2011年运营业务培训考试试题剖析(共17页).doc

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1、精选优质文档-倾情为你奉上2011年运营业务培训考试试卷分行名称姓名得分一.单选题(请将正确的答案填写在空格内,每小题1分,共计30分,多选或少选不得分1.未使用支付密码的人民币单位银行结算账户开办通兑业务,由(核准。A.总行B.分行C.支行D.总、分行2.开办或变更现金上门服务业务,由(根据相关管理办法对符合条件的进行审批。A.总行B.分行C.支行D.总、分行3.作废重要空白凭证的销毁,由(审核后组织实施,并报(备案其他业务凭证的销毁由分行组织实施。A.行长、总行B.分行主管行长、总行C、分行主管行长、分行 D.行长、分行4. 在行式自动柜员机的备用钥匙应由(和保管钥匙的人员共同密封并在封口

2、处双人签章,注明日期及名称后,入保险柜保管。A、支行行长B、分行运营管理负责人C、分行行长D、分行主管行长5.单位预留银行印鉴,坚持(原则A、柜台办理原则B、客户经理上门办理C、单位非财务人员代办6.运营检查人员应(至少组织一次支行运营主管的培训A.每月B.每季C.每半年D、每年7.在假币收缴过程中,应要求持币人在假币收缴凭证上留下身份证号码并签字,如持币人不愿签字的,应由经办人员在假币收缴凭证上注明,并由(签字确认。A、经办人B、经办人和复核人共同C、复核人D、运营主管8.昆仑银行将通过持续的培训,强化合规理念和行为准则,形成(、办事讲规矩、决策依程序的观念。A.管理靠制度B.程序至上C.违

3、规必究D.合格操作9.业务经办操作人员与(分离A.营销B.业务拓展C.客户外勤D.营销人员10.柜员在使用重要空白凭证时,如发现凭证短缺、重号等情况应立即报告(,经查实后,将凭证进行(处理。A.分行运营管理部门、挂失B. 分行运营管理部门、核销C. 支行运营主管、挂失D. 支行运营主管、核销11.印鉴卡片管理人员核验日常支付业务的预留印鉴时必须折双“对角”验印,并由核印人在支付凭证的印鉴(。A. 左下方签章证明B. 正下方签章证明C. 右下方签章证明12.客户申请变更预留印鉴时,银行工作办理完变更手续后,应将已注销的旧印鉴卡片在新签章(后随凭证装订保管。A. 启用B. 启用3天C. 启用5天D

4、. 启用10天13.事后监督人员对事后监督过程中发现的问题,应(签发“业务规范/差错通知书”,并要求被监督单位(落实处理结果并回复。A. 在1个工作日内、当日B. 在1个工作日内、在2个工作日内C. 当日、当日D. 当日、在2个工作日内14.支行运营主管须每(对所有重要空白凭证核点一次,并留存相关记录,不定期通过监控录像等设备检查经办人员保管、使用情况,确保账实相符、使用规范。A、每月B、每季C、每周15.已启用的权限卡保管,下列说法正确的是(A、持卡人自行保管、自负其责,随身携带或入柜(屉保管,严禁随意摆放或转交他人使用B、因柜员家中有紧事,可委托他人暂时保管进入系统操作业务C、营业终了,可

5、将权限卡放置于可随意开启的办公桌抽屉内。16.支行向分行运营管理部门领取会计核算专用印章时,实行双人签收、双人领取制度,应出具(,印章管理人员核对无误后,办理印章领取手续,由领取人在印章保管登记簿(管理类签收确认。A、请领人身份证件B、请领人工作证C、门禁卡D、负责人身份证件17.柜员临时离岗(以上,由所在机构的库管员在系统中将柜员的状态调整为“休假”状态,并填写柜员登记簿。A.2天B.3天C.5天D.7天18.分行应至少(开展一次对停用的会计核算专用印章的清理和销毁工作。A.每年B.每月C.每半年D.每季19.运营检查人员应每季对预留印鉴的保管、使用、交接等环节开展现场检查,抽样比例(30%

6、。A. 低于B.不低于C.等于20. 上门收款业务经办机构必须指定专人负责管理,必须坚持(的原则。A.单人办理、双人押运B.双人押运C.双人办理、双人押运D.单人办理21. 上门服务包括(和其他会计业务上门服务。A.上门收款、上门送款B.上门收单、上门收款C.上门收送款、上门收送单D.上门送款、上门送单22.对于停用的重要空白凭证,支行应在停用当日对经办人员已领未用的凭证数量进行核对并收缴,进行加盖“作废”戳记或打洞、切角处理,并在(起两个工作日内上缴分行运营管理部门统一保管。A.当日B.停用之日C.次日D.作废之日23. 营业终了,自动柜员机的钥匙不得随身携带,必须(保管。A.随身携带B.入

