保险经纪相关知识与法规：保险经纪机构的监管、保险经纪从业人员职业道德与执业操守.docx

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1、保险经纪相关知识与法规：保险经纪机构的监管、保险经纪从业人员职业道德与执业操守第三章（江南博哥）保险经纪机构的监管单选题1.（）是保险经纪市场监管的主体。A.中国保监会B.财政部C.中国人民银行D.国务院参考答案：A保险市场监管的主体是国家授权的行政主管部门。在我国，保险中介市场监管机构是中国保险监督管理委员会（简称“中国保监会”）。中国保监会作为国务院直属事业单位，经国务院授权统一行使对保险市场的监督管理职责。单选题2.法律手段作为对保险经纪机构实施监管的手段之一，是指国家通过法律形式来引导、规范经营主体行为和市场活动秩序的一种手段。其明显的缺点是（）。A.客观性B.公正性C.滞后性D.强制

2、性参考答案：C在对保险经纪机构实施监管的三种手段之中，法律手段具有强制性，效力强，但是法律从制定到颁布实施需要一定的过程，具有一定的滞后性，往往落后于市场发展要求。同时，执法成本也较高。所以，法律手段必须与其他手段结合运用，才能达到有效监管的目的。单选题3.国家必须用行政手段来对保险经纪市场进行监管，行政手段最为突出的特点是（）。A.最直接、最有针对性B.主观随意性大C.强制性D.滞后性参考答案：A行政手段是指政府凭借行政力量直接干预保险经纪活动的一种手段。与其他监管手段相比，行政手段最直接、最有针对性，但也存在主观随意性大和难以完全反映市场情况等不足。单选题4.国家必须用经济手段来对保险经纪

3、市场进行监管，（）是经济手段的突出特点。A.灵活性B.盲目性C.强制性D.客观性参考答案：A经济手段是指利用各种经济杠杆影响相关经济利益以调节保险经纪行为的一种手段。相比其他监督手段而言，经济手段具有较高的灵活性，从而克服了其他手段的刚性与反作用力。单选题5.国家必须用经济手段对保险经纪市场进行监管，经济手段通过（）调节供需关系。A.行政机制B.社会机制C.法律制度D.市场机制参考答案：D经济手段通过市场机制调节供需关系，形成合理的价格水平，促进公平竞争；通过奖优罚劣，改变保险经纪机构的相对成本，从而调整保险经纪机构的经营方向，达到有效监管的目的。单选题6.利用各种经济杠杆影响各方面的经济利益

4、以调节保险经纪人行为的一种手段是（）。A.法律手段B.行政手段C.经济手段D.强制手段参考答案：C对保险经纪机构实施监管的手段包括：法律手段，指国家通过法律形式来引导、规范经营主体行为和市场活动秩序的一种手段；行政手段，指政府凭借行政力量直接干预保险经纪活动的一种手段；经济手段，指利用各种经济杠杆影响相关经济利益以调节保险经纪行为的一种手段。单选题7.世界各国对保险经纪机构的监管方式不尽统一。根据监管的宽严程度不同，可分为（）。A.公开方式、半公开方式和透明方式B.公开方式、准则监管方式和实体监管方式C.公示方式、半公开方式和透明方式D.公示方式、准则监管方式和实体监管方式参考答案：D世界各国

5、对保险经纪机构的监管方式不尽统一，根据监管的宽严程度不同，可分为以下三种：公示方式，是一种比较宽松的监督管理形式，国家只是将保险经纪机构的经营状况、服务质量和其他有关事项予以公布，而对其经营不加任何直接监管；准则监管方式，指由政府制定保险经纪机构在其经营管理过程中必须遵守的一系列法律、法规和基本准则等，并监督其实施；实体监管方式，指国家制定比较完善的法律制度和管理规则，并对保险经纪机构的经营进行全方位的监督管理。单选题8.采取公示方式对保险经纪市场进行监管的最大优点是（）。A.公众保险知识丰富B.允许保险经纪机构自由经营C.公众保险意识较强D.保险市场主体众多参考答案：B公示方式是一种比较宽松

