金融基础知识形成性考核作业(共7页).doc

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1、精选优质文档-倾情为你奉上金融基础知识 形成性考核4一、名词解释 1金融风险：是指各种货币经营和信用活动过程中，由于各种不确定因素的影响，使货币资金经营者的实际收益与预期收益之间发生某些偏差，从而产生资金经营者蒙受损失或获得收益的机会或可能。 2开放式基金：是指基金发起人在设立基金时，基金单位或者股份总规模不固定，可视投资者的需求，随时向投资者出售基金单位或者股份，并可以应投资者的要求赎回发行在外的基金单位或者股份的一种基金运作方式。 3直接标价法：是将一定单位的外国货币折算成若干数量的本国货币的表示方法。 4国际资本流动：是指资本在国际间转移。国际资本流动，按其流动方向，可分为国际资本流入和

2、国际资本流出。 5国际间接投资：是指以资本增值为目的，以取得利息或股息等为形式，以被投资国的证券为对象的跨国投资，即在国际债券市场购买中长期债券，或在外国股票市场上购买企业股票的一种投资活动。二、填空题1在市场风险中， 最为基础和重要。利率风险 2一般来说，投资收益率高的金融资产风险较 。大 3VaR实际上是要回答在 给定情况下，银行投资组合价值在下一阶段最多可能 多少。概率 损失 4风险处理方式包括 和 。风险控制 财务处理 5在进行投资理财时，必须要考虑的一个关键因素是 。资金的时间价值 6衡量资金时间价值的尺度是 ，或叫 。社会平均资金收益率 社会贴现率 7在国际收支平衡表中，当收入大于

3、支出时，我们称之为 ；反之，我们称之为 。顺差 逆差 8在金本位制下，国际收支的自动调节机制是通过 机制来实现的。物价现金流动 9广义的静态的外汇具有三个明显的特点，分别为： 、 、和普遍性。外币性 可兑换性 10国际直接投资的核心是 。投资者对国外投资企业的控制权三、单项选择题1银行无力满足客户提取存款和正常贷款需求而使银行收益和信誉受损失的风险，被称为（ ）。A A信用风险 B存款和贷款风险 C流动性风险 D安全性风险 2现有两种资产A和B，已经A和B的期望值分别为5%和10%，标准差分别为10%和19%，那么（ ）。A A资产A的风险程序小于资产B的风险程度 B资产A的风险程序大于资产B

4、的风险程度 C资产A的风险程序等于资产B的风险程度 D不能确定 3资产配置类别不包括（ ）。B A策略资产配置 B静态资产配置 C战术资产配置 D动态资产配置 4下列选择中，不属于固定收益投资工具的选项是（ ）。C A银行存款 B政府债券 C股票 D公司债券 5国际收支是一个（ ）概念。B A存量 B流量 C不一定 D都不是 6下列关于国际收支平衡表的编制原则说法不正确的是（ ）。D A复式记账原理 B权责发生制 C按市场价格记录 D客观性原则 7以下属于长期资本流动的有（ ）。D A国际直接投资 B国际中长期证券投资 C国际中长期信贷 D以上都是 8在其他条件不变的情况下，一国货币升值会使该

5、国（ ）。C A物价上涨 B收入增加 C进口增加 D利率上升 9从长期讲，影响一国货币升值的因素是（ ）。B A国际收支状况 B经济实力 C通货膨胀 D利率高低 10短期资本流动与长期资本流动除期限不同之外，另一个重要的区别是（ ）。A A投资者意图不同 B短期资本流动对货币供应量有直接影响 C短期资本流动使用的是1年以下的借贷资金 D长期资本流动对货币供应量有直接影响四、多项选择题1风险管理的基本程序包括（ ）。ABCDE A风险识别 B风险估测 C风险评价 D风险处理 E管理效果评价 2一般而言，金融风险可以分为（ ）。ABCE A市场风险 B信用风险 C流动性风险 D责任风险 E购买力风

6、险 3风险度量的理论基础包括（ ）。ABCD A大数法则 B概率推理原理 C类推原理 D惯性原理 E分散原理 4在选择封闭式基金时，需要掌握的方法有（ ）。ABCDE A注意选择小盘封闭式基金 B注意选择折价率较大的基金 C要适当关注封闭式基金的分红潜力 D关注基金重仓股的市场表现和股市未来发展趋势 E投资封闭式基金要克服暴利思维 5影响投资决策的因素有（ ）。ABCD A经济周期 B通货膨胀 C政府行为 D投资者自身状况 E非理性预期 6国际收支平衡表的内容包括：（ ）。ABCD A经常账户 B资本与金融账户 C储备资产账户 D错误和遗漏账户 E综合账户 7根据分析和所关注问题的不同，国际收

