银行合规感悟5篇(共10页).doc

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1、精选优质文档-倾情为你奉上银行合规感悟5篇 【篇一】 一则谚语说：播种一种思想，收获一种行为；播种一种行为，收获一种习惯；播种一种习惯，收获一种性格；播种一种性格，收获一种命运。在这里，我们农商银行人需要播种的思想就是合规。有人说合规是一种责任，一种意识，一种修养，一种保障，一种文化，其实简单的说，它就是一种习惯，一种在日常工作中慢慢养成的习惯。 古人云“没有规矩，不成方圆”，讲的就是合规。农商行的经营管理也不例外，我们的合规是指农商行的经营活动与法律、规则和准则相一致。合规是预防风险的根本举措，是农商行健康发展的永恒主题。我们要坚定信念，合规操作，从自身做起，从每一件小事做起，从我们经办的每

2、一笔业务做起，让它为我们的信合事业遮风挡雨、保驾护航。因此我们要明确自己该做什么、不该做什么，自觉规范行为，使自己的行为合规。 二九年的黄冈肖寒案件和江西鄱阳答案想必大家还记忆犹新吧！今年的周丽娜大案更是 _！各种案件，仍历历在目，余音犹在！案件的发生无不向我们说明了这样一个事实：案件的背后不是没有好的制度，而是好的制度没有好好的实施。绝大多数是由于人们的思想松懈，缺乏合规意识，漠视合规，以个人习惯、经验和人情代替完善的，从而进行违规操作，最终导致案件的发生。而这种无视制度的行为不仅摧毁了自己的人生，而且还连累同事因受牵连被降级停职，更严重的是损失了国家的财产，单位的声誉和家庭的幸福。因此我们

3、必须牢记：违规是高压线，合规才是安全网。 坚持合规是一种良好的习惯，必须让我们的习惯合规，让合规成为一种习惯。在实际工作中，合规与不合规有时仅仅只是一念之差。对待自己，对待工作，一定要高标准严要求，更不能讲人情。因此处处都要合规：一日三次碰库的执行；现金、印章和钥匙的交接；重要空白凭证的领用、使用、销号；贷款的会计出口监控；我们办理的每笔业务，都有严格的操作流程；挂失业务必须由本人亲自带 _来办理等等。要让合规深入到每一个操作环节，落实到每一笔业务之中。记得有一天，一个年轻的小伙子拿着一本通来取钱，按了好几次密码都不对，于是他要求办理密码挂失，经办人员小李通过核对 _件发现其并不是该存折的所有

4、人。这时，小伙子才讲了实话，说存折是他老爸的。于是小李对他说：“密码挂失必须本人办理，任何人不得代办。”小伙子听后着急的说：“我爸爸的钱我带 _也不能取吗？”小李又说：“这是我们的规定，也是为客户负责，为了客户的资金安全。如果你爸爸的存折和 _一起丢了或者被别有用心的人拿去了，然后再来挂失取走资金，那您们不就损失大了吗？”小伙子听后又找了一大推理由出来：“我爸爸体弱多病，不能来挂失。你就帮帮忙。”小李又跟他讲了许多例子和道理，直到小伙子知道自己办理不成密码挂失后才失望的离开。第二天一大早，一位老伯气喘吁吁的来到营业室大厅，着急的说自己的存折和 _掉了要补办，并口口声声说那是他和老伴的养老钱。经

5、过询问我们发现这位老伯就是昨天那个小伙子的爸爸。我们不由得感叹，幸亏昨天没有被他的话感动，违规办理密码挂失业务，否则将会引来一场纠纷。后来通过村干部妥善处理了该事，老伯对我们表示了感谢。这件事让我明白：合规与我们每个人息息相关。小李由于有合规意识避免了客户扯皮的麻烦，老伯的资金也因此得到了保障。 于丹曾说：“理想之道，就是给我们一个淡定的起点，给我们一点储备心灵快乐的资源。”那么，合规是我们淡定的起点，合规带来的效益就是我们心灵快乐的资源。让我们将合规从文字变成意识，从意识变成行为，从行为变成习惯，让农商行走向更加辉煌的明天！ 【篇二】 为了防范“重业务，轻制度”的局面，让全体员工能常思失足之

6、痛、常怀律己之心，也为了更好地保护青年员工，东阳渡支行召开合规警示教育主题分析会。 在这些案例中，违规的原因一方面是公仆意识比较淡薄或模糊。具体体现在对工作的任务、性质和地位认识上有偏差，在认识自身所从事的金融工作的高度上把握不够，认识不深。另一方面，由于思想认识上存在的严重偏差，导致个人在日常的工作中放松警惕，在一定程度上还滋生和助长出唯利益论、唯身份论的观点。 作为一名党员，必须时时刻刻牢记党纪国法，遵守，为了防止出现违规违纪，必须做到以下几点: 一是要加强学习，牢筑防线。要认真学习党章党规党纪、学习习 _系列讲话，增强自身的法制意识和警醒意识。同时，要时刻用国法党规约束自己的行为，树立正