6、的监督管理形式，其优点在于允许保险经纪机构自由经营，使其在自由竞争环境中得到充分发展。公众保险知识丰富与公众保险意识较强是实行公示方式的先决条件。单选题9.下列监管方式中，被称作“规范监管方式”的是（）。A.现场监管B.公示监管C.准则监管D.实体监管参考答案：C准则监管方式是一种比较严格的监管方式，又称“规范监管方式”，是指由政府制定保险经纪机构在其经营管理过程中必须遵守的一系列法律、法规和基本准则等，并监督其实施。单选题10.准则监管方式不涉及保险经纪机构自身的经营管理，因此仍有较大的自由度，其监管的重点是（）。A.业务是否全面B.形式是否合法C.管理是否完善D.经营是否良好参考答案：B准

7、则监管方式是指由政府制定保险经纪机构在其经营管理过程中必须遵守的一系列法律、法规和基本准则等，并监督其实施。这种监管方式比较注重保险经纪机构在形式上是否合法，而不涉及其自身的经营管理，因此仍有较大的自由度。单选题11.世界各国对保险经纪机构的监管方式不尽统一，（）是最严格的监管方式。A.公示方式B.准则监管方式C.实体监管方式D.公平监管方式参考答案：C实体监管方式存在比较明确的衡量尺度，操作起来也比较具体实际。相对于公示方式、准则监管方式而言，实体监管方式更严格、更全面，也比较符合我国保险经纪机构的现行状况。单选题12.采取实体监管方式对保险经纪市场进行监管的最大特点是（）。A.滞后性B.广

8、泛性C.可操作性D.客观性参考答案：C相对于公示方式、准则监管方式而言，实体监管方式存在比较明确的衡量尺度，操作起来也比较具体实际。单选题13.（）是我国对保险经纪市场采用的监管方式。A.封闭监管方式B.公示方式C.准则监管方式D.实体监管方式参考答案：D实体监管方式是我国现行的监管方式，又称“许可方式”，是指国家制定比较完善的法律制度和管理规则，并对保险经纪机构的经营进行全方位的监督管理。单选题14.在中国，设立保险经纪公司的条件之一是（）。A.提交开业申请B.进行工商登记C.建立合伙制度D.具备健全的组织机构和管理制度参考答案：D保险经纪机构监管规定第七条规定，设立保险经纪公司，应当具备下

9、列条件：（一）股东、发起人信誉良好，最近3年无重大违法记录；（二）注册资本达到公司法和规定的最低限额；（三）公司章程符合有关规定；（四）董事长、执行董事和高级管理人员符合本规定的任职资格条件；（五）具备健全的组织机构和管理制度；（六）有与业务规模相适应的固定住所；（七）有与开展业务相适应的业务、财务等计算机软硬件设施；（八）法律、行政法规和中国保监会规定的其他条件。单选题15.在中国，设立保险经纪机构的程序包括（）等。A.提交设立申请、中国保监会审批和交纳保证金B.提交设立申请、工商登记和投保职业责任保险C.提交设立申请、中国保监会审批和工商登记D.提交设立申请、交纳保证金和工商登记参考答案：

10、C根据保险经纪机构监管规定的规定，保险经纪机构的设立程序是：中国保监会收到保险经纪机构设立申请后，可以对申请人进行风险提示，就申请设立事宜进行谈话，询问、了解拟设机构的市场发展战略、业务发展计划、内控制度建设、人员结构等有关事项。中国保监会可以根据实际需要组织现场验收。中国保监会依法批准设立保险经纪机构的，应当向申请人颁发经营保险经纪业务许可证。申请人收到许可证后，应当按照有关规定办理工商登记，领取营业执照后方可开业。保险经纪机构自取得许可证之日起90日内，无正当理由未向工商行政管理机构办理登记的，其许可证自动失效。依法设立的保险经纪机构应当自领取营业执照之日起20日内，书面报告中国保监会。单

11、选题16.保险经纪机构的高级管理人员应当具备的基本条件之一是（）。A.持有资格证书，并从事经济工作2年以上B.持有资格证书，并从事经济工作1年以下C.高中以下学历，并持有资格证书D.大学专科以下学历，并持有执业证书参考答案：A保险经纪机构监管规定第二十二条第一款规定，保险经纪机构拟任董事长、执行董事和高级管理人员应当具备下列条件，并报经中国保监会核准：（一）大学专科以上学历；（二）持有中国保监会规定的资格证书；（三）从事经济工作2年以上；（四）具有履行职责所需的经营管理能力，熟悉保险法律，行政法规及中国保监会的相关规定；（五）诚实守信，品行良好。单选题17.设立保险经纪公司，股东、发起人须信用

