2021银行客户经理下半年工作计划.doc

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1、2022银行客户经理下半年工作方案客户是我们的生存之作为营业部又是对外的窗口效劳的好坏直接影响到我行的信誉。1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点效劳”、“站立效劳”、“三声效劳”我们将继续执行并做到每个员工能耐心对待每个顾客让客户满意。2、主动加强与个人业务的联络参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户效劳。虽然已经上了综合业务系统但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合是我营业部工作的一个欠缺。3、以银行为课堂下半年我们将举办更多的银行结算方法讲座增加人们的金融知识让客户多理解银行贴近银行从而融入到我行业务中。4、继续做好 银行、自助银行和网上银行的工作并向优质客户推广使用网上银行业务

2、。二、强内控制度管理防范风险保证工作质量随着近年来金融犯罪案件的增多促使我们对操作的标准、制度的执行有了更高的要求。1、 催促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换然后严格按照综合业务系统的要务实行事权划分一岗一卡一人一卡增强迫度执行的钢性进步约束力。2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防着重加强帐户管理和上门效劳。进一步加强会计出纳制度严格会计出纳制度的执行与检查标准会计印章和空白重要凭证的使用和保管。重点推行支付密码器的出售工作保证银企结算资金的平安进一步进步我行防范外来结算风险的手段。3、标准业务操作流程强化总会计日常检查制度以及时发现隐患减少过失杜绝结算事故。实在履行对分理处的业务指

3、导与检查。做好会计核算质量的定期考核工作。三、以人为本进步员工的全面素质员工的素质如何是银行能否开展的根本在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍。1、把好进人用人关。银行业听着很美其实充满竞争和风险所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的才能且要能发挥员工最大潜能来确定合适的岗位从而进步员工的积极性。2、加强业务培训这也是下半年最紧迫的现已将培训方案上报人事部门准备对出纳制度、支付结算方法、综合业务系统会计制度、新会计科目等根底知识以及各种新兴业务进展培训。3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵除了参加下半年的技术比武更为了进步员工的业务程度。勤做员工

4、的思想工作关心鼓励员工强化员工的心理素质。有方案、有目的地进展岗位轮换培养每一个员工从单一的操作向混合多能转变。2022银行客户经理下半年工作方案二客户经理是对外效劳的窗口是支行对外的形象。一个人素质的上下直接就反映我行的效劳程度我清楚自身还有很多缺乏比方遇到困难容易产生急躁情绪综合协调才能有待进步工作经历有待丰富工作系统性不够强产品知识面狭窄等等。下半年我将努力做到以下几点：一、深化学习各项产品知识不断提升自身综合素质制定了详细的学习方案坚持每周学习最新的金融理论和某种特定产品的有关政策、文件使理论程度、业务才能明显进步。做到了知识更新、业务更新在办理客户业务的时候就可以准确把握该笔业务的难

5、点及风险点可以及时发现尽早补齐做到事半功倍。二、强化团队意识树立集体观念上半年收官战的时候让我们团队的每一个人动容虽然很多客户不是很配合虽然有宏大的数字需要我们想方法去完成但是当团队的每一个人都参与进来都为了唯一的目的在拼尽全力的时候那种不抛弃不放弃的精神让我很感动也正是因为这样的精神存在才让我们坚持到了最后实现了完美的收官。三、努力提升业务程度进步客户效劳质量一位学者说：真正的优质效劳是发自内心的自觉行为而不是对规章条例的机械遵循。为此作为公司业务的初学者我应该花更多的时间去学习产品知识业务技能并不能因为接触时间短就降低要求必须努力在开门红期间完成自身素质的搭建为进一步进步效劳质量争创效劳品

6、牌提升顾客满意度做好一切努力。四、加大营销力度做好贷款工作一是充分利用我行授信的优势面向授信单位以存贷比的要求做第一抓手保证存贷比完全达标的同时我们的存款任务也可以达成60%以上。二是争揽他行资金面对众多的客户我们不断跟企业联络充分挖潜一遍一遍地梳理潜在客户瞄准单位找关系全面出击。2022银行客户经理下半年工作方案三2022下半年是充满激情的半年努力总结上半年工作中的缺乏稳固好团队下半年的管理工作强有力的进步团队的凝聚力、向心力及执行力促进团队成员之间的感情用饱满的青春士气把下半年的业绩做的提升通过进一步优化管理方案、精神文化建立和营销方案深化推进天琪团队建立坚决信心、众志一心、扎实完善下半年

