个人理财科目考试大纲(共5页).doc

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1、精选优质文档-倾情为你奉上个人理财科目考试大纲1个人理财概述1.1 个人理财业务的概念和分类1.1.1 个人理财业务的概念1.1.2 个人理财业务的分类1.2 个人理财的发展1.2.1 个人理财在国外的发展1.2.2 个人理财在国内的发展1.3 个人理财业务的影响因素1.3.1 宏观因素1.3.2 微观因素2 个人理财基础2.1 生命周期与个人理财规划2.1.1 生命周期理论2.2.2 个人理财规划2.2 理财价值观2.2.1 理财价值观的含义2.2.2 四种典型的理财价值观2.3 客户的风险属性2.3.1 影响客户投资风险承受能力的因素2.3.2 客户风险偏好的匪类及风险评估2.4 货币的时

2、间价值与利率的相关计算2.4.1 货币时间价值2.4.2 货币的时间价值与利率的计算2.5 投资理论和市场有效性2.5.1 投资收益与风险的测定2.5.2 市场有效性2.6 资本配置与产品组合2.6.1 资本配置原理2.6.2 个人产品组合3. 金融市场3.1 金融市场的功能和结构3.1.1 金融市场的功能3.1.2 金融市场的分类3.2 货币市场3.3 资本市场3.3.1 股票市场3.3.2 债券市场3.3.3 证券投资基金市场3.4 金融衍生品市场3.4.1 金融衍生品市场概述3.4.2 金融衍生品市场3.5 外汇市场3.5.1 外汇市场概述3.5.2 外汇市场的交易机制3.6 保险市场3

3、.6.1 保险市场概述3.6.2 保险市场的主要产品分类3.7 黄金及其他投资市场3.7.1 黄金市场3.7.2 房地产市场3.7.3 收藏品市场3.8 金融市场的发展3.8.1 世界金融市场的发展3.8.2 中国金融市场的发展4. 银行理财产品4.1 理财产品市场发展4.2 当前市场主要的银行理财产品介绍4.2.1 货币型理财产品4.2.2 债券型理财产品4.2.3 贷款类银行信托理财产品4.2.4 新股申购类理财产品4.2.5 结构性理财产品5. 银行代理理财产品5.1 银行代理理财产品的概念5.2 银行代理理财产品销售的基本原则5.3 银行代理理财产品分类5.3.1 基金5.3.2 股票

4、5.3.3 保险5.3.4 国债5.3.5 信托5.3.6 黄金6. 理财顾问服务6.1理财顾问服务概述6.1.1理财顾问服务概念6.1.2理财顾问服务流程6.1.3理财顾问服务特点6.2 客户分析6.2.1 收集客户信息6.2.2 客户理财分析6.2.3 客户风险特征和其他理财特性分析6.2.4 客户理财需求和目标分析6.3 财务规划6.3.1 现金，消费和债务管理6.3.2 保险规划6.3.3 税收规划6.3.4 人生事件规划6.3.5 投资规划7. 个人理财业务相关法律法规7.1 个人理财业务活动及相关法律7.1.1 中华人民共和国民法通则7.1.2 中华人民共和国合同法7.1.3 中华

5、人民共和国商业银行法7.1.4 中华人民共和国银行业监督管理法7.1.5 中华人民共和国证券法7.1.6 中华人民共和国证券投资基金法7.1.7 中华人民共和国保险法7.1.8 中华人民共和国信托法7.1.9 个人所得税法7.1.10 中华人民共和国物权法7.2 个人理财业务活动涉及的相关行政法规7.2.1中国人民共和国外资银行管理条例7.2.2期货交易管理条例7.3 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释7.3.1商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法7.3.2证券投资基金销售管理办法7.3.3保险兼业代理管理暂行办法和关于规范银行代理保险业务的通知7.3.4个人外汇管理办法和个人外汇管

6、理办法实施细则8. 个人理财业务的合规性管理8.1商业银行开展个人理财业务的合规姓管理8.1.1 商业银行开展个人理财业务的基本条件8.1.2商业银行开展个人理财业务的政策限制8.1.3商业银行开展个人理财业务的违法责任8.2个人理财业务风险管理8.2.1 个人理财业务面临的主要风险8.2.2个人理财业务风险管理的基本要求8.2.3个人理财顾问服务的风险管理8.2.4 综合理财业务的风险管理8.2.5个人理财业务产品(计划)风险管理8.3个人理财业务从业人员的合规性管理8.3.1从业人员的基本构成8.3.2从业人员的基本条件8.3.3从业人员职业操守要求8.3.4从业人员的限制性条款8.3.5从业人员的违法责任8.4客户的合规性管理8.4.1 客户的准入管理8.4.2 客户的基本条件8.4.3 客户的限制性条件8.4.4 客户的违法责任专心-专注-专业