12、良好，最近（）年无重大违法记录。A.1B.2C.3D.5参考答案：C保险经纪机构监管规定第七条第一项规定，设立保险经纪公司需满足的条件之一即：股东、发起人信誉良好，最近3年无重大违法记录。单选题18.下列关于保险经纪公司申请设立分支机构应当具备的条件，说法不正确的是（）。A.内部控制制度健全B.拟任主要负责人符合规定的任职资格条件C.现有机构运转正常，且申请前两年内无重大违法行为D.拟设分支机构具备符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施参考答案：C保险经纪机构监管规定第十二条规定，保险经纪公司申请设立分支机构应当具备下列条件：（一）内部控制制度健全；（二）注册资本达到本规定的要求；（三）

13、现有机构运转正常，且申请前一年内无重大违法行为；（四）拟任主要负责人符合本规定的任职资格条件；（五）拟设分支机构具备符合要求的营业场所和与经营业务有关的其他设施。单选题19.根据保险经纪机构监管规定，保险公司员工投资保险经纪公司的，应当（）。A.书面告知所在保险公司B.经保险公司董事会同意C.书面告知保监会D.经保监会同意参考答案：A保险经纪机构监管规定第九条第二款规定，保险公司员工投资保险经纪公司的，应当书面告知所在保险公司；保险公司、保险中介机构的董事或者高级管理人员投资保险经纪公司的，应当根据公司法有关规定取得股东会或者股东大会的同意。单选题20.保险公司的高级管理人员投资保险经纪公司的

14、，应当（）。A.书面通知保监会B.书面通知保险公司C.取得董事会的同意D.取得股东会或者股东大会的同意参考答案：D参见保险经纪机构监管规定第九条第二款规定。单选题21.保险经纪公司的注册资本不得少于人民币（）万元。A.500B.1000C.1500D.2000参考答案：B保险经纪机构监管规定第八条规定，保险经纪公司的注册资本不得少于人民币1000万元，且必须为实缴货币资本。单选题22.保险经纪公司以保险经纪机构监管规定规定的注册资本最低限额设立的，可以申请设立（）家分支机构。A.2B.3C.4D.5参考答案：B保险经纪机构监管规定第十三条第一款规定，保险经纪公司以本规定注册资本最低限额设立的，

15、可以申请设立3家分支机构；此后，每申请增设一家分支机构，应当至少增加注册资本人民币20万元；其中，在住所地以外每一省、自治区、直辖市首次申请设立分支机构的，应当至少增加注册资本人民币100万元。单选题23.依法设立的保险经纪机构应当自领取营业执照之日起（）日内，书面报告中国保监会。A.5B.10C.15D.20参考答案：D保险经纪机构监管规定第十六条规定，依法设立的保险经纪机构应当自领取营业执照之日起20日内，书面报告中国保监会。单选题24.保险经纪公司（）的，应当经中国保监会批准。A.变更组织形式B.变更注册资本C.变更主要股东D.变更住所或者分支机构营业场所参考答案：A保险经纪机构监管规定

16、第十七条规定，保险经纪公司分立、合并或者变更组织形式的，应当经中国保监会批准。单选题25.保险经纪机构撤销分支机构的，应当自事项发生之日起（）日内，书面报告中国保监会。A.3B.5C.10D.15参考答案：B保险经纪机构监管规定第十八条规定，保险经纪机构有下列情形之一的，应当自事项发生之日起5日内，书面报告中国保监会：（一）变更名称或者分支机构名称；（二）变更住所或者分支机构营业场所；（三）发起人、主要股东变更姓名或者名称；（四）变更主要股东；（五）变更注册资本；（六）股权结构重大变更；（七）修改公司章程；（八）撤销分支机构。单选题26.保险经纪机构变更事项涉及许可证记载内容的，应当（）。A.

17、自行更改许可证内容B.向保监会申请更改许可证内容C.保存许可证，无需更改D.交回原许可证，领取新许可证参考答案：D保险经纪机构监管规定第十九条规定，保险经纪机构变更事项涉及许可证记载内容的，应当交回原许可证，领取新许可证，并按照保险许可证管理办法有关规定进行公告。单选题27.下列人员中，不属于保险经纪机构监管规定所称保险经纪机构高级管理人员的是（）。A.保险经纪公司的总经理B.保险经纪机构的控股股东C.保险经纪公司的副总经理D.保险经纪公司分支机构的主要负责人参考答案：B保险经纪机构监管规定第二十一条规定，本规定所称保险经纪机构高级管理人员是指下列人员：（一）保险经纪公司的总经理、副总经理或者