7、屉C.入库或保险柜D.入文件柜24. 自动柜员机的钞箱柜密码必须定期或不定期更换,每(至少要更换一次。A.一个月B.二个月C.三个月D.六个月25.一次性发现收缴假人民币数量在(张(枚的,假外币(张以上的,应当立即报告当地公安机关,提供有关线索:(A、20(含、10 (含B、10、20C、15、20 D.20(含、20 (含26.自动柜员机的长短款原则上( 应于三个工作日内查清原因,并处理完毕。长短款不允许长期挂账,不能以长补短。A.本行卡B.他行卡C.借记卡D.信用卡27. 现金中心负责人和分行检查督导人员每月对自动柜员机的检查覆盖率不少于( ,每季度检查覆盖率为( 。A.20%、100%B

8、.10%、100%C.30%、100%D.40%、100%28.当权限卡丢失时,持卡人应立即向(报告,由人力资源部门将权限卡做挂失收回处理,对持卡人未及时报告形成的后果,由持卡人承担A、分行运营管理部门B、本机构权限卡管理人员C、分行人力资源经办29. 事后监督中心要建立定期学习制度,原则上每周( 2小时,并做好相关学习记录。A.等于B.不得低于C.低于30.一般存款账户是存款人在基本存款账户以外开立的,可以办理转账结算和现金缴存业务,不得办理(。A、现金缴存B、现金支取C、资金收入转账D、资金付出转账二、多选题(请将正确答案填写在空格内,每小题1.5分,共计30分,单选和多选不得分1、业务核

9、算操作人员办理各项业务时,需对(等核算凭证进行认真审核,按章办事,对自身岗位业务运营操作环节恪尽职守。业务核算操作人员按照规定的操作步骤和操作程序进行审查和办理的,实行尽职免责。A.运营事项B.业务凭证C.会计凭证D.核算事项2.事后监督必须坚持(及时性、(的原则。A.序时性B.连续性C.合规性D.真实性3.运营检查人员应按规定的职责范围及频率实施检查,检查要做到(A.查前有提纲B.查时有记录C.查后有报告D.查后跟踪检查4、分行运营管理部门需对报送的各类运营分析报告资料的(和完整性负责A.合规性B.真实性C.准确性D.合法性5、支行运营人员严禁做下列事项(A、严禁将个人印章、权限卡、操作号、

10、密码交于他人办理各项业务B、严禁无故查询客户资料C、严禁自办业务D、严禁代客户保管现金、卡、折、单等支付凭证和重要物品E、发生负责人违规指使经办人员办理有重大风险隐患业务,严禁业务人员越级上报。6、支行负责人和运营主管人员不得( 、( 、( 业务人员违法违规办理核算业务或其他事项。A.授意B.指使C.主动D.强令7. 按照事权划分管理办法,以下关于分行财务会计部运营副总经理业务核算事权描述正确的是(A、负责100万元(含以上现金取款业务的授权B、负责1000万元(含以上转账、大额支付、票据交换业务的授权C、负责500万元(含以上的银行汇票业务的授权D、贷款科目调整、贷款利率调整方式维护、贷款扣

11、息周期维护的授权E、负责2亿元(含以上的系统内拆借业务的授权8. 开户单位购买重要空白凭证时,应提供下列资料(A、提交加盖预留印鉴的重要空白凭证领用单B、经办人身份证件和首次提供财务负责人授权委托书C、登记重要空白凭证登记簿交客户签收。D、每次须出具财务负责人授权委托书E、购买凭证证明9. 现金收款正确操作顺序是(。A.审查凭证B.核验大数C.差错处理D.找尾零款E.打印凭证F.系统录入G.现金入箱H.清点细数10、企业法人财务人员前来银行开立基本存款账户,需提供下列开户资料(A、营业执照正本和复印件B、组织机构代码证正本和复印件C、单位负责人身份证件复印件D、单位负责人授权委托书E、对账服务

12、协议F预留银行印鉴11、预留银行印鉴保管要求如下(A、保管人员临时离岗,印鉴卡片须加锁保管。B、每日中午休息或营业终了,须将所经管的印鉴卡片入保险柜(箱中加锁保管。C、保管人不得将自己保管的印鉴卡片出借他人使用。D、现金区柜员可共用印鉴卡E、印鉴卡片保管人轮班、请假和调离时,应按规定办理交接手续。12、下列(流程是正确的。A、现金整点流程,核点大数-清点细数-捆扎票币-错款处理B、现金上缴流程,支行预约-分行查询-接受预约-支行实物出库-分行实物入库C、现金兑换,先兑出后兑入D、办理现金业务一笔一清,日清月结,账实相符13、日常现金业务操作的流程是( 。A. 分配款箱B. 午间轧账C. 日终轧

