反假货币技术项目十-假币的收缴与鉴定操作规程课件.ppt

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1、2022/5/1512022/5/1522022/5/153 2022/5/154根据根据全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定融秩序犯罪的决定和和中华人民共和国人民币管理条例中华人民共和国人民币管理条例等法律法规的规定，中国人民银行制定了等法律法规的规定，中国人民银行制定了中国人民银行假中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法币收缴、鉴定管理办法，于，于20022002年年1212月月3 3日第日第4343次行长办次行长办公会议通过，自公会议通过，自20032003年年7 7月月1 1日日起施行。起施行。背景知识背景知识2022/5/155

2、主要内容主要内容模块一模块二假币收缴的处理假币收缴的处理 假币鉴定的处理假币鉴定的处理 2022/5/156项目活动：假币收缴的处理项目活动：假币收缴的处理模块一假币收缴的处理假币收缴的处理 工作任务：工作任务：假币收缴的处理假币收缴的处理2022/5/157项目活动：假币收缴的处理项目活动：假币收缴的处理一、假币收缴的权限一、假币收缴的权限办理货币存取款和外币兑换办理货币存取款和外币兑换业务的金融机构，包括商业业务的金融机构，包括商业银行（包括工行、中行、建银行（包括工行、中行、建行、农行四家国有独资商业行、农行四家国有独资商业银行）、城乡信用社、邮政银行）、城乡信用社、邮政储蓄的业务机构，

3、有权将发储蓄的业务机构，有权将发现的假币予以收缴现的假币予以收缴 假币没收假币没收人民银行和经授权的工人民银行和经授权的工行、中行、建行、农行行、中行、建行、农行的业务机构以及公安机的业务机构以及公安机关有权没收假币关有权没收假币 假币收缴假币收缴123假币的仿真度越来越高假币的仿真度越来越高绝大多数持有人是受害者绝大多数持有人是受害者收缴难点收缴难点制造、贩卖假币具有隐蔽性制造、贩卖假币具有隐蔽性二、假币收缴的难点二、假币收缴的难点2022/5/159案例导入:小李大学毕业后，于2011年8月1日在某银行求职，并顺利被录用为储蓄柜员。8月2日小李刚上班就办理张先生的存款业务，对假币略有所知的

4、小李发现其中有一张人民币100元纸币像是假币，她将假币交给主管柜员，主管柜员将这张100元纸币拿到二楼办公室，和同事们仔细辨别后，确认是假币，于是盖上假币章，并开具了假币没收凭证，盖好章，回到柜台将凭证交给张先生，张先生悻悻离去。 2022/5/1510已收缴已收缴的假币的假币应按季应按季解缴人解缴人民银行民银行加盖加盖“假假币币”章章妥善保管假币，建立妥善保管假币，建立假币代保管登记簿假币代保管登记簿持币人持币人享有的权利享有的权利三、假币收缴规程三、假币收缴规程2022/5/1511已收缴已收缴的假币的假币应按季应按季解缴人解缴人民银行民银行加盖加盖“假假币币”章章妥善保管假币，建立妥善保

5、管假币，建立假币代保管登记簿假币代保管登记簿持币人持币人享有的权利享有的权利由该金融机构两名以上业务人员当假币持有人的面予以收缴。业务人员收由该金融机构两名以上业务人员当假币持有人的面予以收缴。业务人员收缴假币时应出示人民银行颁发的缴假币时应出示人民银行颁发的反假货币上岗资格证书反假货币上岗资格证书，并在监控下，并在监控下进行；其中鉴别假币时应采用人、机结合的方式，并注意方式方法，进行；其中鉴别假币时应采用人、机结合的方式，并注意方式方法，发现发现四种情形应当报告公安机关。四种情形应当报告公安机关。（1 1）一次性发现假人民币）一次性发现假人民币2020张（枚）（含张（枚）（含2020张、枚）

