柜员管理基础知识(共9页).doc

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1、精选优质文档-倾情为你奉上第二章 柜员管理一、岗位设置与人员配备（一）按照“以责定岗，以岗定人，相互制衡，安全高效”的原则设置。（二）对业务量较大的岗位，可一岗多人；对业务量较小的岗位，在不违反会计内控规定的前提下可一人多岗。（三）对外营业机构原则上实行综合柜员制，统一设置综合化的对外业务岗位。（四）对业务量大或专业性强的业务，可按业务品种或业务类别设置专业化的对外业务岗位。具体的岗位设置模式由商总行统一制定。二、柜员级别按会计处理的权限不同，会计人员分为业务经办、业务主办、业务主管3类4级。第一类为业务经办，包括：1级柜员；第二类为业务主办，包括：2级柜员（普通主办）、3 级柜员（特殊主办）

2、；第三类为业务主管，包括：4级柜员。三、柜员号管理（一）柜员号是柜员在业务系统的身份标识，统一管理，实行终身制。柜员在一个机构只能拥有一个柜员号，每一个柜员号必须固定由一个柜员使用。（二）柜员号的增加、删除、迁入、迁出，由柜员所属机构提出申请，经分行人力资源管理部门同意，书面通知清算中心通过SGB平台办理；柜员离开，应在SGB平台将柜员号作“删除”处理；柜员休假，其柜员号应作休假处理。（三）业务经办、业务主办柜员号的级别变动、尾箱修改、状态调整，由柜员所属机构通过业务系统进行处理；业务主管（除清算中心业务主管）柜员号的级别变更，由柜员所属机构提出申请，经管理部门同意后，书面通知清算中心办理。清

3、算中心业务主管柜员号的级别变更，由会计管理部门提出书面申请，交由科技部门办理。五、柜员管理（一）柜员号增加和删除1、柜员号增加清算中心柜员使用（1301-增加柜员号）交易，按要求输入各要素，经清算中心业务主管授权后提交，系统产生新的柜员号。下面是1301交易的画面：部门组可以同时选取多个，由柜员具体情况而定，这是渠道种类的选项，前台柜员就选101网点柜台，这是核验方式的选项，如只用密码，选择1-密码就可以了，然后提交可以看到柜员号是0143，机构是708机构，但没有分配尾箱号，尾箱号要用1303交易由本机构非本人业务柜员进行操作，且生成尾箱号的柜员须在日结状态。注意事项：柜员首次使用时，必须修

4、改初始密码。2、柜员号删除（1）在ACE平台删除柜员。当柜员离开商行时，必须办理好柜员交接手续，并在业务系统中进入日结状态。清算中心柜员使用（1302-删除柜员号）交易，输入需删除的柜员代号，经清算中心业务主管授权后提交，系统将该柜员号删除。若需删除的柜员拥有尾箱，应先上缴或调拨尾箱中所有现金及凭证，使用（1302-删除柜员号）交易，提交系统处理后连尾箱一起删除，尾箱删除后尾箱号不能使用。若尾箱还需使用，先使用（9111打印柜员尾箱交接单）交易打印出尾箱交接清单进行核对， 账实相符后再使用（1407-柜员尾数箱交接）交易，把尾箱交接给本网点内其他柜员（交接双方柜员应均在平账状态下，才能互换尾箱

5、），然后日结签退，该柜员号才可删除。注意事项：1）柜员号“删除”，仅将该柜员号状态置为“删除”状态，该柜员的历史资料在系统内仍保留，可根据需要查询。2）柜员号“删除”后，不得再分配使用。3）使用（1302-删除柜员号）交易时，不需把柜员迁入清算中心，清算中心使用该交易后，自动从网点柜员表中将该柜员删除。（二）柜员签到与签退1、签到（1）SGB平台签到柜员开机，用鼠标双击SGB系统图标快捷方式，启动SGB系统，在LOGIN登录画面中输入5位机构号、4位柜员号、6位密码等要素，登录方式默认为0-密码，提交系统即可。注意事项：1）柜员也可采取刷柜员卡的方式签到。2）机构已日结提交，不允许柜员再签到。

6、3）柜员未正式签退或密码不符，不允许签到。2、签退（1）SGB平台签退柜员若需临时退出系统，使用（1314-柜员临时签退）交易，退出当前系统返回到签到画面。日结状态为“临时签退”。普通主办、业务主管正式签退使用（1308-柜员签退）交易，提交系统处理即可（密码超过期限未修改的，不给予日结，修改后方能日结）。业务经办柜员需正式签退，必须在柜员日结完成后，使用（9105-柜员日结签退）交易即可（密码超过一个星期未修改，不予日结，修改后方能日结；本机构尚有未处理完事项的，最后一名经办柜员不予日结签退）。若柜员出现运行程序中死机或非正常签退情况，其他柜员使用（1318-柜员强制临时签退）交易，输入要素

7、，经授权提交系统处理，可使柜员从交易画面退到LOGIN登录画面或改变工作状态，这样该柜员可再次签到（在原终端或其他终端签到均可）。该交易只能强制签退本网点柜员。若不能强制签退的，应请求技术人员处理。（三）柜员休假、返岗1、柜员休假当柜员需要休假时，经过批准后轧平所属账项，填写移交清单、登记短期交接登记簿、印章使用情况登记簿等，若有尾箱，使用（9111-打印柜员尾箱交接单）交易，打印出尾箱交接清单与尾箱实物核对无误后，使用（1407-柜员尾数箱交接）交易把尾箱移交给顶岗柜员。若顶岗柜员己有尾数箱，只需使用（1408-柜员尾数箱间现金调拨）和（2400-重要单证调拨）交易，把尾箱所有的现金和重要单

