阿坝州中小企业转贷应急资金管理办法(共10页).doc

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1、精选优质文档-倾情为你奉上阿坝州中小企业转贷应急资金管理办法第一章 总则第一条为积极防范和化解中小企业资金链风险，维护企业生产经营和社会稳定，根据四川省人民政府办公厅关于进一步缓解企业融资难、融资贵问题的通知（川办发201532号）和阿坝州进一步促进企业经济发展的十五条意见（阿委办发201522号）等文件精神，设立阿坝州中小企业转贷应急资金（以下简称转贷应急资金）。为规范转贷应急资金管理，制定本管理办法。第二条 转贷应急资金由州级财政预算统筹安排，并根据其资金运营绩效和财政财力情况确定后续安排。第三条 在州转贷应急资金管理工作领导小组（以下简称转贷应急资金领导小组）领导下，各相关部门按其职能职

2、责分工负责。（一）转贷应急资金管理领导小组由州政府分管工业副州长任组长、联系工业副秘书长任副组长，州财政局、州经济和信息化委、州公安局、州政府金融办、人行阿坝州中心支行、阿坝银监分局、州国有资产投资管理公司等有关单位负责人为成员。主要负责对本办法实施情况的监管、研究完善相关配套制度、协调相关工作，领导小组办公室设在州经济和信息化委。（二）州经济和信息化委具体负责转贷应急资金申请企业的审核工作，向领导小组报告转贷应急资金运行情况和提交需研究、协调的事项。（三）州国有资产投资管理公司具体负责转贷应急资金营运管理工作，设立专户管理转贷应急资金，审核转贷应急资金申请，拟定和签订借款合同、支付和回收转贷

3、资金本金及资金占用费、负责资金安全及风险防控等。第二章 使用范围及对象第四条 转贷应急专项资金只能用于企业还贷续贷应急，不能用于固定资产投资或其他用途，承贷银行续贷后，用款企业必须立即归还，不得滞留企业账户或转往其他账户。第五条 申请使用转贷应急资金的企业，应当符合以下条件。（一）在阿坝州境内注册、具有独立的法人资格，经营正常、信誉良好，行业优势明显，具有较好市场前景企业；（二）属于国家支持和鼓励发展的产业；（三）已取得原贷款银行承诺续贷的企业。第六条 企业每次申请的资金额度原则上不高于将到期贷款额的80%、不少于100万元和不高于500万元。第七条 资金借用期限原则上不超过15日，特殊情况下

4、不超过30日。超过15日的，需报经转贷应急资金管理工作领导小组研究确定。第八条 在合同约定期限内由州国有资产投资管理公司按人民银行公布的一年期同期同档次贷款基准利率以实际使用天数向企业计收资金使用费。若发生逾期按合同约定处理。第九条 转贷应急资金运转周期为两年。即从2016年8月1日至2018年7月31日。运行期满后，转贷应急资金本金全额收回并缴财政，资金占用费及存款利息用于州国有资产投资管理公司成本费用开支。第三章 资金投放和回收第十条 由企业向贷款银行提出续贷申请，填写阿坝州中小企业转贷应急资金申请表（格式附后），贷款银行州分行或市（州）级分行进行审核并签注意见。原贷款银行不属驻州银行的，

5、除取得市（州）级分行续贷同意外，企业还应当提供担保公司担保。第十一条 申请企业在取得贷款银行州分行续贷承诺审签阿坝州中小企业转贷应急资金申请表后，送州经济和信息化委政策性审核，由州国有资产投资管理公司进行偿债及风险审核并确定是否发放转贷应急资金并负责回收，与取得转贷应急资金的企业签订合同、办理相关手续，同时公司、合作银行、申请企业三方需签订阿坝州中小企业转贷应急资金封闭运行协议书（参考格式附后），转贷应急资金实行封闭运行管理。转贷应急资金封闭运行管理即在转贷应急资金划入企业账户前，由企业授权银行关闭账户所有资金转出交易，待企业获贷还清转贷应急资金和占用费后，银行取消账户资金转出交易限制。第十二

6、条 转贷应急资金放款当日，企业应携带相关资料以办理放款手续，州国有资产投资管理公司应立即通知原贷款银行。转贷应急资金划入企业还款账户后，原贷款银行应及时办理扣款还贷手续。第十三条 转贷银行应当履行续贷承诺发放续贷贷款，贷款银行应配合州国有资产投资管理公司收回转贷应急资金，借款企业应主动联系州国有资产投资管理公司归还转贷应急资金。第十四条 银行放款当日，企业应携带转贷银行电汇凭证或转账支票、网银电子证书等相关资料以办理放款手续。银行续贷资金划入企业账户当日，应立即归还州国投公司的企业转贷应急资金专用账户。第四章 资金监督第十五条 州转贷应急资金管理工作领导小组成员单位应严格按本办法规定，严把审查

