适当性评估程序(共14页).doc

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1、精选优质文档-倾情为你奉上附件2：期货公司资产管理业务投资者适当性评估程序（修订稿）第一章 总则第一条为了保障期货公司资产管理业务的规范、健康运行，保护投资者的合法权益，控制资产管理业务风险，根据期货公司监督管理办法、私募投资基金监督管理暂行办法、期货公司资产管理业务试点办法、期货公司资产管理业务管理规则（试行）等规定，制定本程序。第二条期货公司应当根据中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）有关规定和本程序要求，严格执行资产管理业务投资者适当性评估程序，建立健全本公司工作制度和流程，审慎评估投资者的风险认知水平和风险承受能力，为适当的投资者提供资产管理服务。第三条 期货公司资产管理子公司

2、应遵照本程序执行。第四条期货公司应当指导投资者根据相关法律法规要求，主动了解资产管理投资策略的风险收益特征，结合自身的经济实力、风险承受能力进行自我评估，审慎决定是否参与资产管理业务。第五条期货公司应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，由投资者书面承诺符合私募投资基金监督管理暂行办法合格投资者标准；期货公司应当制作风险揭示书，由投资者签字确认。第二章 投资者适当性评估要求第一节 评估流程第六条 期货公司应当按照以下流程对投资者适当性进行评估：（一） 对投资者身份进行识别；（二） 要求投资者承诺符合合格投资者标准（投资于单只私募基金的金额不低于300万元的个人除外

3、）；（三） 要求投资者承诺委托资产来源及用途合法；（四） 指导投资者填写期货公司资产管理业务投资者调查问卷，对其风险认识水平和风险承受能力进行评估；（五）确认投资者资产管理账户起始委托资金符合合同约定。第二节 投资者身份识别行会务前对客户的风险认知水平和风险承受能力进行评估。期货公司应第七条期货公司应当按照期货市场客户开户管理规定及其他市场开户管理要求识别投资者身份，严格执行实名制管理要求。第八条期货公司应当验证投资者身份信息，审查投资者是否属于法律、行政法规、行政规章禁止参与期货资产管理业务的单位或个人。期货公司接受单一客户委托的，期货公司董事、监事、高级管理人员、从业人员及其配偶不得作为本

4、公司资产管理业务的客户；期货公司接受特定多个客户委托的，期货公司或子公司的自有资金和董事、监事、高级管理人员、从业人员及其配偶，参与本公司设立的单只资产管理计划的份额合计不得超过该资产管理计划总份额的50%。第九条期货公司应当通过中国期货业协会的投资者信用风险信息数据库和中国证监会网站等多种渠道查询投资者诚信信息。期货公司应当对投资者的诚信状况进行综合评估。对于存在严重不良诚信记录的投资者，期货公司不得为其提供资产管理服务。第三节 委托资产合法性要求第十条期货公司应当要求投资者提供委托资产来源及用途合法性书面承诺。 承诺书采用本程序中的标准格式，承诺委托资产不属于违反规定的公众集资，符合有关反

5、洗钱法律法规的要求。第十一条期货公司与投资者签订资产管理合同，并确认该投资者初始认购金额不低于100万元人民币，方可为其提供资产管理服务。第四节 投资者风险认知水平和风险承受能力调查第十二条期货公司应当从控制风险，保护投资者合法权益角度出发，指导投资者填写期货公司资产管理业务投资者调查问卷，了解投资者所属行业、风险偏好、资金来源等情况，重点评估其风险认知水平和风险承受能力。第十三条自然人投资者委托期货公司进行资产管理的，应当由本人填写期货公司资产管理业务投资者调查问卷（自然人）。机构投资者委托期货公司进行资产管理的，应当由法定代表人、负责人或其授权代表填写期货公司资产管理业务投资者调查问卷（机

