小企业授信尽职调查报告(共4页).doc

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1、精选优质文档-倾情为你奉上电子版，1 提供的年度报表和月度报表，都按我行模板进行填列（请不要改动模板，包括不要设置公式等；填写完整，例如应收、存货、固定资产、主营收入等的净额、净值也都要填写），见附件5第三个表单中的备注2. 财务数据底稿,填写红色部分，见附件23.小企业授信尽职调查报告，填写红色部分（集美区小微企业合力贷单笔业务）第一部分 基本情况企业全称厦门市昱昌机械有限公司注册及经营地址厦门市集美区锦园村后浦社5组对应批量业务批量授信批复详情批复时间 年 月 日批复机构小金部批复号批复内容：见系统是否符合批量授信的准入标准和方案是否 说明：23 第二部分 调查内容及结论一、调查过程调查日

2、期地点调查人员企业接受调查人员调查方式及调查内容公司廖丰顺、孙云红面谈、看相关系统和原件二、授信申请人信息与分析成立时间经营范围企业性质国营 集体 股份制 民营 三资 其他( )注册资本人民币100万元信用评级 贷款卡号码30086法定代表人罗健生所属集团无实际控制人罗健生申请人经营情况描述、业务发展、员工人数及工资、近2年及今年最新纳税收入等：近两年我司在国际国内经济形势较为不乐观的前提下，公司加大产品的开发，开发出各类自动化程度较高产品，减少了客户的用工成本，满足了客户人力资源较为紧张的状况，深受客户的好评，并提高了我司的销售量，产品链的延伸，开发出烧结炉、压力炉等产品也为客户提供了更多更

3、好的选择。公司近两年平稳发展，并不断为公司员工改善福利，提高薪资，对社会也开始尽些微薄的企业责任。现有员工人数45人，月工资.83元；2012年营业收入.43元，2013年营业收入.77元，2014年至6月营业收入.85元上下游分析：2014年至5月数据为例企业全称产品名称交易额结算方式结算周期主结算银行上游厦门众达钢铁有限公司钢材.07银行二个月招商银行金榜支行、兴业银行杏林支行厦门市集美区高联木材综合加工厂木箱、方木46496.08现金一个月厦门欧派特工贸有限公司配件34488.03银行半年株洲新融利实业有限公司湿磨机银行一个月厦门新乘钨钢合金有限公司模具材料等.9银行一年下游江苏和田科技

4、材料有限公司搅拌机等银行，汇票等一年江西耀升钨业股份有限公司配件银行，汇票等一年台州三鑫硬质合金有限公司脱蜡炉银行，汇票等一年昆山通思特商贸有限公司湿磨机58000银行，汇票等半年广东翔鹭钨业股份有限公司配件22220银行，汇票等一年申请人融资及对外担保情况说明：申请人企业财务状况分析：见财务数据底稿三、实际控制人个人信息， 从事本行业年限：18年户籍所在地：福建省连城县罗坊乡坪上村路下片路26号在厦门居住年限：19年家庭资产：房产（地址：厦门市集美区杏北三里115号102室，购买价：人民币230万元，评估价：人民币500万元，产权人：戴秀容）家庭贷款：人民币140万元配偶名字：戴秀容 工作单

5、位： 厦门市昱昌机械有限公司四、批量授信条件检查：符合客户准入标准 不符合客户准入标准符合单户限额 不符合单户限额符合业务品种 不符合业务品种符合担保方式 不符合担保方式五、总体结论：拟同意 综合授信额度(含网贷易额度) ，用于日常经营周转，授信期限1年，价格按分行要求，信用方式，且借款人须缴纳授信额度20%的互助保证金及提款金额1%的风险准备金，同时追加实际控制人 对其企业的我行债务承担连带担保责任。 调查人签名： 纸质版，盖公章最新年检企业法人营业执照、最新年检组织机构代码证、最新税务登记证、开户许可证、贷款卡公司章程、验资报告、报表（近2个年度、当年最新月报及上年同期报表，请提供真实报表

