：1、坏账损失收回率99%；2、代偿率1%；3、审查通过率70%；4、审查及时率95%；5、团队合作、服务意识；6、无责任性失误；财务审查岗岗位说明书岗位编号直属上级所属部门工

14、作内容：1、负责担保客户财务数据真实性的调查，对企业财务状况进行分析和评价。2、完成公司领导交办的其它工作；初级风险经理风险部总经理风险管理部岗位性质直属下级管理幅度风险控制权限：在公司领导授予的权限范围内独立开展工作；工作协作关系：所属部门与公司内部其他部门的协作；岗位能力要求：教育：大学专科以上财务专业；工作经验：具有三年以上的财务工作经验；技能素质：1、熟悉企业财务核算；2、为人正直、坦诚，具有良好的职业操守及品行，敬业，善于学习和吸收新知识，3、能熟练掌握Word、Excel、Powerpoint、财务分析软件等；主要考核内容和指标：1、坏账损失收回率99%；2、代偿率1%；6、审查通

15、过率70%；7、审查及时率95%；8、团队合作、服务意识；9、无责任性失误；风险部综合人员岗位说明书岗位编号直属上级所属部门综合人员风险部部长风险管理部岗位性质直属下级管理幅度内勤工作内容：1、负责业务部门上报的项目资料的整理归档；2、负责业务项目的统计工作；3、负责担保意向函和正式担保函的统计工作；4、负责本部门与公司内其他部门或外联单位工作联系函的发出；5、督促业务人员对在保客户进行保后管理；6、合同面签见证；7、完成领导交办的其他事项。权限：在公司领导授予的权限范围内独立开展工作；工作协作关系：所属部门与公司内部其他部门的协作；岗位能力要求：教育：大学专科以上学历，经济、金融、财务管理等

16、专业；工作经验：具有1年以上担保公司业务内勤工作经验；技能素质：1、熟悉担保行业产品及业务流程，2、为人正直、坦诚，具有良好的职业操守及品行，敬业，善于学习和吸收新知识3、能熟练掌握Word、Excel等；主要考核内容和指标：1、工作效率；工作责任心和工作态度；2、公司其它部门和客户对其工作成果的满意度；3、重点考核各类登记簿是否齐全；登记内容是否正确、完整；统计资料是否是否准确、及时。4、团队合作、服务意识；5、无责任性失误；法务经理岗位说明书岗位编号直属上级所属部门工作内容：1、负责公司重大交易合同的起草和审查；2、负责对市场部报送项目之反担保措施进行法律风险评估，提出风险控制措施和审查意

17、见；3、负责督促业务人员办理反担保物权的登记、备案手续；4、负责公司担保意向函、放款商请函的起草、拟订；5、负责公司风险评审会的会议记录工作，并拟订评审会会议纪要报有权人签署；6、对公司业务合同、函件进行统一审核、归类、编号；7、参与已发生风险担保的风险处置方案的制订；8、参与追偿方案的制订和实施。9、根据工作需要对业务人员进行相关培训和指导；10、完成公司领导交办的其它工作；权限：1、业务项目法律风险评估权、公司例常早会/风险评审会参与权；2、公司领导授予的其他权限；工作协作关系：内部协调关系：所属部门与公司内部其他部门的协作；外部协调关系：银行、会计师事务所、律师事务所、法院、行业协会、客户等良好关系；岗位能力要求：教育：本科以上学历，法律专业，工作经验八年以上，有律师执业证；工作经验：有三年以上法律顾问经验；技能素质：熟悉担保行业法律风险，了解风险控制的基本准则及总体方向，作风严谨，具有较强的分析和判断能力，有较强的观察能力和人际沟通能力；能熟练掌握Word、Excel、Powerpoint等；主要考核内容和指标：1、坏账损失收回率99%；2、代偿率1%；3、审查通过率70%；4、审查及时率95%；5、团队合作、服务意识；6、无责任性失误；风险部部长风险管理部岗位性质直属下级管理幅度审查岗位第 10 页 共 10 页