2022年年度国亚风控部工作总结.doc

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1、2022年年度国亚风控部工作总结2022年年度国亚风控部工作总结2022年度风险控制部工作总结2022年，风险控制部在公司领导的关怀和各部门同事的大力支持下，按照公司总体工作思路和部署，努力工作，克服人员少给工作带来的不便，完成了申保项目保前实质性考察、法律文件审核及签署、组织项目论证会、开展业务培训等一系列工作。现将一年来的主要工作总结如下：一、审核业务部客户经理提交的申保企业资料，并进行尽职调查，切实做好申保项目保前实质性调查：根据公司业务流程要求，风险控制部对项目调查小组调查的合规性进行检查和监督，确保各项调查工作符合公司规定。调查中配合业务人员对每家企业的生产经营、财务状况、合同订单等

2、方面进行调查，并对业务人员是否履行尽职调查义务实施监督。做到发现问题及时提醒及时处理。二、严格把控风险，完成法律文件的审核与签署工作：法律文件的审核与签署工作是风险控制部的一项重要工作，公司正式与银行签订保证合同之前，对公司与贷款企业、反担保企业、反担保自然人、银行等四方签署的法律文件内容完整性、合规性进行认真审核，严把风险关。三、积极组织项目论证会：根据公司的制定规定，风险控制部认真审核客户经理提交的客户资料及调查报告，并认真撰写风险评估报告，包括项目资料的完整性审核、项目评审报告的合规审核、会议申请、会议组织、发布会议纪要等。几个月以来，风险控制部总共组织召开了贷审会4次，共审核通过了9笔

3、担保业务，贷款担保金额共计1370万元。现实际完成贷款6户，贷款余额840万元；中间业务完成12户，借款余额1292.7万元。四、加强风险防范，制定系列措施和制度：担保行业的特征是高风险、低利润。尤其是今年下半年以来，宏观经济形势不容乐观，信贷资金紧张，企业的融资环境不断恶化，担保公司面临的担保代偿风险持续发酵。开展融资性担保业务蕴含的风险不断加大，如何加强风险防范，谨慎开展担保业务是我们公司面临的重要问题。风控部门对公司的制度建设积极提出建议，完善各种规章制度，制定了担保资金业务操作流程，要求全员树立风险防范意识，每个人、每个岗位都是风险控制点，牢记蚁穴溃坝的教训，着重落实反担保措施，很好的

4、促进了员工风险意识的提升。五、积极热情对业务部门提供帮助，帮助客户经理提高业务技能和工作质量；六、认真办理办理各种反担保抵押手续，为公司资金安全提供了有力的保障；七、认真撰写风险评估报告，和客户经理的调查报告相互印证，为贷审会决策提供了重要的参考依据；八、积极参加了湖北省经济和信息化委员会组织开发的全省融资担保行业综合信息管理系统操作培训活动，对公司内部管理水平和信息化水平的提高以及为明年的规范化操作打下了良好的基础；总结过去的一年，风险控制部虽然做了一些工作，但与公司领导要求以及公司业务的发展需要相比，我们认为还有较大差距，主要表现在以下几个方面：（一）未严格按业务流程办理业务：由于未严格把

5、关，逆程序违规操作时有发生，管理上出现漏洞。我们认为严格完备的业务流程和手续是我们最后的风险屏障，我们每一个业务人员都应该遵守，不应流于形式、颠倒顺序；严格完备的业务流程和手续在短时间内可能会影响工作进度和效率，但是这种工作习惯的养成是我们工作今后能够稳健开展的前提和保证。（二）未及时督促业务部门开展保后检查：风控部是新组建的部门，人员较紧张，工作开展时间不长，公司新制定的各种规章制度正处于学习、贯彻、落实阶段，汉口银行贷款担保业务刚开始办理，在保项目的常规保后管理工作不是十分到位，风险控制部也没有及时督促业务部门做好保后检查工作。（三）风控人员自身理论水平和专业知识有待进一步提高：随着公司业

