个人理财年度计划书(共31页).doc
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1、精选优质文档-倾情为你奉上年度理财计划书一、 财务现状-2二、 资产负债表初始-3三、 理财规则-4四、 理财目标-5五、 理财目标进度表-6六、 固定收入分配表-7七、 流动收入分配表-8八、 流动支出情况表-11九、 资产负债表-16十、 年终资产负债表-29一、 财务现状目前，总资产 元，其中流动资产 元，固定资产 元，储蓄 元。总负债 元，其中一年内还清负债 元，其他复债 元。二、资产负债表初始个人财务情况（例）时间：2016.11.25（开始时间）净资产：-2636.23总资产：11734.67总负债：14370.9现金账户380现金：260保险柜：0档案柜：120金融账户10083
2、.99活期定期其他农行卡：150100工行卡：2.996500信用社：0建行卡：20800虚拟账户1270.68微信：0支付宝：1270.68负债账户14370.90 债务1：10000花呗746.42债务2：3000信用卡624.48三、理财规则1、每月1日对上一月度理财目标完成情况进行总结，填入理财目标进度表；2、每月30或31日填写月度资产负债表；3、严格遵守分配制度。专心-专注-专业四、 不同生活际遇下的理财规划设定理财目标根据当前的生活情况或对未来的期望，按照以下四个步骤设定一个或多个理财目标。步骤1适合状态的实际目标步骤2用可测的方式重述目标步骤3设定时间框架步骤4实行计划短期目标
3、（少于一年）每月还贷款2900，来源日常工资强制储蓄超过20000；来源工资、兼职；礼物、旅游活动经费超过15000；来源加班、兼职所得；中期目标（2-5年）强制储蓄超过60000；来源日常所得；保持每月还贷款2900；来源工资长期目标（长于5年）保持还贷款，来源工资；买车（）左右；来源于储蓄、投资账目；五、 理财目标进度表理财目标进度表2016.12.1-2017.11.1目标12月1月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月强制储蓄20000日常所用15000注:每月1日填写。六、固定收入分配表序号项目月收入年收入分配金额房贷储蓄日常其他1工资500060000348001520010
4、0002年终奖010000050005000304050607总计5000700003480020200150000七、 流动收入分配表一时间项目金额强制储蓄日常其他 流动收入分配表二时间项目金额强制储蓄日常其他 流动收入分配表三时间项目金额强制储蓄日常其他八、 流动支出情况表一时间项目金额 流动支出情况表二时间项目金额 流动支出情况表三时间项目金额 流动支出情况表四时间项目金额 流动支出情况表五时间项目金额九、 资产负债表（每月1号填写）个人财务情况时间：净资产：总资产：总负债：现金账户保险柜：卧室：档案柜：金融账户活期定期其他农行卡：工行卡：信用社：建行卡：虚拟账户微信：支付宝：负债账户债
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