常备借贷便利功能用户手册(共23页).docx

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1、精选优质文档-倾情为你奉上附件2常备借贷便利功能用户手册V1.1中国外汇交易中心全国银行间同业拆借中心专心-专注-专业目录1.概述1.1编写目的 本文是根据业务需求分析说明书内容编写，目的是为常备借贷便利申请提供使用指南。1.2参考资料常备借贷便利申请系统需求规格说明书.doc1.3使用准备 使用常备借贷便利申请系统的客户机，需要安装Office2005或以上版本用于实现各报表的下载和导出，安装Adobe Reader 8或者更高版本的pdf阅读器用户打开pdf文件。客户端配置要求：Windows XP + IE8。需要安装本币交易系统客户端。2.使用说明2.1 客户端网络设置2.2 客户端系

2、统设置a) 修改host文件。以客户端机器管理员身份登录，进入C:WINDOWSsystem32driversetc目录，找到hosts文件，将该文件拖到记事本中进行修改。添加访问服务器ip及对应域名并保存(根据所访问ip地址进行设置)，如：200.31.71.70 如果是加在最后一行，一定要回车，否则这一行是不生效的。b) ie浏览器设置：进入：工具-Internet选项-安全-自定义级别-ActiveX控件和插件-对未标记为可安全执行脚本的ActiveX控件初始化并执行脚本，选择“启动”，如下图：关闭SmartScreen筛选器：进入：安全(S)-SmartScreen筛选器(T)，选择“

3、关闭SmartScreen筛选器”，如下图：如果客户端是win7+IE8，需要增加以下设置：打开IE浏览器，在地址栏输入地址：，进入登陆页面。在地址栏右边，选择“兼容性视图”，具体操作为单击该设置。如图：2.3系统登录常备借贷便利申请系统，需要通过本币的客户端进入，用户登录本币交易系统客户端，点击“SLF操作”菜单进入。2.4 SLF操作2.4.1 收到问询 功能描述：有“收到问询”权限的用户在“收到问询”界面，可以查询已经收到的当日问询。并可以对当日的问询进行接受和拒绝操作。操作步骤：问询查询：用户进入发起收到问询页面，默认查询当日所有符合条件的问询记录；拒绝：选中一条问询数据，点击拒绝连接

4、。接受：选中一条问询数据，点击接受连接。系统会自动打开申请页面。逻辑：1 一旦金融机构点击“拒绝”按钮，则该笔问询的“状态”由“待反馈”变为“已拒绝”；一旦机构点击“接受”按钮，则该笔问询的“状态”由“待反馈”变为“已接受”，同时自动弹出“常备借贷便利申请书”，已经接受和拒绝的问询不可再操作；2 默认查询当日收到的所有问询数据，问询数据按照问询时间倒叙排列；2.4.2 发起申请功能描述：机构可通过“发起申请”界面，点击“增加”按钮，自动弹出“常备借贷便利申请书，进行申请。 操作步骤：用户进入SLF操作-发起申请菜单，进入发起申请主界面，如图：操作步骤：用户点击“增加”按钮，可以弹出常备借贷便利

5、申请书：在弹出框中用户填写申请书信息，可以选择保存和提交；保存申请书，不做质押券足量性验证，格式验证通过后返回保存结果；提交申请书，系统校验债券合格性和足量性，返回错误提示信息；用户修改申请书，重新提交请求，验证通过后提示提交成功；点击“退出”按钮取消本次新增操作；用户点击申请编号上的超链接，可以打开该申请书的详情，保存的申请书还可继续修改，已经提交的申请书只可以查看：点击“退出”按钮离开查看页面。申请和查看页面，有“打印”按钮，可以打开打印信息页面，在该页面取消“启用缩小字体填充(S)”，页眉和页脚设置全选“空”：导出excel：点击导出按钮可以导出excel文件逻辑：1 申请书可以保存和提

6、交，提交后不可修改，保存后可以修改后再提交。用户可以通过申请书查询结果页面，通过申请编号链接进入查看页面，状态为已提交的不可以再调整，未提交的可以进行修改。2 点击“提交”则自动进入质押券验证程序，点击“退出”则关闭打开的“常备借贷便利申请书”。点击“提交”后的SLF请求，不可再修改或者拒绝，除非系统验证质押券不通过。点击“提交”后再在质押券验证的过程中，如果验证失败或者其它提示信息，在“修改提示”栏下显示出这一条提示。3 质押券验证逻辑包括合格性和足量性两方面。4 系统记录下SLF申请的各项要素，并自动填上经办人，“发起申请”界面新增这笔申请的记录，字段包括“日期”、“编号”、“申请时间”、

