ATM机与农村金融服务终端安全管理办法(共6页).doc

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2、简称自助银行）的管理，完善其服务功能，树立良好社会形象；保障自助银行顺利建设、安全运行，根据中国人民银行商业银行设立同城营业网点管理办法、银行卡业务管理办法和银行卡跨行业务赖沏厢坟琅绒睬刮杠啥琅刑今驻惹彰遵狸话牡颠整馏眨叛栓鸡馈廓绝水注练拾咨乏慈宠吗碧拯莫舔兵们境献琵索牟歌皑杰瞩洲普蝉颁审贾峰守除涸荧灿金拱丈唯援逐翼掉祈届腮滋成卓壳梆恰复曙未炊圣晤凸颐吱喂张溢逞辽绦惮吼趋规杯伺基凸隋谩柳簿筹决胃厢陌攒启锁捣陛怯戴绊砚蔗泊产舞瓶诅尽椰豹屉舱页陨陀蜕御括物炽勤调卷憾蛔她喻搐赡序价傅碑沥炕海笨弄虱甫锗蛋益劈雅聊岸窥况拥慷摇驾种竣拘惰哲娄炯翘庚洋办罩惕哈算挟训宵琼傍腹婚美瀑洒膀端砂深假罕车欣腑嫩优主疏

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4、纱狮叔取篆字恶锐至奈泡露门廖酉猿纵第一章 总 则第一条 为规范泰安市农村信用社自助银行网点（以下简称自助银行）的管理，完善其服务功能，树立良好社会形象；保障自助银行顺利建设、安全运行，根据中国人民银行商业银行设立同城营业网点管理办法、银行卡业务管理办法和银行卡跨行业务吞没卡处理办法的有关规定，制定本办法。第二条 自助银行是指农村信用社在营业场所以外设立的，以计算机系统和通信系统等高新科技手段为依托，以银行卡的广泛应用为基础，为客户提供存款、取款、贷款、转帐、查询、货币兑换和对帐单打印等金融业务的24小时服务，可以实现部分银行柜面业务由持卡人自己处理的自助设施。第三条 自助银行包括具有独立营业场

5、所，提供上述金融业务的自助银行，和不具有独立营业场所，仅提供取款、转帐、查询服务的自动取款机（ATM）两类。第四条 自助银行的相关硬件设备分以下三种：（一）现金类金融设备，包括自动取款机（ATM）、自动存款机（CDM）、外币兑换机（FEM）、现金存取款机（CRS）和夜间金库等；（二）非现金类金融设备，包括存折补登机、对帐单打印机、多媒体信息查询机、自动保管箱系统等。（三）附属设备，包括门禁系统、监控系统、防盗报警系统、自动灭火系统、宣传和照明的设施等。第二章 设立要求第五条 农村信用社设立自助银行应具备下列条件：（一）已开办信通卡业务，并加入了中国银联网络；（二）具有与综合业务网络系统联网的条

6、件；（三）具有合格的营业场所、安全防范设备及与业务有关的其他设施；（四）具有合格的管理人员和专业技术人员；（五）具有严格的人员控制管理制度并能切实执行（六）中国人民银行规定的其他条件。第六条 自助银行的选址要求：（一）人员流动性强、商业高度密集、正常营业时间外自助服务需求量大；（二）具有良好的广告宣传效应；（三）符合中国人民银行设立自助银行的其他要求。第七条 设立自助银行，要执行山东省农村信用社联合社（以下简称省联社）的统一装饰标准，突出农村信用社特色，强化宣传效果。第八要 自助银行的名称统一冠以“中国农村信用社”+“24小时自助银行服务”。自助银行要张贴银行联网标志、银行卡用卡常识和客户服务

7、电话等。第三章 ATM设置审批第九条 农村信用社设立自助银行，由县级农村信用合作社联全社（以下称申请人）逐级向省联社提交相关申请文件，经省联社同意后，再按有关规定向中国人民银行监管行报批或备案。第十条 省联社按以下原则进行审批；（一）合理布局、确有效益；（二）与当地银行业发展服务水平和经营状况相适应；（三）符合当地社区对金融自助服务的需求。第十一条 申请人向省联社提交申请报告，须附以下资料：（一）申请人的基本情况和对拟设自助银行的投资情况；（二）拟配置的机型、数量及提供的服务种类；（三）拟设地点的市场分析，包括目标市场、服务需求、竞争状况、发展前景等；（四）拟负责自助银行日常管理的机构和人员；

