理财产品营销方案 .docx

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1、精品名师归纳总结2021 理财产品营销方案方案一：理财产品营销方案一、背景资料1、银行产品简介动产仓单质押业务是中国兴业银行为客户供应的更为便利、快捷的金融服务。指客户以其合法全部且符合本行规定的动产或仓单质押，我行据此赐予授信用于满意其生产 经营流淌资金需求。 质押授信业务项下信用业务主要包括短期流淌资金贷款、贸易融资、贴现、承兑、商票保贴等。经过分析得出，三一重工股份主要从事工程机械的研发、制造、销售，是中国最大、全 球第六的工程机械制造商。目前，三一混凝土机械、挖掘机、履带起重机、旋挖钻机已 成为国内第一品牌， 混凝土输送泵车、 混凝土输送泵和全液压压路机市场占有率居国内首位，泵车产量居

2、世界首位，是全球最大的混凝土机械制造企业。因此对应的其所需要 稳固市场份额， 扩大销售量， 那么就需要一项特的的银行产品来解决公司稳固的购销渠道和保证资金链的完整度， 那么票据的办理问题的理财产品就显得由为需要，兴业银行推出的 动产仓单押质受信 产品，就可以就正好可以满意三一重工股份对于这一部分的要求，可以充分的满意其生产经营流淌资金需求。2、竞争对手分析1SWOT分析：二、营销目标向外界推广 动产仓单质押业务 ，使兴业银行的新产品业务更为客户所明白。以扩大业务规模和提高银行信誉为目的，注意产品的创新进展，牢牢把握现有的客户，同时重视新客户的拓展， 使其他具有潜在需求的客户对本银行的产品产生足

3、够爱好，对民生银行品牌的初步认可，催生出购买欲望，主动询问客户占有相当比例。不仅如此，对于所需要营销的集团 -三一重工股份， 这款产品对于公司可以使公司更加有效的进行资金的周转，利用银行资金，实现杠杆选购，削减应收账款，扶持经销商共同进展，扩 大市场份额。亲密与生产商和银行关系，利用生产商实力，易于获得银行融资支持，增 强销售竞争优势。加快资金回笼，增加批量销售量，抢占市场份额。三、营销方案1、营销渠道：1普遍性销售。在兴业银行的分支行网点处，要求银行的柜台人员对每位有意向的客户供应此类产品及服务。这是最直接、高效的营销形式，既节省相应的销售费用，又能很快的让客户熟知产品的特性。2专营性销售。

4、利用在本行开户的相关企业的稳固的客户源，向其中符合条件的一 些中、大型企业推销，可以通过拜访、登门拜望等方式，向其介绍本产品的特性， 既可有效的提高销售效率，又能增加产品的市场份额。3利用 ATM、POS自助设备等银行的外部服务设备，通过在提取款项的过程中发布广告、供应产品信息、 ，从而提高该产品的知名度。4利用公交站牌和大、小型的户外广告牌，刊登介绍本产品的特性广告，做到产品良好的普及性。5挑选中间商代理。由兴业银行授权代理销售产品的人员，代表本银行到客户居所、工作的点等场所面对面的为客户分析保证需求、介绍产品特色，完成产品的销售，并为客户供应相关后续服务。2、营销理念：可编辑资料 - -

5、- 欢迎下载精品名师归纳总结一、以客户为中心的，注意个性化、优质化、差异化、效率化服务。形成良好的售后询问服务联系群，便利解决客户的各种疑问和要求，为他们供应全方位的银行服务。二、以银行业务为主，品牌化、专业化营销。对外业务是全部商业银行的生存之本， 既要满意大多数客户的需求，也要聚焦优质行业客户，拉动银行产品的进展。充分发挥自身优势，营销全国性行业大客户。三、以产品为中心，形成全面的客户评判机制，第一时间明白客户的需求。在对外理财方面的卖点主要集中在现金治理、投资增值等方面， 要突出银行产品的优势进行营销，使企业通过加强对流淌资金的规划，使银企双方实现双赢。四、促销方案1、促销策略： 1利用