6、务的开展，业务风险会越来越大，对高素质专业人才的需求越来越大。风险控制部至今缺少备律师资格或有实际法律工作经验的法学毕业生，来处理法律文件的审核等法律事务。现有人员应该加强理论知识、国家政策、业务技能等方面的学习和提高。（四）制度虽有，执行欠佳：今年，风险控制部根据实际情况相继制定了一系列的风险控制措施，但是执行力度不够。好的制度重在执行,如果执行力度不够,再好的制度也等于零。我们反思执行力不够的原因是：人对制度的重视程度不够，缺乏执行的动力。二一四年工作计划2022年，风险控制部在做好日常工作的基础上打算重点抓好以下几项工作：一是进一步提高风控人员业务理论水平和职业判断能力。加强学习，提高自

7、己。对风险案例认真研究，查找原因，提高风险防范水平；二是积极发挥工作主动性，努力拓展新业务品种。在今年新业务拓展工作的基础上，争取在新业务品种上做出成绩；三是加强风险把控能力。做好保前、保中、保后检查，并根据项目保后调查结果进行风险分级调整，根据分级结果采取不同的保后管理方式。及时发现潜在风险的，及时与公司领导沟通汇报，以便采取相应的防范措施；四是做好不良项目的追偿、诉讼工作；五是理论联系实际，切实把公司制度和风控部门制度切实贯彻到实际工作中去。总之，在新的一年里，我们将按照公司的安排，尽最大努力来完成各项决策的具体实施，加强业务学习，认真开展工作，不断提高加强风险防范能力，为公司的加快发展贡

8、献一份力量。风险控制部徐刚2022年12月22日扩展阅读：2022年成本控制年度总结2022年成本控制部年度工作总结2022年已经过去，我的工作历程又走过了一个阶段性的跨越。几个月的时间就在这弹指一挥间毫无声息的流逝，就在此时需要总结之际才猛然间意识到日子的匆匆。下面我着重从工程、预结算、材料采购、工程招投标、合同拟定等工作出发谈一谈自己经验和教训。一、部门建设方面主要指标：我部门按公司规定的时间完成了本部门的各项制度制定，因公司年底事情太多，待公司在年后安排时间讨论定稿。（一）工程招标、合同、报建方面主要工作：1、成立海珂实业招标评委小组。今年7月，明确了招标工作的组成人员和办事机构，招标办

9、与成本控制部合署办公，负责招标的日常工作。目前，招标办正拟制招投标管理制度以及合同管理制度等相关制度。2、加强招标领域制度建设。正在修订的招标投标管理办法，现正由公司领导审核中，为了更好、更完善的实施管理办法中相应的管理措施配置也正在制定中。3、加强招投标领域审核4、通过审核检查，招标办针对当前招投标领域围标、串标比较突出的问题，本部门采取了一些措施：1、是强制推行工程量清单；2推行现场比选评标法；3是严格招标人资格审查及入围条件，规定投标人不得少于3-5家，扩大竞争范围；4是在评标中增加对投标项目经理提问考评的程序。这些办法我们根据不同情况灵活使用，在一定程度上起到了预防招投标失信违法行为的

10、作用。5、加强招标宣传力度6、为增进社会和招投标活动参与者对本单位和招投标工作的了解和理解，通过公司网站、QQ群、及内部同事群发布招标公告，让更多的单位参于我公司的招标活动。7、本年度已完成的招标及合同签订工作7.1签定各施工、供货合同；7.1.1本年度签订施工及物资采购合同共81份，其中海珂三千城项目52份，东林工业园7份，虹源办公楼装修及办公设备采购8份；7.1.2海珂三千城项目A标段总承包合同，暂定合同价：36000000.00元，合同工期420天；7.1.3海珂三千城项目B标段总承包合同，暂定合同价：70000000.00元，合同工期520天；7.1.4海珂三千城项目监理合同，暂定合同