7、、审核关。第十六条 各成员单位要监督转贷应急资金流转情况，督促相关贷款银行做好转贷应急资金和银行转贷资金划转的衔接。并督促加强州国投公司借款合同违约责任、担保质押等资金安全及风险防控管理，每月将转贷应急资金的使用情况报州转贷应急资金管理工作领导小组办公室。第十七条 由于企业或贷款银行原因导致续贷未成立的，致使转贷应急资金无法按时收回的，州国有资产投资管理公司应当依法追偿资金，同时州转贷应急资金管理工作领导小组协调成员单位采取综合措施强化回收。由于贷款银行原因，承诺续贷却不成功的，由人行阿坝州中心支行、阿坝银监分局将转贷工作纳入行业目标考核管理，同时追究相关银行责任。第十八条 对违反本办法规定，

8、骗取、截留、挪用资金的，依照财政违法行为处罚处分条例等国家有关规定进行处理。涉嫌犯罪的，依法移送司法机关处理。第十九条本办法由州财政局会同州经济和信息化委员会、州政府金融办公室解释。第二十条 办法自发布之日起施行，有效期两年。附件1：阿坝州中小企业转贷应急资金申请表申请企业法定代表人电话联系人联系电话申请转贷应急资金金额 万元贷款银行申请人账户账户名：开户银行及账号：本企业于_年_月_日向_ 银行贷款_万元，将于_年_月_日到期，因企业资金周转困难，现申请使用阿坝州中小企业转贷应急资金_万元，并按阿坝州中小企业转贷应急资金管理办法规定及合同约定履行支付资金占用费和归还转贷应急资金。周转期间本企

9、业授权上述贷款银行对上述账户进行封闭管理，在取得阿坝州中小企业转贷应急资金当日归还上述银行到期贷款，在取银行续贷资金当日归还转贷应急资金占用费和本金。以上资料真实有效，如有虚假隐瞒，本公司愿承担相应法律责任。企业法定代表人（签名）： 申请企业盖章（公章）年 月 日贷款银行意见：签字（盖章）： 年 月 日 经办人： 联系电话： 州经济和信息化委员会意见：签字（盖章）： 年 月 日 经办人： 联系电话： 州国有资产投资管理公司意见：签字（盖章）： 年 月 日 经办人： 联系电话：附件2阿坝州中小企业转贷应急资金封闭运行协议书甲方(承办公司)：_乙方(合作银行)：_ 丙方(申请企业)：_ 按照阿坝州

10、中小企业转贷应急资金管理办法要求，为加强阿坝州中小企业转贷应急资金的管理，确保应急资金专款专用、封闭运行，甲、乙、丙三方遵循平等、自愿、公平和诚实守信原则，就应急资金封闭运行有关事项，经协商一致，订立本协议。第一条 丙方授权乙方对丙方银行账户即开户银行：_、账户名称：_、账号：_，在转贷应急资金入丙方上述银行账户至归还银行到期贷款和银行续贷资金入账至归还转贷应急资金期间，实行封闭管理。第二条 甲方将州转贷应急资金划入本协议第一条确定的银行账户。在转贷应急资金划入企业账户前，丙方授权乙方关闭账户所有资金转出交易，待丙方获贷还清转贷应急资金和占用费后，乙方取消账户资金转出交易限制。第三条 甲方在确

11、定丙方账户余额足以还清贷款剩余本息且银行已关闭该账户所有资金转出交易后，将转贷应急资金划入企业账户。第四条 乙方负责对转贷应急资金专户封闭运行，续贷资金按时发放，监督丙方将转贷应急资金和资金占用费按时足额汇至甲方账户，确保资金安全。第五条 转贷应急资金的所有权、处置权属于甲方，转贷应急资金仅用于丙方偿还乙方的贷款。第六条 乙方为丙方周转所放款项在未划入甲方账户前，其所有权应属甲方所有。第七条 乙方放款后，应监督丙方将转贷应急资金及占用费足额汇至甲方制定账户。第八条 乙、丙双方要根据阿坝州中小企业转贷应急资金管理办法规定，配合甲方做好转贷应急资金的管理工作。第九条 本协议一式三份，甲、乙、丙三方各执一份，三方签字、盖章后生效。第十条 其他条款（包括转贷应急资金的具体结算办法等）。_甲方（单位公章）： 负责人 ： 年 月 日乙方（单位公章）：负责人 ： 年 月 日丙方（单位公章）：负责人 ： 年 月 日专心-专注-专业