18、具有相同职权的管理人员；（二）保险经纪公司分支机构的主要负责人。单选题28.张某只具有高中学历，则其从事金融工作（）年以上，方可担任保险经纪机构的高级管理人员。A.3B.5C.10D.15参考答案：C保险经纪机构监管规定第二十二条第一款第一项规定，保险经纪机构拟任董事长、执行董事和高级管理人员应当具有大学专科以上学历，但其第二款又规定从事金融工作10年以上，可以不受第一款第一项的限制。单选题29.不得担任保险经纪机构董事长、执行董事或者高级管理人员的情形不包括（）。A.个人所负数额较小的债务到期未清偿B.无民事行为能力或者限制民事行为能力C.被金融监管机构决定在一定期限内禁止进入金融行业的，期

19、限未满D.正在接受司法机关、纪检监察部门或者金融监管机构调查参考答案：A保险经纪机构监管规定第二十三条规定，凡是有公司法第一百四十七条规定的情形或者是本条规定的情形的，均不得担任保险经纪机构董事长、执行董事或者高级管理人员。A项，根据公司法第一百四十七条第一款第五项规定，“个人所负数额较大的债务到期未清偿”才能构成不得担任的情形。单选题30.受金融监管机构警告未逾（）年的人员不得担任保险经纪机构的高级管理人员。A.1B.2C.3D.5参考答案：B保险经纪机构监管规定第二十三条第四项规定，受金融监管机构警告或者罚款未逾2年的人员不得担任保险经纪机构董事长、执行董事或者高级管理人员。单选题31.保

20、险经纪公司的董事可以在存在利益冲突的机构中担任职务的情形是（）。A.获得董事会2/3以上同意B.职工代表大会批准C.获得董事会3/4以上同意D.股东会或者股东大会批准参考答案：D保险经纪机构监管规定第二十四条规定，非经股东会或者股东大会批准，保险经纪公司的董事和高级管理人员不得在存在利益冲突的机构中兼任职务。单选题32.某保险经纪机构决定免除其董事长的职务，则该董事长的任职资格自（）起自动失效。A.决定作出之日B.保监会收到报告之日C.保监会同意该任免之日D.决定作出次日参考答案：A保险经纪机构监管规定第二十六条第二款规定，保险经纪机构决定免除董事长、执行董事和高级管理人员职务或者同意其辞职的

21、，其任职资格自决定作出之日起自动失效。单选题33.保险经纪机构任免高级管理人员，应当自决定作出之日起（）日内，书面报告中国保监会。A.5B.10C.15D.20参考答案：A保险经纪机构监管规定第二十六条第三款规定，保险经纪机构任免董事长、执行董事和高级管理人员，应当自决定作出之日起5日内，书面报告中国保监会。单选题34.保险经纪机构的董事长因涉嫌（）被起诉的，保险经纪机构应当自其被起诉之日起5日内和结案之日起5日内，书面报告中国保监会。A.人身权利犯罪B.经济犯罪C.国家安全犯罪D.妨害社会管理秩序犯罪参考答案：B保险经纪机构监管规定第二十七条规定，保险经纪机构的董事长、执行董事和高级管理人员

22、因涉嫌经济犯罪被起诉的，保险经纪机构应当自其被起诉之日起5日内和结案之日起5日内，书面报告中国保监会。单选题35.保险经纪机构在特殊情况下任命临时负责人的，应当自任命决定作出之日起5日内，书面报告（）。A.保险业协会B.中国人民银行C.中国银监会D.中国保监会参考答案：D保险经纪机构监管规定第二十八条规定，保险经纪机构在特殊情况下任命临时负责人的，应当自任命决定作出之日起5日内，书面报告中国保监会。临时负责人任职时间最长不得超过3个月。单选题36.保险经纪机构可以经营的保险经纪业务不包括（）。A.再保险经纪业务B.为投保人拟订投保方案C.代替被保险人或者受益人进行索赔D.为委托人提供防灾、防损

23、或者风险评估、风险管理咨询服务参考答案：C保险经纪机构监管规定第三十条规定，保险经纪机构可以经营下列保险经纪业务：（一）为投保人拟订投保方案，选择保险公司以及办理投保手续；（二）协助被保险人或者受益人进行索赔；（三）再保险经纪业务；（四）为委托人提供防灾、防损或者风险评估、风险管理咨询服务；（五）中国保监会批准的其他业务。单选题37.保险经纪机构的业务活动中，只能存放于客户资金专用账户的款项是（）。A.投保人、被保险人支付给保险公司的保险费B.投保人、被保险人支付给保险经纪机构的佣金C.保险公司的注册资金D.保险经纪公司的保证金参考答案：A保险经纪机构监管规定第三十四条第二款规定，保险经纪机构

