客户服务指南(上海)(共14页).doc

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1、精选优质文档-倾情为你奉上 客户服务指南 一、保全服务指南 保全项目 申请时间 办理渠道 免填单 应备文件 备注 电话中心 无（投保人本人电话申请） 是 客户地址 保单 柜面服务 保单有效期内 电话变更 基本文件 基本 投递箱 否 信息 柜面服务 是 付费方式 变更 基本文件+投保人存折 保单有效期内 账号变更 投递箱 否 不受理含有年客户基本信息变 柜面服务 是 保单有效期内 基本文件 龄性别变化的更（姓名/身份证 投递箱 否 变更 号等变更） 基本文件+被保险人和新投保人 柜面服务 * 保单有效期内 亲笔签名的授权委托书+被保险 否 补发保单需投个单投保人变更 且已过保单犹 人和新投保人的

2、有效身份证原件 投递箱 保人亲办 豫期 +新投保人存折原件 基本文件+被保险人亲笔签名的 柜面服务 授权委托书和有效身份证原件+受益人变更 保单有效期内 否 投递箱 受益人有效身份证复印件 保单有效期内柜面服务 个单职业变更 且已过保单犹否 基本文件 * 投递箱 豫期 柜面服务 是 保单有效期内 保单补发 基本文件 投递箱 否 保单有效期内柜面服务 是 预约个单终止附 且已过保单犹基本文件 约 投递箱 否 豫期 保单有效期内*两项以上错误 柜面服务 个单生日性别更基本文件+被更正人有效身份证 且已过保单犹否 需提供公安部正 件 投递箱 豫期 门的证明 保单有效期内柜面服务 基本文件+核保要求提

3、供的相关 且已过保单犹否 * 个单补充告知 资料 投递箱 豫期 保单有效期内柜面服务 是 个单险种期限变 且已过保单犹基本文件 只能由长变短 更 投递箱 否 豫期 保单有效期内柜面服务 是 个单交费频率变 且已过保单犹基本文件 更 投递箱 否 豫期 柜面服务 是 保单余额账户退 保单有效期内 基本文件 费 投递箱 否 保单生效满两 年具有现金价个单减额交清 柜面服务 是 基本文件 投保人亲办 值且在保单有 效期内 保费逾期未付处 保单有效期内 柜面服务 是 基本文件 理方式变更 柜面服务 自失效之日起基本文件+被保险人亲笔签名的个单复效 否 * 两年内 授权委托书和有效身份证原件 投递箱 保单

4、有效期内柜面服务 基本文件+被保险人亲笔签名的 且已过保单犹个单新增附约 否 * 授权委托书和有效身份证原件 投递箱 豫期 柜面服务 是 补发保单需投 犹豫期内 基本文件 犹豫期撤保 保人亲办 投递箱 否 柜面服务 犹豫期后的任补发保单需投 基本文件 否 退保 意时间 保人亲办 投递箱 保单有效期内柜面服务 且已过保单犹 个单减少保额 否 基本文件 投递箱 豫期 柜面服务 是 红利选择方式变 保单有效期内 基本文件 更 投递箱 否 柜面服务 是 保单有效期内 红利领取 基本文件 投递箱 否 电话中心 无（投保人本人电话申请） 保单有效期内 保单挂失 是 投保人亲办 柜面服务 基本文件 保单有效

5、期内 柜面服务 保单挂失解除 是 基本文件 投保人亲办 保单有效期内柜面服务 是 万能险个人账户 且已过保单犹基本文件 价值部分领取 投递箱 否 豫期 保单有效期内 柜面服务 是 万能险追加投资 且已按期交纳基本文件 保险费 投递箱 否 当期保费 增加保额：基本文件+被保险人有 保单生效满一 效身份证原件和亲笔签字授权委*每保单年度只 年且在有效期万能险保额变更 柜面服务 否 托书 可申请一次 内 减少保额：基本文件 保单有效期内基本文件+被保险人有效身份证 且已过保单犹原件+投被保人亲笔签字保单贷投、被保人亲办 个单保单贷款 柜面服务 否 豫期 款协议书 保单贷款期满基本文件+贷款时签订的保

6、单贷个单贷款清偿 柜面服务 是 之前或期满时 款协议书 保单有效期内柜面服务 是 基本文件+被保险人有效身份证 且已过保单犹个单保单迁移 件及委托书 投递箱 否 豫期 基本文件+生存受益人有效身份代办件由生存 柜面服务 否 证件原件及本人存折（生存受益受益人或其监 保单约定的给 人为未成年人时还须提供监护关护人提供授权生存领取 付时间 投递箱 否 系证明+监护人有效身份证件原委托书，其他资 件） 料不变 柜面服务 是 基本文件+工商部门更名文件+法投保单位变更 保单有效期内 人代表有效身份证件 投递箱 否 柜面服务 团险短险批次加 保单有效期内 否 基本文件+被保人清单 * 减保额/加减人 投

