出口买方信贷融资成本计算(共4页).doc

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1、精选优质文档-倾情为你奉上出口买方信贷融资成本计算一、融资形式1）以下计算采用工商银行买方信贷相关费率。2）假定贷款金额为1.2亿美元，提款期为3年，每年年中和年末等额提款。提款期不还利息。3)假定还款期为12年，每年年终还款，以下分等额还本付息和等额还本利息照付两种方式计算。二、贷款利率和费用1）利息贷款利率分固定利率和浮动利率两种。浮动利率以伦敦银行同业拆放利率为基础浮动计息。以下计算利率采用固定年利率4%。2）费用借款方使用买方信贷，除了应支付贷款利息外，还要支付相关费用。工商银行买方信贷主要费用项目和计算公式如下：1、管理费计算公式为：管理费贷款额管理费率（1%-1.5%）以下计算管理

2、费费率取1.5%。2、承诺费计算公式为：每年承诺费：每年贷款未用金额承诺费率每年贷款未用金额=年贷款额-借款单位实际使用数额以下计算中暂不列入承诺费。3、出口信贷保险费出口信贷保险费=（贷款额+利息）保险费率以下计算采用的保险费率为尼日利亚国别费率7.01%三、计算情况1）利息(一) 提款情况及还款期以前利息情况提款年份提款序号提款金额 （万美元）利息 （万美元）提取日期第一年1200006月30日220004012月31日第二年32000120.86月30日42000244.01612月31日第三年52000412.112326月30日62000628.12月31日合计120001445.3

3、7921(二) 还款情况1、等额还本付息还款序号本金（万美元）利息（万美元）1894.537.2930.502.3967.464.41006.426.51046.385.61088.343.71132.23175300.81177.52102255.91224.208.101273.159.111324.108.121377.55.合计13445.379213746.2、等额还本利息照付方式还款序号本金利息11120.537.21120.492.31120.448.41120.403.51120.358.61120.313.71120.268.81120.224.91120.179.10112

4、0.134.111120.89.121120.44.合计13445.379213495.2）费用(一) 管理费管理费贷款额管理费率=120001.5%=180万美元(二) 出口信贷保险费1、等额还本付息出口信贷保险费=（贷款额+利息）保险费率=（12000+1445.37921+3746.）7.01%=1220.万美元2、等额还本利息照付方式出口信贷保险费=（贷款额+利息）保险费率=（12000+1445.37921+3495.）7.01%=1202.万美元四、总结 在暂不计算承诺费情况下，贷款1.2亿美元，贷款成本如下：1）等额还本付息方式贷款成本=利息+管理费+出口信贷保险费=（1445.37921+3746.）+180+1220.=6592.万美元贷款成本为贷款额的54.94%。出口信贷保险费为贷款额的10.17%。2）等额还本利息照付方式贷款成本=利息+管理费+出口信贷保险费=（1445.37921+3495.）+180+1202.=6324.万美元贷款成本为贷款额的52.70%。出口信贷保险费为贷款额的10.02%.专心-专注-专业