6、构）。第十四条期货公司根据期货公司资产管理业务投资者调查问卷的评估情况，向投资者推荐与其风险承受能力相匹配的投资策略和服务。投资者选择的投资策略和服务明显超出其风险承受能力，经期货公司提示后仍坚持其选择的，期货公司可以要求投资者书面确认其投资意愿。第十五条资产管理合同期满双方决定续约的，期货公司可以对投资者风险认知水平和风险承受能力进行重新评估，过往的评估结果应当作为历史记录保存。 第三章 附则第十六条 本程序由中国期货业协会负责解释。第十七条本程序经中国期货业协会第 届理事会第 次会议审议通过，于 年 月 日起发布实施。附件：1资产合法性及投资者适当性承诺书 2. 期货公司资产管理业务投资者

7、调查问卷（自然人）3期货公司资产管理业务投资者调查问卷（机构）附件1： 资产合法性及投资者适当性承诺书 本人/本单位以真实身份委托公司运用委托资产进行投资。本人/本单位承诺委托资产来源及用途合法，不属于违反规定的公众集资,符合有关反洗钱法律法规的要求。公司有权要求本人/本单位提供资产来源及用途合法性证明，对资产来源及用途及合法性进行调查，本人/本单位愿意配合。本人/本单位符合期货公司资产管理业务合格投资者相关标准，符合私募投资基金监督管理暂行办法第十二条规定的“净资产不低于1000万元的单位”、“金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人”条件，或符合私募投资基金监督

8、管理暂行办法第十三条“合格投资者”的规定。本人/本单位未被法律、法规或监管机构限制参与期货资产管理业务。本人/本单位将严格遵守以上承诺，否则公司有权解除资产管理合同，本人违反委托资产来源及用途合法性承诺的，公司还有权依法限制本人/本单位提取该委托资产。本人/本单位承担因此造成的全部损失和法律责任。 承诺人：（签字或盖章）日期： 年 月 日附件2： 期货公司资产管理业务投资者调查问卷（自然人） 为了配合期货公司执行资产管理投资者适当性制度，本人现承诺如下：本人知晓本调查问卷用于对本人风险认知水平和风险承受能力进行评估，以便期货公司对本人参与资产管理业务的适当性做出判断，本人将如实填写。本人知晓本

9、调查问卷不构成本人与期货公司之间的合同条款，不构成本人与期货公司关于投资策略和投资方案的约定，不构成期货公司对本人投资风险和投资收益的保证。本人发生可能影响自身风险承受能力的情形时，将及时告知期货公司，配合期货公司重新评估本人风险承受能力。 投资者（签字）：日期： 年 月 日 提示： 1投资者应确认在进行问卷调查时，所填写的选项表达真实。 2本公司根据投资者的风险等级，对投资者的投资行为仅作出表面是否匹配的检查和提示。本次调查在任何方面均不构成对投资者的投资建议，或对投资者的投资决策形成实质影响。若投资者根据调查结果进行投资，完全属于投资者的独立行为，相应的风险亦由投资者独立承担。 3随着市场

10、的变化以及经济发展，衡量投资者风险承受力的因素也会随之改变，相应的本问卷内容也将进行更新，投资者在认购产品时可能会被要求重新接受风险承受能力调查，以便了解投资者最新的风险承受情况。4. 调查问卷为指导期货公司了解投资者风险认知水平和风险承受能力提供参考，期货公司可以根据投资者适当性要求，结合公司实际需要对相关内容进行调整。 (一)投资目的1.您选择资产管理业务的目的是？（ ）A 养老 B 子女教育 C 购房置业 D 资产增值2.您对资产管理产品的收益有何预期？（ ）A 获取微利，但收益保持稳定B 获取适度盈利，低于同期股市或期市表现，但波动性小C 获取与同期股市或期市相当的收益，但需承受与股市