6、以上、假外币张、枚）以上、假外币1010张张（含（含1010张、枚）以上的；张、枚）以上的；（2 2）属于利用新的造假手段制造假币的；）属于利用新的造假手段制造假币的；（3 3）有制造贩卖假币线索的；）有制造贩卖假币线索的；（4 4）持有人不配合金融机构收缴行为的。）持有人不配合金融机构收缴行为的。 2022/5/1512已收缴已收缴的假币的假币应按季应按季解缴人解缴人民银行民银行加盖加盖“假假币币”章章妥善保管假币，建立妥善保管假币，建立假币代保管登记簿假币代保管登记簿持币人持币人享有的权利享有的权利 对假人民币纸币，业务人员应当持有人的面在假币正背面加盖对假人民币纸币，业务人员应当持有人的

7、面在假币正背面加盖“假币假币”字样的戳记。字样的戳记。 对假外币纸币及各种假硬币，业务人员应当持有人的面以统一格式的专对假外币纸币及各种假硬币，业务人员应当持有人的面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖用袋加封，封口处加盖“假币假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。2022/5/1513已收缴已收缴的假币的假币应按季应按季解缴人解缴人民银行民银行加盖加盖“假假币币”章章妥善保管假币，建立妥善保管假币，建立假币代保管登记簿假币代保管登记簿持币人持币人享有的权利

8、享有的权利收缴假币的金融机构的业务人员应完整地填制中国人民银行统一印制的收缴假币的金融机构的业务人员应完整地填制中国人民银行统一印制的假币收缴凭证假币收缴凭证，并请假币持有人在客户签字栏签字确认；然后向持有，并请假币持有人在客户签字栏签字确认；然后向持有人出具一联人出具一联假币收缴凭证假币收缴凭证。收缴的假币，不得再交予持有人。收缴的假币，不得再交予持有人。2022/5/1514假币收缴凭证第一联正面2022/5/1515假币收缴凭证第二联正面2022/5/1516假币收缴凭证第二联背面2022/5/1517已收缴已收缴的假币的假币应按季应按季解缴人解缴人民银行民银行加盖加盖“假假币币”章章妥

9、善保管假币，建立妥善保管假币，建立假币代保管登记簿假币代保管登记簿持币人持币人享有的权利享有的权利收缴单位的业务人员告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可自收收缴单位的业务人员告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可自收缴之日起缴之日起3 3个工作日内，持个工作日内，持假币收缴凭证假币收缴凭证直接或通过收缴单位向中国直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。定申请。 2022/5/1518已收缴已收缴的假币的假币应按季应按季解缴人解缴人民银行民银行加盖加盖“假假币币”章章妥善保管

10、假币，建立妥善保管假币，建立假币代保管登记簿假币代保管登记簿持币人持币人享有的权利享有的权利金融机构收缴的假币，每季末解缴中国人民银行当地分支行，由中国金融机构收缴的假币，每季末解缴中国人民银行当地分支行，由中国人民银行统一销毁，任何部门不得自行处理。人民银行统一销毁，任何部门不得自行处理。 2022/5/1519案例回顾:小李大学毕业后，于2011年8月1日在某银行求职，并顺利被录用为储蓄柜员。8月2日小李刚上班就办理张先生的存款业务，对假币略有所知的小李发现其中有一张人民币100元纸币像是假币，她将假币交给主管柜员，主管柜员将这张100元纸币拿到二楼办公室，和同事们仔细辨别后，确认是假币，

11、于是盖上假币章，并开具了假币没收凭证，盖好章，回到柜台将凭证交给张先生，张先生悻悻离去。 2022/5/1520案例分析:本案例中的银行业务人员违反了中国人民银行假币收缴鉴定管理办法规定的假币收缴程序。具体是：（1）小李未持反假货币上岗资格证书上岗；（2）收缴过程离开了持有人视线范围，没有做到“当面收缴”、“当面加盖假币戳记”；（3）银行应开具的是假币收缴凭证而非假币没收凭证；（4）没有履行告知程序。2022/5/1521四、罚则四、罚则 金融机构有下列行为之一，但尚未构成犯罪的，由中国人民银行金融机构有下列行为之一，但尚未构成犯罪的，由中国人民银行给予警告、罚款，同时，责成金融机构对相关主管