11、价：867640.14元；7.1.5海珂三千城项目土石方施工合同：（14标段）暂定合同价：2964700*4=11858800.00元；7.1.6海珂三千城售房部施工合同：钢结构暂定合同价：558541.00元，装修暂定合同价：103万元；7.1.7海珂三千城项目消防合同，暂定合同价：385万元；7.1.8商品混凝土供销合同，暂定合同价2600万元；7.1.9海珂办公楼办公设备采购合同。7.1.107.1.117.1.127.1.13海珂三千城电梯工作招标；海珂三千城弱电工作招标；海珂三千城物业管理招标；本年度合同违约共1起；主要原因为：华地公司中标做我公司高边坡治理工程，合同签定后组织施工不

12、力，故解除合同。8、三千城项目报建方面；因市重建办费用减免问题分别于2022年11月底前，先后完成了海珂三千城建设项目一期，1#、2#楼及地下室的报建工作，目前二期因设计与总规出入大，现施工图正在规划局协调审查办理中。2022年12月底前先后完成领导临时交办的虹源土地变性，三千城土地分宗等相关报批手续。（三）、工程预结算及收方计量：配合三千城项目部在要求时间内完成工程计量收方工作；做好各项工程的预、决算工作；1、成本控制部成立至今审核结算共21份；报审总金额为7804545.26元，审定总金额为6533097.03元，审减金额1271448.23元，审减率为16.29%（部分工程为合包干价）。

13、审核的主要项目有：（1）海珂虹源办公楼装修工程结算：施工单位报审结算金额670681.31元；审定金额600727.34元；审减金额69953.97元；（2）海珂三千城项目，土石方一标工程（胥宴洪），报审金额为1428319.71元，审定金额为1206165.82元，审减金额为222153.89元。（3）海珂三千城项目，土石方二标工程（张勇），报审金额为683392.69元，审核金额为519800.64元，审减金额为163592.06元。（4）2#楼基坑土石方工程（绵阳市鸣州建筑工程有限公司杨松），报审金额为1472173.80元，审核金额为1119771.55元，审减金额为352402.15

14、元。(5)三标段土石方工程，报审金额：918708.23元，现初步审核金额为：520694.65元，审减金额为：398013.58元。2、本年度编制工程量清单、控制价、分包项目定价主要有：（1）、东林工业园相关施工项目定价；（2）、九寨沟路基处理项目定价；（3）、海珂新办公楼装修项目定价；（4）、海珂三千城售房部钢结构工程、装修工程编制清单、定价；（5）、海珂三千城工程项目工程造价咨询；（6）、消防、弱电、防水工程工程招标清单。3、完成海珂三千城建设项目各标段及各分包项目的收方、计量工作，并作好现场原始记录的收集整理工作，共计102份。4、完成各标段的计量、计价及进度审核。（四）、物资采购、询

15、价方面主要指标：本年度完成的主要采购项目有：1、海珂办公楼办公用品、设备询价、采购；2、海珂三千城售房部办公用品、设备询价、采购；3、海珂三千城项目部分物资询价、采购；4、海珂三千城项目甲定价材料、甲供材料询价、采购；5、东林工业园物资采购；采购等工作。（五）.项目前期的预结算工作未能及时跟进1、按照正常的施工程序，工程正式破土动工之前，必须有一套基本准确和完善的施工图纸。使预算能够对整个项目情况进行较为准确的材料分析和整体材料计划的提交，便于材料能按计划招标或采购，为各分项工程承包价格的确定奠定基础。海珂三千城项目前期已经全面开工了，项目总体图纸还有些部分未设计完毕，造成预算各方面工作的滞后

16、，项目材料总体用量计划无法及时提交，工程总造价预算不能及时完成，造成了项目施工初期在工程质量、工程造价、工程进度等方面控制工作的难度加大。所以建议在今后所开发的工程项目，前期的工作必须充分，准备工作要扎实，按照建设程序科学实施。（六）.预算部门存在的问题1、预算人员工作主动性不够，说一说，动一动2、工程预算工作要求预算人员一定要密切联系实际，能够紧跟工程的节奏，在施工过程中将预算定额与实际现场施工情况相结合，才能使预算和结算更加真实的反映工程状况，从而达到节约成本的目的，在这些方面我们的预算人员的工作缺乏主动性，缺乏吃苦耐劳的精神，在与施工现场紧密结合上还有待提高。3、工程部工程师与成控部工程