11、或期市相当的波动性D 获取超高收益，但需承受比股市或期市更大的波动3.您一般的投资年限是多久？（ ）A 1 年以内 B 1 年到 3 年 C 3 年到5 年 D 5年到10年及以上（二）投资经验4.您对债券、基金、股票、期货四类投资品种，有多少了解？（ ）A 全都不了解 B 了解一种 C 了解两种 D 了解三种及以上 5.您的投资年限？（ ）A 无投资经验 B 少于2年 C 2年至5年 D 5年以上（三）财务状况6.您的金融资产或者最近三年个人年均收入情况? （ ）A 个人金融资产小于300万元，个人最近三年平均年收入大于50万元 B 个人金融资产大于300万元，个人最近三年平均年收入小于50

12、万元 C 个人金融资产大于300万元，个人最近三年平均年收入大于50万元 D 个人金融资产大于500万元，个人最近三年平均年收入大于100万元及以上 7.您投资基金(非货币) 、股票或期货的资金占家庭总流动资产的比例？（ ）A 不到一成 B 一至三成左右 C 三至五成左右 D五成及以上8.您未来三年的收入成长情况如何？（ ）A 收入状况不固定 B 因退休或其他因素而减少 C 成长速度会与通货膨胀率大体一致 D 预期收入会有较快成长 （四）短期风险承受能力9.投资有风险，在金融危机中，市场大幅波动，有些投资品的价格短期内可能大幅下跌。您能够承受的投资组合下跌的极限是多少？（ ）A 跌幅10%以下

13、 B 跌幅介于10-20% C 跌幅介于20-30%D 无所谓，我能够承受任何下跌，甚至跌幅超过50% 10.您如何看待投资亏损？（ ）A 很难接受，但不影响正常的生活 B 对日后的投资受到一定的影响C 平常心看待，对情绪没有明显的影响 D 很正常，投资有风险，没有人只赚不赔评分标准为：A-2 分， B-4 分， C-6分， D-8 分投资类型：保守型 20-40分 稳健型 41-60分 积极型 61-80分适配产品：保守型 低风险等级产品稳健型 中/低风险等级产品积极型 高/中/低风险等级产品 根据您所提供的回答，您的投资风险承受等级是_型请问您是否为本资产管理计划管理人的董事、监事、高级管

14、理人员、从业人员及其配偶？是 （） 否（）请问您是否已认购/参与本资产管理计划管理人发行的其他产品？是（），产品名称：否（）重要提示： 资产管理计划投资人在本资产管理计划购买过程中注意核对自己的风险承受能力和资产管理计划风险的匹配情况。如果您所选择的资产管理计划超过您的风险承受能力，请确认此投资行为为您本人意愿行为，愿意自行承担此投资风险。请您抄写以下内容： 本人已知晓本人风险承受能力评价类型，自愿认购与本人风险承受能力评价类型不相符的产品，并自行承担此投资风险。 投资人签名： 填写日期： 年 月 日附件3： 期货公司资产管理业务投资者调查问卷（机构） 为了配合期货公司执行资产管理投资者适当性

15、制度，本单位现承诺如下：本单位未被法律、行政法规、规章禁止参与期货资产管理业务。本单位知晓本调查问卷用于对本单位风险认知水平和风险承受能力进行评估，以便期货公司对本单位参与资产管理业务的适当性做出判断，本单位将如实填写。本单位知晓本调查问卷不构成本单位与期货公司之间的合同条款，不构成本单位与期货公司关于投资策略和投资方案的约定，不构成期货公司对本单位投资风险和投资收益的保证。本单位发生可能影响自身风险承受能力的情形时，将及时告知期货公司，配合期货公司重新评估本单位风险承受能力。 投资者（签字并盖章）：日期： 年 月 日 提示： 1投资者应确认在进行问卷调查时，所填写的选项表达真实。 2本公司根