12、人员和其他直接责给予警告、罚款，同时，责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分：任人给予相应纪律处分： (1) (1)发现假币而不收缴的；发现假币而不收缴的； (2) (2)未按照本办法规定程序收缴假币的；未按照本办法规定程序收缴假币的； (3) (3)应向人民银行和公安机关报告而不报告的；应向人民银行和公安机关报告而不报告的； (4) (4)截留或私自处理收缴的假币，或使已收缴的假币重新流入市截留或私自处理收缴的假币，或使已收缴的假币重新流入市场的。场的。 上述行为涉及假人民币的，对金融机构处以上述行为涉及假人民币的，对金融机构处以10001000元以上元以上5 5万元以万

13、元以下罚款；涉及假外币的，对金融机构处以下罚款；涉及假外币的，对金融机构处以10001000元以下的罚款。元以下的罚款。 2022/5/1522五、假币收缴业务中常见情况的处理五、假币收缴业务中常见情况的处理持有人拒绝签字怎么办？持有人拒绝签字怎么办？1持有人坚持要看假币怎么办？持有人坚持要看假币怎么办？2持有人不配合收缴怎么办？持有人不配合收缴怎么办？3临柜人员发现自己误收假币怎么办？临柜人员发现自己误收假币怎么办？4 客户投诉银行支付假币怎么办？客户投诉银行支付假币怎么办？52022/5/15231 1假币持有人（客户）拒绝在收缴凭证上签字怎么办？假币持有人（客户）拒绝在收缴凭证上签字怎么

14、办？ 答：若客户拒绝在收缴凭证上签字，柜员应在客户签字栏注明答：若客户拒绝在收缴凭证上签字，柜员应在客户签字栏注明“客户客户拒签拒签”等情况，并请主管柜员签字证明。等情况，并请主管柜员签字证明。2 2假币持有人（客户）坚持要看被收缴的假币怎么办？假币持有人（客户）坚持要看被收缴的假币怎么办？ 答：如果假币持有人（客户）跟金融机构工作人员索要假币，金融机答：如果假币持有人（客户）跟金融机构工作人员索要假币，金融机构工作人员根据构工作人员根据中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法中中“金融机构金融机构工作人员不得再把假币交予持有人工作人员不得再把假币交予持有人”的规定

15、，不得将假币交予该持有人。的规定，不得将假币交予该持有人。不过，这时候金融机构收缴人员可隔着柜台玻璃供持有人辨认，并耐心解不过，这时候金融机构收缴人员可隔着柜台玻璃供持有人辨认，并耐心解释假币特征，以防假币重新流入社会。并告知持有人如对被收缴的货币真释假币特征，以防假币重新流入社会。并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可自收缴之日起伪有异议，可自收缴之日起3 3个工作日内，持个工作日内，持假币收缴凭证假币收缴凭证直接或通直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。机构提出书面鉴

16、定申请。3 3持有人不配合收缴怎么办？持有人不配合收缴怎么办？ 答：答：劝说无效，报告公安机关。劝说无效，报告公安机关。2022/5/15244.4.客户投诉银行支付假币怎么办？客户投诉银行支付假币怎么办？ 答：可以确认，赔礼道歉并赔偿；无法确认，离柜概不答：可以确认，赔礼道歉并赔偿；无法确认，离柜概不负责。负责。5.5.柜员发现自己误收假币怎么办？柜员发现自己误收假币怎么办？ 答：敢于承认，柜员误收假币只能自己承担损失，不能答：敢于承认，柜员误收假币只能自己承担损失，不能擅自处理，日常生活中误收假币，不应该再使用，应上缴当擅自处理，日常生活中误收假币，不应该再使用，应上缴当地银行或公安机关，

17、否则就不单是经济问题了。地银行或公安机关，否则就不单是经济问题了。2022/5/1525项目活动：项目活动：货币真伪鉴定的处理货币真伪鉴定的处理 工作任务：工作任务：货币真伪鉴定的处理货币真伪鉴定的处理 模块二假币鉴定的处理假币鉴定的处理 2022/5/1526一、货币真伪的鉴定机构一、货币真伪的鉴定机构 1、根据、根据中华人民共和国人民币管理条例中华人民共和国人民币管理条例和和中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法的规定，中的规定，中国人民银行以及由中国人民银行授权的国有商业银行，国人民银行以及由中国人民银行授权的国有商业银行，如：中国工商银行、中国农业银行、中