7、递箱 柜面服务 团险新增附约 保单有效期内 否 基本文件+被保人清单 * 投递箱 说明： 1、基本文件：亲办件：保险单+保全变更申请书+投保人有效身份证件原件代办件：+投保人亲笔签名 的授权委托书+代办人有效身份证件原件（亲办件和代办件凡涉及收付费的变更需提供公司规定的开户行和资 格人结算帐户的存折原件）； 2、备注中标有*号的请填写保全变更申请书+个人告知声明书，其它项目只填写保全变更申请书； 3、免填单只适用保全申请资格人在柜面亲自办理，代办件不受理免填单； 4、全国统一咨询电话（电话中心）：95515，可受理投保人本人电话申请的地址、电话和保单挂失变更。 二、理赔服务指南 1、当您不幸遭

8、遇保险事故，请通过电话、传真、信函、网络等及时报案，亦可请您的业务员协助报案。 报案人的资格不予限制，可以是投保人、被保险人或其受益人，也可以是其亲属、朋友、同事等。 及时报案可得到如下服务： 1) 指导您去合适医院就诊、用药及检查，避免给您造成不必要的损失； 2) 便于公司及时慰问、探视，给您提供必要的协助； 3) 便于公司即时调查取证，避免疑难案件产生，以便及时审结案件； 4) 避免您承担迟延报案而多支出的查勘费； 5) 指导您正确收集该事故申请理赔所需的材料，及时提出理赔申请。 2、按报案提醒的注意事项，收集相关材料，及时办理理赔申请，正确填写理赔申请书； 1) 理赔申请人是有资格限制的

9、。理赔申请人是有资格申请保险金的人。生存保险金的申请人为被保险 人或其监护人；身故保险金的申请人为指定受益人或监护人；没有指定的，申请人为被保险人的继 承人或其监护人；豁免保费的申请人为投保人或其监护人； 2) 如授权他人代办理赔事宜的，请填写授权委托书，标明授权事项，并提供委托人及被委托人身份 证原件； 3) 理赔申请人有义务提供与确认事故原因、性质、损失程度等相关的证明与资料。若提供的材料不真 实或故意伪造相关的证明材料，您的权益会受到影响，情节严重的须承担相应的法律责任。 3、保险金给付 1）为保证给付保险金的安全，并免除您现场等待之苦，我公司对1000元以上保险金均采取转帐的方式， 请

10、您在申请书上填清户主、开户行、银行帐号，并提供银行存折或卡的复印件以备校验；1000元以 下的保险金，尊重客户选择，可以转帐也可现金领取。 2）有多个申请人（继承人），申请时应提供相应关系证明并提供其的银行存折或卡的复印件，并请在复 印件上签署同意转入此帐户。如在投保时未指定受益份额，本公司会等分保险金额转入相应帐户。 如要求转入某一申请人帐户，必须所有申请人出具亲笔签名的授权委托书，保险金将一次性转入此 申请人帐户。 3） 多个申请人（继承人）在申请保险金时，我公司要求保险金申请人签署书面文件，说明：“本合同 保险金按被保险人的遗产处理。本公司向被保险人的法定继承人履行保险金给付义务后，若有

11、其他 遗产继承人要求取得保险金，由保险金领取人与其协商解决。如有任何纠纷，均与本公司无关。” 4）申请人各方对保险金的分配产生争议，本公司不介入此争议中，并暂时终止保险金给付。只有待各 方就保险金分配达成一致形成书面文件或经仲裁机关仲裁、法院判决后，我公司再据此进行给付。 5）如您的案件不属现场处理件，我公司在结案后会第一时间用短信或电话通知您，您可以在次日查询 银行帐户。同时我公司还会通过业务员转交给您结案通知书。 4、不同申请类型所需资料 1.保单 申请项目 应备文件 2.事故者身份证明 3 .医疗费用收据原件 住院医疗（费用） 2.3.4.5.6 4.门诊病历 住院医疗（津贴） 2.3.

