企业财务人员防骗安全知识(共8页).docx

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1、精选优质文档-倾情为你奉上企业财务人员防骗安全知识 如果一家公司对本单位的财务账户管理不规范，如：公司账户是财务人员的个人账户，财务人员可以自行操作单位账户等，在防范意识不强的情况下，财务人员极容易被一种新型诈骗方式所蒙蔽，让公司遭受损失，目前这类案例已不在少数。 如何防范针对财务人员的诈骗，让企业管好钱袋子，警方整理了五类针对财务人员、可能“掏空”企业钱袋子的电信诈骗“高危漏洞”： 高危漏洞一：冒充行政执法机关、银行机构部门诈骗 常见手段：诈骗分子冒充公安局、检察院、法院、社保局、财政局、税务局等行政执法部门或银行机构，以涉嫌案件、退费退税或异常刷卡消费为名，要求受害人根据提示操作银行账户，

2、将受害人账户内的钱款转走。 案例：某公司财会人员小王接到一个陌生电话，对方自称是“刑侦支队”的民警，说正在协助北京警方办理一桩洗钱案，小王的银行卡涉案，需要配合调查。小王一听认为是“银行卡涉案”诈骗，根本不相信，直接将对方骂了一顿。对方撂下一句话:“你不配合也罢，等会叫北京警方给你直接打电话。”果然，电话挂断后不久，一个开头显示“”的北京号码打通了小王的电话，对方自称是北京公安机关的，并准确报出了小王的名字和身份证号码。此时，小王有点慌了神。对方接着说小王涉嫌一起特大洗钱案，并且案件已移交最高检察院，随后检方也将跟她联系。“北京警察”说完，一名自称“北京最高检察院”的“检察官”就打来电话，让小

3、王去找了一个安全的酒店开房，并把一张附有小王名字和照片的“通缉令”通过邮箱发给了她，表示该“通缉令”还没最终签发，只要配合调查，将公司账户的钱转到一个指定账户，调查机关核实排除嫌疑后，几分钟内就将钱打回原账户，通缉令即可撤销。小王为了洗清嫌疑，就按照“检察官”的要求将公司账户上的51万元巨款转到了指定账户，之后就再也联系不上那名“检察官”，才发现被骗了。 高危漏洞二：盗用聊天软件账号诈骗 常见手段：诈骗分子利用木马等电脑病毒窃取QQ、微信等网络聊天软件的账号和密码，然后替换并伪装成聊天软件中的好友向被盗号人，或者通过聊天软件向其中的好友借钱或要求汇款，骗取他人的钱款。 案例：某公司的财会人员上

4、班时接到公司财务主管发来的QQ消息，要求速汇48万元到指定账户。这名财会人员没敢怠慢，未经电话核实就马上从公司的账户上打出了48万元。后来，这名财会人员在公司遇到财务主管，提起汇钱一事，对方却一无所知。原来，财务主管的QQ被盗，骗子用他的QQ号向财会人员“发号施令”，将钱骗走。 高危漏洞三：网银升级诈骗 常见手段：诈骗分子发送短信或打电话称银行卡网银要升级，并提供钓鱼网站的网址作为网银升级地址以窃取网银账号、密码，或者让受害人携带银行卡前往柜员机按提示操作，最终达到将银行卡内钱款转走的目的。 案例：某公司财务人员徐女士手机接到一条短信：称单位的中国银行网银要升级，需登陆9665*.C0M的网站

5、进行相关操作。当时徐女士正忙于处理其它工作，也没多想。第二天上午又想起此事，便通知同事按短信提示操作升级。徐女士同事登陆短信中的网站后，按网站提示二次输入网银账号、密码和动态口令，完成了所谓的网银升级。两天后，徐女士在查询公司账户时，才发现网银升级时，100万元被划走。原来所谓的升级网站是一个诈骗钓鱼网站，犯罪分子窃取了升级时两次输入的网银账号、密码和动态口令，在远程实施划账并取现。 高危漏洞四：低价机票、网络购物诈骗 常见手段：诈骗分子通过制作钓鱼网站或虚假网站，发布低价购物、购票信息，然后在受害人网上支付过程中窃取网银账号、密码，或者在受害人拨打网站上的联系电话后引导受害人操作银行卡将卡内

6、钱款转走。 案例：某公司经理准备出差，要求财务人员购买机票。财务人员在互联网上搜索“特价机票”时，发现一个“特价机票订购网站”，网站上提供的机票十分优惠，于是就拨打了上面显示的订票电话。对方接线人员称“网站正在升级，暂时无法操作”，要求财务人员将购票款转入一个人账户，并询问财务人员“公司账户余额是多少”，得知该余额有40多万元。随后，网站工作人员邀请财务人员在其网站的指定位置输入“验证码”进行“验票”。财务人员按其要求，在“验证码”对话框内输入了“”，没想到此时网上银行竟立即弹出了“转账成功”的提示。这时财务人员才感到不对劲，但对方一再承诺款项“马上就会转回来”，但最终这40多万元还是一去不复

7、返了。 高危漏洞五：汇款短信诈骗 常见手段：诈骗分子通过群发“请汇款至（银行账号）”的短信，诈骗那些恰巧需要向他人转账的受害人将钱款转至诈骗账户上。 案例：某公司的财务人员卢某给一客户打去电话，让对方尽快将账号通过短信发过来，以便及时将44万元货款汇给对方。随后不久，卢某便乘车前往银行准备汇款。在去银行的途中，卢某的手机收到一条短信，短信内容十分简单，上写着“请汇款至账号”。卢某一看，虽然发短信的手机号码不熟悉，但她觉得这应该是客户发来的短信，于是匆忙赶到银行，未进一步核实就毫不犹豫地将44万元款汇入了短信中的账号。当卢某回到公司拨打客户电话确认时才发现自己上了短信诈骗的当。 警方提醒： 各企业要加强财务人员的安全防范意识，不要随意将公司资金存在财务人员名下，并且要牢记防诈骗“三个凡是”： 1.凡是自称行政、执法部门（例如公安局、检察院、法院、社保局、财政局、税务局）来电要求转账、汇款的都涉嫌诈骗； 2.凡是未经认证的网站发布购物、购票信息的都涉嫌诈骗； 3.凡是通过电话、网络等方式要求转账、汇款至陌生人银行账号的都涉嫌诈骗。 如有发现诈骗行为应及时拨打110报警。 专心-专注-专业