18、国银行、中国建如：中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行的业务机构可以进行货币真伪鉴定。外币只授权设银行的业务机构可以进行货币真伪鉴定。外币只授权中国银行部分机构。中国银行部分机构。 2、中国人民银行授权的鉴定机构，应当在营业场、中国人民银行授权的鉴定机构，应当在营业场所公示授权证书。所公示授权证书。2022/5/1527案例导入:2011年11月8日，某货币真伪鉴定机构工作人员小刘接到李女士电话要求鉴定其于10月29日被某银行收缴的一张100元假币，小刘将假币券别、张数、冠字号码、收缴机构等作了详细的记录。11月12日小刘通知收缴单位送达该需鉴定货币，并于当日按规定程序进行了鉴定

19、。2022/5/1528二、货币真伪的鉴定规程二、货币真伪的鉴定规程鉴定鉴定机构机构鉴定机构出具鉴定机构出具货币真伪鉴定书货币真伪鉴定书2022/5/1529鉴定鉴定机构机构鉴定机构出具鉴定机构出具货币真伪鉴定书货币真伪鉴定书持有人对被收缴货币的真伪有异议，在被收缴之日起的持有人对被收缴货币的真伪有异议，在被收缴之日起的3 3个工个工作日内持作日内持假币收缴凭证假币收缴凭证，直接或通过收缴单位向中国人民，直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请面鉴定申请 。2022/5/1530鉴定鉴定机

20、构机构鉴定机构出具鉴定机构出具货币真伪鉴定书货币真伪鉴定书中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自收到鉴定申请之日起收到鉴定申请之日起2 2个工作日内，通知收缴单位报送需要鉴个工作日内，通知收缴单位报送需要鉴定的货币。定的货币。 2022/5/1531鉴定鉴定机构机构鉴定机构出具鉴定机构出具货币真伪鉴定书货币真伪鉴定书收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起2 2个工作日内，将需个工作日内，将需要鉴定的货币送达鉴定单位要鉴定的货币送达鉴定单位。2022/5/1532鉴定鉴定机构机构鉴定机构出具鉴

21、定机构出具货币真伪鉴定书货币真伪鉴定书1 1、鉴定机构无偿提供鉴定货币真伪的服务。、鉴定机构无偿提供鉴定货币真伪的服务。2 2、鉴定机构自受理鉴定之日起、鉴定机构自受理鉴定之日起1515个工作日内，出具个工作日内，出具货币真伪鉴定书货币真伪鉴定书并加并加盖货币鉴定专用章和鉴定人名章。情况复杂不能在规定期限内完成的，可延盖货币鉴定专用章和鉴定人名章。情况复杂不能在规定期限内完成的，可延长至长至3030个工作日，但必须以书面形式向申请人或申请单位说明原因。个工作日，但必须以书面形式向申请人或申请单位说明原因。 3 3、经鉴定为真币的，对人民币纸币，由鉴定单位交收缴单位按照面额兑换完、经鉴定为真币的

22、，对人民币纸币，由鉴定单位交收缴单位按照面额兑换完整券退还持有人，同时收回持有人的整券退还持有人，同时收回持有人的假币收缴凭证假币收缴凭证，盖有，盖有“假币假币”戳记戳记的人民币纸币按损伤人民币处理；对外币纸币和各种硬币，由鉴定单位交收的人民币纸币按损伤人民币处理；对外币纸币和各种硬币，由鉴定单位交收缴单位退还持有人，并收回缴单位退还持有人，并收回假币收缴凭证假币收缴凭证。4 4、经鉴定为假币的，对假人民币纸币，由鉴定单位予以没收，并向收缴单位、经鉴定为假币的，对假人民币纸币，由鉴定单位予以没收，并向收缴单位和持有人开具和持有人开具货币真伪鉴定书货币真伪鉴定书和和假币没收收据假币没收收据；对假