24、应当开立独立的客户资金专用账户。下列款项只能存放于客户资金专用账户：（一）投保人、被保险人支付给保险公司的保险费；（二）为投保人、被保险人和受益人代领的退保金、保险金。单选题38.保险经纪机构应当建立完整规范的业务档案，业务档案的内不包含（）。A.保险金额B.佣金金额和收取情况C.保险公司的账簿D.保险费交付保险公司的情况参考答案：C保险经纪机构监管规定第三十五条规定，保险经纪机构应当建立完整规范的业务档案，业务档案至少应当包括下列内容：（一）通过本机构签订保单的主要情况，包括保险人、投保人、被保险人名称或者姓名，产品名称，保险金额，保险费，缴费方式等；（二）佣金金额和收取情况；（三）保险费交

25、付保险公司的情况，保险金或者退保金的代领以及交付投保人、被保险人或者受益人的情况；（四）其他重要业务信息。单选题39.保险经纪机构应当自办理工商登记之日起（）日内投保职业责任保险或者缴存保证金。A.5B.10C.15D.20参考答案：D保险经纪机构监管规定第三十九条规定，保险经纪机构应当自办理工商登记之日起20日内投保职业责任保险或者缴存保证金。单选题40.保险经纪公司投保的职业责任保险对1次事故的赔偿限额不得低于人民币（）万元。A.500B.800C.1000D.1200参考答案：A保险经纪机构监管规定第四十条第二款规定，保险经纪公司投保的职业责任保险对一次事故的赔偿限额不得低于人民币500

26、万元，一年期保单的累积赔偿限额不得低于人民币1000万元，同时不得低于保险经纪机构上年营业收入的2倍。单选题41.保险经纪公司缴存保证金的，应当按（）的5缴存。A.净资产B.实缴资本C.注册资本D.发行资本参考答案：C保险经纪机构监管规定第四十一条第一款规定，保险经纪公司缴存保证金的，应当按注册资本的5缴存，保险经纪公司增加注册资本的，应当相应增加保证金数额；保险经纪公司保证金缴存额达到人民币100万元的，可以不再增加保证金。单选题42.保险经纪公司保证金缴存额达到人民币（）万元的，可以不再增加保证金。A.50B.100C.150D.200参考答案：B参见保险经纪机构监管规定第四十一条第一款规

27、定。单选题43.保证金存款协议中应当约定：“未经（）书面批准，保险经纪公司不得擅自动用或者处置保证金。”A.中国保监会B.保险经纪公司董事会C.保险业协会D.中国人民银行参考答案：A保险经纪机构监管规定第四十一条第三款规定，保证金以银行存款形式缴存的，应当专户存储到商业银行。保证金存款协议中应当约定：“未经中国保监会书面批准，保险经纪公司不得擅自动用或者处置保证金。银行未尽审查义务的，应当在被动用保证金额度内对保险经纪公司的债务承担连带责任。”单选题44.保险经纪公司在（）情形下可以动用保证金。A.许可证被注销B.注册资本增加C.公司经营陷入困境D.公司欲合并另一家保险经纪公司参考答案：A保险

28、经纪机构监管规定第四十二条规定，保险经纪公司不得动用保证金。但有下列情形之一的除外：（一）注册资本减少；（二）许可证被注销；（三）投保符合条件的职业责任保险；（四）中国保监会规定的其他情形。单选题45.下列各项不属于保险经纪机构禁止行为中的超出业务行为的是（）。A.异地共保B.异地承保C.转让许可证D.误导性销售参考答案：D保险经纪机构监管规定第四十三条规定，保险经纪机构不得伪造、变造、出租、出借、转让许可证。第四十五条规定，保险经纪机构从事保险经纪业务不得超出承保公司的业务范围和经营区域；从事保险经纪业务涉及异地共保、异地承保和统括保单。中国保监会另有规定的，从其规定。单选题46.保险经纪机