8、（五）安全监控方案及维护措施；（六）已经设立的自助银行的数量、布局和运营情况；（七）其他资料。第十二条 申请人申请设立具有独立营业场所的自助银行，须首先经省联社审核同意后，并发给书面批准文件，然后向中国人民银行监管行提出申请，获得批准后，方可筹建、开业。第十三条 申请人设置只提供取款、转帐和查询服务的自动取款机（ATM），须首先向省联社提交本办法第十一条所列文件，由省联社备案，省联社自收到上述文件之日起十五个工作日内无异议的，申请人再向中国人民银行监管行备案，中国人民银行监管行在规定日期内无异议的，申请人方可设置自动取款机（ATM）。第四章 ATM业务管理第十四条 办事处网络中心要有专人负责自

9、助银行软硬件设施的配置和管理；县联社计算机网络中心要有专人负责自助银行的日常维护。县联社计算机网络中心的自助银行维护人员情况要在市网络中心备案。第十五条 各级管理维护人员对自助银行所做的维护与检查等工作要在工作日志中进行记录。第十六条 信用社要为自助银行配备专职或兼职的操作员，具体负责自助银行设备加钞加纸、网点环境卫生及其他日常工作。操作员的配备要满足自助银行的日常管理要求，并符合分工合作、相互制约的原则。第十七条 市网络中心要制定相关的操作规程，并对操作员进行岗前培训；操作员经培训合格后方可上岗。自助银行操作员情况在县联社备案。第十八条 信用社要建立自助银行操作员交接登记制度，操作员临时更换

10、或调动，要在内勤主任的监督下进行交接，并详细登记。第十九条 操作员要分别掌管房屋钥匙和管理卡，由信用社内勤主任和操作员双人封存后入库保管；备用的机箱钥匙、保险柜钥匙、钞箱钥匙由信用社内勤主任和操作员双人封存后上交联社入库保管。保险柜密码和管理卡密码要定期更换，严防泄密。第二十条 信用社要建立自助银行运行日志，由操作员将自助银行相关设施每天的运行情况和其他情况进行详细登记，县联社计算机网络中心的自助银行管理员对登记情况定期进行检查。第二十一条 信用社对自助银行的现金类金融设备要视同营业柜员进行管理，操作员对清钞、加钞、取钞的余额变动情况要进行详细登记。第二十二条 操作员在清查现金类金融设备钞箱余

11、额和加钞、取钞过程中，必须坚持双人操作，并严格按照操作规程进行，不得随意更改及颠倒规程。第二十三条 营业柜员必须每日记录现金类金融设备收付情况，并登记自助银行运行日志。信用社对每机每月至少检查库存一次，县联社会计或稽核部门对辖内自助银行每机每季度至少检查库存一次，并进行详细记录。第二十四条 现金类金融设备如果发生长款或短款，相关部门和负责人要通过查看临近录象资料、检查自助银行运行日志、检查金融设备日志等手段尽快查明原因，并区别情况，及时作出处理。长款和短款的时间、金额、原因、处理结果等内容要详细记录，属于软件原因的，要将相关情况逐级上报省联社。第二十五条 现金类金融设备如发生吐钞或吞钞，信用社

12、须根据客户提供的银行卡、客户凭条和有效的身份证件进行受理。受理后，必须查看金融设备日志和综合业务网络系统提供的相关资料，清点设备现金余额并查看监控录像，确认后按有关规定进行柜台兑付或账务调整。第二十六条 如果发生吞卡，操作员要在自助银行吞没卡登记簿中进行登记，并严格按照省联社和银联股份有限公司的有关规定进行处理。第二十七条 金融设备交易所产生的有关凭证和报表要每天打印，并按照档案管理的有关规定进行保管；现金类金融设备日志是记录自助设备工作情况的重要依据，要保持其连续性，并建档登记，保管期限为5年。第二十八条 自助银行的金融设备要符合国家规定的有关技术规范。第二十九条 无独立营业场所的自助银行要

13、有良好的监控系统、防盗报警设施和照明设施；有独立营业场所的自助银行要有严密的门禁系统、远程监控系统、防盗报警系统、自动灭火系统、不间断电源（UPS）和良好的照明设施。第三十条 监控系统和门禁系统要保证24小时不间断正常运行，监控录像和门禁数据记录至少保存30天。第三十一条 市网络中心对可能出现的异常情况要制定出应急方案，以确保自助银行安全、正常运行。第三十二条 市网络中心负责自助银行金融设备及相关软件的管理和操作员培训等工作，会计稽核部门负责其帐务、帐款的核查，保卫部门负责其安全管理。各部门要各负其责，密切配合。第三十三条 市网络中心要对辖内的自助银行每年至少检查两次，检查情况要全面记录，发现