23、外币纸币和各；对假外币纸币和各种假硬币，由鉴定单位退回收缴单位依法收缴，并向收缴单位和持有人出具种假硬币，由鉴定单位退回收缴单位依法收缴，并向收缴单位和持有人出具货币真伪鉴定书货币真伪鉴定书。2022/5/1533鉴定鉴定机构机构鉴定机构出具鉴定机构出具货币真伪鉴定书货币真伪鉴定书1 1、持有人、持有人对金融机构对金融机构作出的作出的有关收缴或鉴定有关收缴或鉴定假币的假币的具体行政行具体行政行为为有异议，可在收到有异议，可在收到假币收缴凭证假币收缴凭证或或假币真伪鉴定书假币真伪鉴定书之日起之日起6060个工作日内申请行政复议，或依法提起行政诉讼。个工作日内申请行政复议，或依法提起行政诉讼。2

24、2、持有人、持有人对中国人民银行分支机构对中国人民银行分支机构作出的作出的有关鉴定有关鉴定假币的假币的具体具体行政行为行政行为有异议，可在收到有异议，可在收到货币真伪鉴定书货币真伪鉴定书之日起之日起6060个工个工作日内向其上一级机构申请行政复议，或依法提起行政诉讼。作日内向其上一级机构申请行政复议，或依法提起行政诉讼。2022/5/1534案例回顾:2011年11月8日，某货币真伪鉴定机构工作人员小刘接到李女士电话要求鉴定其于10月29日被某银行收缴的一张100元假币，小刘将假币券别、张数、冠字号码、收缴机构等作了详细的记录。11月12日小刘通知收缴单位送达该需鉴定货币，并于当日按规定程序进

25、行了鉴定。2022/5/1535案例分析: 本案例中的银行业务人员违反了中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法规定的假币鉴定程序。具体是：（1）小刘不应受理李女士电话鉴定请求；（2）小刘11月12日通知收缴单位送达需鉴定货币，超过了规定时限。2022/5/1536三、罚则三、罚则 1 1中国人民银行授权的中国人民银行授权的鉴定机构鉴定机构有下列行为之一，但尚未构成犯罪的，有下列行为之一，但尚未构成犯罪的，由中国人民银行给予警告、罚款，同时责成金融机构对相关主管人员和其他由中国人民银行给予警告、罚款，同时责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分：直接责任人给予相应纪律处分： （1

26、1）拒绝受理持有人、金融机构提出的货币真伪鉴定申请的；）拒绝受理持有人、金融机构提出的货币真伪鉴定申请的； （2 2）未按照）未按照中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法规定程序鉴定假规定程序鉴定假币的；币的； （3 3）截留或私自处理鉴定、收缴的假币，或使已收缴、没收的假币重新）截留或私自处理鉴定、收缴的假币，或使已收缴、没收的假币重新流入市场的。流入市场的。 上述行为涉及假人民币的，对授权的鉴定机构处以上述行为涉及假人民币的，对授权的鉴定机构处以10001000元以上元以上5 5万元以万元以下罚款；涉及假外币的，对授权的鉴定机构处以下罚款；涉及假外币的，对授权

27、的鉴定机构处以10001000元以下的罚款。元以下的罚款。 2 2中国人民银行工作人员中国人民银行工作人员有下列行为之一，但尚未构成犯罪的，对直有下列行为之一，但尚未构成犯罪的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依法给予行政处分：接负责的主管人员和其他直接责任人员，依法给予行政处分： （1 1）未按照）未按照中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法规定程序鉴定假规定程序鉴定假币的；币的； （2 2）拒绝受理持有人、金融机构、授权的鉴定机构提出的货币真伪鉴定）拒绝受理持有人、金融机构、授权的鉴定机构提出的货币真伪鉴定或再鉴定申请的；或再鉴定申请的； （3 3）截留或私自处理鉴定、收缴、没收的假币，或使已收缴、没收的假）截留或私自处理鉴定、收缴、没收的假币，或使已收缴、没收的假币重新流入市场的。币重新流入市场的。