反洗钱题库(共8页).doc

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1、精选优质文档-倾情为你奉上一、单项选择题(每题1.5分，共30分)1、我行反洗钱工作领导小组下设办公室，办公室设在总部( )部门。A、法律合规部 B、零售业务部 C、风险控制部 D、会计部2、中华人民共和国反洗钱法在法律位阶上属于( )。A、法律 B、行政法规 C、规章 D、规范性文件3、客户洗钱风险评级结果经调整审批确认或再调整确认后，各支行应在评级结果确认后5个工作日内将评级为( )客户的详细信息进行汇总整理，并将相关资料，加盖支行公章后，报备总部反洗钱领导小组办公室。A、高风险客户 B、中风险客户 C、低风险客户 D、无风险客户4、对于与我行新建立业务关系的客户，对其洗钱风险评定，客户评

2、级人员应在( )个工作日内完成对新增客户或账户的等级评定工作。A、5个 B、10个 C、15个 D、30个5、( )部门负责全国的反洗钱监督管理工作。A、国务院反洗钱行政主管部门 B、中国证券监督管理委员会C、银行监督管理局反洗钱处 D、财政部反洗钱行政司6、根据中华人民共和国反洗钱法和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指( )。A、国务院金融协调办公室 B、中国人民银行C、中国银行业监督管理委员会 D、中华人民共和国公安部7、对于( )客户，各支行应提高关注程度，加强对该部分客户身份的审核，保证至少每半年审核一次客户信息，结合对其金融交易活动的监测分析，如怀疑客户的交易与洗钱、恐怖主义活动

3、犯罪等活动有关，无论所涉及资金金额或财产价值大小，应当立即报告。A、无风险 B、低风险 C、中风险 D、高风险8、客户洗钱风险评级系统定期对存量客户进行风险等级初评，在初评结束后( )个工作日之内，各支行评级操作员应分析判断客户的实际风险水平，对系统初评结果进行调整，评级审批员对评级调整结果进行审批后确认客户的风险等级。A、5个 B、10个 C、15个 D、30个9、在进行客户身份识别时，客户的住所地与经常居住地不一致的，应登记客户的( )。A.经常居住地 B.住所地 C.工作单位地址 D.临时居住地10、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中的“长期”是指( )以上。A、1年 B、3年 C

4、、5年 D、10年11、金融机构反洗钱规定规定，在中国人民银行省一级分支机构对可疑交易进行调查期间，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向( )报告。A、中国人民银行反洗钱局 B、中国人民银行当地分支机构C、中国反洗钱监测分析中心 D、当地公安部门12、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币( )万元以上或者外币等值( )万美元以上的款项划转属于大额交易。A、100，20 B、200，20 C、300，10 D、500，3013、 大额与可疑交易报告中的“频繁”交易行为是指( )A、营业日每天发生1次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。B、营业日

5、每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。C、营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。D、营业日每天发生10次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。14、下面关于中国反洗钱监测分析中心依法履行反洗钱监督管理的职责说法不正确的是( )A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告B、建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息;C、按照规定向各商业银行报告分析结果D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告15、各支行、总部营业部应成立支行反洗钱领导小组。原则上( )为反洗钱领导小组组长，并指定两名小组成员。A、支行行长 B、办公

6、室主任 C、反洗钱上报员 D、营业部经理16、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向( )报告。A、司法机关 B、公安机关 C、侦查机关 D、中国人民银行17、金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱( )制度，金融机构的负责人应当对此制度的有效实施负责。A、外部控制 B、内部控制 C、外部监管 D、内部监管18、中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，致使洗钱后果发生的，对金融机构处( )罚款。A、20万元以上50万元以下 B、50万元以上200万元以下C、50万元以上500万元以下 D

7、、50万元以上800万元以下19、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币( )万元以上或者外币等值( )万美元以上的款项划转属于大额交易。A、50，10 B、100，20 C、150，30 D、200，2020、各支行应每季度将反洗钱培训、宣传情况进行总结，于每季度( )之内，将上季度情况总结采用纸质与电子版的形式报送反洗钱领导小组办公室。A、1天 B、2天 C、3天 D、5天二、多项选择题 (每题2.5分，共50分)1、按客户洗钱或恐怖融资风险的高低，我行客户划分为( )等级标准A、高风险客户 B、中风险客户 C、低风险客户 D、无风险客

8、户2、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可到( )等部门核实客户的有关身份信息。A、公安机关 B、人民法院 C、工商行政管理机关 D、税务局3、依据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,你单位应报送以下可疑交易 ( )。A.客户多次要求销户但无法提供本人合法证明文件。B.客户要求基金份额虽然能提供合法证明文件，但要求非交易过户。C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由。D.发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的。4、金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，下列有关客户身份识别中说法正确的有( )A、金融机构在为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付

9、等一次性金融服务时，无论金额大小都应当要求客户出示真实有效的身份证或其他身份证明文件，进行核对并登记。B、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。C、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。D、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向有关部门核实客户的有关身份信息。5、下列选项中符合个人客户高风险客户评定标准的有( )A、新建立业务关系的客户十个工作日内现金日均流量在200万元人民币以上或一次性存取现金50万元以上。B、新建立业务关系的客户账户十个工作日内与单位账户发生资金往来金额在100万