7、的各项工作。做好下半年的工作意义重大。以下是下半年的工作方案。一、充分认识完成下半年资产量的目的艰巨性上半年我们团队业绩量做的离目的太远营销方案的施行中遇到不少的问题。团队在营销宣传当中无法拿到相应的礼品实物及模拟品不能更好的做好宣传方案；银行网点维护方面因银行业的竞争对证券公司的客户经理要求过高对于信誉及、基金及存款方面月度任务较重。导致我们的客户经理都在为维护好网点宣传方面进度缓慢虽然是团队配合个人完善银行网点维护可是对于存款难度还是较大；对于银行网点开发我们处于优势不可以在为银行提供存款和更好双赢“营销方案”达成双方的合作目的。没有一个很好的渠道开发营销方案的开展难度就增加了。二、充分认

8、识推进优化管理工作的重要性团队管理进入了成长阶段一些深层次的问题可能还会凸显出来构建完善的团队管理方案尤为重要综合方案改革下半年进入本质性施行阶段通过对于团队成员间的凝聚力向心力执行力及对工作的热情等现状存在的一些问题作出新的优化方案及时解决其问题完善团队管理。三、充分认识招聘成员的重要性新的成员是团队的新颖血液是补充团队开展的重要局部没有新成员的增加大家庭的组成也是不可能的公司对于招聘方面做出好的优化方案以团队招聘细化。一并施行善营销目的。四、营销管理制度1、日常管理工作中将团队分成3个小组通过把人数落实到分组由小组长进展管理进步其团队开展。并通过与小组长沟通更深化的理解到团队每个成员工作上

9、、生活上的情况工作上进展良性竞争。工作中多与团队成员沟通理解趋于成员的展业情况及宣传中遇到的问题及时指导给予他们鼓励和支持。工作中要销售人员熟悉自己的岗位职责：千方百计完成区域销售任务；努力完成销售中的各项要求；负责严格执行客户开户手续流程；积极广泛搜集市场信息并及时整理上报；严格遵守公司各项规章制度；对工作具有较高的敬业精神和高度的主人翁责任感；完成领导交办的其它工作。建立团队高效率的工作精神团队以每个月15日之前完成当月工作情况通过高效率形式对新员工进展影响便于后期团队管理。2、会议管理团队会议是团队开展的重要环节会议是现代管理的一种重要手段销售人员对公司的指示精神理解不够销售心态就不稳定

10、就不会严格按照终端思路开拓客户工作效率就大大折扣。通过会议中回忆和总结昨天的工作进展业绩分析p 认识到其缺乏对其批评共同交流找到好的方法和途径解决市场遗留问题恢复市场肌体进步工作效率。一天之际在于晨周一是当周的关键日子通过周一开会对上周工作缺乏进展批评指正指正的方式决定了其主要意义营销主要的成功方法无异于精神支持和鼓励使人有更高的上进心。周一对大家工作进展鼓励调动起积极性致使工作顺利完成。会议中增加才艺展示把个人优秀的一面展现出来彰显其自信和人格魅力鼓舞其团队士气增强其团队向心力和凝聚力。五、人员招聘销售团队组建人员招聘是重要的局部不断地补充新力量团队才能更好的开展。通过助理在_网招聘招募优秀

11、成员。结合人才大市场进展招聘。通过与学校领导进展沟通创办期毕业生校企合作在毕业生毕业前进展培训理解其优秀成员招募到公司。六、区域培训在公司的组织的培训下团队内部进展新员工开户培训强化方案。新员工开户流程及企业文化代训销售技巧及话术培训从业资格考试培训。七、网点开发及维护目前有岗厦交通银行和网点建业小区网点通过网点巡查和银行行长理解其客户经理工作情况加强其维护和业绩促成。通过完成上述工作使我认识到一个优秀团队应当具有优秀的管理才能不断强化的团队效劳意识遇事养成个人经常换位考虑的才能良好的协调、沟通才能及时发现、解决问题的才能准确分析p 、判断、预测市场的才能对于管理者保持管理信息及时、对称的才能

12、良好的语言表达才能较强的创新才能。以进步团队工作效率和工作质量为标准这样才能不断增强团队工作的号召力、凝聚力和战斗力。2022银行客户经理下半年工作方案四今年下半年里我为自己制定了新的目的做为银行客户经理我方案从以下几个方面来锻炼自己进步自己的整体素质。一、道德方面做为客户经理在品德、责任感等方面必需要有较高的道德修养强烈的事业心作风正派自律严格洁身自爱。二、心理方面客户经理心理要成熟、安康。经受过磨炼能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时还要有较强的交际沟通才能语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗在语言上要幽默幽默在处理棘手问题上要灵敏变通在业务操作上要慎重负责。三、业务方面客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识又要熟悉较为冷门的业务知识；既要有较高的政策理论程度又要能详细介绍各种业务的操作流程；既要熟悉传统业务又要及时掌握新兴业务。另外客户经理还要具备法律知识、经济知识特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的才能。四、营销方面客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的根本知识又要身体力行积极参与理论。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理回绝的技巧等。第 9 页 共 9 页