银行财务科工作计划范文.doc

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1、银行财务科工作方案范文银行财务科工作方案范文根据农村信誉合作联社办公会的统一安排部署结合我辖内勤管理工作中的实际在上年财务管理工作经历的根底上细致分析p 信誉社以后开展形势经研究确定20_年度联社财务科的工作思路和指导思想是“以严密围绕联社业务经营为中心；以改革时期政策扶持为契机；以进步全辖经济效益为目的狠抓制度落实工作强化财务管理加快电子化建立步伐防范各种业务操作风险全面完成市办事处下达的财务目的任务”。为此特制定如下工作方案：一、制定岗位职责、完善业务操作规程、加强各项制度落实工作1、制定信誉社会计、出纳、储蓄操作规程今年我们财务科将按照新编财务制度和信誉社日常会计、出纳工作实际结合省联社

2、下发的各项制度文件制定出适用于我辖的会计、出纳、储蓄日常操作流程。在财务管理和支付结算上优化会计、出纳操作的各个环节使各项操作统一口径统一标准让信誉社会计、出纳工作真正步入标准化的渠道实在杜绝盲目操作和操作方式多样化这一现况。另外我们还着重抓一个试范点由我们财务科牵头现场指导及时解决信誉社在运行过程中的实际问题待标准化之后再组织信誉社会计、出纳人员进展学习和交流从而彻底统一会计、出纳操作流程使信誉社会计、出纳工作逐步向高效科学的方向开展。2、建立信誉社业务操作考核方法完善奖罚制度为进一步加强信誉社措施落实力度进步内勤员工业务操作才能实在促进员工按操作规程办理业务今年我们财务科将全面建立、健全信

3、誉社业务操作考核方法将日常业务和微机处理充分结合加强内勤员工在制度落实上的考核力度制定出详细的奖罚方法以此来有效进步员工按规程进展业务操作意识确保我辖各项业务的正常运转和全年业务操作平安无事故促进我县年底各项财务管理制度的全面落实。3、建立信誉社内勤各岗位职责为了使信誉社财务管理工作更加标准、财会人员岗位职责更加明确今年我们财务科将按照市办精神制定出县农村信誉社内勤员工岗位职责职责中对会计、储蓄、微机、出纳等内勤岗位制定出明确的权责范围规定出各岗位的业务范围同时在岗位职责中对各岗位的协同操作提出要求以此进一步标准了会计操作、统一了操作口径；进步员工的职责意识和思想觉悟指导员工按权操作、按规定办

4、理业务进步了内勤员工的自律性二、搞好信誉社费用核定继续做好信誉社各项常规检查1、科学核定信誉社财务费用信誉社费用指标及各项财务经营指标核定是否科学、合理直接关系到信誉社全年目的方案的完成。今年我们将按照上级行和联社办公会要求认真测定、科学核算各项财务费用指标。为此我们财务科将着重从三方面入手：1以年终决算报表数字为根底认真分析p 上年财务数据合理核定当年各单位费用支出。2组织信誉社进展一次全年经营情况预测并结合有关金融政策和本年工作需要认真编制20_年度财务收支方案特别是对营业费用支出要对每项支出写出充分的理由经联社审查批准后按方案执行。3根据年初上级行对我辖的费用及财务指标的核定数额合理调整

5、各社全年费用总额。这样一方面能使信誉社在年初便建立一个较科学的约束机制另一方面我们在全辖的财务费用核定上也有了一定根据以此为信誉社的全年财务方案的制定和财务工作的开展打下根底。2、搞好信誉社财务常规检查工作为确保信誉社每笔费用支出的合法、合规执行好全年费用核定限额防止信誉社各种超费用、绕费用开支现象。今年我们财务科将加大对财务开支的检查力度。一方面财务科将开展常规费用开支检查另一方面进展不定期的检查并还将在20_年试行把信誉社数据盘和原始凭证抽到联社进展异地非现场检查最终目的就是要让信誉社的每笔费用开支合法、合规以此逐步增强联社对信誉社费用开支的现场和非现场监管力度为20_年全面完成各项财务指

6、标打下根底。3、继续做好信誉社重要空白凭证管理工作在重要空白凭证管理上今年我们还将继续加大检查力度进步管理程度由于20_年我辖将方案新设立46个分社重要凭证和的管理更显重要特别是对主社、分社及储蓄所重要空白凭证的分级统一管理方面除要求进展实地检查外还要求信誉社内勤主任每月必须对主社、分社及储蓄所的重要空白凭证进展一次全面检查信誉社每月必须指定专人对所辖办公网点重要空白凭证进展一次检查对检查情况还要如实填写检查登记薄和工作情况表今年财务科将力争使重要凭证管理工作再上新台阶。4、加强信誉社往来帐管理做好金融平安防范工作近年来越来越多的金融案件都发生于银企、行与行之间结算资金的往来过程中对银行间在途