16、据投资者的风险等级，对投资者的投资行为仅作出表面是否匹配的检查和提示。本次调查在任何方面均不构成对投资者的投资建议，或对投资者的投资决策形成实质影响。若投资者根据调查结果进行投资，完全属于投资者的独立行为，相应的风险亦由投资者独立承担。 3随着市场的变化以及经济发展，衡量投资者风险承受力的因素也会随之改变，相应的本问卷内容也将进行更新，投资者在认购产品时可能会被要求重新接受风险承受能力调查，以便了解投资者最新的风险承受情况。 4. 调查问卷为指导期货公司了解投资者风险认知水平和风险承受能力提供 参考，期货公司可以根据投资者适当性要求，结合公司实际需要对相关内容进行调整。(一)投资目的1.贵司参

17、与资产管理业务的目的是？（ ）A 闲散资金，确保资产的安全性，同时获得固定收益 B 套期保值，规避市场风险，希望投资能获得一定的增值C 倾向于长期的成长，较少关心短期的回报和波动D 只关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动2.您对资产管理产品的收益有何预期？（ ）A 获取微利，但收益保持稳定B 获取适度盈利，低于同期股市或期市表现，但波动性小C 获取与同期股市或期市相当的收益，但需承受与股市或期市相当的波动性D 获取超高收益，但需承受比股市或期市更大的波动（二）投资期限3.贵司面临的现金流压力如何？（ ）A 现金流短期有一定压力，需要流动性较高的投资B 现金流长期有一定压力，需要一定的投

18、资收益弥补现金流C 现金流长期较充裕，短期内不会有压力，长期压力较小D 现金流长期充裕，几乎没有压力4. 一般情况下，投资期限越长，能够承担的风险越高。贵司计划的投资期限有多长？（ ）A 1至3年 B 4至6年 C 7至15年 D 15年以上（ 三）投资经验5. 股票、债券、基金、外汇、商品、专户理财、期货和期权，这八类投资工具贵司深入研究过几种？（ ）A 全都不了解 B 了解一种 C 了解两种 D 了解三种及以上 6. 贵司有多少年的证券或期货投资经验？（ ）A 无投资经验 B 少于5年 C 5年至10年 D 10年以上（四）财务状况7. 贵司目前的投资规模是多大？（ ）A 500万元以下

19、B 500万到1000万元C 1000万到2000万元 D 2000万元以上8. 根据贵司目前以及将来预期的现金需求，您们可以将多少比例的投资收益用于再投资？（ ）A所有收益都不做再投资，而用做他用B 20%以下的收益用于再投资C 20%至50%的收益用于再投资D 50%以上的收益用于再投资（五）短期风险承受水平9. 下面哪一种描述最符合贵司对今后三个月投资表现的态度？（ ）A我们能容忍少量短期亏损C 若亏损高于10%，我们会感到担心C这个期间出现亏损不会让我们忧虑D无所谓，一个季度的收益表现没有任何意义（六）长期风险承受水平10. 下面哪一种描述最符合贵司对今后三年投资表现的态度？（ ）A

20、期望至少能略有回报B 能容忍少量亏损C 能容忍亏损D 不介意亏损 评分标准为：A-2 分， B-4 分， C-6分， D-8 分投资类型：保守型 20-40分 稳健型 41-60分 积极型 61-80分适配产品：保守型 低风险等级产品稳健型 中/低风险等级产品积极型 高/中/低风险等级产品根据贵司所提供的选择，贵司对投资风险的一般承受度是_型 请问贵司是否为本资产管理计划管理人或其关联方？是，管理人（） 关联方（） 否 （）请问贵司是否已认购/参与本资产管理计划管理人发行的其他产品？是（），产品名称：否（）重要提示： 资产管理计划投资人在本资产管理计划购买过程中需注意核对自己的风险承受能力和资产管理计划风险的匹配情况。如贵司所选择的资产管理计划超过贵司的风险承受能力，请确认此投资行为为贵司意愿行为，愿意自行承担此投资风险。请抄写以下内容： 本公司已知晓本公司风险承受能力评价类型，自愿认购与本公司风险承受能力评价类型不相符的产品，并自行承担此投资风险。 投资人签名（盖章）： 填写日期： 年 月 日 专心-专注-专业