29、构及其从业人员欺骗行为的对象不包括（）。A.受益人B.保险代理机构C.被保险人D.保险公司参考答案：B保险经纪机构监管规定第四十六条规定，保险经纪机构及其从业人员在开展经纪业务过程中，不得有欺骗投保人、被保险人、受益人或者保险公司的行为。单选题47.保险经纪机构及其从业人员利用业务便利为其他机构或者个人牟取不正当利益的行为在性质上属于（）。A.超出业务行为B.欺骗行为C.不当竞争行为D.合理竞争行为参考答案：C保险经纪机构及其从业人员的禁止行为包括：（一）超出业务行为；（二）欺骗行为；（三）不当竞争行为；（四）其他禁止行为。根据保险经纪机构监管规定第四十八条第四项规定，利用业务便利为其他机构或

30、者个人牟取不正当利益的行为在性质上属于不当竞争行为。单选题48.保险经纪公司因被依法宣告破产退出市场的，中国保监会依法注销（），并予以公告。A.资格证书B.许可证C.营业执照D.执业证书参考答案：B保险经纪机构监管规定第五十七条第一款规定，保险经纪公司因下列情形之一退出市场的，中国保监会依法注销许可证，并予以公告：（一）许可证有效期届满，中国保监会依法不予延续；（二）许可证依法被撤回、撤销或者吊销；（三）保险经纪公司解散、被依法吊销营业执照、被撤销、责令关闭或者被依法宣告破产；（四）法律、行政法规规定的其他情形。单选题49.被注销许可证的保险经纪公司应当及时交回许可证（）。A.原件B.复印件C

31、.原件或者复印件D.原件与复印件参考答案：A保险经纪机构监管规定第五十七条第二款规定，被注销许可证的保险经纪公司应当及时交回许可证原件。单选题50.保险公司因许可证依法被撤销的，应当依法组织清算或者对保险经纪业务进行清算，向（）提交清算报告或者结算报告。A.中国保监会B.保险业协会C.中国人民银行D.中国银监会参考答案：A保险经纪机构监管规定第五十二条规定，保险经纪公司因许可证有效期届满，中国保监会依法不予延续有效期，或者许可证依法被撤回、撤销、吊销的，应当依法组织清算或者对保险经纪业务进行结算，向中国保监会提交清算报告或者结算报告。单选题51.保险经纪公司申请解散的，应当自解散决议作出之日起

32、（）日内，向中国保监会提供解散申请书一式两份。A.3B.5C.7D.10参考答案：D保险经纪机构监管规定第五十四条第一款规定，保险经纪公司申请解散的，应当自解散决议作出之日起10日内向中国保监会提交下列材料一式两份：（一）解散申请书；（二）股东大会或者股东会的解散决议；（三）清算组织及其负责人和清算方案；（四）中国保监会规定的其他材料。单选题52.中国保监会依法注销保险经纪公司许可证的情形不包括（）。A.所属保险经纪公司许可证被依法注销B.被所属保险经纪公司撤销C.经营状况陷入严重困难D.被依法吊销营业执照参考答案：C保险经纪机构监管规定第五十八条第一款规定，保险经纪公司分支机构有下列情形之一

33、的，中国保监会依法注销许可证，并予以公告：（一）所属保险经纪公司许可证被依法注销；（二）被所属保险经纪公司撤销；（三）被依法责令关闭、吊销营业执照；（四）许可证依法被撤回、撤销或者吊销；（五）法律、行政法规规定应当注销许可证的其他情形。单选题53.保险监管部门对保险经纪机构现场检查的内容，主要包括（）等。A.监管费收取B.监管谈话C.非现场监管分析D.保证金是否符合规定提取参考答案：B保险经纪机构监管规定第六十三条规定，中国保监会根据监管需要，可以对保险经纪机构董事长、执行董事或者高级管理人员进行监管谈话，要求其就经营活动中的重大事项作出说明。单选题54.保险监管机构对保险经纪机构进行监督管理

34、的方式主要有（）。A.非现场监管与现场检查B.常规检查与突击检查C.外部监管与自身检查D.上级监管与同级监管参考答案：A保险监管机构对保险经纪机构进行监督管理的方式主要有两种：现场检查与非现场监管。现场检查是指保险监管机构工作人员根据需要到保险经纪机构所在地或其业务行为发生地对保险经纪机构的业务、财务、人员、管理等方面进行实地检查。非现场监管是指现场检查以外的监管方式。单选题55.保险经纪机构向中国保监会报送报表、报告、文件和资料的要求不包括（）。A.及时B.准确C.完整D.公开参考答案：D保险监管机构管理规定第五十九条第一款规定，保险经纪机构应当依照中国保监会有关规定及时、准确、完整地报送报