7、资金的管理显的越来越重要。鉴于此情况为了防患于未然今年我们财务科将在往年的根底上进一步加强往来帐管理确保信誉社业务的平安无事故。在往来账务管理上我们财务科将一方面及时印发关于加强信誉社行社往来管理方面的相关文件；另一方面指定一名非联行记账人员负责对行社往来帐的勾对工作对社内及银企对帐也明确了对帐单的打印及收回时间；三是为确保这项制度的贯彻落实20_年财务科继续要求信誉社在每月15日前收回对账单每月全面对行社、行内对帐单进展认真勾对并对对帐情况做好记录责权清楚；同时加强银企对帐要求信誉社一季度必须进展一次全面对帐下月按账号排列顺序装订入档确保银企间业务往来平安无事故。三、搞好业务培训、进步员工素

8、质将优质文明效劳工作常抓不懈1、搞好信誉社业务培训工作做好信誉社技能比赛工作信誉社内勤人员负责全辖的支付结算和会计核算的重任素质的上下直接影响信誉社的办公效率和核算程度为此内勤业务培训和技能比赛就成为财务科每年工作中不可缺少的一局部今年我们将通过以下几方面进步全辖员工的素质。1对全辖内勤员工进展业务操作培训今年我们财务科将制定信誉社会计、出纳、储蓄操作规程为了使信誉社员工真正将操作规程较好地运用于实际20_年我们将开展一次针对新业务操作规程的培训工作通过此项培训使员工将各项业务操作要点全面承受使制定的操作规程起到应有的效用。2搞好信誉社储蓄所微机建立培训工作20_年度我辖将方案设立46个新的储

9、蓄分社实现储蓄办公的微机化是必然上点工作要求时间紧、任务重如何高效、稳妥地做好上点工作是我们需要解决的问题为此我们将首先由财务科制定出_县联社储蓄所上点方案对储蓄、对公系统的上点工作进展一个总体部署然后从每个信誉社抽调一名微机技术能手对上点方案进展培训对日常办公程序使用过程中经常出现的问题和根本的操作步骤进展集中全面的培训尤其是对对公、储蓄系统移植操作流程和考前须知的讲解经过组织培训来不断进步信誉社员工的微机操作才能和一般性问题的解决才能最终一方面高效、稳妥地完成新储蓄所的上点工作；另一方面让每个信誉社微机管理员的微机操作程度真正上一个新台阶。3继续搞好业务技能比赛工作没有比赛就没有竞争没有竞

10、争就不能进步所以技能比赛我们将继续组织下去并要根据实际对考核内容进展改革把日常工作中实在需要进步和掌握的技能作为考试中的重点。2、继续做好信誉社优质文明效劳工作随着金融部门间竞争的日益加大和人们思想观念的不断转变效劳质量和企业形象好坏在经营管理中显的越来越重要而对外礼仪那么是影响效劳质量和树立企业形象的一个主要因素而且礼仪培训又是我辖在内勤人员培训中的一个空白所以在今年我们将伙同有关专门礼仪机构举办一期信誉社临柜人员礼仪培训志在以此促进全辖对外效劳质量跟上时代开展要求也可为信誉社吸引的客户从而促进整体业务的开展。四、加强微机管理搞好电子化建立确保微机运行平安无事故靠科技进步竞争才能以电子化建立

11、促进业务开展是省联社及新型金融机构的微机建立目的在当前形势下符合信合系统的迫切要求我们财务科是全辖微机管理和技术核心掌握着信誉社电子化建立的脉搏所以在今年乃至以后我们都将把“科技兴社创新电子化建立全面实现联网化办公”作为财务工作中的重点。1、进一步标准计算机档案管理加强信誉社微机平安管理档案是信誉社需要严格保管的重要资料在保管方式、保管期限及调阅权限等方面都有较严格的要求随着信誉社电子化不断深化会计档案正在由手工形式向电子化形式过度原有的档案管理方法需要进一步地进展修订。为此我们财务科将结合省联社相关文件结合全辖档案管理工作中的实际制定出县联社电子化档案管理方法明确电子档案的保管方式和保管根底

12、及权限设置确保会计档案的完好性和真实性并使我辖的档案管理向标准化、制度化方向开展。2、做好全省微机联网前的准备和联网施行工作我辖由于全部网点已经实现微机化办公上机率到达100%所以被省联社列为第一批参加全省联网的联社为了确保联社下属网点在今年首批顺利联入省网我们财务科将做好以下几方面的工作：1搞好网点的数据统计工作严密围绕省联社的要求完成联网前各项数据的统计上报工作；2做好辖内微机网点的系统维护和检测工作确保联网前各网点的微机数据逻辑性、总分平衡性、穿插校验完全一致；3亲密配合省联社完成网点联网施行工作确保我辖网点及时联网尽最大才能减少数据导入导出时间和移植程序；4待联网完毕搞好辖内联网网点人

