（高职）第13章 金融业监管法律制度ppt课件.pptx

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1、（高职）第13章 金融业监管法律制度ppt课件 第第3 3章章 金融业监管法律制度金融业监管法律制度【学习目标】【学习目标】理解金融业监管的概念、特征、目的、原则掌握金融监管法律关系、监管模式、各金融监督管理机构的监管职责、监管措施了解金融监管法的概念及特征、违反各项监管法律法规的法律责任【导入案例】【导入案例】2013年1月19日至4月2日，周通过其控制的11个证券账户，集中资金优势连续买卖成飞集成股票，在自己实际控制的证券账户之间交易成飞集成股票，频繁操纵成飞集成股票价格，致使成飞集成股票价格升高，并在每次成飞集成股票价格升高后卖出所持有的股票。周某的上述行为是否违法，证监会应如何对其进行

2、处罚？。分析：周某的上述行为违反了证券法关于禁止操纵股票价格的规定，构成了操纵股票价格行为。根据当事人违法行为的事实、性质、情节与社会危害程度，依据证券法的规定，证监会决定：对周某处以100万元罚款。我国的银行业、证券业、保险业实行分业经营，分业管理,银监会、保监会、证监会分别对其各自职权范围内的事项进行监管。13.1 13.1 金融监管与金融监管法概述金融监管与金融监管法概述金融监管概述金融监管概述1）金融监管的概念2）金融监管的目的(1)维持金融业健康运行的秩序，最大限度地减少银行业的风险，保障存款人和投资者的利益，促进银行业和经济的健康发展。 (2)确保公平而有效地发放贷款的需要，由此避

3、免资金的乱拨乱划，制止欺诈活动或者不恰当的风险转嫁。 (3)金融监管还可以在一定程度上避免贷款发放过度集中于某一行业。 (4)银行倒闭不仅需要付出巨大代价，而且会波及国民经济的其他领域。金融监管可以确保金融服务达到一定水平，从而提高社会福利。(5)中央银行通过货币储备和资产分配来向国民经济的其他领域传递货币政策。金融监管可以保证银行在执行货币政策时的传导机制的实现。 (6)金融监管可以提供交易账户，向金融市场传递违约风险信息。 3）金融监管的原则 4）金融监管的必要性金融监管法概述金融监管法概述1）金融监管法的概念和特点2）金融监管法律关系金融监管模式金融监管模式1）金融监管模式的概念2）不同

4、金融监管模式及其比较13.213.2银行业监督管理法银行业监督管理法银行业监督管理法概述银行业监督管理法概述1）银行业监督管理法的概念2）银行业监督管理的目标我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心，保护银行业公平竞争,提高其竞争能力。3）银行业监督管理的原则4）银行业监督管理机构5）监管对象6）银行业监督管理机构从业人员规范13.2.2 13.2.2 银行业监督管理机构的职责银行业监督管理机构的职责1)监管职责的范围2)监管职责的履行13.2.3 13.2.3 银行业监督管理机构的监督管理措施银行业监督管理机构的监督管理措施1)强制信息披露2)强制整改3)

5、接管、重组与撤销4)冻结账户违反银行业监督管理法的法律责任违反银行业监督管理法的法律责任1)银行业监督管理机构工作人员的法律责任2) 银行业金融机构的法律责任(1) 违反市场准入规定的法律责任(2) 违反经营管制规定的法律责任(3) 违反诚实经营和审慎经营义务的法律责任（4）违反提交财务资料义务的法律责任（5）补充性制裁措施金融监管法概述金融监管法概述1）金融监管法的概念和特点2）金融监管法律关系金融监管模式金融监管模式1）金融监管模式的概念2）不同金融监管模式及其比较13.213.2银行业监督管理法银行业监督管理法银行业监督管理法概述银行业监督管理法概述1）银行业监督管理法的概念2）银行业监

6、督管理的目标我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心，保护银行业公平竞争,提高其竞争能力。3）银行业监督管理的原则4）银行业监督管理机构5）监管对象6）银行业监督管理机构从业人员规范13.3 13.3 证券业监管法律制度证券业监管法律制度证券业监管的概述证券业监管的概述1）证券业监管的概念及意义2）证券业监管的原则3）证券业监督管理机构4）证券业监管的对象13.3.2 13.3.2 证券监督管理机构的职责证券监督管理机构的职责国务院证券监督管理机构在对证券市场实施监督管理中履行下列职责：（1）依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则，并依法行使审批或者核准权

7、；（2）依法对证券的发行、上市、交易、登记、存管、结算，进行监督管理；（3）依法对证券发行人、上市公司、证券公司、证券投资基金管理公司、证券服务机构、证券交易所、证券登记结算机构的证券业务活动，进行监督管理；（4）依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则，并监督实施；（5）依法监督检查证券发行、上市和交易的信息公开情况；（6）依法对证券业协会的活动进行指导和监督；（7）依法对违反证券市场监督管理法律、行政法规的行为进行查处；（8）法律、行政法规规定的其他职责。证券监督管理机构的监督管理证券监督管理机构的监督管理1）监督管理措施2）证券监督管理机构的监督管理程序法律责任法律责任1）监督管理机

8、构及其工作人员的法律责任证券监督管理机构的工作人员和发行审核委员会的组成人员，不履行本法规定的职责，滥用职权、玩忽职守，利用职务便利牟取不正当利益，或者泄露所知悉的有关单位和个人的商业秘密的，依法追究法律责任。证券监督管理机构工作人员进行内幕交易的，从重处罚。2）证券业机构及其工作人员的法律责任13.413.4保险业监管法律制度保险业监管法律制度保险业监管的概述保险业监管的概述保险业监管主要是指国家保险监督管理机构对保险公司的保险经营行为进行监督和管理。保险业是经营风险的特殊行业，此行业已渗透到了社会经济生活的各个领域，对社会经济的稳定和民众生活的安定负有很大的责任。各国政府对保险市场都必须进

9、行监管。中国保险监督管理委员会根据保险法对我国保险业进行监管。1）保险业监管的历史沿革2）监督管理机构3）保险业监管的必要性4）保险业的监管形式中国保险监督管理委员会的监管职能中国保险监督管理委员会的监管职能1）监督管理职责（1）市场准入的监管（2）保险业务运营的监管2）监督管理措施（1）监督检查（2）整顿（3）接管（4）清算（5）批准申请破产法律责任法律责任1）监督管理机构及其工作人员的法律责任保险监督管理机构及其工作人员不履行法律规定的职责，滥用职权、玩忽职守，利用职务便利谋取不正当利益，或者泄露所知悉的有关单位和个人的商业秘密的，依法追究法律责任。2）保险业机构及其工作人员的法律责任（1）保险公司及其工作人员的法律责任（2）保险代理人、保险经纪人的法律责任保险代理人或者保险经纪人在其业务中欺骗保险人、投保人、被保险人或者受益人的，由保险监督管理机构处以责令改正、罚款、吊销经营保险代理业务许可证或者经纪业务许可证等行政处罚。（3）其他法律责任【思考题】【思考题】1.金融监管的特征有哪些？2.试比较几种金融监管模式？3.银行业监督管理机构的监管职责有哪些？4.证券业监督管理机构的监管职责有哪些？5.保险业监督管理机构的监管职责有哪些？