中信银行电子商业汇票客户操作手册(共6页).doc

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1、精选优质文档-倾情为你奉上中信银行电子商业汇票客户操作手册1. 业务申请客户在我行申请电子商业汇票业务，须办理以下几项业务：A 开通公司网上银行B 签订中信银行电子商业汇票业务服务协议C 填写中信银行电子商业汇票业务申请表D 正式在网银端开通电子票据业务2. 出票业务操作2.1 出票（三功能联动）信息录入及审核成功的出票及承兑业务处理须包括出票信息登记、出票人提示承兑、出票人提示收票三个业务子流程。为方便各现代投资网络经销商使用我行电子商业汇票，我行向各经销商提供一项个性化功能“出票（三功能联动）”，即客户通过该功能，可实现出票信息登记、出票人提示承兑、出票人提示收票三功能的联动。即在完成出票

2、信息登记后，我行系统自动向票据的承兑人发出提示承兑申请，在承兑人签收后，我行系统自动向收款人发出提示收票申请。经办人通过“电子商业汇票”=“出票信息登记” =“出票（三功能联动）经办”菜单，进入界面录入要素。注：a) 出票人信息：“出票人帐户”为经销商在银行开立的结算帐号；“出票人名称”为各经销商名称；“出票人开户行行号”、“出票人开户行”根据经销商实际开户行填写。b) 票据信息：“出票日期”为向ECDS发送出票登记的日期，如为未来日，则必须使用预约办理；勾选“可再转让”。c) 收款人信息：“收款人名称”为现代汽车（中国）投资有限公司，首次出票时需录入，首次出票后再次出票可“从以存列表中选择”

3、来选择收款人；“收款人帐号”为；“收款人开户行行号”为1；“收款人开户行”为中信银行武汉分行营业部；“保存标识”请勾选。d) 承兑人信息：“承兑人是否为中信银行”选择是；“承兑人名称”根据经销商实际承兑行填写，首次出票时需录入，首次出票后再次出票可“从已存列表中选择”来选择承兑人；“承兑人帐号”为0；“承兑人开户行行号”、“承兑人开户行”根据经销商实际承兑行填写；“保存标识”请勾选；“时效”选择时，出票日期若为当日请选择立即办理，若为未来日，则必须选择预约办理（请各经销商注意，此处的出票日期指的为实际出票日期，而不是业务提交日期，经销商若想提前进行票据信息登记，请选择预约办理）。经办人在完成“

4、出票信息登记”的录入后，选择提交，由审核人进行审核。审核人通过“电子商业汇票”=“出票信息登记” =“出票（三功能联动）审核”菜单，选出待审核的票据，按“同意”或“拒绝”进行审核。双击票据信息可查看详情。由于在此阶段登记信息尚未发送至ECDS，因此“电子商业汇票号”不显示。2.2出票（三功能联动）查询在“出票(三功能联动)”中操作的记录均可通过“出票(三功能联动)查询”来了解。当出票信息登记中的“票据处理状态”为“发送人行成功”时，表示出票信息登记成功。此时票据号码也可得到并显示。若客户要查询提示承兑申请发送及承兑人签收情况，提示收票申请发送及收款人签收情况，须进入“自动通知业务查询”功能查询

5、。通过“电子商业汇票”=“出票(三功能联动)” =“出票(三功能联动)查询”菜单，通过查询显示票据信息。双击票据信息可查看详情。 2.3出票（三功能联动）撤销票据在提示承兑后，在承兑人签收前，客户可以撤销提示承兑申请。由于在客户进行提示承兑撤销的过程中，承兑人可能在进行签收，建议经销商与客户经理做好沟通。经办人通过“电子商业汇票”=“承兑业务” =“提示承兑撤销经办”菜单，选择可以撤销的提示承兑业务，进行撤销经办。审核人通过“电子商业汇票”=“承兑业务” =“提示承兑撤销审核”菜单，进行撤销审核。双击票据信息可以查看票据详情。2.4如何确认票据已成功开出经销商在票据开出且收款人签收后，在票据信息查询中,选择“出票人”，即可查询到已成功开立的票据。经销商也可以通过“提示收票申请查询”，通过“票据处理状态”了解判断。专心-专注-专业