反洗钱宣传活动周心得体会(共4页).docx

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1、精选优质文档-倾情为你奉上反洗钱宣传活动周心得体会通过开展“反洗钱宣传周“活动，让我学会了很多。本次活动，网点主要围绕反洗钱法、反洗钱工作管理办法实施细则等法规和相关制度开展员工培训，同时通过资料简介、电子宣传栏等途径做好对客户的宣传教育，使我网点的反洗钱宣传培训得到了有力的贯彻执行，并收到了明显效果。我在此次活动中，提高了对反洗钱工作重要性的认识，更深入全面的掌握了反洗钱的基本知识，熟知作为一名银行从业者，应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应承担的法律责任等。反洗钱工作是防范金融风险的客观要求，我们应该明确洗钱的概念、洗钱的渠道、洗钱对国家和金融机构带来的后果和灾难，知晓银行员工所承担

2、的反洗钱义务、责任和权利，为银行反洗钱工作把好第一道关，提高客户身份识别、重点可疑交易报送等方面的工作技能和水平，让反洗钱工作正常有序的开展，切实履行反洗钱义务。做好银行反洗钱工作，需要我们做到以下几方面履职工作：（一）认真贯彻客户身份识别制度为确保银行系统不被犯罪分子利用为洗钱的渠道,营业网点必须采取适当的措施,确定所有客户的真实身份。在为客户开户时,应当严格按照人民币银行结算账户管理办法及有关账户管理的规定,对其注册名称、地址、业务范围、注册资金、基本财务状况等有明确的了解和掌握；同时,还应准确掌握该法人或其他组织的营业、歇业、被终止或解散、破产的信息，对自然人客户,在为其开户或办理业务时

3、,应当要求其以法定身份证件的名称开户,记录其法定证件上的相关事项,并核实客户的身份证件。（二)及时报告大额和可疑交易识别和报告大额和可疑交易是反洗钱的重要内容，要严格按照人民币大额和可疑支付交易报告管理办法和金融机构大额和可疑外汇支付交易报告管理办法规定的标准,熟知报告大额和可疑交易的操作流程，对金融交易进行识别并作出正确的判断。（三）不断丰富业务知识，提高临柜反洗钱风险防控能力积极参加反洗钱培训教育，提高思想认识，提升风险敏感度。作为网点运营主管，要组织开展对柜员的培训，在规章制度学习的基础上，要将培训与日常实际相结合，在日常业务处理时，积极指导与提醒柜员对可疑事项的风险把控，尽快提高一线反

4、洗钱岗位人员的工作水平和操作能力。进一步加强指导和监督检查，不断规范反洗钱操作行为。通过“反洗钱宣传周“活动，我认识到工作中还存在很多不足之处：（一） 反洗钱认识不够、缺乏一定的专业性 由于营业网点工作经验尚浅，我对反洗钱的认识及风险点往往停留在表面层次，制度理论知识有，但专业的认识与判断不足。宣传手册的案例中，为我列举了很多鲜活的日常实例，使我明白反洗钱工作刻不容缓。在平时，我应该多多学习，同时多参加反洗钱培圳，获得更多的专业知识，通过我们专业的职业判断，将有嫌疑的人都上报至人民银行，从而不漏过任何一个犯罪分子。再提高自身反洗钱水平的同时，还要组织开展网点的反洗钱工作，及对客户的宣传，形成一

5、个全员“反洗钱”的氛围，让大家都来做好反洗钱工作的监督，特别是指导提高社会群体的反洗钱监督意识，维护一个良好的经济与金融秩序。 （二）落实客户身份识别制度需要更加细化在平时，当有客户来开户时，应当严格对其客户的情况有明确的了解和掌握，本着“一看、二查、三问 ”的原则，一定要客户提供有效身份证件，核对并登记客户的有效身份证件，并要求客户提供相关信息，如预留电话号码，如果客户不愿意提供相关信息，或者相关的信息模糊不清的时候，就需要认真分析原因。认为是客户不方便透露信息，还是客户参与洗钱？我们应提高警剔，我们不应该为了挽留客户，而放松了对客户的身份识别。同时，我们应该留意客户的资金往来情况，如发现异

6、常，应及时报告。同时，还应准确掌握客户的状态，对严格禁止代办的业务一定要客户亲自柜台办理，对可以代理办理的业务，要认真核对代理人及本人的身份信息。 （三）反洗钱宣传和监督检查力度不够临柜业务操作指导不够全面，理论与实际结合不够紧密，同时监督检查有时存在流于形式的情况，需要从主观上高度强调和重视，才能带动全员主动做好反洗钱工作。对客户的宣传有待加强，需要经常在电子宣传板及宣传册中宣传反洗钱知识，让前来办理业务的客户逐渐了解反洗钱、知道反洗钱的重要意义。在深刻认清反洗钱活动重大意义的前提下，作为银行的员工，要作好充分准备。一要认清形势，端正态度，对洗钱活动提高警惕。二要学习业务，从专业技术角度识破洗钱犯罪的手段，不让其在自己手上得逞。三要积极宣传，让周围的同事、朋友、亲属都了解到洗钱活动给社会带来的危害，建立起全面的反洗钱活动网，为社会金融和谐贡献一份力量。专心-专注-专业