10、元人民币以上，且交易可疑。C、客户信息齐全，客户账户余额低于5万元，且日均交易量低于1万元。D、新建立业务关系的客户账户十个工作日内非柜面业务交易次数累计20次以上且累计交易金额50万元以上。6、下列选项中关于我行反洗钱工作领导小组职责说法正确的有( )A、组织有关部门、支行学习贯彻上级反洗钱战略规划和政策法规。B、研究制定我行反洗钱相关工作方案、规章制度并组织实施。C、对全辖范围内各支行的反洗钱工作进行监督检查。D、指定内部部门或专人负责反洗钱日常管理工作。7、中华人民共和国反洗钱法规定的反洗钱义务主体包括()。A、中华人民共和国公民B、在中华人民共和国境内的居民和非居民C、在中华人民共和国

11、境内设立的金融机构D、按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构8、我行反洗钱工作信息保密级别分为( )A、绝密 B、秘密 C、内部资料 D、机密9、 下列关于建立客户身份资料和交易记录保存说法正确的有( )A、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。B、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。C、金融机构破产和解散时，客户身份资料和客户交易信息应当销毁。D、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。10、在反洗钱评级系统“评级结果”“当前结果查询”的客户信息项中可以查到的信息有( )A、账户信息 B、债项信息 C、

12、交易信息 D、所有预警信息11、在客户评级结果调整中，可根据客户类型、( )以及最后评级日期查询评级结果。A、归属机构 B、客户名称 C、风险等级 D、历史风险等级12、下列选项中金融机构应当重新识别客户身份资料的有( )A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。B、客户行为或者交易情况出现异常的。C、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。D、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。13、重新识别客户身份，可以采取的措施有( )A、通过联网核查公民身份信息系统进行核查

13、 B、回访客户C、实地查访 D、向有关部门核实14、金融机构应当履行的反洗钱义务包括( )A.建立反洗钱内部控制制度B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C.建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度D.开展反洗钱培训和宣传工作等15、我行反洗钱信息监测分析系统支行应设的岗位有( )A、本币编辑岗 B、外币编辑岗 C、本币审批岗 D、外币审批岗16、下列选项中属于金融机构反洗钱工作自律评估下项目的有( )A、反洗钱内控制度和组织机构建设情况B、客户身份资料和交易记录保存情况C、大额交易和可疑交易报告情况D、反洗钱工作内部监督检查情况17、刑法

14、修正案(六)第一百九十一条规定，以下( )行为是洗钱罪的具体行为。A、协助将资金汇往境外的 B、提供资金账户的C、提供藏匿场所或运输服务的 D、提供虚假票证的18、下列选项中属于单位客户开户时应提交的资料有( )A、法人的身份证或身份证明文件 B、工商户的经营执照C、组织机构代码证 D、税务登记证19、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可到( )等部门核实客户的有关身份信息。A、公安机关 B、人民法院 C、工商行政管理机关 D、税务局20、依据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,你单位应报送以下可疑交易 ( )。A.长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易。B.

15、与洗钱高风险国家和地区有业务联系。C.开户后短期内大量买卖证券。D.客户长期不进行或者少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付。三、判断题(每题1分，共20分)1、客户与我行的业务关系存续期间，各支行应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动，根据客户的交易活动情况，坚持对客户洗钱风险等级结果进行适时调整。( )2、柜面人员应通过业务系统保存完整的个人客户信息资料，包括存款人姓名、性别、国籍、电话号码、住所、职业、身份证件名称和号码和有效期限等信息。( )3、反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏

16、金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱法规定采取相关措施的行为。( )4、任何单位和个人发现洗钱活动，都只能向公安机关举报，接受举报的公安机关应当对举报人和举报内容保密。( )5、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密;非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。( )6、属于“红名单”范围的客户做客户风险评级时应评定为无风险客户。( )7、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，金融机构应在大额交易发生后5个工作日内、可疑交易发生后的10个工作日内及时向中国反洗钱监测分析中心报送大额、可疑交易报告。( )8、客户先前

17、提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。( )9、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。( )10、在办理规定业务时，需要当场为客户办理的，应当场联网核查相关个人的公民身份信息;不需当场办理的，应在办理相关业务前联网核查相关个人的公民身份信息。( )11、各分支机构对于经分析判断，属于应该手工上报的可疑交易和可疑行为，应保证同时通过系统生成案例上报至反洗钱监测分析中心。( )12、对既属于大额交易又属于

18、可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。( )13、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。( )14、客户或账户的风险等级划分应坚持定期评定和适时调整的原则进行。( )15、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付，应做为可疑交易进行报告。( )16、客户若为外国政要，为其开立账户应当报人民银行反洗钱处，并由其批准后办理。同时将该客户列为监控类客户，对其

19、日常业务进行监控分析。( )17、在“预警管理组”菜单中选择“交易补录”，补录不完整交易信息，其中“当日交易补录”只可补录当日发生的交易。( )18、柜面人员应通过业务系统保存完整的个人客户信息资料，包括存款人姓名、性别、国籍、电话号码、住所、职业、身份证件名称和号码和有效期限等信息。( )19、各支行反洗钱信息报送员对上报的可疑交易案例涉及的交易，在进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，需及时由支行反洗钱信息报送员将相关资料直接上报至当地人民银行。( )20、单笔或者当日累计人民币交易10万元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于人民币大额交易。( )专心-专注-专业