8、证调拨给顶岗柜员，然后进行日结。日结签退后，由其他柜员使用（1313-柜员休假处理）交易，经授权提交系统处理，把柜员记录状态改为“E休假”。2、柜员返岗当休假柜员返岗时，由其他柜员使用（1311-柜员返回岗位处理）交易，输入柜员号，经授权提交系统进行处理后，柜员记录状态改为“1”有效，该柜员即可上岗。（四）柜员尾箱1、尾箱生成柜员增加后，若需尾箱，先使用（1303-修改柜员资料）交易，经授权对尾箱号进行修改，接着使用（1306-柜员尾箱生成）交易，经授权提交系统处理，系统自动生成柜员现金尾箱及凭证尾箱。该交易只能由柜员本人操作。如觉的这两个交易有些混乱，那么简单点说是这样，1303交易给柜员分

9、配一个尾箱号，而1306是以这个尾箱号为基础生成相应的尾箱帐号。2、尾箱删除当某柜员需要删除尾箱时（该柜员现金尾箱和凭证尾箱余额必须为零），由其他柜员使用（1315-柜员尾箱删除）交易，输入柜员代号及尾箱号，经授权提交系统处理。这些交易的界面较简单明了，不再累诉。注意事项：删除的尾箱将不能再次启用，删除时请慎重。（五）柜员密码管理 要求（1、2、3）级柜员至少7天修改一次密码，4级柜员至少14天修改一次密码。柜员设置密码时要注意保密性，各级柜员必须妥善保管好自己的密码。1、修改密码在ACE平台，柜员需用新密码取代旧密码时，使用（1304-重置柜员密码）交易，输入旧密码、新密码，提交系统处理。若

10、新密码为6个相同数字或正反6个连续数字，旧密码均不能成功修改。 2、初始柜员密码除清算中心业务主管外的柜员遗忘密码，可向清算中心申请密码初始化，由清算中心柜员使用（1305-初始化柜员密码）交易，输入需要更新密码的柜员号，经业务主管授权提交系统处理后，该柜员即可使用初始密码（）进行密码修改。清算中心的业务主管密码遗忘，业务主管提出申请并经业务主管部门负责人审批后，提交科技部门进行密码初始化。（六）柜员管理其他事项1、在SGB平台（1）当柜员需要对柜员某些信息资料进行查询，在SGB平台，可使用（1310-柜员信息查询）交易。（2）若需修改柜员某些资料，则使用（1303-修改柜员资料）交易，经授权

11、提交系统处理。柜员姓名修改、柜员迁入、迁出、4级业务主管更改为其他级别，由清算中心操作，经业务主管授权。其他修改事项由柜员所属机构修改，但需经业务主管授权。柜员调离网点时，清算中心柜员先使用（1303-修改柜员资料）交易作迁出，再由清算中心柜员使用（1303-修改柜员资料）交易作迁入相应机构，并输入相应迁入机构号。柜员迁出时，必须为日结状态且无尾箱。（3）柜员查询本柜员完成的最近一笔交易，使用（1309-查询上笔交易）交易；若需查询本柜员当日完成的交易，可使用（1312-柜员当日交易查询）交易，提交后即可获得相关信息。 （4）使用（1319-本机构柜员状态查询）交易可提供本网点内所有柜员的工作

12、状态信息，但不包括休假柜员、已删除柜员，此类柜员的信息只能使用（1310-柜员信息查询）交易查询。第三章 事权划分管理事权划分是根据业务种类和风险不同，授予不同级别机构、人员不同业务权限的一种内部控制方法。柜员会计处理必须在规定的权限内进行，超过规定权限的须经授权后方可办理。第一节 授权分类与基本规定一、授权的分类按授权的主体，分为普通授权和特殊授权。普通授权是由业务主办进行的授权，特殊授权是由业务主管进行的授权。按授权的对象，分为强制授权和限额授权。强制授权是对不论金额大小均需授权的重要业务、特殊业务进行的授权；限额授权是对超过规定限额的大额业务进行的授权。按授权的方式，分为业务系统授权和书

13、面审批授权。业务系统授权是对通过核心业务系统设置的需授权的业务，采取刷授权卡或输授权密码进行的授权；书面审批授权是对未通过核心业务系统设置的需授权的业务，采取在相关业务凭证上签章审批进行的授权。二、基本原则按会计处理的权限不同，会计人员分为业务经办、业务主办、业务主管3类。业务经办为操作柜员，负责各类业务的账务核算和操作处理；业务主办为较低级别的授权柜员，主要负责各类业务会计处理的复核、授权；业务主管为较高级别的授权柜员，主要负责对超过业务主办授权权限的业务的会计处理进行高级别的授权。业务经办不能办理授权业务，业务主办不能授权自身经办的业务，业务主管不能经办具体业务；业务主办有权对超过业务经办处理权限的业务进行低级别授权，业务主管有权对超过业务主办授权权限的业务进行授权。特殊情况需要业务主办、业务主管顶班替岗的，业务主办、业务主管必须改变身份方可进行相关的会计处理。三、具体内容具体业务的事权划分要求详见有关规定，其中在核心业务系统中控制的业务，通过核心业务系统交易权限控制表的调整设置实现事权划分的要求。专心-专注-专业