7、“申请金额”、“申请期限”、“质押券面总额”、“申请人”等字段。作为申请过程中的痕迹，“历史数据”页面可查。5 常备借贷便利申请书在打开的状态下，点击“打印”按钮可随时打印当前显示的内容。6 默认提供5个质押券的填写表格，可以根据实际需要进行增减，最多20个。7 查询结果页面分页显示，当日申请查询按照申请时间排序。8 输入债券代码和简称后自动校验附加折扣率，如果校验失败标红显示。9 SLF申请的编码为SLF+日期+0+5位编码；用户只能查询到自己申请的数据；用户输入合格质押券代码能够自动匹配债券简称。10 未维护托管机构的债券不可做为合格质押券，在提交的时候给出提示：*（债券代码）托管机构未知

8、；已到期的质押券不能再做为合格质押券。2.4.3 SLF确认功能描述：法人用户确认分支行的审核结果。 操作步骤：用户进入SLF操作-SLF确认菜单，进入SLF确认主界面，如图：用户点击操作列的“接受”链接，可以自动弹出“常备借贷便利申请书”接受页面，用户可以调整质押券的数量和面额：在弹出框中用户增加质押券和面额，可以选择提交和退出；提交后台进行质押券合格性和足量性验证,验证通过后提示提交成功；点击“退出”按钮取消本次操作；用户点击操作列的“拒绝”连接，可以自动弹出“常备借贷便利申请书”拒绝提示页面：在弹出框中点击“确定”按钮，提交拒绝请求；点击“退出”按钮取消操作。用户点击编号上的超链接，可以

9、打开该申请书的详情，打印同发起申请设置：逻辑：1 若初审和审核为有修改通过，则人民银行分支机构提交审核结果后，需机构确认人民银行分支机构的“SLF审核”结果，如果选择拒绝，则流程终止；如果选择接受，则复核质押券是否需要增加或者减少，然后确认提交。系统对质押券是否合格以及足量进行检验，符合要求的，申请成功；否则根据系统提示修改，直到最后符合要求后，申请成功。同时，“SLF确认”页面将记录下地方法人收到的SLF审核结果，以及最终发出的确认结果。2 已确认的申请状态为申请成功。查询结果页面分页显示。3 SLF确认过程中，用户修改质押券信息，输入债券代码和简称后自动校验附加折扣率，如果校验失败标红显示

10、。4 申请书超链接打开的查看页面，如果申请书状态为尚未确认和被拒绝则打开的是申请书信息，如果申请书已经确认则打开的是申请书确认后的结果。5 用户只能查询到自己申请的数据；未维护托管机构的债券不可做为合格质押券，在提交的时候给出提示：*（债券代码）托管机构未知；已到期的质押券不能再做为合格质押券。2.4.4 合同签署 功能描述：当日达成的状态为“申请成功”的SLF将立刻进入到“合同签署”界面（逆序排列，即最新的记录排在最前）。可以分别依次进行质押券冻结、质押合同签署和贷款合同签署。用户只能签署自己申请的数据。操作步骤：查询：用户进入合同签署查询页面，默认查询当天所有申请成功及后续状态的记录； 合

11、同签署：人民银行分支行和法人用户进行质押合同签署；人民银行分支行和法人用户进行贷款合同签署；逻辑：1 当日达成的状态为“申请成功”的SLF将立刻进入到“合同签署”界面（申请时间逆序排列，即最新的记录排在最前）。可以分别依次进行质押合同签署、质押券冻结和贷款合同签署。质押合同和贷款合同未签署操作为“签署”，已经签署后为“查看”，质押合同签署成功之后，质押申请书也操作完成（不用再操作），显示成查看。质押合同签署：2 人民银行分支机构用户和本币用户分别确认质押合同书，只有当状态为“申请成功”及后续的其他状态时，人民银行分支机构用户才能点击“质押合同”的超链接，打开质押合同书。本币用户可点击“质押合同

12、”，打开质押合同书，核对信息点击下方“确认”按钮后，显示提示信息“确认成功，请尽快办理贷款合同”；若信息不符，则点击下方“修改”按钮后，显示提示信息“请在用户设置界面修改相关信息后再行打开质押合同书；若仍有问题，请联系同业拆借中心场务工作人员”。3 “操作结果”为“待确认”和“已确认”，状态为“质押合同待签署”和“质押合同已签署”。当双方“操作结果”均为“待确认”时，状态为“质押中”；当只有一方“操作结果”为“已确认”时，状态为“质押合同待签署”；当双方“操作结果”均为“已确认”时，状态为“质押合同已签署”。只有状态变为“质押合同已签署”时，质押合同书右上角的“打印”和“导出”按钮才能生效，用