17、师工作中沟通不足，许多情况下施工单位所报的材料计划，预算人员往往不知道情况。缺乏主动沟通意识。4、成控部内部也存在沟通不畅的现象，往往会出现我行我素，各自为政的情况，各专业之间结合不够紧密。5、参与行业交流的机会少，一些新工艺、新规范了解不够。6、部门之间协调不够，本位思想较重。参与管理预见性不强，施工管理经验不足。（七）、预结算管理上存在的问题：1.自身管理力度不够，制度执行不严。在工作中监督落实工作力度不够，对下属执行情况监督不是很到位，对员工安排下去工作落实缓慢，奖罚制度不明确，应按管理制度进行奖惩。在今年将进一步完善管理制度，严格按管理制度兑现。2.办事拖沓，解决问题方法不多。3.管理

18、上比较粗糙，细节不够，工作水平待进一步提高。4.学习意识不够强烈。5.人手严重不够，造价人员工作量太大，所以造成工作压力过大，工作不便于有序展开。（八）.关于工程变更的问题项目在整个施工过程中，工程变更较多。由于施工周期较长，不确定因素也较多，所以工程变更在所难免。正是由于工程的变更尤其是结构上的变更会造成一系列问题，设计图纸周期长、预算就无法及时跟进、施工流程不顺畅等最终造成施工期延长，工程成本的增加，所以施工之前的方案更为重要。比如三千城项目室外道路设计方案的不确定和变更频繁，造成在土石方施工过程中多次返工，土石方该平衡的不能平衡，我认为在施工之前就应该将施工方案和设计图纸确定。这样既可降

19、低施工难度，又可减少工程成本，缩短施工工期。方案的选定直接影响工程的进度、成本。我建议针对工程成立方案审定定小组，每项分项工程的方案选定、变更必须在原计划时间内完成，有参与人员签字备案，以便方案如有调整有据可查。同时对每一个方案提前核算出投资成本。（九）、工程招标所存在的问题1、不能独立系统的完成每一项招标工作。2、缺乏主动性。3、工作没有计划。4、业务能力和专业知识、相关经验不是很足。5、招标办的事情做得太杂，不利于招标工作有序开展。6、对队伍的管理队伍选择单一，后备力量跟不上，队伍的技术力量薄弱。（十）、采购询价所存在的问题项目采购所需的物资不能提前提计划，造成采购时间仓促，询价及认价没有

20、时间按正规程序及流程签审。（十一）对待以上工作中所存在的问题，在明年的工作应该做到以下几点：1、主抓员工业务能力、专业知识的培养，首先要加强业务素质的进一步提高，组织本部门人员学习新定额，熟悉新规范，加快预结算速度提高工作效率。加强预算力量，加强预算员团队精神；2、定期召开工作例会，不断地相互学习和总结；3、不断地完善制度建设，抓员工思想政治工作教育，进一步的推广制度的有效实施；4、抓团队建设，在年初尽快将部门人员配备到位5、在对施工队伍的选择上要多下功夫，多考察队伍比较选择有经验、有实力、有施工方案的队伍，减少管理费用，降低管理成本；6、加强合同管理及保证合同在签审过程不出差错，合同是约束甲乙双方正常商业行为的法律性文件，加强合同的管理，进一步加强合同的执行力度，对于施工队伍不能按期完工的项目要严格按照合同约定进行处罚；对于材料供应商或承包队不能按期到货（完工）的应按照合同约定从严处罚。其次要走出去。尽可能利用公司提供的机会走出去开阔眼界，不断培训自己提升自己。第 11 页 共 11 页