2018个人理财规划超星尔雅期末答案与解析(共53页).doc

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1、精选优质文档-倾情为你奉上一、 单选题（题数：50，共50.0分） 1 下列说法错误的是（）。（1.0分）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端正确答案： A 我的答案：A 2 关于银行的业务，以下说法正确的是（）。（1.0分）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端正确答案： A 我的答案：A 3 下列说法错误的是（）。（1.0分）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端正确答案： C 我的答案：C 4 关于房地产投资计划需要考虑的问题，不正确的是（）。（1.0分）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端正确答案： C 我的答案：C 5 关于

2、个人生涯规划的要点，不正确的是（）。（1.0分）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端正确答案： D 我的答案：D 6 以下哪项投资不太合理？（）（1.0分）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端正确答案： A 我的答案：A 7 一般情况下，理财从什么时候开始？（）（1.0分）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端正确答案： C 我的答案：C 8 个人拥有丰富的经济金融资源并较快增长，其原因不包括（）。（1.0分）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端正确答案： D 我的答案：D 9 在我国，投资者衡量绩优股的主要指标是（）。（1.0分）

3、1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端正确答案： B 我的答案：B 10 十七大报告中指出，财产性收入目前占比多少？（）（1.0分）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端正确答案： B 我的答案：B 11 关于个人理财目标，说法不正确的是（）。（1.0分）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端正确答案： D 我的答案：D 12 下列说法错误的是（）。（1.0分）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端正确答案： D 我的答案：D 13 以下哪项不属于员工的自我职业生涯设计的缺陷？（）（1.0分）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗

4、体底端正确答案： A 我的答案：A 14 大家关注理财的表现不包括（）。（1.0分）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端正确答案： A 我的答案：A 15 不属于金融理财师的日常工作的是（）。（1.0分）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端正确答案： D 我的答案：D 16 下列说法错误的是（）。（1.0分）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端正确答案： C 我的答案：C 17 银行转账主要关注的是（）。（1.0分）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端正确答案： D 我的答案：D 18 美国“花钱越多缴税越少”体现是（）。（1.0

5、分）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端正确答案： B 我的答案：B 19 一般而言，符合经济规律要求的只有（）。（1.0分）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端正确答案： D 我的答案：D 20 国家住建部统计目前中国城市家庭拥有自己住房的比例为（）。（1.0分）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端正确答案： C 我的答案：C 21 以下哪项不属于个人理财与公司理财的不同？（）（1.0分）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端正确答案： D 我的答案：D 22 下列说法错误的是（）。（1.0分）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、

6、 D、 窗体底端正确答案： D 我的答案：D 23 测试投资者的风险承受能力，主要是在于什么？（）（1.0分）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端正确答案： A 我的答案：A 24 以下哪项是制定个人生涯规划时遵循的原则？（）（1.0分）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端正确答案： B 我的答案：B 25 “售出市内大方，换购市郊小房，差价款养老”指的是（）。（1.0分）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端正确答案： B 我的答案：B 26 什么样的误区往往会使他们手中持有的某种货币，成了永远抛售不出的蚀本货（）。（1.0分）1.0分 窗体顶端

7、 A、 B、 C、 D、 窗体底端正确答案： A 我的答案：A 27 以下哪项不属于“聚财”？（1.0分）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端正确答案： C 我的答案：C 28 债券投资的两者组合投资法是（）。（1.0分）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端正确答案： B 我的答案：B 29 “货币养老”的缺陷不包括（）。（1.0分）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端正确答案： A 我的答案：A 30 以下说法不正确的是（）。（1.0分）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端正确答案： C 我的答案：C 31 关于汇率升值，以下说

8、法不正确的是（）。（1.0分）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端正确答案： D 我的答案：D 32 以下哪项不属于存款好习惯？（）（1.0分）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端正确答案： C 我的答案：C 33 关于理财说法错误的是（）。（1.0分）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端正确答案： B 我的答案：B 34 金融大厦得以矗立的两大支柱是（）。（1.0分）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端正确答案： A 我的答案：A 35 以下哪个行为体现的是融资需要？（）（1.0分）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗

9、体底端正确答案： A 我的答案：A 36 以下哪项不在“4E”的职业要求之列？（）（1.0分）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端正确答案： D 我的答案：D 37 加息时，一般可采取三种策略不包括（）。（1.0分）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端正确答案： A 我的答案：A 38 银行理财属于哪种理财方式？（）（1.0分）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端正确答案： D 我的答案：D 39 以下哪一项不属于投资需注意方面？（）（1.0分）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端正确答案： D 我的答案：D 40 单身期20-3

10、0岁，基本的理财目标是什么？（）（1.0分）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端正确答案： B 我的答案：B 41 员工的自我职业生涯设计的缺陷说法错误的是（）。（1.0分）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端正确答案： C 我的答案：C 42 关于个人生涯规划的说法错误的是（）。（1.0分）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端正确答案： D 我的答案：D 43 以下哪项不是“以房养老”模式宣传口号？（）（1.0分）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端正确答案： D 我的答案：D 44 以下关于个人家庭理财的说法不正确的是（）。（

11、1.0分）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端正确答案： D 我的答案：D 45 理财规划师的英文简称是（）。（1.0分）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端正确答案： C 我的答案：C 46 择业需要考虑的因素一般不包括（）。（1.0分）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端正确答案： C 我的答案：C 47 购买房地产目的一般不包括（）。（1.0分）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端正确答案： B 我的答案：B 48 以下不属于证券投资计划的是（）。（1.0分）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端正确答案： D

12、 我的答案：D 49 以下哪种职业的福利待遇最好？（）（1.0分）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端正确答案： B 我的答案：B 50 “以房养老”模式推出的背景不包括（）。（1.0分）1.0分 窗体顶端 A、 B、 C、 D、 窗体底端正确答案： D 我的答案：D 二、 判断题（题数：50，共50.0分） 1 北京市高收入家庭的户均总资产已经达到235.6万元，实物资产占66.2%，金融资产占43%。（）（1.0分）1.0分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端2 专家复杂化的理财，委托专家理财更合适 。（）（1.0分）1.0分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端

13、3 教育投资是指对子女的教育投资。（）（1.0分）1.0分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端4 企业年底发货，但是暂不收现金，也不开具发票，等来年年初再交货款开具发票的行为属于收入分解转移。（）（1.0分）1.0分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端5 社会关系资源包括各种可以联络、援引的人际关系、信息等。（）（1.0分）1.0分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端6 教育投资无需视客户的教育需求和子女基本情况进行分析，确定客户当前和未来的教育目标与投资需求、资金供应。（）（1.0分）1.0分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端7 利率和汇率是绝然分开的。（）（1.0

14、分）1.0分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端8 靠“钱生钱”获得的财产属于劳动性收入。（）（1.0分）1.0分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端9 80年代留学的基本都是精英。（）（1.0分）1.0分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端10 理财师的工作内容包括收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据，听取客户的理财目标和要求，并量身为客户指定出财务设计方案，但无需保证客户财务和闲暇的终身消费。（）（1.0分）1.0分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端11 舆论对于理财没有推动作用。（）（1.0分）1.0分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端12 有赌气行

15、为的人买卖某种货币一定要首先建立投资资金比例。（）（1.0分）1.0分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端13 储备是一种信用。（）（1.0分）1.0分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端14 购买房地产无法减免税收。（）（1.0分）1.0分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端15 个人金融理财不需要对自己目前的薪资，未来的薪资状况做一个合理的预期。（）（1.0分）1.0分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端16 房产置换是指售出市内大房，换购市郊小房，差价款养老。（）（1.0分）1.0分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端17 房子养老没有任何风险。（）（1.0