13、户才能进行相关操作。4 闭市后，所有最终状态为“质押合同待签署”的SLF申请的状态均变为“质押合同签署失败”。质押申请书：5 当质押合同签署成功之后，质押申请书也操作完成（不用再操作），显示成查看。贷款合同签署：6 当状态为“质押合同已签署”及后续的其他状态时，人民银行分支机构用户和本币用户才能点击“贷款合同”的超链接，打开贷款合同。7 人民银行分支机构用户和本币用户分别确认贷款合同书，打开贷款合同书界面，核对信息点击下方“确认”按钮后，显示提示信息“确认成功”；若信息不符，则点击下方“修改”按钮后，显示提示信息“请在用户设置界面修改相关信息后再行打开质押合同书；若仍有问题，请联系同业拆借中心

14、场务工作人员”。8 “操作结果”为“待确认”和“已确认”，状态为“贷款合同待签署”和“签署完毕”。当双方“操作结果”均为“待确认”时，状态为“质押合同已签署”；当只有一方“操作结果”为“已确认”时，状态为“贷款合同待签署”；当双方“操作结果”均为“已确认”时，状态为“签署完毕”。9 只有状态变为“签署完毕”时，贷款合同书右上角的“打印”和“导出”按钮才能生效，用户才能进行相关操作。闭市后数据转历史批处理，所有最终状态为“贷款合同待签署”的SLF申请的状态均变为“贷款合同签署失败”。10 如果质押合同尚未签署完成，当质押合同签署机构信息进行了更新，则质押合同需要重新签署；如果借贷合同尚未签署完成

15、，当借贷签署合同签署机构信息进行了更新，则借贷合同需要重新签署。11 用户只能签署自己申请的数据。2.5 信息查询2.5.1 SLF信息查询用户进入信息查询-SLF信息查询菜单，展示SLF信息查询主界面，如图：操作步骤：输入查询条件，点击查询按钮，查询对应SLF信息：点击“导出”按钮，弹出Excel下载页面：点击申请编号，查看对应的申请书：点击申请书右上角，导出按钮，可以导出pdf格式的申请书文件：逻辑：1 查询可以按照时间区间、期限和交易状态可分别筛选查看，可导出EXCEL。2 发出申请指尚未被初审的申请，审核中指在初审阶段的申请，未通过指初审或审核中被拒绝的申请，机构拒绝指法人在确认阶段拒

16、绝的申请，申请成功指初审和预审均无修改通过或法人确认阶段接受成功的申请。3 当日未完成的SLF申请、预审、审核和确认，次日全部转历史，不可再操作。查询结果分页显示。4对于所有进入到申请成功阶段后的SLF，仅再多保留一条查询记录，用于记录查询时刻的最新状态，因而每笔SLF申请，至多有两条记录。5状态为“申请成功”的SLF记录，点击编号超链接，可打开最终的申请书，可打印、导出PDF功能；状态为“签署完毕”的SLF记录，点击编号超链接，可打开最终的质押申请书+质押合同+贷款合同，可打印、导出PDF功能。2.6 用户设置2.6.1 用户管理功能描述：法人金融机构管理员用户可以维护下属用户的权限。操作步

17、骤：1，管理员用户进入用户设置-用户管理菜单，用户管理主界面，如图：操作步骤：需要修改的数据点击“修改”链接：在弹出框中勾选相应的权限，点击“确定”按钮，通过后修改成功。点击“退出”按钮取消本次修改操作；逻辑：1 管理员具有用户管理权限，管理员进入该菜单后默认展示该机构下所有有效的用户。2 管理员可以为普通用户分配的菜单包括：发起申请、SLF确认、收到问询、合同签署、SLF信息查询、个人信息维护，其中“收到问询”和“发起申请”这两项要么都选要么都不选。3 查询结果分页显示。2.6.2个人信息维护功能描述：在常备借贷便利申请系统的“用户设置”下，增加 “个人信息维护”，用于登记本用户的姓名、手机号码、办公电话、传真号码等信息。信息若有修改，以最新的为准。操作步骤：查询用户进入个人信息维护界面，系统默认展示当前用户的用户信息。修改：修改用户信息，点击“修改”按钮，验证输入用户信息的合格性，验证通过则提交成功；逻辑：1 用户仅可以修改自己的用户信息，此信息做为短信发送接收人的依据。