6、在本行开户的相关企业的稳固的客户源，指派银行的工作人员向其中符合条件的一些中、大型企业推销，可以通过登门拜望的方式，向其介绍本产品的特性，既可有效的提高销售效率，又能增加产品的市场份额。2向原有的老客户供应体验式服务，将 动产仓单质押业务 给客户免费体验一段时间，让其亲自体会该产品的便利、高效的特性。更直接、有效的推广本产品。3采纳直销的方式以为主要沟通手段，合理的利用原有客户资源，与客户取得直接联系，并完成保产品的推介、询问、报价、保单条件确认等主要营销过程的新型营销模式。这种方式简便，敏捷，成本低。4实行让银行理财人员深化到各家规模公司去进行营销推广，先进行初步的沟通，让各家公司的治理人员

7、对于 动产仓单 质押业务 有肯定的明白， 再举荐使用该产品。5广告方式。利用公交站牌和各大、小型的户外广告牌，刊登介绍本产品的特性广 告，仍可以通过各大媒体如新浪、搜狐、新华网等以按钮或通栏广告的形式向全体公众 告知 动产仓单质押业务 的信息，做到产品良好的普及性。通过这种方式，可以更加广泛的宣扬新产品，提高知名度，在产品推出的初期能快速的进入市场，有利先一步 抢占市场份额。2、促销理念：通过特殊的， 市场化的经营运作模式， 开掘新的市场时机， 开发培养新的市场核心客户， 为他们开创更大的进展空间。要通过供应专业水准的服务，使客户资产价值增加，让客户享受增值服务，实现共生共赢，共同进展的合作模

8、式，使其经营风险降低，运营效率提高，并通过供应产品的服务，达成连续赢利的目标。适应当前经济金融进展趋势的变革，为银行将来的开创一条更宽阔的进展路途。方案二：理财产品营销方案1、在每月理财销售方案公布后，按之前格式制作当月理财宣扬页，贴于公司醒目位置。2、利用晨会等时间向每一位职工讲明本次销售的理财产品的名称、期限、收益率等客户关怀的事项，给每一位职工发放宣扬页，以便顾客问都能做出正确解答，同时也提高了职工的全员营销意识。3、给价值客户发送短信，准时告知理财讯息，以便价值客户明白最新理财资讯。4、统计当月到期理财名单，在到期前逐一给客户打，询问购买意向，并帮忙客户挑选合适的理财产品， 同时也可明

9、白客户资金流向， 通过客户明白其他银行的理财销售方案和销售方式，做到知己知彼，便于我行改良不足，供应更好的服务。5、在每次销售前和销售后，都准时做好记录和统计工作。做到心中有数，以便在销售 日当天支配客户有序的购买， 在销售完毕后对客户各项信息资料进行分类归集和系统分析。6、组织户外宣扬，每两周一次，利用周末或班后时间组织营业室职工分组宣扬，每次 由个人营销岗带队，带领3 名职工，在繁华的段或高级小区旁进行宣扬，张贴海报及发可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结放传单，并纪录意向客户。7、在营业室内，做好理财推介和客户推广工作，对主动询问客户做好资料留存和定期回访工作。在理财的营销中

10、， 善于发觉和总结。 建立、健全的客户档案， 保持并加深与客户的联系，定期与客户沟通，对优质客户实施预约服务和跟踪服务。分析客户信息，对客户进行分类，不同客户实行不同的营销方式。瞄准重点客户，通过理财为基点，发觉其可挖掘的其他需求，对其实施精准营销、一站式营销、公私联动式营销，利用专业的服务、多样的产品留住客户，从而扩增优质客户规模，充分表达优质客户的价值，以期到达与客户共同实现双赢的进展目标。方案三：理财产品营销方案一、前言债券基金，又称为债券型基金，是指特的投资于债券的基金, 它通过集中众多投资者的资金，对债券进行组合投资，寻求较为稳固的收益。依据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产8