16、分）1.0分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端18 任何人都拥有别人很需要又没有的资源。（）（1.0分）1.0分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端19 个人理财目标只取决于生存环境。（）（1.0分）1.0分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端20 金融业务分类可分为财产购置相关类、投资相关类、经营相关类、教育相关类养老保障相关类等。（）（1.0分）1.0分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端21 汇率上升必然导致贸易顺差降低。（）（1.0分）1.0分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端22 根据规定，使用任意类型银行卡进行消费结账即可享受最长50天免息还款期。

17、（）（1.0分）1.0分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端23 理财目标因人而异。（）（1.0分）1.0分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端24 客户理财除了赚钱的需要之外，还要融资，即为达到某项目的筹措资金以备将来再用等。（）（1.0分）1.0分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端25 加大养老金交纳比例，易于引起企业成本升高，投资效应降低，居民可支配收入减少，购买力降低，国民经济增长幅度减缓。（）（1.0分）1.0分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端26 现代社会家庭养老功能急剧弱化，子女养老受到相当局限。（）（1.0分）1.0分 窗体顶端正确答案： 我的答案

18、： 窗体底端27 “将优美环境作为养老的重要资源，打一个空间差，此地的钱财到彼地使用”可以解决“以房养老”所有问题。（）（1.0分）1.0分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端28 理财对象的财性是一样的。（）（1.0分）1.0分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端29 理财是科学与艺术的结合，科学体现在懂财务、会分析，艺术体现在能够阅读投资者心理、察言观色。（）（1.0分）1.0分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端30 金融保险机构理财的优势是理财人员知识技能很全面。（）（1.0分）1.0分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端31 每个人都应该寻找各种方式去减少税负

19、。（）（1.0分）1.0分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端32 2004年初，国家劳动和社会保障部组织成立了国家职业资格鉴定专家委员会，并颁布了理财规划师国家职业标准。（）（1.0分）1.0分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端33 买房与租房中间的选择多种多样，但总的来说选择租房会优于买房。（）（1.0分）1.0分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端34 理财规划师的“管家”式服务包括了渗透理财理念。（）（1.0分）1.0分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端35 理财是有钱人的专利 。（）（1.0分）1.0分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端36 金融理

20、财师和理财规划师并无任何区别。（）（1.0分）1.0分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端37 理财等同于投资。（）（1.0分）1.0分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端38 中国人口总量大，经济社会发展不平衡，贫富差距拉大，富豪阶层相对数少，绝对数很大。（）（1.0分）1.0分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端39 近年来，由于我国将加速推进利率市场化，导致着利差扩大，使商业银行在定价、储备分流、债券资产缩水等方面面临多重风险。（）（1.0分）1.0分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端40 2010年国务院提出的十二五规划重点是拉动内需。（）（1.0分）1.0分

21、 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端41 住房按揭贷款是中国房地产膨胀的主要原因。（）（1.0分）1.0分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端42 市盈率反映投资股票的成本。（）（1.0分）1.0分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端43 市场经济社会，个人不仅拥有了产权属于自己的巨额资产，还有了遵循自己的意愿对自我拥有资产予以自主配置、自主抉择并自行支配使用之权利 。（）（1.0分）1.0分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端44 存款期越长，就越划算。（）（1.0分）1.0分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端45 不同年龄的人向银行贷款的年限相同。（）（1.

22、0分）1.0分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端46 公务员的工资很高，这是大家向往公务员工作的主要原因（1.0分）1.0分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端47 人们一般从34岁开始就要做退休养老规划。（）（1.0分）1.0分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端48 理财要具有自我经营的意识，将自己拥有的资源经过有意识的开发、利用、包装，才能使效用的发挥达到最大，达到最大价值。（）（1.0分）1.0分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端49 国内拼命赚钱，国外闲暇消费享受。（）（1.0分）1.0分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端50 个人家庭需要理财，其中包括婚姻生育、生涯就业、子女教育、纳税交费、买房买车、退休养老等，遗产继承并不属于家庭理财。（）（1.0分）1.0分 窗体顶端正确答案： 我的答案： 窗体底端专心-专注-专业