35、表、报告、文件和资料，并根据中国保监会要求提交相关的电子文本。单选题56.保险经纪公司应当在每一会计年度结束后（）个月内聘请会计师事务所对本公司的财务状况进行审计。A.1B.2C.3D.6参考答案：C保险监管机构管理规定第六十二条第一款规定，保险经纪公司应当在每一会计年度结束后3个月内聘请会计师事务所对本公司的资产、负债、利润等财务状况进行审计，并向中国保监会报送相关审计报告。单选题57.中国保监会根据需要，可以要求保险经纪公司提交（）。A.月度审计报告B.季度审计报告C.专项内部审计报告D.专项外部审计报告参考答案：D保险监管机构管理规定第六十二条规定，保险经纪公司应当在每一会计年度结束后3

36、个月内聘请会计师事务所对本公司的资产、负债、利润等财务状况进行审计，并向中国保监会报送相关审计报告。中国保监会根据需要，可以要求保险经纪公司提交专项外部审计报告。单选题58.保险经纪机构应当妥善保管业务档案、佣金收入的原始凭证等有关资料，保管期限自（）之日起计算。A.保险经纪机构成立B.保险合同生效C.保险合同终止D.相关资料存档参考答案：C保险监管机构管理规定第六十条规定，保险经纪机构应当妥善保管业务档案、会计账簿、业务台账以及佣金收入的原始凭证等有关资料，保管期限自保险合同终止之日起计算，保险期间在1年以下的不得少于5年，保险期间超过1年的不得少于10年。单选题59.保险经纪机构应当妥善保

37、管业务档案、业务台账以及佣金收入的原始凭证等有关资料，保险期间超过1年的不得少于（）年。A.5B.10C.15D.18参考答案：B保险监管机构管理规定第六十条规定，保险经纪机构应当妥善保管业务档案、会计账簿、业务台账以及佣金收入的原始凭证等有关资料，保管期限自保险合同终止之日起计算，保险期间超过1年的不得少于10年。单选题60.保险经纪公司应当将监管费交付到（）指定账户。A.中国保监会B.商业银行C.中国人民银行D.保险业协会参考答案：A保险监管机构管理规定第六十一条规定，保险经纪公司应当按规定将监管费交付到中国保监会指定账户。单选题61.中国保监会根据监管需要，对保险经纪公司进行监管谈话的对

38、象不包括（）。A.董事长B.工会主席C.执行董事D.高级管理人员参考答案：B参见保险监管机构管理规定第六十三条规定。单选题62.中国保监会对保险经纪机构进行现场检查的内容不包括（）。A.业务经营是否合法B.财务状况是否良好C.公司文化建设是否取得良好成效D.对外公告是否及时、真实参考答案：C保险监管机构管理规定第六十四条规定，中国保监会依法对保险经纪机构进行现场检查，包括但不限于下列内容：（一）机构设立、变更是否依法获得批准或者履行报告义务；（二）资本金是否真实、足额；（三）保证金提取和动用是否符合规定；（四）职业责任保险是否符合规定；（五）业务经营是否合法；（六）财务状况是否良好；（七）向中

39、国保监会提交的报告、报表及资料是否及时、完整和真实；（八）内部控制制度是否完善，执行是否有效；（九）任用董事长、执行董事和高级管理人员是否符合规定；（十）是否有效履行从业人员管理职责；（十一）对外公告是否及时、真实；（十二）计算机配置状况和信息系统运行状况是否良好。单选题63.保险经纪机构因经营活动存在重大风险接受中国保监会调查的，在被调查期间中国保监会有权（）。A.吊销其营业执照B.吊销其许可证C.撤除管理人员职务D.责令其停止部分或者全部业务参考答案：D保险经纪机构监管规定第六十五条规定，保险经纪机构因下列原因接受中国保监会调查的，在被调查期间中国保监会有权责令其停止部分或者全部业务：（一

40、）涉嫌严重违反保险法律、行政法规及本规定；（二）经营活动存在重大风险；（三）不能正常开展业务活动。单选题64.中国保监会可以将保险经纪机构列为重点检查对象的情形不包括（）。A.高级管理人员失去民事行为能力B.业务或者财务出现异动C.不按时提交报告、报表D.涉嫌重大违法行为参考答案：A保险经纪机构监管规定第六十七条规定，保险经纪机构有下列情形之一的，中国保监会可以将其列为重点检查对象：（一）业务或者财务出现异动；（二）不按时提交报告、报表或者提供虚假的报告、报表、文件和资料；（三）涉嫌重大违法行为或者受到中国保监会行政处罚；（四）中国保监会认为需要重点检查的其他情形。单选题65.关于中国保监会在

