个人理财-理财顾问服务-课后测试满分(共4页).doc

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1、精选优质文档-倾情为你奉上个人理财-理财顾问服务课后测试100分单选题1. 理财人员向客户提供理财顾问服务后，客户根据理财顾问服务来管理和运用资金，所产生的收益和风险由()承担。 A客户B银行C银行与客户协商D银行与客户共同正确答案：A2. 下列关于客户信息收集的说法，不正确的是()。 A为了得到真实的信息，数据调查表必须由客户亲自填写B在客户填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解析C如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生焦虑的原因，并向客户解析该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差D宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得正确答案

2、：A3. 下列不属于客户财务信息的是()。 A投资风险认知度B当期负债状况C当期收入水平D财务状况未来发展趋势正确答案：A4. 银行业从业人员提供理财顾问服务时，应掌握个人财务报表的分析。下列对个人财务报表的理解，错误的一项是()。 A需要掌握的个人财务报表包括个人资产负债表和现金流量表B个人资产负债表不能反映资产和负债的结构C当负债高于所有者权益时，个人有可能出现财务危机的风险D个人现金流量表可以作为衡量个人是否合理使用其收入的工具正确答案：B5. 理财客户的下列财务行为不影响其净资产的是()。 A得到一笔财产赠与B分期付款买房C自费出国旅游D年终奖金增加正确答案：B多选题6. 下列各项中，

3、属于理财顾问服务特点的是()。 A顾问性B专业性C综合性D制度性E长期性正确答案：A B C D E7. 在客户信息收集的方法中。属于初级信息收集方法的有()。 A建立数据库，平时多注意收集和积累B和客户交谈C采用数据调查表D收集政府部门公布的信息E收集金融机构公布的信息正确答案：B C8. 某客户投资股票价值7万元，投资借款3万元，信用卡账款余额2万元，自用住宅价值60万元，房贷余额30万元，则下列说法正确的有()。 A负债比率为522B净资产32万元C固定资产30万元D总负债33万元E总资产64万元正确答案：A B9. 李先生现年55岁，多年从事金融事业，年收入为10万元，随着退休年龄的到

4、来，工作越来越轻松，子女已经成家立业；最近股指期货推出后，李先生想通过各种渠道参与其中的交易；不仅如此，李先生已有多年的权证、转债等证券投资经验，并乐在其中。对此，根据生命周期理论，下列评价恰当的是()。 A李先生的风险厌恶系数比较低B李先生正处于中年成熟期，承受风险的能力增加C为了在老年时期生活过得更美满，李先生应当把更多的精力和资源用于养老规划D李先生不应该参与到期货、权证等金融衍生工具的交易活动中E李先生应当适当地将一部分资金转移到风险较低的债券和存款当中正确答案：A B C E10. 张先生计划3年后购买一辆价值16万元的汽车，因此他现在开始每年年初存人50000元的现金为定期存款，年

5、利率为4，下列说法正确的有()。 A以单利计算，第三年年底的本利和是元B以复利计算，第三年年底的本利和是元C张先生的理财规划能够实现D张先生购买汽车的理财规划属于短期目标E张先生购买汽车的理财规划属于中期目标正确答案：A B C E判断题11. 商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程，这体现了理财顾问服务的专业性特点。() 正确错误正确答案：错误12. 在商业银行理财顾问服务中，客户信息分析是指对客户的财务信息进行分析。() 正确错误正确答案：错误13. 预测客户未来的收入是指预测客户未来正常情况下的收入。() 正确错误正确答案：错误14. 客户的风险类型可以分为风险厌恶型、风险偏爱型两类。() 正确错误正确答案：错误15. 在确定客户的目标和要求的过程中，银行从业人员需要满足客户的一切需求。() 正确错误正确答案：错误专心-专注-专业