13、员的培训工作分批、分岗位、分权限进展新业务系统的培训使联网系统在全辖顺利平安运行。3、做好全辖信誉站撤退并分社的电子化建立工作根据省联社统一安排部署20_年将对全辖信誉站网点进展撤并共需要成立46个储蓄所。为此我们财务科将全面负责搞好储蓄所的电子化建立工作高效率完成数据移植、人员培训、对外办公等各项工作进步储蓄所办公效率和对外效劳形象。4、全面开通全辖大、小额支付系统畅通结算渠道去年联社营业部成功开通了大额支付系统辖内结算渠道得到改善支付形势得到改观。今年根据省联社相关文件精神将在上半年开通小额支付为此我们财务科将抓住这个时机在全辖各个信誉社全部开通大、小额支付系统从根本上改变信誉社结算不畅的

14、现状彻底进步辖内信誉社支付结算的效率不断缩小与其它行的差距进步信誉社的竞争力。5、搞好信誉社微机专项检查工作在微机管理方面我们财务科均在以前制定出了较完善的管理方法并被信誉社所承受但好的制度、措施只有被落实才能发挥其作用。所以今年财务科将把侧重点放在对全辖微机制度和方法施行情况的检查和监视上通过定期和不定期的微机检查实在使各项微机操作规程效劳于信誉社各项微机管理方法制约到信誉社同时设计出相关的登记薄及检查记录表将每次的检查结果和检查工程明确化、标准化并记录在案作为年底信誉社微机管理评先的重要根据。6、搞好信誉社软、硬件清理、检修、整理、购置管理工作今年我们财务科将下大力气做好信誉社微机的日常维

15、护工作随着信誉社用软件系统和硬件设备的日益增多对财务科在微机日常维护上有了更高的要求在以后的工作中一方面我们将做好信誉社的日常维护工作保证信誉社的微机运行平安无事故另一方面将做好微机相关登记工作及时解决信誉社微机应用中出现的任何问题。实在做到“急信誉社所急、办信誉社所办”我们财务科将始终坚持业务指导和后勤效劳并重的原那么充分发挥工作效率提倡限时维护效劳帮助信誉社解决问题。在信誉社电脑设备报损方面严把关联社能修复的自己修复不能自行修复要通过仔细检测确定设备损坏的部件和程度尽量做好信誉社电脑设备维修和维护开支的节约；对需要集中购置的设备或软件要通过集体认真研究选配的性价比和效劳质量力争最优；对信誉

16、社出现的软件故障要确保由联社专门技术人员来解决并要有信誉社内勤主任和程序管理员在场做好相关登记搞好办公系统数据的平安、保密。五、充分利用改制优惠政策搞好增收节支活动不断壮大资金实力合理运用政府扶持政策部署今年财务工作确保所辖信誉社从扶持政策中得到最大利益将当前改革形式下意义深远。为此今年我们将重点做好以下工作：1、继续搞好所得税退税工作为用足用好税收优惠政策即从20_年1月前到20_年底企业所得税的减半征收我们财务科将积极组织各社结合本单位实际情况抓住机遇做好税收申报工作同时与政府有关部门搞好协调确保所得税退税这项扶持政策在全辖农村信誉社全面贯彻落实。2、充分利用国家扶持政策完成保值贴补息工作

17、。去年年底保值贴补息已到帐624.14万元用于了弥补历年亏损根据国家相关政策规定对于19941997年连续亏损的信誉社实付的保值利息国家财政给予贴补据此计算还有1200万元需要财政贴补。为了争取这局部资金的如数到位今年我们财务科将继续组织内勤主任、主管会计会议学习有关文件安排布置这项工作。以确保如期完成各项报表、材料并通过财政部验收使兑付政策落到实处。六、做好其它各项财务工作1、搞好会计报表、工程电报和财务小表的汇总上报工作。2、做好重要空白凭证订购、保管、分发等管理工作。3、认真搞好全年各项财务制度和政策文件的上传下达。4、做好信誉社业务和微机操作的日常指导。5、继续执行技能考核汇报制度。6、保证信誉社日常会计核算的正确无误等各项工作。7、认真编写财务分析p 和工程电报分析p 。8、加强信誉社无息资金管理。9、继续做好信誉社帐户、现金、大额支取方面的管理工作。总之在新的一年里我们财务科将借改革契机继续加大财务管理力度进步员工业务操作才能充分发挥财务科的职能作用积极完成全年各项方案任务以最大限度地效劳于信誉社为我辖农村信誉社的稳键开展而做出更大的奉献！第 12 页 共 12 页