41、对保险经纪机构进行监督检查中的委托检查，说法错误的是（）。A.存在于现场检查中B.可以委托社会中介机构提供相关服务C.应当签订书面委托协议D.中国保监会应当就委托事项取得被检查的保险经纪机构的同意参考答案：D保险经纪机构监管规定第六十八条规定，中国保监会可以在现场检查中，委托会计师事务所等社会中介机构提供相关服务；委托上述中介机构提供服务的，应当签订书面委托协议。中国保监会应当将委托事项告知被检查的保险经纪机构。单选题66.保险经纪机构或其从业人员实施违法行为所应承担的法律责任不包括（）。A.行政责任B.民事责任C.刑事责任D.宪法责任参考答案：D保险法、保险经纪机构监管规定及相关的法律、法规

42、对保险经纪机构的法律责任作了明确的规定，保险经纪机构或其从业人员实施违法行为所应承担的法律责任包括行政责任、民事责任及刑事责任。单选题67.未经批准，擅自设立保险经纪公司或者未取得许可证，非法从事保险经纪业务，没有违法所得或者违法所得不足5万元的，处（）罚款。A.5万元以上10万元以下B.6万元以上20万元以下C.5万元以上30万元以下D.6万元以上30万元以下参考答案：C保险经纪机构监管规定第七十条规定，未经批准，擅自设立保险经纪公司或者未取得许可证，非法从事保险经纪业务的，由中国保监会予以取缔，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足5万元的，处5万元以

43、上30万元以下罚款。单选题68.行政许可申请人隐瞒有关情况或者提供虚假材料申请设立保险经纪机构或者申请其他行政许可的，中国保监会不予受理或者不予批准，并给予（）。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.行政拘留参考答案：A保险经纪机构监管规定第七十一条规定，行政许可申请人隐瞒有关情况或者提供虚假材料申请设立保险经纪机构或者申请其他行政许可的，中国保监会不予受理或者不予批准，并给予警告，申请人在1年内不得再次申请该行政许可。单选题69.保险经纪公司未经批准设立分支机构或者变更组织形式的，由中国保监会责令改正，最高可以处以（）万元罚款。A.3B.5C.8D.10参考答案：B保险经纪机构监管规定第七十三

44、条规定，保险经纪公司未经批准设立分支机构或者变更组织形式的，由中国保监会责令改正，处1万元以上5万元以下罚款；中国保监会对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，并处1万元以上3万元以下罚款。单选题70.保险经纪机构聘任不具有任职资格、从业资格的人员的，中国保监会对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员（）。A.吊销其资格证书B.处5万元以上15万元以下罚款C.给予警告，或处5万元以上10万元以下罚款D.给予警告，并处1万元以上5万元以下罚款参考答案：D保险经纪机构监管规定第七十五条规定，保险经纪机构聘任不具有任职资格、从业资格的人员的，由中国保监会责令改正，处2万元以上10万元以下

45、罚款；对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，并处1万元以上5万元以下罚款。单选题71.保险经纪机构未按规定缴存保证金或者未经批准动用保证金，情节严重的，中国保监会应当（）。A.责令改正B.责令改正或者责令停业整顿C.责令停业整顿或者吊销许可证D.吊销许可证或者责令解散保险经纪机构参考答案：C保险经纪机构监管规定第七十七条规定，保险经纪机构有下列情形之一的，由中国保监会责令改正，处2万元以上10万元以下罚款；情节严重的，责令停业整顿或者吊销许可证；对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员，给予警告，并处1万元以上10万元以下罚款：（一）未按规定缴存保证金或者未经批准动用保证金；（二）未按规定投保职业责任保险或者未保持职业责任保险的有效性和连续性；（三）未按规定设立专门账簿记载业务收支情况。单选题72.保险经纪机构超出核准的业务范围从事业务活动，有违法所得的，最高罚款不得超过（）万元。A.3B.5C.7D.10参考答案：A保险经纪机构监管规定第七十八条规定，保险经纪机构超出核准的业务范围从事业务活动的，或者与非法从事保险业务或者保险中介业务的单位或者个人发生保险经纪业务往来的，