公司操作及理论规范答疑集（第1期）.doc

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公司操作及理论规范答疑集（第1期）公司操作及理论规范答疑集（第1期）一、账户类（一）开户1.关于“开立单位银行结算账户申请书”中“开户日期”如何填写？答：“开立单位银行结算账户申请书”中有一项内容，需填写“开户日期”，此项内容应为账户“正式成立日”。核准类账户正式开立日为开户许可证核准日，备案类账户填写也为开户许可证核准日。注册验资账户填写名称预先核准通知书的日期。增资验资账户填写股东决议的日期。2.如何有效控制账户开户三个工作日后付款？三个工作日如何界定？答：目前账户能否办理支付业务，系统有两个控制项，一个是账户的申报状态，一个是账户的开户日期。除借款类一般存款户、贴现类一般存款户、注册验资的临时存款账户转为基本存款账户外，其余账户均校验两个要素，系统会根据账户开户日期自动判断三个工作日后方能付款。(开户建立印鉴卡启用日期也可以控制，启用日期写三个工作日后启用的日期即可）三个工作日界定方法：从系统正式开户之日起（当天算一天；核准类：预分配转正式开户日。备案类：开户日）三天。3.开户时印鉴卡中启用日期如何填写？答：开户业务，上传时印鉴卡启用日期无需填写，待中心返回成功开户后再填写（不得早于账户启用日期）。 第 2 页 共 2 页