7、支差额包括（ ）。ACDE A贸易差额 B劳务差额 C经常账户差额 D资本与金融账户差额 E总差额 8根据中华人民共和国外汇管理条例的规定，我国外汇的具体内容包括：（ ）。ABCDE A外国货币 B外币支付凭证 C外币有价证券 D特别提款权、欧洲货币单位 E其他外汇资产五、论述题1何为开放式基金？在选择开放式基金是应遵循的步骤是什么？ 答：放式基金是指基金发起人在设立基金时，基金单位或者股份总规模不固定，可视投资者的需求，随时向投资者出售基金单位或者股份，并可以应投资者的要求赎回发行在外的基金单位或者股份的一种基金运作方式。 步骤： （1）第一步，要了解基金的各种类型和风险。 （2）第二步，挑

8、选合适的基金类型。 （3）挑选好的基金公司。 （4）要了怎样买基金和买基金所发生的费用。 （5）买完基金后还要关注各种基金信息的披露。 （6）要了解基金分红的注意事项。 （7）关注两个比较关键的业务。 2与国际直接投资相比，国际间接投资的特点有哪些？ （1）国际间接投资对筹资者的经营活动无控制权，而国际直接投资有。 （2）国际间接投资与企业生产经营无关，而国际直接投资一般会参与进来。 （3）投资渠道不同。国际间接投资必须通过证券交易所才能进行投资；国际直接投资只要双方谈判成功即可签订协议进行投资。 （4）投资内涵不同。 国际间接投资又称为国际金融投资，一般只涉及金融领域的资金，即货币资本运动，

9、运用的是虚拟资本；而直接投资是生产要素的投资，不仅涉及货币资本运动，还涉及生产资本和商品资本运动及其对资本使用过程的控制，运用的是现实资本。 （5）国际间接投资受国际间利率差别的影响而表现为一定的自发性，往往自发地从低利率国家向高利率国家流动，此外它还受到世界经济政治局势变化的影响，经常在国际间频繁移动，以追随投机性利率或寻求安全场所。后期变得有很大的投机性。 （6）获取收益不同。国际间接投资的收益是利息和股息；而国际直接投资的收益是利润。2与国际直接投资相比，国际间接投资的特点有哪些？ 出师表：先帝创业未半而中道崩殂，今天下三分，益州疲弊，此诚危急存亡之秋也。然侍卫之臣不懈于内，忠志之士忘身

10、于外者，盖追先帝之殊遇，欲报之于陛下也。诚宜开张圣听，以光先帝遗德，恢弘志士之气，不宜妄自菲薄，引喻失义，以塞忠谏之路也。宫中府中，俱为一体；陟罚臧否，不宜异同。若有作奸犯科及为忠善者，宜付有司论其刑赏，以昭陛下平明之理；不宜偏私，使内外异法也。侍中、侍郎郭攸之、费祎、董允等，此皆良实，志虑忠纯，是以先帝简拔以遗陛下：愚以为宫中之事，事无大小，悉以咨之，然后施行，必能裨补阙漏，有所广益。将军向宠，性行淑均，晓畅军事，试用于昔日，先帝称之曰“能”，是以众议举宠为督：愚以为营中之事，悉以咨之，必能使行阵和睦，优劣得所。 亲贤臣，远小人，此先汉所以兴隆也；亲小人，远贤臣，此后汉所以倾颓也。先帝在时，

11、每与臣论此事，未尝不叹息痛恨于桓、灵也。侍中、尚书、长史、参军，此悉贞良死节之臣，愿陛下亲之、信之，则汉室之隆，可计日而待也。臣本布衣，躬耕于南阳，苟全性命于乱世，不求闻达于诸侯。先帝不以臣卑鄙，猥自枉屈，三顾臣于草庐之中，咨臣以当世之事，由是感激，遂许先帝以驱驰。后值倾覆，受任于败军之际，奉命于危难之间，尔来二十有一年矣。先帝知臣谨慎，故临崩寄臣以大事也。受命以来，夙夜忧叹，恐托付不效，以伤先帝之明；故五月渡泸，深入不毛。今南方已定，兵甲已足，当奖率三军，北定中原，庶竭驽钝，攘除奸凶，兴复汉室，还于旧都。此臣所以报先帝而忠陛下之职分也。至于斟酌损益，进尽忠言，则攸之、祎、允之任也。愿陛下托臣以讨贼兴复之效，不效，则治臣之罪，以告先帝之灵。若无兴德之言，则责攸之、祎、允等之慢，以彰其咎；陛下亦宜自谋，以咨诹善道，察纳雅言，深追先帝遗诏。臣不胜受恩感激。今当远离，临表涕零，不知所言。专心-专注-专业