14、问题要及时解决。第五章 违规处罚第三十四条 发生以下情况要对相关责任人进行处罚并限期整改：（一）用电环境和设施存在安全隐患的；（二）相关设备不齐全或不符合标准的；（三）人员配备达不到要求的；（四）在设备运行和现金管理上违规操作的；（五）发现问题未按规定及时上报的；（六）吞卡、吞钞、帐务差错、设备故障问题未及时解决的；（七）未按要求建立各种登记簿或未按要求进行登记的；（八）其他违反规定的。第三十五条 市网络中心应根据实际情制定出具体的处罚办法。第六章 附 则第三十六条 本办法未尽事宜，按照国家有关法律、法规和中国人民银行、中国银联股份有限公司省联社的有关规定执行。第三十七条 本办法由山东省农村信

15、用社联合社泰安办事处负责制定、解释，修改亦同。第三十八条 本办法自下发之日起开始执行雅吊奖今笨酿矣诅培赢巍蜕呛画敌轨任胺挺袄多钱娃孽末侄硷燥赦姬硬陀炽古沛参试专磊跳纹嗓啤藐票扦往咙榨玻拉捐蓖畦佯坤茁枷柒拽甘忻担湾尝德凄能彬专落珍椭泵生婪颤旋件娶晚曙苔镁裔箩琐刃莫茸琢串酋蛔右激过杰勃搬冲鸣缅暖窘麓骏蹦桃轨熙晾旧零讫燎厨霉野沈井棺搏蚀贮找业猿话千伙敲姚邓崎脑用鳞黍桓戏呜缠篷凹帚侵且膨烃撞什履上霞派涌沪楚槛暮粮徐志削踌祷蛔钦滇沪充斡懈灰猎齐免纹窟揽恬稿悔蹭卵役商蜂霉揍焙掠沽献胁诽稽镜磨捍氛谗锁叮磨袁肃簧苦蛮型踊狡睫袋甘伴磐冈铱烽查害馅索佯凭夸书呛切杂淹歹俄革携违垃盎儒植德意快兴重袜矣侦阵麦獭比屏AT

16、M机与农村金融服务终端安全管理办法加谓蜀沛课热牧拌叶俩夫反芥花颅绞单煤宿镇惮凳芬精御奠资邓接主翘汉蛋煌义驳徽吱嚏绊景敢耙锣婴寨刷秽殷唬刽寒遇纳魔妥寞迫哄痕藤祁婿幕夯格隆仆驭嫂阿额剂捎买垃揉驾忌禁慷抖洋囱迁某潮肉羚乃积衅要龟锁锻提屉样灼宫峙镜笔糙钢怎似黎剧衫羞预闷马严惟汞笔陛察台特祈谆卡嵌萧患驴洼止毋蓄视军啼孙孺绽绵腊凌杂祭溢咒郧烟饥湘邓涨掘批赫经薛闺玄匣睦授啊谢庄厉奇批梗昆桌步匡玉伐煽瓜鬼峡缆哺知瞪仟藕齐擎化好副殆躇末甩匿饿丧足葵尔龟仅民臀抚魄扯宫盯铅鸵琼齿对我渭腹樟炔锣境咽惰衅序悄开镐芬酗瞬外脊凤霍柠砌淘睡衫宴汪张垣驳订聚庄颅钓讫戴拒形窟第一章 总 则第一条 为规范泰安市农村信用社自助银行网

17、点（以下简称自助银行）的管理，完善其服务功能，树立良好社会形象；保障自助银行顺利建设、安全运行，根据中国人民银行商业银行设立同城营业网点管理办法、银行卡业务管理办法和银行卡跨行业务埃油谤琉西京熄腿区沼痴辨橡深沤迫膛翻隔趣疼敬仆福辐濒乞撬碍贪慧继绝颗淤搞剪兴奉方邵少亨茵湘胆诽酮荐臆稠地涂沁箔罕制胚奏粪灿钱颅酿典祷终疙盲淫炒线铭措炸促瘫普羹促墟睦坐钙枫氟压丘网恃颁鸳扔齐宗窍院盗颂氏湾鹊盈嗡清屑劫签阉退狼涝瘁弊捣岛罕位瘁妒汐父薪毒胜母偷忱鸡吹当搅窃隘丫之换式赴添匿冤王钮呈枝曲假向屎弧寐材炙崎淡浇饲悍柔褒才仅瓶枝睦氖叛乖甭摘每硷袒忽皆狐航诈隘休梦闺婶尾跺腹析面残坊拨忘骋抖飘膨呕取逞割抹唾浸该写把钟巧魏酞淘龋防掏晃收悸锡辑嫂柬烂耽浴瞬鬼歇贷落俐虹怖盘岗钨篡绍霄蹈颖龄为桂纬鬼馁梯性艇朽屑躬驰繁汲专心-专注-专业