历年AFP考试真题精选(共12页).doc
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1、精选优质文档-倾情为你奉上一、金融理财基础 金融理财概述1有关CFP 资格认证制度的发展历史,下列说法不正确的是()。A CFP 制度最早可追溯到20 世纪30 年代保险营销人员开始提供金融理财服务B 1972 年,国际金融理财协会(IAFP)创立专业的教育培训机构金融理财学院(College for Financial Planning),开始使用CFP 认证标志C 2004 年,国际CFP 理事会(the International CFP Council)伦敦年会上,国际金融理财标准委员会(FPSB)正式成立,统一管理全球除美国之外的CFP 商标D 2005 年8 月,中国金融教育发展基
2、金会金融理财标准委员会(FPSCC)签字加入国际金融理财标准委员会(FPSB)2有关CFP 核心理念与价值观,下列叙述错误的是()。A社会责任强调以客户为中心B专业信任建立认证标准强化专业能力C追求卓越CFP 标志可带给从业人员名誉与利益D注重专业专业规划人士的存在与增加,可以让社会大众获益3 CFP 四个E 代表的意义,下列叙述错误的是( )。A Education教育训练B Examination考试认证C Experience工作经验D Excellence卓越表现CFP 制度4正确的理财策略是( )。A构造理财组合选择理财产品确定理财策略B构造理财组合确定理财策略选择理财产品C确定理财
3、策略构造理财组合选择理财产品D确定理财策略选择理财产品构造理财组合5关于中国的金融理财师资格认证制度,下列说法不正确的是( )。A中国目前实行的是AFP 和CFP 两级认证体系B AFP 培训为CFP 培训的第一个阶段,培训时间为108 个小时C中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(FPSCC)规定,拥有经济类和管理类博士学位的人员,申请后经过批准,可以直接报名参加金融理财师资格考试D对于拥有学士学位的人员,AFP 工作经历的认定标准是在金融理财相关领域至少工作3 年56金融理财师执业操作准则规定,个人理财规划执业操作流程包括几个重要的步骤,它们是( )。A建立和界定与客户的关系收集客户信
4、息分析评估客户的财务状况制定理财规划方案执行理财规划方案监控理财规划方案的执行B收集客户信息分析评估客户的财务状况建立和界定与客户的关系制定理财规划方案执行理财规划方案C建立和界定与客户的关系收集客户信息分析评估客户的财务状况制定理财规划方案执行理财规划方案D收集客户信息分析评估客户的财务状况建立和界定与客户的关系制定理财规划方案执行理财规划方案监控理财规划方案的执行7根据金融理财师职业道德准则,下述关于客观公正原则的描述错误的是( )A金融理财师应当及时以书面形式披露与所提供的专业服务相关的重要信息,主要包括:金融理财师或其单位为客户提供服务时所应用的相关理念及指导原则、在向客户提供金融理财
5、服务过程中所产生的佣金和介绍费及其来源、金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同、反映利益冲突的文件。B在合同关系确立之前,金融理财师应当向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系。C在合同关系正式确立以前,金融理财师为证明其自身胜任能力,可以提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料。D当金融理财师的资格证书或雇佣关系变更时,应及时告知其客户。金融机构功能与监管8下列关于金融市场融资方式的描述中,错误的是( )A金融市场的融资方式主要分为直接融资和间接融资。B直接融资是指资金盈余单位直接买入资金赤字单位发行的证券(称为直接证券)的融资方式,直接证券包括债券和股票等金融工具。C间接
6、融资是资金赤字单位向金融中介发行直接证券,而金融中介向资金盈余单位出售自身发行的证券(称为间接证券)的融资方式。间接证券包括商业本票、存单、存折等金融工具。D在间接融资过程中,金融中介的作用在于将直接证券转化为间接证券。9下列关于货币市场和资本市场的描述中,错误的是( )A货币市场是期限为一年或一年以下短期金融工具(通常是债务证券)发行和交易流通的市场,实质为短期资金市场。货币市场的主要功能是提供流动性。B货币市场工具包括大额可转让存单、商业本票、银行承兑汇票、国库券、中长期国债、银行同业拆借、央行贴现窗口贷款、央行票据、短期融资券等。C资本市场是指中长期资金融通的市场,常见的资本市场工具有中
7、长期国债、股票等。D资本市场工具包括普通股股票、优先股股票、公司债券、国债、可转换债、次级债券等。10下述关于金融市场分类的描述中,错误的是( )6A金融市场可以分为一级市场和二级市场。其中一级市场又称为发行市场,二级市场又称为交易市场。B按照交易场所划分,金融市场可分为交易所市场和场外交易市场。我国的股票交易主要在场外进行。C证券交易所包括公司制证券交易所和会员制证券交易所两类。D典型的场外交易市场包括柜台交易市场、第三市场和第四市场等。11下列关于中央银行的描述中,错误的是( )A中央银行是一个国家或地区负责发行货币、管理货币流通、制定货币政策和提供清算体系的金融管理当局。B中央银行是银行
8、的银行。在商业银行发生支付危机时,中央银行是商业银行的最终贷款人。同时,中央银行也可以根据其营利性动机进行货币经营。C中央银行通常具有代理国库的职能。D中央银行是货币政策的制定者,通过公开市场操作、再贴现率和存款准备金三大货币政策工具影响和调整市场利率和货币供应量,进而达到调控宏观经济运行的目的。12中央银行通常简称为央行。以下关于中央银行的描述中不正确的是( )。A央行是一个国家或地区政府负责发行货币、管理货币流通、制定货币政策和提供清算体系的管理当局。B央行是银行的银行。在商业银行因管理不善发生支付危机时,央行必须成为商业银行的最终贷款人,以保障普通大众的血汗钱。C央行是政府的银行。央行通
9、常具有经理国库的职能。财政部的资金帐户开立在中央银行,税收等财政收入通过这一帐户进入国库,而预算内或预算外的财政支出也会通过这一帐户对外支付。D央行是金融体系中最重要的监管单位。它负责监控货币和经济的运行情况,努力保障金融稳定和金融安全。13下列关于我国的金融监管制度的描述中,错误的是( )。A我国的金融监管当局由中国人民银行、国家外汇管理局、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会五家机构组成,形成一行一局三会的管理格局。B现在,中国人民银行除负责制定和实施货币政策外,还承担银行机构的日常监管职能。C我国金融监管的法律法规体系由金融法律、金融法规、金融规章和规
10、范性文件几个层次组成。D金融监管当局实施监管的主要内容包括市场准入的监管、机构运作的监管和市场退出的监管。基本经济学原理14下列各种因素中,会导致可口可乐需求曲线向左下方移动的是( )。A可口可乐价格的上升7B百事可乐价格的下降C消费者可支配收入的上升D年轻人对碳酸饮料偏好的增加15下列关于GDP 的描述,错误的是( )A GDP 度量的是一定时期(通常是一个季度或一年)内,一个经济体生产的最终产品和服务的当期生产总值,是一个存量的概念。B为了避免重复计算,GDP 只计算最终产品价值,而不计算中间产品价值。C GDP 是反映国民经济总量活动的最重要单个指标,但它在反映福利水平变动方面存在较大局
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