12、4.5 5.住院病历或出院小结 6.医疗费用明细清单/处方 意外伤害门诊医疗 2.3.4.6.11 7.病理/血液/影像检查报告 重大疾病 1.2.4.5.7 8.居民死亡医学证明书或法医鉴定书 9. 丧葬火化证明 意外残疾 1.2.5.11.12 10.户口注销证明 11.有关部门出具的意外事故证明 疾病残疾 1.2.5.12 12.残疾鉴定报告 意外身故 1.5.8.9.10.11.13.14 13.申请人身份证明 14.申请人与事故者户籍关系证明 疾病身故 1.5.8.9.10.13.14 注：上述材料，申请时应提供原件备注： 有关部门出具的意外事故证明的“有关部门”：如交通意外需提供交

13、通管理部门提交的交通事故责任认定书 或调解书；如为工伤需提供工伤事故处理报告；如为治安或刑事案件需提供公安机关的处理报告或其他证 明文件；如为重大火灾事故致烧伤需提供消防部门事故证明； 1） 残疾鉴定报告，如属意外所致缺失性损伤，治疗完毕符合保险责任的，可直接持医院治疗的相关证 明申请；如属意外或疾病所致功能性损伤，须待事故发生之日起180日后，在本公司指定的鉴定机 构鉴定后符合保险责任的，持鉴定报告申请； 2） 上述资料是申请理赔的必备资料，须由申请人自费获取并提供到本公司以备审核之用； 3） 上述资料是申请理赔必须具备的基本资料，本公司在理赔审核过程中发现其他问题，会以书面或其 他通知形式

14、要求申请人提供其他资料。 三、公司指定(认可)医院名单 医院名称 地址 复旦大学附属中山医院 枫林路180号 复旦大学附属华山医院 乌鲁木齐中路12号 上海第二医科大学附属仁济医院（东院） 浦东东方路1630号 上海第二医科大学附属仁济医院 山东中路145号 公利医院 浦东新区苗圃路219号 上海第二医科大学附属瑞金医院 瑞金二路197号 上海第二医科大学附属新华医院 控江路1665号 同济大学附属同济医院 新村路389号 上海第二医科大学附属宝钢医院 漠河路50号 复旦大学附属金山医院 上海市金山区石化金一东路91号 华东医院 延安西路221号 上海市第一人民医院 武进路85号 上海市第六人

15、民医院 宜山路600号 上海市第九人民医院 制造局路639号 上海市第十人民医院 延长中路301号 复旦大学附属肿瘤医院 东安路270号 上海市胸科医院 淮海西路241号 上海市肺科医院 政民路507号 复旦大学附属儿科医院 枫林路183号 上海市儿童医院 北京西路1400弄24号 复旦大学附属妇产科医院 方斜路419号 复旦大学附属眼耳鼻喉科医院 汾阳路83号 上海第二医科大学附属儿童医学中心 浦东新区东方路1678号 第二军医大学附属东方肝胆外科医院 长海路225号 第二军医大学附属长征医院 凤阳路415号 第二军医大学附属长海医院 长海路174号 上海中医药大学附属龙华医院 宛平南路72

16、5号 上海中医药大学附属曙光医院 普安路185号 上海中医药大学附属岳阳医院 甘河路110号 国际和平妇幼保健院 衡山路910号 上海市第一妇婴保健院 长乐路536号 普陀人民医院 江宁路1291号 上海市第二人民医院 多稼路1号 上海市第五人民医院 闵行鹤庆路801号 上海市第七人民医院 浦东高桥大同路358号 上海市第八人民医院 漕宝路8号 第六医院金山分院 金山朱泾镇健康路147号 上海市嘉定区中心医院 嘉定镇塔城路700号 上海市徐汇区中心医院 淮海中路966号 上海市长宁区中心医院 仙霞路1111号 上海市黄浦区中心医院 四川中路109号 上海市普陀区中心医院 兰溪路164号 上海市

17、闸北区中心医院 中华新路619号 上海市杨浦区中心医院 腾越路450号 瑞金医院集团闵行医院 闵行区莘松路170号 上海市宝山区中心医院 友谊路181号 第一人民医院分院（第四人民医院） 四川北路1878号 上海市崇明中心医院 崇明城桥镇南门港街23号 上海市奉贤区中心医院 南桥南奉公路1688号 上海市松江区中心医院 松江镇中山中路748号 上海市静安区中心医院 西康路259号 上海市吴淞中心医院 同泰北路101号 上海市南汇区中心医院 惠南镇人民路3352号 普陀利群医院 桃浦路910号 宝山罗店医院 上海市罗店镇罗溪路121号 金山中心医院分院 枫泾镇白牛路219号 嘉定安亭医院 安亭昌

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