7、确的世界观、人生观、价值观，不睬底线、不碰红线。 二是要坚定信念，抵制诱惑。作为一名银行从业人员，平时能接触到大量的现金以及客户的资产，我们要时刻保持清醒的头脑，合规从业。在金钱和利益的诱惑下，不要有一丝一毫的动摇，严格遵守建行的各项和操作流程，不要因小失大，不仅损害自身的名声也损害建行的声誉。 三是要提升个人修养。勿以善小而不为，勿以恶小而为之，以身作则，规范言行，不越雷池半步、不触高压红线，坚定理想信念、自觉接受监督，慎重交友、廉洁齐家，发扬艰苦奋斗的精神，始终保持共产党人的浩然正气，恪守为人民服务的宗旨，做到“心不动微利之诱，目不眩于五色之祸”。 通过此次警示教育，我深受触动。在工作中，

8、不能意气用事、不能存侥幸心理、不能轻信他人承诺，一旦触犯了法律，就会失去工作、失去家庭、失去自由。因此必须引以为戒，从自身做起，一定要注重制度管理上的细节，不能存在侥幸心理钻法律制度上的空子，做到有规必依，按章办事，合规操作。 【篇三】 合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。我们该如何在日常生活中做到合规操作呢。 一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念加强员工的法律法规、学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加

9、强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。 二、建立建全各项，加强内控管理从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些

10、人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和的约束之内进行。 【篇四】 作为一名前台工作人员，合规就是日常工作中对每一个细节都不能疏忽，对自我而言要严格遵守离柜退屏、收章、锁箱，钥匙不得带给他人使用，柜员密码要严格保经常修改，不得经办本人的业务及给自我授权;对业务而言要坚持开户需出示证件原件，大额支付需与单位联系求证等等。也许这只是合规建设中的冰山一角，但也是合规建设的重

11、要基石。如何从小事做起，如何从细节出发真真切切地把合规落到实处才是最重要的。 爱岗敬业，争创一流是我们对工作永恒的追求;礼貌待客，微笶服务是我们固守的经营原则，服从上级、强化管控是我们开展工作的制胜法宝;服务高效、社会认但是我们全体员工最大的心愿。人能够浑浑噩噩，也能够志存高远；能够轻视自我，也能够庄严自我;能够人微言轻，也能够举足轻重;能够办事拖拉，也能够雷厉风行。我觉得人活着也就应有自我的品牌，“满意是纲，放心为常，合规操作是保障。” 合规是诚信之本，认真做好合规。才能立足，才能取信于客户，凡是制度要求的认真执行，凡是制度禁止的坚决不做，时刻规范自己的行为，建立起诚信从业的职业道德素养，方

12、能立于不败之地。我们要从根本上认识违规犯罪的后果，树立正确的价值观，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀，自觉防范各类风险，不想违规，不去犯罪。面对新形势、新情况下，一定要沉住气，认清形势，相信一份耕耘一份收获的道理，君子爱财取之有道。 合规是我们应该遵守的制度，合规并不只是我们高喊的口号，它其实就在我们工作的流程里，在我们盖下的每一个章里，在我们操作的每一笔业务里，在我们清点的每一笔款项里，在我们服务客户的每一个细节里，合规对我们来说无处不在。做好合规，诚信经营，获得客户的信任，才能更好的取得发展。 同时我们还要加强学习。拒绝出现违规操作现象，学习业务知识，了解业务流程，理解制度要求。定期进行业务学习

13、，认真参加每一次业务培训，对一些新的及时掌握知会。合规就在你我身边，合规经营绝无小事。作为建行一线柜员，我们必须养成好的习惯，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，抵制各种违规作业，坚持合规从我做起！ 合规是一种修养，让我们遵守，合规从小处做起，从你我做起，踏踏实实做好每一天的工作。 【篇五】 近日，我认真阅读了国有控股商业银行违规违纪案例与分析一书，书中一篇篇挪用、盗用、侵占、贪污巨款等真实案例，生动形象，让我充分认识到了贪婪与无知带来的沉重代价，同时，也为我们所有银行工作人员敲响了警钟。不管你是银行基层职员，或是高管领导，一旦触犯法律，带给你的将是无情而严厉的惩罚。法律面前，人人平等。通过

14、对此书的学习，我结合自己的工作实际，总结出了以下几点。 一、加强业务知识学习、提升合规操作意识 “没有规矩不成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强业务风险的防控，是我们客户经理最为实际的工作任务。作为客户经理，我深知风险防控的重要性，因为客户经理经手的一般是贷款业务，一笔贷款的正常发放与回收，牵涉到了全行的利益与绩效。因此，在日常工作中，我们始终坚持要做一个“有心人”，做到虚心学习业务，用心锻炼技能，热心对待客户，严格把控风险。 提升合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项的

15、建立，不是凭空想象出来的产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项办事，我们才有保护自已权益和维护广大客户权益的能力。我们的各项正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗螺丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是需要我们广大员工严格的执行。 二、增强的执行与监督防范案件意识 银行号称三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。的执行与否，取决于广大员工对各项的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每一笔业务的材料，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离，坚持至始至终地按规章办事。如此一来，我们的制度才能得以实施，我们的资金安全防范才有保障。 总的来说，作为高风险行业的银行从业人员，必须对法规制度怀有敬畏之心，严格执行。知道什么事情能够做、什么事情不能做。自觉抵御外界诱惑，坚守职业道德底线，以正确的方式、合法的途径实现人生的价值。 内容仅供参考 专心-专注-专业