平顶山农发行营业部2021年上半年反洗钱工作报告.doc

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1、平顶山农发行营业部2021年上半年反洗钱工作报告平顶山农发行营业部2021年上半年反洗钱工作报告平顶山农发行营业部2021年上半年反洗钱工作报告反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高银行信誉，促进银行业务的快速健康发展的保证。根据中国人民银行制定的中国人民银行反洗钱调查实施细则、中华人民共和国反洗钱法、金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法、金融机构反洗钱规定、人民币大额及可疑支付交易报告管理办法的要求，我行在过去的一年里通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。现将2021年上半年

2、反洗钱工作情况总结如下：一、精心构建完善领导组织体系为了做好反洗钱工作，成立了以王书红行长为组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全行的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反洗钱工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。根据上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际情况，我行制定了反洗钱内控制度，为更好地完成反洗钱工作提供了依据。二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。首先我们注重各部门负责人的反洗钱知识学习，提高管理人员的觉悟，为在开展反

3、洗钱工作中起到带头作用做好准备。二是强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。三是认真选配工作人员。将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反洗钱工作岗位上来，担任反洗钱报告工作。本年度共举行反洗钱培训1次，参加人次7人。主要学习了中国人民银行反洗钱调查实施细则、中华人民共和国反洗钱法、金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法、金融机构反洗钱规定、人民币大额及可疑支付交易报告管理办法等。三、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度在单位开立结算账户

4、时，严格把关，认真审查六证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，严格执行客户身份识别制度。四、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，坚持每天都对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预

5、约提现金。对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行。平顶山市农发行营业部2021.6.扩展阅读：2021年反洗钱总结农发行上杭县支行2021年反洗钱工作总结人民银行上杭县支行：2021年，我行认真按照反洗钱法、人民币大额和可疑支付交易报告管理办法和金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法以及人民银行有关反洗钱工作的部署和要求，加强组织机构建设,严格落实反洗钱内控制度，认真执行反洗钱各项规定,现将反洗钱工作总结如下：一、组织机构建设情况我行按要求成立了反洗钱工作领导小组，由副行长任组长，成员包括各部室负责人，人员变动及时调整。明确了财会部门为反洗钱

6、职能部门，制定了反洗钱工作职责，指定专人负责大额和可疑交易情况记录、分析、报告。全年召开反洗钱工作专题会议四次，组织有关人员进行反洗钱知识学习，及时传达人行和上级行反洗钱文件，认真完成人民银行和上级行部署的反洗钱工作任务。二、反洗钱内控制度建设情况我行已建立了反洗钱相关工作制度，并将反洗钱工作纳入财会业务规范化管理考核范围，并与日常考核相结合,全年对进行了反洗钱专项检查二次；严格按照政策性金融管理的要求，对企业资金收付严格执行报告制度和“双签”审批制度；完善现金支付交易监测制度，认真贯彻落实福建省大额现金支付管理办法，规范现金收支管理，建立了“大额现金支付审批登记制度”，1万元以上现金支付实行

7、审批登记；结合全省人民币银行结算账户大检查和账户年检工作，对企业开户资料的合法性、完整性重新进行审查、整理，在为客户提供银行服务时认真调查、确定和记录客户身份，不存在违规开立账户现象。三、宣传和培训情况我行结合自身实际，进行了反洗钱宣传紧紧围绕反洗钱工作的重点、特点和要求，向开户企业和全体员工积极宣传反洗钱的意义，介绍与反洗钱有关的法律法规、引导公众参与反洗钱工作，提高客户和员工的反洗钱意识。1至11月向客户散发宣传材料86份，其中宣传折页36份，自制宣传单50份；散发宣传品36份；营业厅设了咨询窗口，向社会公布了咨询电话，接受单位客户有关反洗钱的咨询12次，柜面对客户提出问题耐心细致地解答，

8、紧紧抓住“遏制洗钱犯罪，创建平安龙岩”这一主题，采取集中宣传和日常宣传、一般性宣传和重点宣传、上街宣传与柜台服务相结合的形式积极开展“一法两规章”学习宣传月活动。积极开展网点宣传，悬挂了“遏制洗钱犯罪，构建和谐社会”、“反洗钱，人人有责”等宣传条幅，在营业大厅摆放了宣传牌，在咨询窗口放了人行下发的宣传折页及自制宣传单，采用设立现场咨询点、分发宣传折页等形式开展反洗钱法制宣传。10月举办了一期由财会人员、分管行长参加的反洗钱法工作实务电视视频学习培训。通过培训学习,使全行员工进一步提高了对反洗钱工作重要性的认识。四、客户尽责调查及客户资料、交易记录保存情况我行按照人民币银行结算账户管理办法，加强

9、了账户管理，今年新开了人民币结算账户11户都建立了开户、销户登记簿。按规定对单位账户进行客户尽职调查，开户申请书、开户证明文件、账户管理协议等客户资料齐全。未发现匿名账户和假名账户问题。未开立个人结算账户、外币银行结算账户。五、明年反洗钱工作安排（一）切实加强领导，进一步配备充实必要的反洗钱管理人员和技术人员，完善组织机构建设，为反洗钱工作提供前提条件，为全面开展反洗钱工作提供可靠的组织和队伍保障。（二）要健全客户的登记制度，严格审查办理日常业务中有关客户的真实的身份，不得为客户的洗钱犯罪活动开立匿名账户和假名账户，更不得为客户的洗钱犯罪活动提供存款、结算、提现等金融服务。对发现可疑交易信息的

10、进行长期监控、分析，并协助司法部门开展对洗钱活动的侦查和取证工作，促进反洗钱工作深入开展。（三）进一步扩大宣传和加强培训，切实提高反洗钱工作质量。抓好反洗钱业务培训，掌握有关反洗钱操作程序，熟悉有关反洗钱方面的规定，提高对可疑支付交易资金的识别和分析能力，加强员工职业道德教育，建立一支高素质的反洗钱工作队伍。（四）要积极配合公安部门打击洗钱活动，形成反洗钱工作合力。在办理日常业务活动中，发现涉嫌洗钱和与洗钱犯罪有关的重要线索，要及时报告，并依法协助司法部门调查涉嫌洗钱案件，为打击毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或其他犯罪活动尽责尽力。我行将继续加强与人行和上级反洗钱工作部门的沟通联系，贯彻落实反洗钱各项制度，完善反洗钱工作网络，使2021年工作更上一层楼。二一年十一月十五日第 6 页 共 6 页