13、账D.日终钱箱上交E.日终库管员结账F.早间碰库14、自动柜员机的现金管理实行钱账分管制度,办理现金业务需在监控下进行。自动柜员机加钞、清机、现金配款、款箱余款清点等工作的全部过程,要始终坚持(原则。A、双人装箱、B、双人押运C、双人开自动柜员机钞柜门、D、双人取箱款、E、双人整点现钞。15.按机构配备的会计核算用章有(。A.核算事项证明章B.结算专用章C.汇票专用章D.本票专用章E.国内信用证专用章F.转讫章16.单位客户在银行预留印鉴中公章或财务专用章的名称与其申请开立的账户名称、出具的开户证明文件上记载的存款人名称应保持一致,但开立的(账户除外。A.临时验资账户B.规范化简称开立的账户C

14、.个体工商户D.单位定期存款账户17.单位客户变更预留公章时,应提供(。A.正式公函B.申请书C.有效身份证复印件D.授权书18.单位客户开立单位结算账户是,必须是(才能办理。A.法定代表人B.授权人C.财务负责人D.会计人员19.自动柜员机日常运营操作包括(环节。A.现金与账务管理B.密码与钥匙的管理C.差错管理D.吞卡管理E.运营管理F.日常操作20.开户行为单位客户开立(时,须报中国人民银行核准后方可核发开户许可证。A、基本存款账户;B、临时存款账户(含注册验资和增资验资开立的账户;C、预算单位专用存款账户。D、一般存款账户E、QFII专用存款账户三、案例分析(共计25分1.某支行现金区

15、综合柜员小孙,从营业开始到下午1点,忙于对外办理业务没有时间进行午间结账,突然家里来电话称有急事速回家,小孙向支行运营主管说明情况并称马上就回来。经运营主管同意后,小孙将钱、章、证入箱加锁,离开网点。小孙的做法对吗?为什么?(3分2、某分行事后监督员小唐,在监督某支行的业务时,发现该支行综合柜员小王记账的现金支票漏盖核算用章,立即打电话通知小王马上来事后监督办公处补盖印章,于是小王到事后监督办公处把现金支票漏的核算用章盖上。此做法正确吗?为什么?(3分3、某关系大户企业电话通知某支行行长,因其业务需要,申请开立一个基本存款账户。该行长立即告诉运营主管按企业要求为其开立账户。该运营主管亲自到前台

16、经办员处,在企业没有出示任何开户手续的情况下,为其办理了开户手续后,电话通知企业可以于当日购买支票,并对外办理各项结算业务。此做法是否正确,为什么?(5分4、某客户系一支行的长期关系客户,用现金方式存入50万,开设一注册验资的临时存款账户。在验资期满后,因未获得工商行政管理部门核准,出资人凭身份证复印件将所存现金50万全部提出。我行此做法是否严密?为什么?(2分5、某支行退休人员王某给一个经营汽车配件公司的朋友打工,在办理营业执照的过程中,需要银行的资信证明,这位退休人员利用是内部人员的便利条件,到营业网点找到过去的同事李某,要李某在资信证明上给盖个业务印章,证明该公司在银行有50万元的存款,

17、并说明资信证明只为了开户,用完后就把资信证明给李某送回来,李某碍于和王某过去是同事,就在空白资信证明上加盖了其核算用章。问此种做法是否正确?违反了哪些规定?(3分6、某分行运营检查人员在对辖内某支行进行检查中发现,该支行运营主管“李”于检查日前7天外出开会,但检查授权交易清单时,发现有“李”所持权限卡号码。该行为违反了哪些规定?(3分7、一日某企业出纳对开户行某柜员讲,本企业领导要求更换企业账户印鉴,并将盖好的新印鉴卡交于该柜员。柜员对新印鉴卡上的新、旧印鉴审核后,立即为该企业办理了变更印鉴手续。问:该银行柜员的做法是否对?若不对违反了哪些规定?(6分四、问答题（共计 15 分） 请结合本次培训内容和日常工作实际情况，列举自身在 日常业务运营处理或管理工作中遇到的五个风险点，并结合 相关管理要求提出如何进一步加强运营风险管理的控制措 施。 16 / 16 专心-专注-专业