11、0%以上投资于债券的为债券基金。债券基金也可以有一小部分资金投资于股票市场，另外，投资于可转债和打新股也是债券基金获得收益的重要渠道。二、市场环境分析一行业情势分析从全球基金业的进展看， 20 世纪 80 岁月以后，随着世界经济的高速增长和全球经济一体化的快速进展， 受美国与其他发达国家基金业的进展对促进资本市场的健康进展体会的启示，一些进展中国家也熟悉到基金的重要性，对基金业的进展普遍持积极的态度， 相继制定了一系列法律、法规，使基金在世界范畴内得到了普及进展。依据美国投资公司协会 ICI 的统计，截至 20xx 年末，全球共同基金的资产规模已到达18.97 万亿美元，我国已成为全球第十大基

12、金市场。二市场情形分析证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。一方面，它通过发行基金份额的形式面对投资大人募集资金。另一方面，将募集的资金，通过专业理财、 分散投资的方式投资于资本市场。 其特殊的制度优势促使其不断进展壮大， 在金融体系中的位置和作用也不断上升。在1998 年 3 月，南方基金治理公司和国泰基金治理公司分别发起设立了两规模均为20 亿元的封闭式基金基金开元和基金金泰以来，后起的各家基金公司纷纷发起多只基金。例如：银河基金的银河债券、招商基金的招商安本等。三竞争者分析1、主要竞争对手分析：截至 20xx 年末，我国基金治理公司有60 家，都拥有自己

13、特殊的基金品种。从出售的基金来看， 现在几乎都为开放式基金，而这些开放基金中也分为股票型、混合型、 债券型、保本型和 ETF，而受到全球金融危机的影响，债券型基金做为一种相对低风险的基金做为较优挑选。2、其他竞争争对手分析：股票：受到全球金融危机的影响，上证在3000 大关失守之后，始终都都在2800 上下浮动，有涨有跌，风险较大，收益不稳。保险：具有保证生命和经济回报的双重价值，但保险的期限过长， 提前支取会缺失本金。储蓄：风险小、方式期限敏捷多样、简洁便利、收益相对较低。四企业情形及产品分析招商基金治理于2002 年 12 月 27 日经中国证监会证监基金字可编辑资料 - - - 欢迎下载

14、精品名师归纳总结2002100号文批准设立， 是中国第一家中外合资基金治理公司。公司由招商证券股份、ING Asset Management B.V.荷兰投资 、中电财务、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建。 公司的注册资本金为人民币一亿六千万元RMB160， 000， 000 元, 其中，招商证券股份持有40股权，荷兰投资持有30股权，其他三 家财务公司各持股权 10。公司主要中方股东招商证券股份成立于 1991 年 7 月，是最早成立的全国性的综合类券商之一。公司注册资本 24 亿元，在全国拥有 32 个营业部，各项经营指标均位居国内券商前十名。公司外方股东荷兰投资

15、是ING 集团的特的从事资产治理业务的全资子公司。ING 集团是全球最大的多元化金融集团之一，其金融服务网普及全球60 多个国家，活跃于银行保险及资产治理业。 ING 集团 11.5万名职工通过其丰富的环球体会为全球超过6,000 万名顾客供应综合金融服务。 依据 2021 年 7 月财宝杂志全球500 大企业排名， 以上市寿险公司运算， ING 集团在资产及盈利两项均名列第1， 而以全球最大企业资产值运算就名列第 12 。依据 2021 年 4 月福布斯杂志全球 2,000大企业排名以销售额盈利资 产及市值运算， ING 集团名列第 12。公司本着 诚信、融合、创新、杰出 的经营理念，力争成