6、（而不是给税务的报表）今年企业银行流水，如有个人账，个人流水也提供纳税申报表（近2个年度、当年最新纳税）如为生产型，去年和今年主要耗能的发票（例如，电费发票）经营场所的相关资料（租赁合同；如为自有则提供产权证）征信查询授权书，1份（左下角，公章、私章）法定代表人或实际控制人及配偶身份证、结婚证复印件，主要资产（房产，产权证，购买价；车子，行驶证，购买价；股权证。及其他资产）征信查询授权书，2份，实际控制人及配偶各1份（右下角，签字）授 权 书重要提示：尊敬的客户：为了维护您/贵司的权益，请在签署本授权书前，仔细阅读本授权书各条款（特别是黑体字条款），关注您/贵司在授权书中的权利、义务。如有任何

7、疑问，请向经办行咨询。招商银行股份有限公司_厦门分行：本人/我司不可撤销地授权贵行在向本人/我司提供金融产品和金融服务以及与贵行开展其他业务过程中，有权按照征信业管理条例的规定查询、使用、报送本人/我司全部或部分信息，具体约定如下：一、本人/我司同意并授权贵行在办理以下第 项涉及到本人/我司的业务时，可以向中国人民银行征信中心金融信用信息基础数据库、其他依法设立的征信机构、其他有权机关建立的信息数据库查询本人/我司的信息，并有权对查询到的本人/我司信息进行打印、保存和使用：（壹） 本人/我司向贵行申请、办理授信业务，用于授信前调查、审查审批、放款、授信后管理等用途的。（贰）审核本人/我司作为担

8、保人，用于提供担保的审核与贷后管理等用途的。（叁） 我司关联企业向贵行申请办理信用业务，需要了解我司信用状况的。（肆） 我司高管或重要关系人向贵行申办零售信贷、信用卡等业务，需要了解我司信用状况的。（伍） 本人/我司提出信息异议，用于处理异议核查的。（陆） 其他事项（请具体说明） 。二、本人/我司在此确认并同意，在办理第一条所述的涉及本人/我司的业务中，贵行上级机构因授信审查审批、授信后管理等需要开展的查询、打印、保存和使用本人/我司信息的行为，亦属于本授权书的授权范围。三、本人/我司同意并授权贵行或贵行上级机构向中国人民银行征信中心金融信用信息基础数据库或其他依法设立的征信机构等提供本人/我

9、司的信息，以及出于为本人/我司提供综合化服务的目的视情况向招商银行股份有限公司集团成员（包括招商银行股份有限公司境内全资子公司、控股子公司等）、招商银行的服务机构、代理人、外包作业机构、联名卡合作方以及其他招商银行认为必要的业务合作机构提供本人/我司的信息。贵行或贵行上级机构承诺将要求接收招商银行披露资料的机构对本人/我司的信息承担保密义务。四、若第一条所述的涉及本人/我司的业务审批不通过、未实际发生，本人/我司同意贵行保留本授权书以及本人/我司的基础资料、信用报告、信贷业务申请书等。五、贵行超出上述授权查询、使用、报送本人/我司信息的一切后果和法律责任由贵行承担。六、本授权书自出具之日起生效，在本人/我司接受贵行提供金融产品、金融服务以及与贵行开展其他业务期间持续有效，非经贵行书面同意本授权书不可撤销。本人/我司声明，贵行已经依法向本人/我司提示了相关条款，贵行已应本人/我司的要求对上述条款作出相应的说明。本人/我司已经完全知悉并充分理解本授权书条款的内容及相应的法律后果，并愿意接受本授权书条款的约定。授权人为法人或其他组织时签署此栏： 授权人为自然人时签署此栏：授权人（盖章）： 授权人（签字）： 证件类型：证件号码：出具日期：2014年 月 日 出具日期：2014年 月 日专心-专注-专业