16、为客户推崇、股东中意、职工喜爱，并具有国际竞争力的专业化的资产治理公司。招商安本增利债券型证券投资基金以下简称 本基金 经中国证券监督治理委员会2021 年 5 月 23 日关于同意招商安本增利债券型证券投资基金募集的批复证监基金字 202199 号文核准公开募集。本基金的基金合同于2021 年 7 月 11 日正式生效。本基金为契约型开放式。产品特点分析：一低风险，低收益。由于债券型基金的投资对象债券收益稳固、风险也较小，所以，债券型基金风险较小， 但是同时由于债券是固定收益产品，因此相对于股票基金， 债券基金风险低但回报率也不高。二费用较低。由于债券投资治理不如股票投资治理复杂，因此债券基

17、金的治理费也相对较低。三收益稳固。投资于债券定期都有利息回报，到期仍承诺仍本付息，因此债券基金的收益较为稳固。四注意当期收益。债券基金主要追求当期较为固定的收入，相对于股票基金而言缺乏增值的潜力，较适合于不愿过多冒险，谋求当期稳固收益的投资者。三、目标市场及客户分析一市场目标1、树立及稳固招商基金公司自身的品牌形象，与消费者的有效沟通，加强情感联系， 进一步提高品牌知名度。2、加强风险的治理，不断提高产品的收益满意客户需求。3、通过专业投资，保证每位客户的收益率。4、开掘潜在客户，提高融资效益。四、销售策略分析由于基金一类的金融理财产品是不宜公共媒体做宣扬，所以，建设客户的方式就相对单一一些，

18、就是在基金公司或其资金托管机构进行推广。当然，口口相传的口碑效应是不受法律法规限制的，故而，良好的效益、优质的服务都能成为人们称颂与力推的产品。而对于客户接近这点，最常用的就是介绍接近法与赠送接近法。由于，许多一般群众对可编辑资料 - - - 欢迎下载精品名师归纳总结于基金都是没有什么详细概念的，特别是在现今这个金融理财产品遍的的社会里，多了就会挑花眼，只要你说的让其动心，那就成了。并且，现在销售过程中，也经常用一些小礼品做为购买产品或者参与活动的嘉奖。这种类似大人哄小孩的方式却也是相当有效的一种方法。销售洽谈主要是要给对方全面的叙述此款产品的优势与基金治理人的才能与相应成就。这些详细的数据与

19、事例都是比较有说服力的，比较能让人信服。在销售成交，制定合同的时候其实，基金这类的产品，合同都是统一的，接下的，都 是针对该份合同制定的想法。 ，应当将一切可能显现的异议处理方式都一一的详尽的写入合同之中，以免将来有不必要的纠纷。五、营销活动方案设计之前，有提到，基金此类产品是不相宜公共媒体宣扬的，但是，公司品牌却是可以的， 所以，我设计了以下方案。招商迎新，元旦福临1. 活动时间： 20xx 年 12 月 31 号2. 活动的点：招商先锋基金代理点3. 活动目的：庆祝 2021 年元旦，为人民服务，建立公共关系，树立品牌，扩大销售业绩。4. 内容：这天进行优待服务， 但凡来开户的都有礼品相送， 有纪念价值并赠送当晚本公司的迎新晚会，凭票出席。5. 实施细节：20xx 年 12 月 31 号 9 点开头，但凡在 20xx 年 12 月 31 日来我们营业部开户等一些手续办理，我们会以最好的服务来接待，来开户的人依据号码可以有时机抽奖，我们进行幸运基民送开户礼物，比方送礼品油，纪念品、当晚本公司的迎新晚会凭票出席等。这个活动的主要目的，迎接20XX年元旦，我们想用行动迎接新的一年，期望新的一年里，大家都会顺顺当利。主要是设立品牌形象，给大家留个品牌意识，能够带来更多的 效益和顾客。可编辑资料 - - - 欢迎下载